Как торговать на Московской бирже физическому лицу-конкретные шаги начинающему трейдеру

Этот материал — своего рода вводная лекция для тех, кто хочет заняться инвестированием, но не знает, с чего именно начать. Если после его прочтения вы захотите сильнее углубиться в тему, можете пройти полный курс обучения на портале «Инвестиции 101». Материалы курса подготовлены совместно с профессиональными трейдерами и аналитиками «БКС Брокер» и сочетают теоретические блоки с практическими занятиями. Итак, что представляют собой акции?

Акция — это ценная бумага, дающая своему владельцу право на участие в управлении компанией и получение части её прибыли.

В упрощённом виде всё выглядит так: предприятию нужны деньги для развития, поэтому оно обращается за помощью к инвесторам, которые дают необходимую сумму. Взамен они получают в собственность некоторую долю компании, выраженную в акциях.

Общая номинальная стоимость акций должна составлять сумму, равную уставному капиталу акционерного общества. Инвесторами могут быть как физические, так и юридические лица, а их доля в акционерном капитале определяется отношением количества имеющихся в собственности ценных бумаг компании к общему объёму её акций. Часть годовой прибыли предприятие возвращает акционерам в качестве дивидендов — своеобразной благодарности за финансовую поддержку.

Почему я решила торговать на бирже?

Всем привет! Давно уже хотела написать конкретную информацию о том, как торговать на Московской бирже физическому лицу. Но мне почему-то казалось, что эти сведения доступны всем. А оказалось, люди именно на этом шаге спотыкаются и лишают себя отличного заработка в интернете без вложений.
Кстати, если мы с вами еще не знакомы, то почитать обо мне и об успехах моих учеников, можно здесь.

Да что там говорить, я сама споткнулась на этом важном этапе в своей карьере трейдера. Можно было начать раньше, намного раньше. Ведь увидеть возможность для заработка — это еще не значит начать зарабатывать.

Еще по РБК я видела эти таблички котировок, монотонные диалоги с умным видом дядек за 50, которые часами предсказывали направление рынка. И информация казалась такой, блин, сложной, что даже у меня не возникало желания совать туда нос.

А я, на минуточку — получила два высших образования, оба с красными дипломами. А в итоге все оказалось намного проще, ведь даже в любом болоте есть отличная тропинка по которой можно пройти все легко и быстро.

1. Как разогнать брокерский счет с 50 000 до 100 000 рублей. Описание в группе Вконтакте

2. Как разогнать брокерский счет с 50 000 до 100 000 рублей. Описание в группе В телеграмм-канале

Поэтому, друзья, предлагаю вам узнать путь по тропинке, а двигаться по ней или пройти мимо-это уже решать вам. Но важно не напортачить в самом начале.

Ведь кто знает, может это ваш единственный шанс изменить свою жизнь? Тем более, в наше время, высшее образование уже теряет свою силу.

Пришло время осваивать профессии, напрямую приводящие к заработкам.

Согласны? Тогда начнем. Но начнем все-таки с того, как я там оказалась. Ответ вам покажется банальным:

1. Та же самая жажда к деньгам.
2. Тошнотный рефлекс к наемной работе

Если по первой причине все предельно ясно. То по второй точно стоит пояснить.Так получилось, что вокруг меня не было продвинутого окружения. Кто мог предвидеть какие-то времена, возможности или разглядеть во мне задатки какого-то таланта, чему точно можно было посвятить свою жизнь.

И в итоге, мне пришлось идти учиться в класс при железнодорожном университете только потому, что мои близкие свято верили в благополучие этой затеи. Да и больше негде было учиться в маленьком провинциальном городке в Сибири.

Скажем так, сейчас оглядываясь назад, возможности были. Я могла поступить в любой другой университет. Но влияние мнения моего окружения, которое по каким-то причинам решило, что оно лучше знает куда мне держать путь, обрезало все эти возможности на корню.Итог : мне пришлось трудиться на нелюбимой работе.

И единственным верным решением убежать оттуда и сделать передышку-стало решение уйти в декрет. А затем и во второй декрет. И первый раз о Московской бирже я услышала именно в декрете. Мне очень понравилась эта идея, потому что можно было работать, не выходя из дома. И наконец-то бросить нелюбимую работу, хоть она и приносила мне неплохие деньги.

Как и почему я выбрала именно Московскую биржу

Тут все просто. Я загорелась идеей торговли акциями, а вариантов у нас в стране-то больше и нет. Выбор невелик и пришлось торговать на Московской бирже. А оказалось:

В России Московская биржа-единственная площадка, где можно купить акции Российских компаний.

Хотя не так, услышала я не о Московской бирже, а об акциях и брокере, который бесплатно обучает торговле.А уж потом я узнала, что этими акциями торговать придется на Московской бирже.Честно говоря, меня особо и не интересовало где торговать, важно было, чтобы это не было похоже на очередное “МММ” из 90-х годов.

Что такое акции и зачем они нужны

Ценная бумага, подтверждающая ваше право как инвестора. С покупкой акции инвестор становится совладельцем компании. Получает права в соответствии с уставом компании и законодательством. На дивиденды, участие в собрании акционеров, право на долю после банкротства акционерного общества.

Сколько нужно денег, чтобы купить акции

Рассмотрю российский рынок.

Чтобы приобрести акции, достаточно 1000 руб. Строго говоря, для покупки нужно столько денег, сколько хватит на 1 акцию. Покупка одной акции Сбербанка и Газпрома обойдется в 220-240 руб. (октябрь 2019 г.), ЛУКОЙЛа — 5400 руб., Норникеля — 16 000 руб. То есть покупка на 1000 руб. Сбербанка и Газпрома возможна, на остальные денег не хватит.

Успей воспользоваться удвоением налогового вычета до 31 декабря 2022 г.

Стоимость 1 акции в рублях по итогам торгов 12.10.2019 на Московской бирже. Первые 20 компаний по обороту торгов в этот день. Источник — сайт ММВБ.

При этом нужно учитывать комиссии биржи и брокера. Дополнительно брокер (как правило) возьмет сумму за сопровождение брокерского счета, если активы менее определенной суммы. Пример — при остатке на счете меньше 50 000 руб. IT Invest спишет 300 руб., Открытие — 249 руб. Процесс покупки акций при таком раскладе становится экономически бессмысленным.

Минимальная сумма для инвестирования — 30–50 тыс. руб. Это должны быть не заемные средства и не деньги первые необходимости, которые через месяц могут срочно понадобиться для семейного бюджета. Важный аспект — выстраивание торговой стратегии после покупки акций. На маленькой сумме это сделать затруднительно или невозможно.

Как функционирует биржа и как происходит торговля на ней

Как я уже писала, это площадка. На ней реализуются торги:

1. Акциями
2. Паями
3. Депозитарными расписками
4. Облигациями
5. Фьючерсными и опционными контрактами
6. С покупкой и продажей валюты с возможностью ее вывода на банковские валютные счета
7. Спекуляции с валютой
8. Даже есть рынок драгоценных металлов и рынок зерна и сахара.

главная страница товарной биржи

Откуда это все берется на бирже? Завозят машинами?

Если насчет драгоценных металлов, зерна, валюты все более или менее понятно, то как насчет ценных бумаг? На самом деле ценные бумаги выпускают, чтоб привлечь деньги. Выпускать такие бумаги может любая компания или государство. Один из способов заполучить деньги для дальнейшего своего развития, это предоставить долю своей компании.

А у кого можно их получить очень легко?

У инвесторов и обычных граждан. Покупатели становятся совладельцами компании. Капитал компании разделяют на микро доли и таких совладельцев может быть очень много.

Эта компания производит государственную регистрацию акций в реестре и выходит встречаться с покупателями на Московскую фондовую биржу. Можно занять деньги у покупателей, дав им облигации. А рассчитаться потом по условиям, прописанных в этой самой долговой расписке. Что, то выгодно всем.

И нам физическим лицам этот вариант тоже выгоден.

И спекуляции с ценными бумагами, с фьючерсами, с валютой, покупка облигаций, но при одном условии….

Надо соображать, что делаем, для чего делаем, и что хотим получить.

Вот собственно и все ! И еще забыла сказать, что на Московской бирже торги разделены по категориям.

1. Фондовый рынок
2. Срочный рынок
3. Валютный рынок
4. Товарный рынок

Хорошо, кратенько разобрались, а кто же владелец этого Поля Чудес? Владелец не государство, а Московская межбанковская валютная биржа.Московская биржа появилась после слияния двух разных бирж: ММВБ и РТС.Но лично мне все это не интересно, важно кто управляет ей и какими федеральными законами ее деятельность контролируется.

На самом сайте биржи я не без труда нашла информацию о том, кто же управляет такой огромной площадкой.Органами управления Московской биржи являются:

1. Общее собрание акционеров
2. Наблюдательный совет
3. Правление и председатель правления

А органом контроля является Ревизионная комиссия. Вот что я нашла из ПОЛОЖЕНИЯ о Ревизионной комиссии Публичного акционерного общества «Московская Биржа ММВБ-РТС» от 26 апреля 2016 года , протокол №54:

Из положения о Ревизионной комиссии Публичного акционерного общества «Московская Биржа ММВБ-РТС» от 26 апреля 2016 года , протокол №54

Все в нашем Российском стиле, написано много, но понятного мало.

Но пока у меня не было проблем с биржей, а значит, биржа с брокером выполняют свои функции хорошо.Биржа обеспечивает безопасность сделки.И деятельность ее регулируется законами РФ:

Федеральный закон № 208-ФЗ от 26.12.1995 «Об акционерных обществах»

Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) N 14-ФЗ от 26.01.1996

Федеральный закон № 307-ФЗ от 30.12.2008 «Об аудиторской деятельности»

Федеральный закон № 39-ФЗ от 22.04.1996 «О рынке ценных бумаг»

Федеральный закон № 325-ФЗ от 21.11.2011 «Об организованных торгах»

Федеральный закон № 7-ФЗ от 07.02.2011 «О клиринге и клиринговой деятельности»

И это не весь список законов. А еще есть и нормативно правовые акты.Я привела только самые основные.И в заключении этого раздела статьи стоит отметить, что Московская биржа набирает обороты .Сами посмотрите. Я нашла такие данные в архивах Московской биржи.

С 2013 года количество физических лиц, привлеченных для торговой деятельности увеличилось в 2,2 раза.

И это всего за 5 лет. Сами посмотрите, в таблице эта динамика прослеживается слева направо.

Конечно это очень мало, если принимать во внимание, что по данным https://www.statdata.ru/ население РФ составляет на 1 января 2019 146 780 720 человек. Даже, если взять от этих 146 миллионов только ¼ людей, которые по возрасту, по образованию могут торговать на бирже.Это составит всего 5% от 37 миллионов людей.

Мы в самом начале этого пути.

Банковские депозиты vs рынок акций: что выбрать начинающему инвестору

Банковские вклады в рублях

Наиболее простым и привычным инструментом инвестирования все еще остаются банковские вклады (депозиты). Сейчас общий объем вкладов населения в российских банках составляет порядка 29 трлн рублей
.

Плюсы

Во-первых, надежность и предсказуемость. Все условия определены заранее и не подлежат изменению на срок действия вклада.

Во-вторых, выгодные сезонные акции. В декабре банки традиционно привлекают клиентов выгодными условиями на вклады. Как правило, новогодние акции предполагают размещение депозитов с повышенными ставками на определенные сроки. Ставки колеблются на уровне 5,25-6,5%.

Минусы

Главный недостаток этого способа размещения средств — низкая, даже с учетом сезонных акций, доходность. По статистике ЦБ, в середине ноября средняя максимальная ставка по вкладам физлиц достигла минимального значения с 2009 года — 6,03%, сообщал 22 ноября «Коммерсант»

. Этот показатель устойчиво падает с мая 2022 года вслед за снижением ключевой ставки ЦБ. В уходящем году ее снижали пять раз. С начала года она снизилась суммарно на 1,25 п.п. — с 7,75% до текущего уровня 6,25%. Не исключено, что она будет снова снижена. Вслед за ней упадут и ставки по банковским вкладам.

close

100%

Банк «Открытие»

Другая проблема — сезонные акции имеют ограниченный срок действия. Времени для раздумий, принятия взвешенного решения по инвестированию у клиента не много. По окончанию срока действия вклада выгодные условия превращаются в обычные — пролонгировать более доходный вклад, как правило, нельзя. Часто к повышенным ставкам прилагаются ограничения вроде невозможности досрочного закрытия вклада без штрафа, отсутствия возможности пополнения и прочее. И, конечно, стоит упомянуть, что в этом году сезонные акции запустили всего девять из 35 крупнейших российских банков — выбор невелик.

Риски

Для начинающих инвесторов банковские вклады остаются одним из наиболее безрисковых инструментов. Однако не стоит забывать об ограничении по размеру страховой суммы (1,4 млн руб.). При банкротстве банка, состоящего в системе страхования вкладов, вам гарантированно вернут средства только в пределах этой суммы.

Покупка российских акций

Инвестиции в российские акции стали трендом 2019-го. За период, прошедший с начала года, индекс МосБиржи (рассчитывается на основе цен на акции ведущих российских компаний) вырос примерно на 24%. Это один из лучших показателей среди мировых бирж. Частных инвесторов на фондовом рынке становится все больше: с января 2019 г. брокерские счета на Московской бирже открыли более 1,5 млн граждан, всего на торговой площадке зарегистрировано более 3,5 млн счетов. Только в ноябре, по данным портала «Коммерсант»

, розничные инвесторы вложили в акции российских предприятий 22 млрд руб.

Плюсы

Рынок российских акций в 2022 г. подорожал почти на 31%

(согласно данным Bloomberg по динамике индекса MSCI). Драйвером роста в этом году стали акции компаний нефтегазового сектора. Так, например, бумаги «Газпрома» подорожали на 63,4%, «Сургутнефтегаза» — на 72%, «Лукойла» — почти на 24%. Очевидно, что вложение в акции может приносить более высокую доходность по сравнению с банковскими депозитами.

Кроме того, возможно получать доход не только от выгодной продажи акций в период увеличения цен на них, но и от дивидендов. По итогам прошлого года российские компании побили рекорд по выплате дивидендов своим акционерам, сообщал Forbes в сентябре (2,6 трлн руб., включая промежуточные выплаты, против 1,66 трлн руб. годом ранее по данным регистраторской ). В лидерах прошлого года — привилегированные акции «Сургутнефтегаза» (+15,56% на акцию). Предприятия металлургического сектора (в частности, «Норильский никель») совокупно увеличили выплаты на 72%, а в банковском секторе (за счет акций Сбербанка) произошел рост

в 1,3 раза.

При этом можно значительно диверсифицировать портфель. Инвестируя в российский рынок, где есть и «голубые фишки» (акции крупнейших и самых капитализированных (акции небольших, но многообещающих предприятий), вы можете постоянно «тасовать» активы в нужных пропорциях. Такая стратегия защищает средства в период нестабильности на рынке: если какие-то акции дешевеют, другие могут в это же время расти.

Другое преимущество — возможность самостоятельно выбирать стратегию инвестирования: от самой консервативной до максимально агрессивной. В отличие от банковских депозитов, где все условия предопределены заранее, инвестиции в российские акции позволяют гибко управлять портфелем вслед за меняющейся рыночной ситуацией.

Российские акции можно приобретать на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). При инвестициях на ИИС можно получить налоговую льготу: или на сумму внесенных на счет средств и активов (максимально — 400 тыс. руб.), или на доход, полученный в результате инвестиций. Государство вернет вам в виде налогового вычета 13% от той или другой суммы (в зависимости от выбранного вами типа ИИС).

close

100%

Банк «Открытие»

Российские брокеры стремятся быть в тренде и расширять возможности дистанционного обслуживания клиентов. Открыть брокерский счет и торговать на фондовом рынке можно, не вставая с дивана. Так, «Открытие Брокер»

предлагает открыть счет прямо в мобильном приложении (доступно в магазинах приложений App Store и Google Play бесплатно). А ИИС можно открыть из личного кабинета. Там же можно просматривать всю важную информацию по своим инвестициям, например, о выплаченных дивидендах. Вся торговая активность возможна через смартфон: можно следить за состоянием счета, просматривать котировки, совершать сделки с любыми финансовыми инструментами. В декабре приложение «Открытие Брокер» получило
золотую награду Tagline Awards 2019
в номинации «Совершенное исполнение / Юзабилити».

И еще одна приятная мелочь: заниматься налоговыми проблемами самостоятельно вам не придется. Брокер является налоговым агентом для физлица и несет ответственность за удержание с него НДФЛ (например, за полученный доход с дивидендов).

Минусы

Чтобы инвестировать в фондовый рынок, нужно хотя бы немного разбираться в его устройстве, поэтому необходим достаточный уровень финансовой грамотности. Но даже знания и опыт не гарантируют доход при инвестировании в инструменты фондового рынка.

Другой важный момент — отсутствие системы страхования инвестиций. Поэтому нужно тщательно проверять информацию о финансовом посреднике, с которым собираетесь сотрудничать. Это поможет избежать рисков банкротства брокера.

Риски

Наиболее серьезный риск связан с потерей части или всей суммы инвестиций. Рынок капризен и подвержен влиянию множества факторов. Предусмотреть все порой не под силу даже профессионалу, не говоря уже о начинающем инвесторе. «Лекарством» от разочарований в рынке станут диверсификация портфеля, действия в рамках риск-профиля и здоровый консерватизм в стратегиях. Хорошим подспорьем станет помощь инвестиционного советника.

Банковские вклады в валюте

Этот инструмент, ранее очень популярный, к 2022 г. утерял свои позиции. Валютные вклады оказались невыгодными как для банков, так и для их клиентов.

Плюсы

Если вы постоянно ездите за границу и часто расплачиваетесь долларами или евро, выгоднее иметь валюту под рукой — так можно сэкономить на переконвертациях. Кроме того, в периоды ослабления рубля валютные депозиты дают доход за счет курсовой разницы. Но на этом преимущества заканчиваются.

Минусы

Самое важное, в 2022 г. доходность валютных вкладов в российских банках значительно снизилась. Сейчас ставки по депозитам в долларах США в среднем не превышают 1,08% (по данным ЦБ за октябрь 2022 г. — средневзвешенные процентные ставки по привлеченным кредитными организациями вкладам физических лиц в долларах США в целом по РФ, опубликованным 9 декабря. А доходность по вкладам в евро и вовсе приблизилась к отрицательным величинам — некоторые банки уже ввели комиссии за хранение средств в евро, поскольку несут из-за этого убытки. Часть банков полностью отказалась от евровых депозитных продуктов.

Если раньше, в периоды ослабления рубля, владельцам валютных депозитов удавалось заработать на разнице курсов, то сейчас такая возможность под вопросом. В течение текущего года отечественная валюта укреплялась. Курс евро к рублю с декабря 2022 по декабрь 2019 г. снизился на 7%, а курс доллара — на 3% (расчет на основе данных МосБиржи).

И, конечно, далеко не все виды валютных депозитов позволяют снимать средства в нужном объеме по запросу. Если есть потребность в постоянных покупках за границей в долларах или евро, то лучше просто завести валютный счет.

Риски

Непредсказуемость движений валютного рынка.

Покупка иностранных акций

Такие финансовые инструменты уже перестают быть экзотикой и привлекают все больше и больше частных инвесторов. Более 1000 акций иностранных компаний (включая (Apple, Alibaba, Facebook, Netflix, The Coca-Cola, Wal-Mart Stores, Exxon Mobil, First Solar, Boeing, General Electric, Visa, Bank of America, Morgan Stanley) можно приобрести на Санкт-Петербургской бирже. Бумаги торгуются в долларах США. Доступ к этим активам предоставляют многие российские финансовые посредники, например, «Открытие Брокер»

. Клиенты этого брокера могут покупать акции лидеров мирового рынка не только через торговый терминал, но и с помощью личного кабинета и мобильного приложения в любом удобном для них месте.

Плюсы

Огромный выбор самых качественных активов со всего мира позволяет значительно диверсифицировать свой инвестиционный портфель и выбирать самые выгодные варианты. Цены на иностранные «голубые фишки» достаточно устойчиво растут. Так, посчитала Wall Street Journal, с января по июнь 2022 г. американский индекс S&P 500 (рассчитывается на основе стоимости акций крупнейших по рыночной капитализации американских компаний) вырос на 17%. Это рекорд за последние 22 года. В лидеры полугодия выбились акции косметической компании Avon Products, цена которых увеличилась в 2,5 раза. Бумаги производителя микрочипов AMD прибавили в цене

64,5%, акции автоконцерна Ferrari — 62,33%.

Важно и то, что множество компаний стабильно выплачивает дивиденды долгие годы подряд. Значительная часть их доступна российским инвесторам. Например, доходность акций Cintas Corporation (оказывает услуги бизнесу — от уборки помещений и пошива униформы до корпоративных тренингов), входящей в индекс S&P 500, за 5 лет составила 337% (с учетом роста стоимости ценных бумаг), а их текущая дивидендная доходность составляет 0,79%. Cintas Corporation выплачивает дивиденды 25 лет подряд.

Большое количество стратегий и инвестиционных идей доступно для российских клиентов. Так, в «Открытие Брокер» торговые идеи на регулярной основе получают клиенты с тарифными планами «Ваш финансовый аналитик. Универсальный», «Ваш финансовый аналитик. Инвестор», «Личный брокер» и «Advisory».

Иностранные ценные бумаги так же, как и российские, можно приобретать на ИИС. В «Открытие Брокер» это можно делать и через мобильное приложение.

Минусы

Необходим более высокий уровень финансовой грамотности. Кроме того, желательно знание английского языка для того, чтобы получать информацию об иностранных компаниях из первоисточников.

И еще брокер не является налоговым агентом по дивидендам, полученным от иностранных эмитентов. Подавать декларацию придется самостоятельно через налоговую инспекцию.

Риски

Иностранный рынок менее понятен российскому инвестору, особенно начинающему. Есть шанс ошибиться и неправильно оценить ситуацию.

Банковские депозиты становятся все менее привлекательными из-за продолжающегося процесса снижения ставок. Популярность приобретает фондовый рынок, в частности, рынок акций — как российских, так и иностранных.

Если учесть все риски и правильно выбрать финансового посредника, на этих инструментах в 2022 г. можно будет заработать больше. Удачных инвестиций в Новом году!

АО «Открытие Брокер», лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия

). АО «Открытие Брокер» не открывает клиентам банковские счета и не принимает денежные средства клиентов во вклады (депозиты). Инвестирование в финансовые инструменты связано с высокой степенью рисков и не подразумевает каких-либо гарантий как по возврату основной инвестированной суммы, так и по получению каких-либо доходов. Ознакомиться с рисками, связанными с осуществление операций на финансовом рынке, можно в разделе 11 Договора на брокерское обслуживание (опубликован на сайте open-broker.ru в разделе «Документы и раскрытие информации»).

Что нужно для того,чтобы начать торговать физ. лицу на Московской бирже

Сама биржа-это просто организатор торгов.Здесь встречаются продавцы и покупатели.Но почему покупатели и продавцы не могут встретиться без посредников? Что им мешает?

Да, все просто.Чтобы было еще понятней, для чего нам нужна биржа если мы хотим торговать, не боясь, что нас обманут с активами:Каждый из вас согласится, что безопаснее купить в централизованном магазине молочные продукты, чем с машины на улице.

Здесь тоже самое.Процедура отбора участников торгов очень сложная.Здесь не будет такого, что ты купил акции, а компания на следующий день исчезла с лица Земли.Это конечно, такой себе пример. Но ярко показывает суть.У Московской биржи есть особые требования к участникам.

Все эти требования можно посмотреть на сайте биржи.

Вот вам выжимка требований:

К Юридическим лицам

1. Высокий рейтинг долгосрочной кредитоспособности
2. Соблюдение обязательных нормативов Банка России или компетентного органа государства учреждения Банка-нерезидента
3. Лицензия на осуществление банковских операций (срок действия)
4. Лицензия профессионального Участника

Это самый минимум требований.

Что касается физических лиц, собственно и сама статья об этом, то здесь все гораздо проще.Физические лица могут участвовать на рынках Московской биржи в качестве клиентов участников торгов. А значит, ни мне ни вам не надо выполнять требования для осуществления допуска к участию в торгах.

1. Достаточно найти одного из участников торгов и заключить с ним договор брокерского обслуживания.
2. Подключиться к бирже с помощью соответствующих программ
3. Внести денежные средства
4. Научиться торговать
5. Потихоньку зарабатывать или не потихоньку)))

С чего начать торговлю на Московской бирже и важные тонкости работы

1. Самое первое, что нужно-это компьютер.

Причем даже самый слабенький компьютер хорошо вывозит терминал QUIK.К тому же в самих настройках терминала можно отключить часть потока информации, который вы не будете использовать в работе.

2. Нужен Интернет.

Желательно чтоб был еще и резервный канал.У меня резервный обычно с телефона. Я просто раздаю интернет с телефона на компьютер.

3.Нужен капитал.

40 000-50 000 рублей вполне достаточно чтоб начать.Разумеется здесь об огромных заработках речи нет. Но на шоколадку вы заработаете.

4.Не пытаться все и сразу изучить.

Выберите интуитивно что-то. Разберитесь в трейдинге,соберите статистику, а потом можно и другое что-то попробовать.

Частые ошибки новичков

Основные:

1. Использование кредитного плеча.
2. Игра в шорт — на понижение. Пересидеть не получится.
3. Закрытие позиции инвестором после первой просадки по цене. При сбалансированном портфеле снижение цены одного инструмента компенсируется повышением другого.
4. Игра против тренда.
5. Не ставить стоп-приказы.
6. Инвестор не пересматривает портфель, оставляя неудачные активы.
7. «Биржевая зависимость». Постоянно хочется совершить сделку, не думая о результате.
8. Неудачный выбор брокера. Не подходит тарифный план или другие условия. Меняйте брокера.
9. Не использует рекомендации экспертов.

Как зарегистрироваться и открыть счет на MOEX физическому лицу

1. Для этого вам нужно найти компанию или банк, которые являются участниками торгов на бирже.

Список участников смотрите здесь. Не поленитесь посмотреть, чтобы вас не обманули какие-нибудь компании-однодневки.У них еще должна быть брокерская лицензия Банка России.

2.Приходите к ним в офис или через их официальную страничку в интернете (обычно сайт) заключаете договор брокерского обслуживания, тем самым открывая брокерский счет.

3.После этого сгенерируете логин и пароль, под которым будете заходить в систему брокера для совершения сделок, либо в торговый терминал.

Если все равно не доверяете никому, сомневаетесь,то можно через официальный сайт Московской биржи выбрать брокера .

Официальная страница открытия счета на бирже

Это уже точно будет надежно, особенно если вы живете не в крупном городе, а где-нибудь в деревушке .

При нажатии на кнопочку «Открыть счет» и регистрацией через Google аккаунт мне предложили только двух брокеров.

По умолчанию биржа предлагает брокеров:Открытие и КИТ Финанс

А если я выбираю сама брокера на этой же страничке сайта Московской биржи, то выбор очень большой.Надо нажать на кнопку «Выбрать брокера.»

Через эту форму открываем список брокеров

Сами посмотрите. И это только часть брокеров. И есть поинтересней брокеры, чем брокеры: «Открытие» и «Кит Финанс» по показателям.

Список брокеров на Московской бирже(это только часть)

Как покупать ценные бумаги на основе данных

Рассмотрю некоторые мультипликаторы фундаментального анализа, которые используют при оценке эффективности деятельности компании.

ebitda

«Грязная» прибыль без вычета налога, амортизации, % долговой нагрузки. Показывает, насколько компания способна генерировать прибыль, обслуживать долги и реинвестировать в бизнес.

p e или цена и прибыль

Показывает количество времени (в годах) окупаемости компании. Отношение прибыли к рыночной капитализации. По умолчанию считается — значение <5 — компания недооценена.

p s цена и объем продаж

Помогает сравнивать эмитентов с нулевой или отрицательной доходностью. Рассчитывается от рыночной стоимости эмитента. Капитализация делится на объем выручки. Мультипликатор <2 — компания недооценена. Т.е. на 2 руб. инвестиций 1руб. реализация.

Выбор брокера

Как торговать через Сбербанк онлайн

Несмотря на то, что у меня брокер не Сбербанк, я решила написать о том как торговать именно через Сбербанк.Когда я разбиралась с развитием Московской биржи, то мне попались очень интересные данные.Взгляните сами:

По данным самой биржи, на ноябрь 2022 больше всего привлеченных клиентов на Московскую биржу от Сбербанка.

Только в это число входят не только физические, но и юридические лица, иностранные лица, клиенты передавшие свои деньги в доверительное управление. Но факт остается фактом.Сбербанку даже потеть особо не пришлось.

По данным газеты Ведомости , по количеству операций Сбербанк занимает 50% рынка приема карточных платежей.

Осталось только сделать технические возможности для торговли их же клиентов на Московской бирже. Что они благополучно и сделали.Ведь клиентов даже искать не надо, они уже есть, надо только подтолкнуть,подсказать и дело в шляпе. Что собственно и видно в таблице из архивов Московской фондовой биржи.

А еще интересней, что и по количеству клиентов которые сделали хотя бы одну сделку, всех опережает Сбербанк.

Я думаю, что большинство новоиспеченных новобранцев,желающих торговать интересует как это все сделать, не приходя в офис Сбербанка?

Да, Сбербанк дает такую возможность.И если у вас есть личный кабинет Сбербанка онлайн, то вы можете заключить договор на брокерское обслуживание.В разделе ПРОЧЕЕ находим подраздел-Брокерское обслуживание.

В разделе «Прочее» открываем счет в Сбербанк-онлайн

Нажимаем на кнопочку -Открыть брокерский счет.

Нажимаем на кнопку «Открыть счет » в Сбербанк-онлайн

При нажатии на брокерское обслуживание Вам откроется окно со списком вариантов взаимодействия со Сбербанком, как с брокером.

Выбираем интересующий нас рынок

Выбираем нужные нам для торговли рынки.

Если очень кратенько сказать, то для торговли акциями Российских компаний выбираем-Фондовый рынок, для торговли фьючерсами-Срочный рынок.

И нажимаем на кнопочку ПРОДОЛЖИТЬ.Эта кнопка будет подсвечиваться под списком рынков, что на картинке выше.Выбираем самостоятельную торговлю.

Тарифы от брокера Сбербанк

Обязательно указываем куда выводить деньги с брокерского счета.

Указываем карту или счет, куда выводить прибыль

Важно! Если будете использовать заемные средства, то нужно поставить галочку.

Ставим галочку при использовании заемных средств
Дальше нам предлагают открыть инвестиционный счет, либо отказаться. Советую отказаться, и потом разобраться с этой темой.

Выбираем: открыть или не открыть инвестиционный счет

Обязательно выбираем цель открытия брокерского счета, поставив галочку напротив «Получить дополнительный доход»

Ставим галочку напротив вашей цели открытия брокерского счета

Остальные данные при заполнении не должны вызвать трудности: паспортные данные, место жительства и т.д.

Ну а теперь осталось выбрать через что будем торговать.

Я рекомендую выбирать торговлю через Quik на компьютере.

Выбираем осуществление торговли через Quik

Нас перенесет на другое окно.В этом окне будут доступны для выбора:

1. Приложение Сбербанк Инвестор
2. Программа для компьютера QUIK
3. WebQUIK в браузере
4. Мобильные приложения QUIK

Выбираем самый надежный способ торговли через брокера Сбербанк, как проводника для торговли на Московской фондовой бирже.

Выбираем установку Quik для компьютера

Все! К торговле через Сбербанк все готово!

Как торговать через ВТБ онлайн

Заходим на официальный сайт банка ВТБ. Находим раздел-Инвестирование

Открытие брокерского счета через банк ВТБ

Нажимаем на кнопочку-Открыть счет.

Открытие брокерского счета у ВТБ

Но на следующей странице меня ждало разочарование. Получается, чтоб открыть счет нужно стать клиентом ВТБ? Или нет ?

Ничего не понятно.Навигация слабенькая в отличии от сайта Сбербанка.

Открытие счета в ВТБ

Отправила в техническую поддержку письмо с вопросом.

Я не являюсь клиентом ВТБ.Хочу открыть брокерский счет для торговли фьючерсами и акциями на Московской бирже, как физическое лицо. Это возможно? Не имея ваших банковских карт и услуг. Являюсь клиентом Сбербанка.

Ответ был следующий:

1.В приложении ВТБ Мои Инвестиции: клиент заполняет паспортные данные и СНИЛС/ИНН.

2.В мобильном приложении «ВТБ Онлайн»: раздел «Витрина» -> в продукте «Инвестиции» кликнуть на кнопку внизу экрана «Открыть брокерский счет, ИИС» -> Клиент попадает в мастер открытия. На шаге 1 из 3 необходимо проверить паспортные данные и указать адрес электронной почты -> если все данные верны, перейти к следующему шагу нажав кнопку «Все верно» -> на шаге 2 из 3 клиент ставит отметку о согласии дополнительно открыть счет ИИС в поле «Поручаю дополнительно открыть ИИС» или отказаться от открытия ИИС в поле «Мне не требуется открытие ИИС» и нажать кнопку «Продолжить» -> на шаге 3 из 3 клиент ставит о и нажимает кнопку «Получить SMS/PUSH-код»

3.На сайте Банка: раздел «Инвестиции» -> указать электронную почту и подтвердить паспортные данные -> Клиент подтверждает о необходимости открыть брокерский счета -> подтвердить согласие с условиями брокерского и депозитарного обслуживания и декларациями о рисках путем ввода кода, полученного по СМС -> нажать кнопку «Готово».

4.Брокерский счет/счет ИИС будет открыт клиенту в течение нескольких минут. На торговой площадке «Фондовый и Валютный рынок ПАО Московская биржа» клиент может начать осуществлять торги в этот же день, если Клиент открывал счет в первой половине дня, иначе на следующий рабочий день.

5.В офисе Банка ВТБ.

Следуя всем их инструкциям, на любом из этапов меня перекидывало вот на это окошко. Даже логин УНК я не могу получить онлайн.

А на странице «Приложение ВТБ Мои Инвестиции» вообще ничего невозможно ни оформить, не заполнить.

У меня, никаким из способов, не получилось открыть у ВТБ брокерский счет онлайн.

Если у Вас получилось открыть онлайн брокерский счет, при условии, что у Вас нет никаких счетов и карточек в этом банке, то напишите, пожалуйста в комментариях.

Тем не менее, банк обещает на сайте, что брокерский счет открывается сразу. При этом возможность начать торговать у Клиента появляется в течение 3-х рабочих дней.Для открытия брокерского счета в офисе Банка Клиенту необходимо иметь при себе следующие документы:

1. Граждане Российской Федерации: паспорт либо иной документ, удостоверяющий личность в соответствии с законодательством Российской Федерации.
2. Иностранные граждане: миграционная карта, вид на жительство, иностранный паспорт, заверенная нотариальная копия паспорта при наличии регистрации.

Где можно купить акции

Давайте разбираться с вариантами покупки акций для физического лица (как продавать — аналогично).

На бирже

Покупка акций публичных компаний на фондовой бирже — самый короткий путь для инвестора, желающего приобрести ценные бумаги. Нужно заключить договор на брокерское обслуживание с профессиональным участником рынка ценных бумаг (РЦБ) — брокером.

Подписать соглашение на депозитарное обслуживание для ведения учета акций. После этого купить акции на биржевых торгах самостоятельно или отдать распоряжение брокеру на покупку. Во втором случае можно обратиться в интернет-магазин акций, например, — ИК Фридом Финанс.

В банке

Крупные российские банки, как правило, сами являются брокерами и участниками РЦБ. Это Сбербанк, ВТБ, Альфа-банк, Газпромбанк, Тинькофф, Открытие и т. д. Брокерская деятельность выделена в отдельное подразделение. Схема работы с ними такая же, как с обычным брокером.

Второй редкий случай — банк выпускает дополнительные акции или проводит IPO — первичное размещение. Как это было с так называемым «народным» IPO ВТБ в 2007 году.

У эмитента

У эмитента напрямую во время проведения IPO или внебиржевой сделкой. Вариант покупки напрямую — выше по тексту (IPO ВТБ). При этом акционерное общество необязательно может быть публичной компаний, то есть выводить свои акции на биржу. Вариант — переход акций внутри АО от одного собственника другому. Или собственник захотел продать свои акции стороннему лицу, если это не запрещено уставом общества.

У частных лиц и организаций

Внебиржевая покупка инвестора у собственника ценных бумаг напрямую — внебиржевая сделка. Не запрещена законодательством РФ. В депозитарии акции переписываются на нового собственника. Стоит ли это делать, если можно купить на бирже — каждый решает сам.

Выбор тарифа

Мы убедились, что торговлю на Московской бирже можно вести через Российские банки Сбербанк и ВТБ. Правда открыть счет в ВТБ онлайн, не являясь ее клиентом до, так и не смогли.Самый важный этап разобраться с тарифами для торговли.

Если на сайте Сбербанка я нашла без проблем интересующие меня цифры, то с ВТБ опять все оказалось гораздо сложней.

Тарифы Сбербанка для торговли на Московской бирже

И не забываем комиссию биржи 0,01 % от суммы за сделку.

Тарифы ВТБ для торговли на Московской бирже

На ВТБ есть такой нюанс, о котором лучше знать заранее до старта ваших торгов на Московской бирже:

Все кто заключает договор онлайн, через сайт банка или через ВТБ-Мои инвестиции, автоматически подключается к тарифу “Мой онлайн”.

Сразу вообще не разберешься в тарифах. Во всех разделах и рекламных лендингах фигурирует цифра 0,05% за сделку хоть акциями, хоть фьючерсами. А при более глубоком изучении всех разделов в файле pdf нашла такие данные:

Информация о тарифах брокера ВТБ

Из таблицы становится ясно, что торговля фьючерсами не очень и дешевая, по сравнению со Сбербанком. Там за продажу контракта цена 0,5 рублей. Ничего в этом такого, скажете нет. Но в Сбербанке все сделано для людей. И все ясно по тарифам. А в ВТБ мне пришлось потратить время, чтобы найти заветную цифру.

От ВТБ, уже при первом знакомстве, у меня образовался негатив.

Комиссия при торговле фьючерсами в 2 раза выше комиссии Сбербанка.Не удивительно, что ее не легко найти при первом знакомстве.

Вывод: Из двух рассмотренных банков советую Сбербанк.

Пошаговая инструкция: как покупать акции обычному человеку

Сегодня покупка ценных бумаг — технически простой процесс. Шаги, которые необходимо сделать, далее.

Оцениваем собственные финансовые ресурсы

Я советую вкладывать в покупку акций не менее 50 000 руб. Это оптимальная минимальная сумма для формирования стартового долгосрочного портфеля или спекуляций. У крупных брокеров эта же сумма — точка отсчета для взимания дополнительной комиссии (Открытие, IT Invest и др.). Если активы клиента меньше — дополнительный сбор в месяц 250-300 руб.

Деньги, которые вкладывает инвестор в покупку акций, должны быть свободны от обязательств (кредитные и т. п.), не последними в семейном бюджете. Торговля на бирже не любит спешки. Это, прежде всего, долгосрочные отношения, вложения в будущее при инвестировании.

Определяемся со стратегией

Определитесь с дальнейшей стратегией и сроками инвестирования. Покупать долгосрочно — это год и более. Основные стратегии — дивидендные, недооцененные акции по фундаментальным показателям, лучшие по отчетности за прошлый период. Или стратегии с учетом разных факторов. Пример — подбор недооцененных компаний с высоким уровнем дивидендов.

Выбираем торговые площадки

Для российского резидента выбор возможен из российских торговых площадок и иностранных. Российские — без альтернативы самой крупной Московской биржи. Ведущие брокеры, помимо Московской, дают доступ и к инструментам Санкт-Петербургской биржи. Порог входа — 30–50 тысяч рублей для старта.

Иностранные — прежде всего американские биржи — NYSE, CME, NASDAQ. Доступ через российского или зарубежного брокера. Минимальная сумма для торговли — $10 000. Если через российского брокера со статусом «квалифицированный инвестор» — 6 млн. руб.

Ликвидных инструментов на американских биржах на порядок больше, но и технически торговать там сложнее. Начиная от сложностей открытия торгового счета до защиты прав инвестора нерезидента США или другой страны. Для новичка лучший вариант — стартовать с покупки акциями голубых фишек в фондовой секции Московской биржи.

Выбор времени для входа на рынок

Ни один инвестор в мире не знает, как поведет себя цена акций той или иной компании завтра или через три месяца. Покупка строится на предположении роста в будущем. На движение цены влияет масса факторов — от фундаментальных и геополитических до региональных и новостей по самому эмитенту.

Лучший момент для покупки — при снижении цены на общем долгосрочном ап-тренде.

Рассмотрю на примере дневного графика цены покупку акций Сбербанка, оптимальные точки входа в лонг — показаны стрелками. Как видно, общий тренд — восходящий.

Любая новость по компании может дать толчок долгосрочному тренду вверх или вниз. Пример — изменение дивидендной политики Газпрома в сторону увеличения. Это решение было опубликовано 14 мая 2022 г., мгновенно дало толчок скупке бумаг.

Это положительный долгоиграющий фактор, который будут учитывать крупные инвесторы при рассмотрении покупки акций голубого гиганта. Они могут поднять котировки на новые уровни.

Дополнительную подсказку инвестору дадут индикаторы технического и фундаментального анализа.

Кто такой брокер и как его выбрать

Профессиональный участник рынка, основная деятельность которого сейчас связана с торговлей на бирже и инвестированием. Брокер действует на основании лицензии регулирующего органа. В России — Центральный Банк, в США — SEC (Комиссия по ценным бумагам). На сайте ЦБ РФ публикуются актуальные сведения о выданных лицензиях.

Второе, на что необходимо обратить внимание, — доступ брокера к той площадке, которая вас интересует — фондовая, срочный рынок FORTS, валюты. Для покупки акций нам нужна фондовая секция. Эти сведения публикует Московская биржа на сайте. Смотрим столбец «Участник торгов на фондовом рынке».

Посмотрите на историю брокера. Если он на рынке менее 5 лет — лучше не рассматривать. Плюс мнение клиентов в интернете. Следует учитывать, подходят или нет тарифы брокера для стратегии, которую вы выбрали.

Важный аспект: проводит или нет брокер обучение в разной форме — от вебинаров до личного участия.

Рейтинг лучших и надежных брокеров

При выборе брокера рекомендую обратить внимание на следующие компании (лицензированные и проверенные временем):

Надежные российские брокеры

Какие акции лучше покупать: советы по выбору

При покупке ценной бумаги используются различные подходы и стратегии для формирования портфеля инвестора. Цели — заработать на дивидендах и росте стоимости акций. Выбор объектов инвестирования — от подбора недооцененных ценных бумаг до покупки акций под события, которые могут повлиять на рост цены в будущем.

Пример — резкое снижение уровня добычи нефти, за которым последует увеличение цены углеводородов, следом — нефтедобывающих компаний.

Для оценки перед покупкой в портфель рекомендую использовать аналитическую таблицу ИК Доход с подбором инвестиционных стратегий, разработанных экспертами этой компании с применением стандартных и оригинальных методик.

Ведущие российские предприятия, в чьи акции выгодно вкладываться

Воспользуюсь сервисом ИК Доход, который описан выше, используя для покупки акций в портфель две стратегии одновременно:

• дивидендную, с наибольшими выплатами и высоким коэффициентом DSI (регулярность выплат за последние 7 лет);
• value, недооцененные рынком компании, с точки зрения оценки прибыли.

Как видно по результатам выборки, для покупки сервис рекомендует 5 компаний:

• Сбербанк;
• МРСК;
• ВТБ;
• ЛСР;
• Газпром нефть.

Выставляя в фильтрах индивидуальные значения, инвестор может гибко подобрать для покупки акции, исходя из разных параметров и используя разные подходы.

Как совершить сделку

После подписания договора с брокером и открытия торгового счета заявку на покупку акций можно отправить по телефону, письменно или воспользоваться торговым терминалом с установкой на ПК. Или воспользоваться WEB-версией. Для смартфонов — мобильной.

Через торговый терминал выставить заявку по рыночной или фиксированной цене. В первом случае заявка на покупку будет удовлетворена по рынку ближайшей ценой продажи в спреде. Во втором — по цене, которую определил инвестор. При этом она может быть не удовлетворена в силу отсутствия ценового предложения.

Как получать дивиденды

На момент отсечки реестра акционеров в депозитарии должна быть запись, подтверждающая владение акцией. Дата отсечки известна заранее, публикуется на сайте эмитента или в СМИ. В случае выплат номинальный держатель получает дивиденды. Для получения не нужно держать акцию все время — достаточно покупки за 3–4 дня до отсечки — не позднее ex-dividend date.

Выбор инструмента для торговли

На самом деле не важно чем вы будете торговать. Если не будет бизнес-подхода,то в любой торговле вы потерпите фиаско.Поэтому просто ознакомьтесь с инструментами, и интуитивно выберете с чего начнете.А потом перескочить с одних инструментов на другие будет секундное дело.

Торговля акциями

Несмотря на то, что акциями я сейчас не торгую, но инструмент этот очень популярен. И не удивительно.Смотрите сами.Давайте я здесь опущу ненужную и скучную теорию . Попытаюсь вам показать прелесть торговли акциями в сравнении и на примерах.

Возьмем самый крупный банк в стране и посмотрим, можно ли в этом банке сделать вклад.Я захожу на официальную страничку Сбербанка и рассчитываю на калькуляторе доходность от вклада моих накопленных 200 000 рублей под процент. Банк, вроде надежный, деньги пока мне не нужны. Вложу их, пускай работают.

Калькулятор считает доход от вклада денег в банк

И что получается?

Мои кровные 200 000 рублей лежали 12 месяцев в банке.

И я получила 200 000+ 5,5%= 211 000 рублей.

Давайте на 200 000 рублей придем на Московскую биржу через брокера.

И научившись торговать, сделаем сделку по всем правилам.Мы решили прикупить акции по цене 233 рубля , а потом продать по цене 254 рубля.Разумеется, надо рассчитать возможные убытки.Возьмем для расчета 2% убытков.

В самой худшей ситуации, если рынок пойдет против нас, то мы потеряем всего 4 000 рублей, а останется 196 000 рублей.

200 000 — 2% =196 000 рублей.Да, неприятно. Но это часть профессии при торговле на бирже. Научитесь это не замечать эмоционально, не переживайте.

Тогда сколько мы заработаем?

Мы сейчас не будем брать в расчеты комиссии, лоты и т д. Максимально упрощенно рассчитаем, и это никак не повлияет на итоговый результат.Покупаем по 233 рубля акции, а продаем по 254.Это одна сделка, которую мы продержали с 6 декабря по 30 декабря.

Заработок на Сбербанке с 6 декабря 2022 по 30 декабря 2019

233-2%=228 рублей.

Наш стоп на одну акцию равен:

233-228=5 рублей

4000 делим на 5=800 акций (или 80 лотов)

Посчитаем, сколько заработаем через 24 дня утомительного ожидания:

800*254- 800*233=16800 рублей.

200 000+8,4%= 216800 рублей.

Важно! Мы за 24 дня заработали на 2,9% больше, чем по вкладу в Сбербанке за целый год.

Как думаете? Интересна ли торговля акциями по сравнению с вкладом в банк?

Я думаю да.Ну а риски, они везде есть.Нужно просто научиться ими управлять.

Торговля облигациями

Я облигациями не торгую, потому что фанат фьючерсов. Но это тоже возможность. И кому-то из вас может такая торговля больше подойти.У меня в терминале QUIK через текущую таблицу параметров я нахожу несколько разделов с облигациями.Вот один из них:

Таблица из Quik со списком облигаций

Но разумеется, чтобы ими торговать нужно выбрать соответствующий тариф.Здесь рассматривать это не будем. Это отдельная целая статья.Давайте лучше разберемся что такое-облигация.

Официальное определение: Облигация-это долговая бумага, по которой заемщик должен вернуть инвестору в оговоренный срок стоимость облигации и процент (купонный доход).

Мое определение: Облигация-это самая обыкновенная расписка.

Я помню еще мои родители занимали соседям деньги под расписку. В ней человек указывал свои паспортные данные, взятую сумму и сроки в которые обязывался ее отдать.Если соседи занимали на большой срок , то к занимаемой сумме они еще должны были выплатить процент.Процент был небольшой, но это все оговаривалось в этой самой расписке.

Только в деловом мире будут и термины посолидней:

11 000 рублей-это номинал

1 января 2021- дата погашения

10 000 рублей- цена размещения облигации

11 000-10 000= 1 000 рублей-доход по облигации или еще называют купон.

Но купон может выплачиваться и по другой схеме.Здесь рассмотрено,что через год выплатили, а можно через полгода через три месяца, через месяц.

Давайте рассмотрим пример с этой же распиской но выплатой купона ежеквартально.

А это значит, что 1 января 2022 мы получим от нашего должника только 10 250 рублей.Остальные он нам выплатит уже к этому числу.Всего то он нам должен по процентам 1 000 рублей.

А сколько кварталов в году? Правильно, четыре. Каждый квартал он нам будет выплачивать по 250 рублей.

Почему доход по облигации называют купоном?

Раньше облигация была у инвестора в бумажном виде. Когда выплаты заканчивались, то отрывался купон.Сейчас все электронно.Большинство облигаций на рынке купонные.

Тема достаточно обширная.

Если кратко, то при торговле с облигациями важно:

1. Чем выше риск, тем выше доходность.
2. Чем ниже риск, тем ниже доходность.

Другими словами, долгосрочные облигации доходнее краткосрочных.

Важно кредитное качество!

Что такое кредитное качество? Кредитное качество показывает насколько у эмитетента есть вероятность получить банкротство. Чем выше этот показатель, тем ниже наступление банкротства.

Лучше торговать облигациями Федерального займа. они выпущены Минфином. И не ковыряться больше в этих параметрах.

А это значит, что брать облигации лучше у государства.И на Московской бирже можно купить облигации ОФЗ только четырех типов:ОФЗ-ИН, ОФЗ-ПД, ОФЗ-ПК, ОФЗ-АД

Я бы начала свою работу с облигаций ОФЗ, и именно с ОФЗ-ПД .Здесь доходность купона определяется заранее и не меняется. Здесь ты получишь то, на что рассчитывал. А эмитентом является Министерство финансов Российской федерации.

Пример таких облигаций:

Правда погасятся они не скоро еще:

1. ОФЗ-52001 в 16.08.2023
2. ОФЗ-52002 в 20.02.2028.

Облигации ОФЗ

Доходность должна быть больше,чем от вклада в банке. И сторона, выпускающая облигации это хорошо понимает. Но без знаний и опыта можно вообще никакой доходности не получить. Важно это понимать!

Торговля фьючерсами

Мы уже рассмотрели два варианта торговли на Московской бирже.Но все же мне больше симпатизирует торговля фьючерсами. Здесь доходность уж точно больше 5-8 % можно получать по несколько раз за месяц , а уж за год выпадает несколько десятков раз.

Взгляните сами, в таблице за один месяц заработок на фьючерсах составил +26,71%.На банковском вкладе мне потребовалось ждать несколько лет без права снимать деньги, а годовая инфляция, в итоге, съела бы всю прибыль.

Выписка из моего журнала сделок

Если ничего не знаете про журнал сделок, то обязательно возьмите себе этот инструмент на вооружение!

Торговля валютой

Это прям крутая замена всем форекс-дилерам.Здесь много преимуществ перед ними:

1. Регламентированное время торгов
2. Покупаете реальную валюту
3. Легко можете вывести ее на свой банковский счет
4. Можете купить любую из мировых валют
5. Спред между ценой покупки и продажи минимальный

Возможностей много,но мне как спекулянту интересен заработок здесь на колебаниях.Например, я торгую на паре доллар /рубль. Приобретаем какую-нибудь валюту, держим от одного дня до нескольких месяцев и ждем когда курс изменится в нужную сторону.Продаем и зарабатываем на разнице.

Это самый простой вариант работы на валютном рынке. Нет смысла углубляться, пока не освоен этот вариант.

Плюсы и минусы вложений в акции

Плюсы инвестирования для физического лица:

1. Отсутствуют ограничения по пределу дохода.
2. Дополнительный доход. Не нужно бросать основную работу, чтобы стать инвестором. В самом начале инвестирование требует больше времени для формирования портфеля. Затем — меньше. При спекуляциях время нужно намного больше. Но и в этом случае это может быть занятие параллельно работе.
3. Высокая вероятность получения дохода на продолжительных (от года) промежутках времени в случае долгосрочного инвестирования. На таких периодах рынки, как правило, растут. Исключение — периоды мировых кризисов. Но и это для инвестора плюс — покупка акций по более низким ценам.
4. Покупка происходит через интернет. Открыть счет у многих брокеров возможно удаленно. Торговать на бирже можно из дома или любой точки планеты, где есть сеть. Технические требования минимальны — зарабатывать возможно даже со смартфона. Большинство брокеров предоставляет такую возможность.
5. Научиться инвестировать или спекулировать можно самостоятельно.
6. Удобно для спекулирования. Многие инструменты торгуются круглосуточно — покупка и продажа в любое время, за исключением технических перерывов, выходных и праздничных дней. Азиатскую сессию подхватывает Европа, затем американские биржи.
7. Нет никаких требований к инвестору.

Главный минус покупки акций и такого способа заработка — риск потерь денег. Частично или полностью. Какие и как поступать в таком случае — ниже.

Риски и способы их избежать

Я не буду рассматривать торговлю внутри дня или удержание открытой позиции в течение нескольких дней. Риски на таких периодах зашкаливают, особенно для новичков.

Рассмотрю среднесрочный период — покупка акций на период от нескольких недель до нескольких месяцев, долгосрочный — > года.

При торговле на Московской бирже с российскими акциями:

1. Маржинальная торговля или использование кредитного плеча. Можно использовать как при покупке, так и при короткой позиции. Для каждого эмитента брокер устанавливает размер плеча в соответствии с внутренними правилами и правилами биржи. Средний размер предоставляемого плеча при покупке 1:3.То есть, имея своих 100 000 руб., брокер дает возможность покупки акций еще на 300 000 руб. Это платное удовольствие — за маржинальный кредит надо платить исходя из процентной годовой ставки.

Не используйте маржинальное плечо сразу при открытии среднесрочной позиции. Как вариант — если цена пошла в нужном направлении, докупите акции из расчета плеча не более 1:1. В таком случае средняя цена позиции будет ниже текущей цены. Выставляйте стоп-приказы в пределах 2% потерь от средней цены позиции.

При долгосрочном инвестировании не используйте плечи. Если портфель сформирован без заемных средств, при неблагоприятном развитии событий возможна его просадка. Это неприятно, но несмертельно.

В случае плеча можно выйти на маржин-колл — принудительное закрытие позиций брокеров в силу того, что вашего денежного обеспечения не будет хватать. Размер кредитного плеча брокер устанавливает на свое усмотрение — на сильных движениях он может его сократить в одностороннем порядке или совсем отменить.

1. Цена акций на бирже постоянно изменяется. И совсем необязательно только растет. Для снижения рисков потерь диверсифицируйте портфель — покупка акций разных компаний. Минимум 10 эмитентов. На каждую акцию не более 15% суммы покупки. Покупка акций с высоким риском (3,4 эшелон, небольшие компании) — не более 3% в портфеле на каждую. Индекс акций — тот же портфель ценных бумаг. Посмотрите на его график за 5–10 лет. Пример — индекс ММВБ.

Общий тренд — восходящий.

1. Не используйте шорт в своей торговле. Это возможность спекулятивно заработать на падении цены, но с очень большим риском. Для торговли в шорт спекулянт берет взаймы акции у брокера. Пересидеть долгосрочно при росте актива не получится.

Налоги и льготы

Какие налоги и льготы по уплате в РФ для физического лица?

Во-первых, НДФЛ в размере 13% с прибыли, полученной на бирже (рост стоимости, дивиденды). Брокер — налоговый агент. Рассчитывает и уплачивает в конце года с брокерского счета инвестора.

Льготы:

• нет налога с купонного дохода облигаций федерального и муниципального займов;
• налоговый вычет в размере 3 млн. руб. за каждый 3 года удержания ценных бумаг владельцем (Ст.219.1 НК РФ). Акции должны быть куплены после 01.01.2014 г.

Во-вторых, использование индивидуального инвестиционного счета.

Налоговые вычеты 2-х типов:

• «А» — возврат уже уплаченного НДФЛ 13%;
• «Б» — освобождение от НДФЛ с дохода на бирже.

Разница между вычетами (источник — «Открытый журнал»).