Приветствую! В своих постах я часто писал о ЕТФ – идеальном инструменте для инвестиций. Проблема в том, что в биржевые фонды удобно инвестировать за границей, а не в России. Конечно, россияне тоже могут получить к ним доступ (способы есть). Но это в разы сложнее и дороже, чем купить пай отечественного ПИФа.
К счастью, в 2013 году ситуация изменилась. На Московской Бирже появились ирландские ETF под брендом FinEx ETF (всего 12 фондов). С этого момента частные инвесторы-россияне могут напрямую выходить на международный рынок ценных бумаг. При этом они остаются в юрисдикции России и не теряют налоговые льготы.
Итак, начинаю обзор на FinEx ETF на Московской бирже! Попутно рекомендую страничку FinEx в Фейсбук. Там постоянно публикуют интересные новости (и не только о продуктах компании).
Золото. FinEx Gold ETF (FXGD)
Наконец-то и у нас появился полноценный золотой фонд. Стоимость активов FinEx Gold ETF на 100% привязана к цене на золото. Покупку акций фонда можно использовать как альтернативу обезличенным металлическим счетам. Одна акция FXGD эквивалентна 0,22 г золота. Он номинирован в долларах США и копирует индекс LBMA Gold Price AM/USD. Комиссия для инвестора составляет всего 0,45% в год.
Спред при покупке золота на бирже через ETF в 16 раз меньше спреда по ОМС в золоте в крупных российских банках. Купить или продать FinEx Gold ETF можно через любого российского брокера на Московской Бирже.
За три года паи упали в цене на 4,27%, за десять лет – выросли на 119,94%. На начало октября один пай FinEx Gold ETF оценивалась в $9,01 (минимальная покупка — один пай).
Когда начнутся торги ETF и БПИФ в 2022 году
31 декабря 2022 года торги фондами на Мосбирже проводиться не будут. Торги возобновятся 4 января 2022 года. До конца новогодних каникул торговые сессии будут также 5, 6 и 8 января. 1 и 7 января – выходные праздничные дни.
В дальнейшем биржа планирует работать по стандартному графику. Торговый календарь на 2022 год можно посмотреть здесь.
Еврооблигации РФ. FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRB)
Фонд инвестирует в корпоративные еврооблигации российских эмитентов в рублях. Напомню, что еврооблигация – это долговая ценная бумага, номинированная в иностранной валюте. FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (RUB) ориентируется на индекс EMRUS, разработанный Barclays Capital (включает 27 эмитентов).
Его плюс в том, что можно инвестировать в еврооблигации без статуса квалифицированный инвестор. Через FXRB можно купить всего одну бумагу по цене 1228,05 рублей (цена на начало октября). Замечу, что при покупке еврооблигаций напрямую инвестору потребуются десятки тысяч долларов.
Деятельность фонда регулируется тремя органами: ЦБ Ирландии, Службой по надзору за деятельностью финансовых организаций (Великобритания) и ЦБ Российской Федерации. Эмитенты в портфеле: Газпром, Сбербанк, ВЭБ, Газпромбанк, «Норильский никель», Вымпелком, ЛУКОЙЛ, Роснефть, ВТБ, ФК Открытие.
С учетом рублевого хеджирования доходность фонда составила 15,67% за год, 32,80% за три и 56,05% за пять лет. С момента запуска ETF его стоимость выросла на 48,46%. Инвестор получает доход за счет роста цены облигации (в том числе, за счет реинвестирования купонов). Дополнительную доходность обеспечивает рублевое хеджирование.
Комиссия для инвестора составляет 0,95% в год.
Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF (KBWD).
- Активы в управлении: 420 млн. долларов.
- Дивидендная доходность: 4,11%.
- Комиссия: 1,24%.
Если вы действительно стремитесь к доходности и хотите иметь некоторую предвзятость в отношении финансового сектора – вы можете рассмотреть возможность сосредоточения ставок на этот сектор.
«Простой способ сохранить потенциал роста доходности – отдать предпочтение краткосрочным акциям по сравнению с более долгосрочными», – говорит BCA Research. «Это означает, что инвесторы должны застраховаться от растущей кривой доходности, отдавая предпочтение стоимостным акциям перед растущими акциями и финансовому сектору перед технологическими».
Вы можете получить такую возможность через финансовый ETF Invesco KBW High Dividend Yield (KBWD), который включает только финансовые акции и только самых крупных плательщиков дивидендов среди них.
Список холдингов довольно мал и сфокусирован в результате такого тактического подхода, в настоящее время в этом ETF всего около 40 компонентов. Список имен может быть незнаком с ведущими акциями, включая Prospect Capital (PSEC), компанию по развитию бизнеса (BDC) и Apollo Commercial Real Estate Finance (ARI), которая работает в основном на ипотечном рынке.
Очевидно, существует риск, когда вы сосредотачиваетесь на небольшом списке акций в определенном секторе, но это также позволяет KBWD быть одним из самых щедрых высокодоходных ETF, затмевая доходность фондов, состоящих из более крупных дивидендных акций.
ТОП 10 акций в составе Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF (KBWD).
Еврооблигации РФ. FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRU)
По сути, компания предлагает инвестировать в те же еврооблигации, но уже не в рублях, а в долларах США (USD). На бирже котировки выставляются в нацвалюте, а цена акции привязана к американской валюте. Это создает дополнительную защиту от девальвации рубля.
Базовый индекс для фонда: Barclays EM Tradable Russian Corporate Bond Index (EMRUS). Паи свободно обращаются на Московской Бирже (FXRU), Лондонской бирже и Ирландской бирже. За год доходность составила 10,78%, за три – 12,38%, за пять лет – 34,03%. Ожидаемая текущая доходность фонда: 3,28%. На начало октября одна акция оценивалась в $104,07. Комиссия для инвестора – 0,50%.
Сервисы от брокера Финам
Я уже уточняла, что компания постоянно следит за обновлением и информационным насыщением сайта, предлагая и форумы, и аналитические статьи, и площадки для дискуссий, и последние финам котировки в разных спектрах. Симбиоз технологий и разных продуктов для сотрудничества с инвесторами всегда высоко ценится потенциальными клиентами. У компании есть свои терминалы, через которые можно купить акции, либо же стоит проводить работу через сайт. Некоторые приложения, например, QScalp с некоторой стороны похожи по интерфейсу на отдельные предложения Альфа.Поток, но нацелены именно на биржевую торговлю.
WhoTraders
Это своего рода фирменная социальная сеть для трейдеров, где можно пообщаться с себе подобными, прочесть последние важные аналитические материалы, глубже узнать, что такое скам проект? Интересно, но компания предлагает не только прочесть чужие материалы, но еще и написать свои, дополнив их скриншотами. Если на сайте кликнуть на «Услуги», то можно попасть на Just2Trade, площадку, которую Финам в свое время тоже выкупил.
Сервис Comon
По сути, это автоматический сервис, который на основе положительного опыта брокеров создает и формирует вашу стратегию для работы: от покупки локальных или акций американский компаний до работы с фьючерсами и определенной валютной парой. С помощью системы фильтров (дата, показатель просадки, тип счета) можно настроить торги в автоматическом режиме. Полезно, что сервис работает в 2-х сегментах:
- Только сигналы, что пора закрывать или открывать сделку;
- Полностью автоматический режим.
Это делает его похожим на некоторые инвестиции в криптовалюту, в частности, некоторые биржи предлагают автоматические программы для торгов в фиатной или криптопарой.
Подводя итог, обозначу, что холдинг Финам предлагает на рынке одни из наиболее выгодных и привлекательных предложений для работы в разном сегменте, а кроме этого оказывает информационную и коммуникационную поддержку трейдерам и участникам финансового мира. Традиционно желаю вам, чтобы сотрудничество с брокером вызывало только приятные эмоции и понимание, а если дополнительно вы решите рассмотреть варианты получения дохода — аукционы по банкротству — одни из наиболее перспективных площадок, призванных выгодно купить, а затем им пользоваться или продать имущество.
Автор Ganesa K.
Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.
Акции США. FinEx MSCI USA UCITS ETF (FXUS)
Фонд через Московскую Биржу инвестирует в акции крупнейших американских компаний с максимальной диверсификацией. Он ориентируется на индекс MSCI Daily TR Net USA USD Index, который покрывает 85% фондового рынка США. В портфель входит более 600 ценных бумаг таких эмитентов как Apple, Microsoft, Exxon Mobile, Amazon, Johnson&Johnson, Facebook, General Electric, Alphabet. Отмечу, что с 2012 рынок США вырос более чем на 65%.
За год пай фонда подорожал на 9,26%, за пять лет – на 100,57%, за десять лет – на 87,38%. На начало октября одна бумага оценивалась в $37,81. Комиссия инвестора: 0,9%.
Финам.ру
Официальный сайт финама похож одновременно на официальный сайт биржи с указание актуальных котировок нефти, криптовалют, металлов. Постоянно обновляемая лента новостей финансового мира говорит о направлении развитии площадки и курса на информатизацию. Удобно, что клиентам не только предлагают открыть счет с реальными деньгами, но и попробовать свои силы на площадке демо-версии с суммарным предлагаемым объемом 5 тыс. долларов.
Для тех, кто постоянно отслеживает рентабельность инвестиций и работает с акциями — последние изменения курсов ценных бумаг популярных корпораций и фирм. Кроме этого можно прочесть аналитические материалы, подискутировать на площадке, принять участие в программе обучения или онлайн-конференциях.
История холдинга
На финансовой арене Финам практически 24 года, и развитие холдинга Финам начинается с , которая сделала выигрышную ставку в своей работе, начав издавать бюллетень «Портфель инвестора». Поскольку на календаре 90-ые, а качественных СМИ о финансах и торгах не так уж и много, то бюллетень стал окном в мир инвестиций.
Многие вкладчики принимали решения сотрудничать или нет с компанией именно на основе информации в «Портфеле инвестора». Постепенно инвестиционная переросла в статус брокера и примечательно получила лицензии на ведение деятельности. И уже спустя несколько лет компания получила свое теперешнее, всем известное название.
Финам — это способ объединения слов «Финанс» и вместо последней буквы С — замена на М, как стартовая буква в названии Москвы.
Состав
Сегодня с именем брокера Финам ассоциируется финансовый холдинг, который работает во многих финансовых направлений в стране и за ее пределами. Выделяя базовые структурные подразделения, остановлюсь на:
- Финам банк — коммерческий банк, предоставляющий типичные услуги своим клиентам;
- учебный готовит брокеров и аналитиков на курсах на основе очной и дистанционной формы;
- Финам.ру — информационно-аналитическая площадка в сети;
- Финам. Логистик — подразделение, специализирующиеся на доставке различных грузов;
- АО «Финам» непосредственный брокер, имеющий разрешения на работу в России.
Также в основном составе работает инвестиционная (в некоторые периоды называлась инвестиционным фондом Finam Global). На базе площадки не только происходит покупка и продажа активов, но и происходит доверительное управление разными направлениями инвестиций.
Лицензии холдинга
Отмечу, что финаму можно верить, поскольку он всегда демонстрирует свои лицензии, указывающие на проведение деятельности в законодательном поле.
Показательно, что брокеру финаму Центральный банк РФ первым выдал лицензию на деятельность в 2016 году, сразу после того, как вступило в силу обязательное правило для брокеров получать разрешающие документы у регулятора.
Выделяя основные лицензии компании, остановлюсь на:
- «Финам форекс» — официальный форекс-дилер с 2015 года.
- Банк «Финам» получил лицензию в 2015 и работает с национальной и иностранной валютой.
- Управляющая работает в ценными бумагами, ПИФами, пенсионными фондами, но только частной природы.
- Инвесткомпания Finam открывает для партнеров депозитарную, брокерскую и дилерскую деятельность.
Наличие официальных документов прямо влияет на популярность компании среди тех, кто все еще думает, куда инвестировать деньги.
IT сектор США. FinEx MSCI USA Information Technology UCITS ETF (FXIT)
Фонд вкладывает в акции крупных американских компаний США в сфере информационных технологий. Ориентируется на индекс MSCI Daily TR Net USA Information Technology USD Index, куда входят Apple, Microsoft, Facebook, Alphabet, Intel, Cosco, IBM, VISA, Oracle (всего 92 составляющие).
За год FinEx MSCI USA Information Technology UCITS подорожал на 16,57%, за три – на 57,33%, за пять лет – на 116,33%. С момента запуска паи фонда выросли в цене на 50,48%. На начало октября одна акция оценивалась в $44,82. Комиссия инвестора: 0,90%.
Акции Германии. FinEx MSCI Germany UCITS ETF (FXDE)
Фонд инвестирует в акции крупных немецких компаний: Sap, Siemens, BAYER, BASF, Allianz, Daimler, Adidas, BMW, Volkswagen, Deutsche Tekekom. Ориентируется на индекс MSCI Daily TR Net Germany USD Index (всего 57 составляющих).
Отмечу, что индекс покрывает 85% немецкого фондового рынка. Фонд номинирован в евро (дополнительная защита от девальвации рубля).
За год инструмент вырос на 4,73%, за пять лет – на 83,72%, за десять лет – на 58,02%. На начало октября одна бумага стоила 25,77 евро. Комиссия инвестора составляет 0,90%. Купить «немецкий» ETF на МБ можно через любого российского брокера (минимальная покупка начинается с одной акции).
Акции Австралии. FinEx MSCI Australia UCITS ETF (FXAU)
Фонд ориентируется на индекс MSCI Daily TR Net Australia USD Index, куда входят крупные добывающие компании и банки Австралии: National Australia Bank, BHP Billiton, Rio Tinto, CSL (всего 72 составляющие). Включение «австралийца» в портфель обеспечивает хорошую страновую диверсификацию. Бумаги номинированы в долларах США.
За год акции фонда выросли в цене на 14,36%, за пять лет – на 25,12%, за десять лет – на 61%. На начало октября один кусочек «австралийского» FXAU оценивается в $25,03. Инвесторская комиссия составляет 0,90%.
Акции Великобритании. FinEx MSCI United Kingdom UCITS ETF (FXUK)
Ориентируется на индекс MSCI Daily TR Net United Kingdom GBP Index, куда входят акции Vodafone, HSBC, Shell, British American Tobacco (всего 112 составляющих). Фонд номинирован в фунтах стерлингов. Диверсифицирует портфель и по странам (Великобритания), и по валютам (фунт стерлингов).
За год доходность составила 15,46%, за пять лет – 58,61%, за десять лет – 67,67%. На начало октября один пай стоил 21,12 фунтов стерлингов. Комиссия инвестора – 0,90%.
Сравнение — какой фонд выбрать
Выбирая ЕТФ, нужно обращать внимание на доходность и степень риска. Имеет значение сумма, которой располагает инвестор. С точки зрения прибыльности хорошо себя показали FXIT, FXGD. Но необязательно покупать паи какой-то одной компании или вкладывать все средства в 1 ЕТФ. Лучше всего составить портфель из нескольких фондов. Это позволит диверсифицировать вложения, максимально снизить степень риска.
Полезно распределить капитал по фондам разных стран. Можно вложиться в США и Россию, Германию или Китай. Хорошим вариантом станет покупка ЕТФ FXWO — на акции всех крупных предприятий мира. В этом случае инвестор одновременно вкладывается во все государства, в разные отрасли. Даже если финансовая ситуация в одной стране или отрасли ухудшится, то другие обеспечат прирост капитала. Это поможет не только сохранить средства, но и преумножить их.
Акции Японии. FinEx MSCI Japan UCITS ETF (FXJP)
Ориентируется на базовый индекс MSCI Daily TR Net Japan Index, куда входят акции Mitsubishi, Hitachi, Toyota, Honda, Canon, Sony (всего 319 составляющих). Фонд номинирован в долларах США.
За год индекс вырос в цене на 6,18%, за пять лет – на 46,05%, за десять лет – на 10,16%. Дивиденды реинвестируются в базовый актив. Осенью 2016-го одну акцию FinEx MSCI Japan UCITS можно купить за $31,32. Комиссия инвестора – 0,90%.
Акции Китая. FinEx MSCI China UCITS ETF (FXCN)
Уже из названия фонда понятно, что он инвестирует в рынок Китая с ориентацией на индекс MSCI Daily TR Net China USD Index. Индекс включает в себя акции 148 крупнейших китайских компаний: China Mobile, Bank of China, PetroChina, China Life Insurance и других. Паи номинированы в долларах США.
За год доходность индекса составила 5,82%, за пять лет – 51,68%, за десять лет – 114,14%. В начале октября одна бумага FinEx MSCI China UCITS оценивалась в $31,87. Комиссия инвестора – 0,9%.
Облигации США. FinEx Cash Equivalents UCITS ETF (FXMM)
Фонд инвестирует в краткосрочные казначейские облигации США (Treasury Bills). Ценные бумаги относят к категории «максимально надежные» (присвоен международный кредитный рейтинг на уровне ААА).
Отлично диверсифицирует портфель по странам (США), инструментам (облигации) и позволяет избежать банковского риска. Вложения в Treasury Bills надежней инвестиций в российские облигации. Инструмент удобен для управления денежными средствами при размещении на срок от одной недели. Обеспечивает высокую доходность в рублях даже на коротких сроках.
Базовым индексом выступает Solactive 1-3 month US T-Bill index (облигации со сроком погашения 1-3 месяца). Дополнительный доход дает рублевое хеджирование.
С начала года доходность фонда с учетом рублевого хеджирования составила 6,14%, за год – 8,27%, за два – 20,97%. В начале октября одна акция FinEx Cash Equivalents UCITS оценивалась в 1274,06 рублей. Размер комиссии – 0,49%.
Расчет доходности по облигациями покупка акций
Для тех, кого интересуют инвестиции в России, можно наперед просчитать, какие акции наиболее выгодные для покупки с помощью специального онлайн-калькулятора. Для этого необходимо выбрать эмитент, указать количество акций, дату расчета и цену (она будет немного выше номинальной).
Выбрать можно как еврооблигации (от 10 тыс. долларов), так и локальные, а кроме этого выставить свой уровень — профессионал или лайт. Программа расчета эффективности финама буквально через несколько секунд проведет расчет и покажет вам итоговую доходность, доходность к оферте в процентном или валютном показателе (рубли или доллары).
РТС. FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF (FXRL)
Фонд инвестирует в акции российских компаний из индекса Московской Биржи (индекс РТС). В портфель входят ценные бумаги Газпрома, Сбербанка, ЛУКОЙЛ, Магнита, Новатэка, Роснефти, Сургутнефтегаза, «Норильского никеля», Татнефти, Московской Биржи (MOEX) и других «голубых фишек» России. Инструмент номинирован в долларах США (USD).
Замечу, что FinEx Russian RTS Equity UCITS (USD) – единственный в линейке, показавший убытки в долгосрочной динамике. За пять лет он подешевел на 23,62%, за 10 лет – на 35,56%. Правда, за последний год он слегка отыграл потери: +18,71%. Аналитики FinEx ожидают среднегодовую доходность на уровне 16,3% на горизонте 10 лет.
На начало октября одна часть фонда стоила $27,52. ETF можно размещать на индивидуальном инвестиционном счете. Общий размер комиссии составляет 0,9%.
Счет для торговли валютой в компании Финам
Для нашей работы доступно 4 типа счетов, работа с каждым происходит исключительно с лицензионного разрешения. Выбирая инвестиции в интернете АО «Финам», вам необходимо открыть индивидуальный инвестиционный счет. Если же основное направление в работе Форекс, тогда соответствующий счет.
Демо-счет специально созданный для того, чтобы вы потренировались на виртуальных деньгах. Единый счет доступен для клиентов, для которых Финам — площадка для комплексного сотрудничества. В случае работы с этим счетом имеется фиксированная комиссия — 3 цента за 10 акций на американском рынке или 0,01777% от общего оборота в случае работы на внутреннем.
Торговые платформы Transaq и Quik
Сервис Transaq рассчитан на опытных трейдеров и имеет 18 таймфреймовых показателей и не рассчитан на круглосуточной режим, поэтому спекулировать introday перепективней. Терминал Quik во многом более доступный и понятный, в частности для тех, кто работал на таких сервисах, как площадка freedom 24 и пробовал силы на валютных рынках. Поскольку торги на фондовой бирже нетиковые, а реальные, ведь демонстрируют количество вложенных денег на текущий момент, поэтому и считают более авторитетными. Торговые платформы рассчитаны, как на опытного, так и новичка в сегменте трейдинга.
Почему я рекомендую FinEx ETF?
Три года – слишком короткий срок, чтобы уверенно судить о таком инвестиционном инструменте как ETF. Так считаю не только я – в ЖЖ инвесттематики море похожих отзывов. Но, на мой взгляд, FinEx ETF – один из самых интересных активов на российском рынке!
- Во-первых, только так можно напрямую инвестировать в популярные международные индексы через любого российского брокера. Автоматически отпадают все проблемы, связанные с открытием зарубежных счетов, налогами, высоким входом и знанием языка
- Во-вторых, покупка любого ETF от FinEx по карману каждому. Средняя цена покупки пая составляет $25-30, а минимальная покупка ограничена одной штукой
- В-третьих, по сравнению с ПИФами комиссии тут минимальные!
- В-четвертых, инвестиции в биржевые индексы обеспечивают отличную диверсификацию портфеля. По странам: Россия, США, Великобритания, Япония, Китай, Германия и Австралия. По валютам: рубль, доллар, евро, фунт стерлингов. По инструментам: акции и облигации. По сферам бизнеса: от нефти и золота до высоких технологий
Интерфейс и личный кабинет
Зайдя на сайт
