Как начать торговать на бирже. Инструкция для начинающих трейдеров

Многие наверняка слышали о таком способе получения прибыли, как заработать на курсе валют. Обычно думают, что это доступно лишь избранным, а потому опускают руки и отказываются от подобной затеи. Мы же уверяем, что на курсе валют можно не то, что заработать, а получить даже очень приличный доход.

Сначала кажется, что все очень просто. Следует лишь продать выгоднее то, что было куплено ранее. А торговать мы планируем валютой.

Проще всего для некоторых в данной сфере работать с банками и обменными пунктами. В данном случае вы всегда будете получать деньги на руки, при этом не углубляться в нюансы виртуальных торгов.

Но есть существенный недостаток – покупка в банках и «обменниках» всегда осуществляется с наценкой, а это значительные потери в планируемом заработке. Поэтому логично подумать и про другие способы получения прибыли на разнице курсов. К примеру, крупные «валютчики» никогда не ходят в банки и обменные пункты.

Есть еще один популярный способ получения дохода на валютных курсах – Форекс. Вы можете вкладывать свои сбережения в качестве трейдера через брокера, который будет совершать операции по торговле. Прибылью станет разница по итогу сделок купли-продажи.

Не исключены и убытки, поэтому перед началом торгов на площадке Forex обязательным станет хорошо во всем разобраться, получить соответствующие знания, потренироваться, все рассчитать, предусмотреть всевозможные риски.

Невозможно просто взять и прийти на подобный рынок, и сразу же вложить деньги через успешного трейдера, если нет большого опыта, а также экономической сообразительности. Торговле на Форексе нужно учиться, причем долго.

При работе с валютой нужно обязательно обращать внимание на ее ликвидность. Например, евро и американские доллары обладают высокой ликвидностью (их легко купить и продать), в отличие от таких экзотических валют, как алжирские динары, вьетнамские донги и тому подобные. В списке валют большинства брокеров неликвидные валюты отсутствуют, так как если в них вкладываться, то можно очень быстро «прогореть».

Что нужно знать о заработке на бирже

Прежде все стоит учитывать, что заработок на бирже – не волшебная палочка, а вложить деньги в первую попавшуюся сделку и ждать миллионной прибыли – не лучшая затея. Чтобы получать постоянный доход, нужно учиться и практиковаться. Без этого настроить серьезный доход не получится.

По сути, трейдеры – это спекулянты, задача которых купить что-то дешевле и продать дороже. Объектом могут быть облигации, акции, фьючерсы, золото и другие активы, ставки (например, спортивные) и Форекс (валютный рынок). В зависимости от того, с чем вам интересней и проще работать, вы выбираете подходящую биржу для торговли. Все они имеют свои особенности и отличия.

На любой бирже нельзя действовать на эмоциях. Многие начинающие трейдеры совершают одну или несколько удачных сделок, но затем бросают затею заработать на бирже. В страхе все потерять они продают свои активы, как только они пошли на спад, и остаются в убытке. Биржа – это не то место, где стоит руководствоваться эмоциями. Здесь нужен скрупулезный подход, детальный анализ и четкое следование стратегии.

В начале вкладывайте только ту сумму, с которой вам комфортно расставаться психологически. Это залог того, что вы не будете постоянно сидеть у монитора с мыслями, что ваши деньги кто-то уводит. Только в этом случае вы сможете спокойно рассуждать и анализировать ситуацию.

Не берите кредиты и деньги под залог. Сумма, которую вы вкладываете, должна быть незначительной для вашего бюджета и существенно не влиять на вашу жизнь. Излишний азарт и неумение распоряжаться своим капиталом приводит к негативным последствиям.

Нужно уметь анализировать и просчитывать сделки. Вы должны понимать, во что вкладываете деньги и какой результат ожидаете. А для этого нужно изучать теорию и практиковаться.

Пробуйте работать с разными биржами. Чем больше опыта вы получите, тем легче вам будет прогнозировать рынок и собственные сделки в дальнейшем.

Убытки и риски будут всегда. Даже очень опытные игроки иногда несут убытки: без этого невозможно торговать. Различие в том, что опытный трейдер знает, как их минимизировать и за короткое время восстановить потери. Задача новичка – научиться свести эти риски к минимуму и научиться быстро выходить из неудачных сделок.

ТОП-10 ошибок

• Нежелание учиться. Для быстрой наработки опыта важны два аспекта – расширение базы знаний и практика. Лень, отсутствие времени, нежелание учиться – главные враги личности на пути к большому заработку.
• Жадность, жажда быстрой наживы и необдуманные поступки. Несколько удачных позиций способны затмить разум новичка. Осознав, что каждое колебание курса, пропущенное им, является потерянной прибылью, трейдер теряет самоконтроль. Поддавшись жажде быстрой наживы, человек начинает беспорядочно открывать сделки, тем самым, теряя весь свой капитал.
• Отыграться любой ценой. Для тех, кого может шокировать или ввести в ступор «минус» в колонке «профит», данный пункт становится особенно важным. В попытках «отыграться» и вернуть упущенную прибыль можно легко «наломать дров» и остаться без депозита.
• Безоговорочное следование рекомендациям биржевых «гуру». Не всегда советы профессионалов являются «истиной в последней инстанции». Принимая решение, всегда помните об этом правиле.

Незнание основ манименеджмента

• Отказ от принципа «Тренд мой друг». Торговля против тренда зачастую приводит к провалу.
• Использование принципа «усреднения». Скупка лотов по убыточной позиции может показаться гениальным решением для заработка на перспективу. Однако стоит следить за торговым счетом, чтобы избежать разорения.
• Отказ от применения стоп-ордеров.
• Отсутствие тщательного анализа действий. Дневник трейдера – идеальное решение для начинающих пайщиков. Действия, зафиксированные на бумаге, помогут избежать повторения ошибок, вывести наиболее прибыльные комбинации.

Можно ли вообще заработать на бирже

Этим вопросом задаются все, кто начинают свой путь в трейдинге. Заголовки рекламных объявлений и видеореклама пестрят громкими призывами к действию, а известные трейдеры рассказывают о том, сколько миллионов они на этом заработали – но здравый смысл подсказывает, что все не могут оставаться в выигрыше.

На бирже можно зарабатывать деньги. Но нужно понимать, что не получится вложить сто рублей и через неделю заработать миллион; прибыль напрямую зависит от того, сколько вы в это вкладываете и от вашей стратегии. В среднем, трейдеры могут заработать порядка 10-20% к своему депозиту в месяц, а успешные трейдеры при хорошем раскладе – около 35-40%. Также стоит учитывать, что за 1-2 дня редко удается заработать крупную сумму. Поэтому для желающих заработать деньги здесь и сейчас этот способ не подойдет.

Откройте валютный счёт

Проще всего открыть валютный счёт в банке, в котором у вас уже открыт расчётный счёт в рублях. Валютный счёт открывают через приложение или интернет-банк — ехать в отделение не придётся.

Стоимость обслуживания валютного счёта зависит от тарифа: в тарифе, включающем услуги по внешнеэкономической деятельности (ВЭД), валютный счёт откроют бесплатно. На других тарифах, как правило, за валютный счёт нужно платить как за рублёвый.

Некоторые банки открывают валютные счета бесплатно. Например, «Делобанк» открывает счёт в долларах или евро бесплатно на любом тарифе. При условии, что у предпринимателя уже открыт расчётный счёт в этом банке.

Вместе с валютным счётом банк обязательно открывает транзитный счёт. Для обмена валюты он не нужен. Его используют только при переводах из-за рубежа и наоборот, чтобы проходить валютный контроль. Можно не обращать на него внимание.

Реально ли заработать на бирже новичку

Новички на бирже часто теряют деньги. Это связано с неопытностью и завышенными ожиданиями. Но и у новичков есть шанс: все зависит от того, насколько серьезно вы к этому подойдете.

Если вы готовы изучать теорию и с умом применять ее на практике, а не слепо следовать эмоциям – то зарабатывать на бирже вполне реально. Учитывайте, что это сложный процесс, для которого нужно терпение и упорство. Со временем, когда вы вникнете в суть работы рынка, вы сможете увеличить свой заработок.

В добрые руки

В уходящем году бум IPO был отмечен во многих странах, в первую очередь в США. За 11 месяцев более 400 компаний по всему миру привлекли 218 миллиардов долларов, что стало лучшим результатом за много лет. Во многих случаях котировки существенно росли в первые же дни торгов (в среднем на 29 процентов) — наглядный показатель того, что момент для выхода на биржу был выбран верно.

Взрывному спросу поспособствовали масштабные вливания денег в экономику со стороны правительств и центробанков в условиях пандемии коронавируса. В одних только США Минфин и Федеральная резервная система (ФРС) запустили программы на два триллиона долларов каждый. В декабре к ним добавился еще один пакет стимулирующих мер на 980 миллиардов. Денежная масса (совокупный объем всех денег в экономике: наличных, остатков на счетах населения и предприятий) в США за год выросла на рекордные 24 процента. Во всем мире было «напечатано» 15 триллионов долларов. Основными получателями средств стали банки, тратившие их не только на кредитование реального сектора, но и на инвестиции, в том числе в IPO.

Фото: Carlo Allegri / Reuters

Активнее других на биржи выходили технологичные компании, продукты которых во время карантина и самоизоляции пользовались повышенным спросом. Три крупнейших размещения нынешнего года попали в десятку IPO американского технологического сектора всех времен. Разработчик облачных технологий Snowflake привлек 3,9 миллиарда долларов, сервис доставки еды DoorDash получил от инвесторов 3,4 миллиарда.

Но удивительнее всего выглядит история онлайн-площадки краткосрочных бронирований жилья Airbnb. В ситуации, когда туристический бизнес переживает невиданный кризис и терпит убытки, компания сумела продать на бирже акции на 3,7 миллиарда долларов. Рост котировок в первый день составил 120 процентов, а итоговая капитализация (суммарная рыночная стоимость акций) в два раза превысила ожидания аналитиков, опиравшихся на ожидаемое число бронирований в 2022 году.

С чего начинать и на каких биржах можно заработать

Сначала выберите, какая биржа больше подходит для вас.

Биржи принято разделять по виду активов, которыми на них торгуют:

• Фондовые. На этих биржах совершают сделки с ценными бумагами, такими как: акции, фьючерсы, облигации и другие. Такие биржи имеют сильное влияние на мировой фондовый рынок. К ним относится Московская фондовая биржа.
• Торговые (сырьевые). Такие биржи предназначены для торговли различными ценными материалами. Список их довольно обширный. Например, это могут быть: кофе, золото, металлы, нефть. Они бывают узкоспециализированными (торгуют только одним видом ценностей) и широкого профиля.
• Валютные. Торги на таких биржах основываются на купле и продаже валютных соотношений (курса одной валюты к другой). Это могут быть, как и основные мировые валюты (доллар США, евро), так и валюты любой страны мира. Такие биржи имеют высокую ликвидность, а на курс валюты оказывает влияние геополитическая ситуация. Самая известная валютная биржа – Форекс.
• Криптовалютные. Достаточно новый вид бирж, которые появился несколько лет назад. На таких биржах торгуют различными видами цифровых активов (криптовалют): биткоин, эфир, риппл и т.д. Самые известные – Binance, Okex, HitBTC, Bittrex, Bitmex, Poloniex.

Читайте, как заработать на криптовалютах.

Перед началом торгов лучше пройти обучение торговле на конкретной бирже. Кроме бесплатных уроков или инструкций, которые есть практически на каждой площадке, можно пройти курсы от известных трейдеров. Курсы, которые предлагают брокеры, не всегда дают достаточно информации для новичка. Но внимательно подходите к выбору наставника: желающих заработать на неопытных трейдерах всегда хватает.

Основные члены торгов:

• Центральные и коммерческие банки;
• Брокеры;
• Брокерские агентства;
• Международные корпорации.
• Первостепенные функции рынка
• Расчетное и валютно-кредитное обслуживание экспорта или импорта;
• Спекуляции с денежными знаками;
• Транзакции по инвестированию финансов за пределы национальной экономики;
• Страхование рисков.

Что такое брокерская биржа

Самостоятельно торговать на бирже получится не всегда. На многих видах бирж (например, на фондовых биржах) для этого необходимо получить лицензию, сделать обязательный взнос в несколько миллионов рублей и купить специальное программное обеспечение. Для обычного человека это внушительная сумма.

Поэтому для торговли на бирже трейдеры пользуются услугами брокерских бирж. Брокеры представляют собой посредников между самой биржей и ее участниками. За свои услуги они берут комиссию. Лица, которые торгуют на бирже за свой счет и от своего имени (в отличие от брокеров), называются дилерами.

При выборе брокера не стоит ориентироваться только на размер комиссии. Этим часто пользуются недобросовестные брокерские компании. Кроме размера комиссии, обращайте внимание также на:

• Надежность брокерской компании. Важно знать, насколько надежным является ваш посредник: какое программное обеспечение он использует, с какой торговой системой и платформой работает.
• Рейтинг брокерской биржи. Ещё один важный момент, на который нужно обращать внимание в первую очередь. Если такого рейтинга нет на сайте брокера, то эту информацию можно посмотреть на самой бирже.
• Дополнительные сервисы. Такая дополнительная помощь способно немного упростить знакомство с торговлей на бирже для новичка. К этому списку можно отнести: актуальные новости из работы всемирных бирж или же помощник, который дает личные консультации в онлайн режиме. Чем больше интересных предложений будет у брокера, тем лучше он будет смотреться на фоне остальных конкурентов.
• Помощь в аналитике от опытных наставников. Важно, чтобы начинающему трейдеру было, у кого спросить подсказки или на чье мнение ориентироваться, совершая сделку. Поэтому, если у брокера есть хорошая поддержка со стороны успешных аналитиков – это может уберечь от необдуманных действий и разочарований.

Чем более ответственно вы подойдете к выбору брокера, тем ниже вероятность совершения убыточных сделок.

Проще простого

Наконец пика достигло развитие разнообразных сервисов для биржевой торговли. В 2022 году собственное удобное мобильное приложение есть почти у каждого банка, брокера и инвестиционной компании. Процесс похож на происходящее в последние годы в сфере безналичных платежей. Россия долго была среди отстающих, в то время как в развитых странах, особенно в США, оплата картой и покупки в интернете десятилетиями считались нормой. Однако очередной виток технологического прогресса привел к тому, что именно российские банки начали активнее других вкладываться в новые технологии, а магазины — устанавливать терминалы для приема карт. В итоге в 2010-х годах Россия заняла первое место в мире по росту числа безналичных транзакций, а международные аналитики назвали явление «русским чудом».

На Западе наиболее популярные приложения для онлайн-торговли разрабатываются отдельными компаниями или специальными подразделениями крупнейших банков, зачастую под самостоятельным брендом. Неискушенный обыватель может просто не знать об их существовании (хотя доля американцев, имеющих брокерские счета, достигает 50 процентов). Россиянам достаточно установить мобильное приложение своего банка (клиентами хотя бы одного являются все, кто получает «белую зарплату», пособия, пенсии): либо торговать можно будет напрямую оттуда, либо пользователю предложат дополнительную ссылку для скачивания.

Жители Москвы во время режима самоизоляции

Фото: Ирина Бужор / «Коммерсантъ»

В 2022 году внимание торгующих на бирже россиян привлекали многочисленные IPO (Initial Public Offering). Так называется процедура выхода компании на биржу. Трудоемкий процесс занимает несколько месяцев и требует слаженной работы многих участников. Важнейшую роль играют андеррайтеры (как правило, ими выступают банки или инвесткомпании) — посредники, привлекающие инвесторов, собирающие у них заявки, определяющие цену акций на момент начала торгов.

Выход на биржу означает новый этап в жизни компании. Она становится более прозрачной, поскольку должна соблюдать требования площадки по раскрытию корпоративной информации, узнает свою справедливую рыночную стоимость, получает дополнительный способ привлечения финансирования (через выпуск акций, который можно произвести в любой момент) и начинает пользоваться большим доверием у банков. Успешное размещение на иностранной, а тем более на американской бирже способно возвести российскую компанию в число наиболее уважаемых и устойчивых.

В чем отличие фондовой биржи и как на ней заработать

Фондовая биржа обеспечивает постоянный оборот ценных бумаг в мировом рынке. Основные активы на фондовых биржах – фьючерсы, акции, облигации. Она отлично подходит для старта новичков. На таких биржах трейдеры продают и покупают ценные бумаги.

Фондовый рынок относится к менее волатильным, но он отлично подходит для долгосрочной работы. Нужно понимать, что цены на акции могут незначительно варьироваться в течение дня, и им свойственно постоянно меняться. Например, акции одной и той же компании с утра могут быть 95 рублей, а вечером – около 85. Это вызывает панику у неопытных трейдеров: они начинают продавать все, что осталось по низкой цене, и уходят в убыток.

Иногда цена на акции может значительно не меняться в течение нескольких дней, а то и месяцев. Потом происходит резкий скачок, и цена увеличивается на 200-400%. И это можно предугадать, если внимательно следить за ситуацией на рынке с компанией, чьими акциями вы владеете. При грамотном подходе и тщательном анализе ситуации можно практически всегда совершать успешные сделки и со временем увеличивать свой капитал в разы.

Ниже некуда

У аномальной активности россиян на фондовом рынке (не только через ИИС) есть несколько объяснений. Одна из главных причин — низкие ставки по вкладам. Еще в прошлом году Центробанк готовился к очередному глобальному спаду (случается раз в 10-12 лет, последний имел место в 2008-м) и стремился сделать его менее болезненным для российской экономики. Но в нынешнем был вынужден экстренно реагировать на непредсказуемый и беспрецедентный кризис, вызванный пандемией коронавируса. По самым оптимистичным оценкам, отечественный ВВП снизится по итогам года на четыре процента (после нескольких лет умеренного, но все же роста).

Фото: Александр Миридонов / «Коммерсантъ»

Основной инструмент воздействия со стороны регулятора — ключевая ставка, служащая ориентиром для всего рынка и определяющая стоимость заимствований на нем. С конца июля она находится на рекордно низкой отметке в 4,25 процента годовых — так ЦБ (вместе с регуляторами по всему миру) рассчитывает наполнить реальный сектор экономики деньгами через дешевые кредиты. Одновременно ухудшились условия по вкладам: банки рассматривают их как наиболее предпочтительный источник средств для совершения привычных операций — и альтернативу кредитам на межбанковском рынке или напрямую у ЦБ.

В конце декабря крупнейшие кредитные организации предлагали разместить свободные деньги в лучшем случае под шесть процентов годовых, но чаще потенциальная доходность ограничивалась 4-5 процентами, едва превышая текущий уровень инфляции (по данным Росстата и прогнозам Минэкономразвития, по итогам года составит 4,3-4,8 процента при целевой отметке ЦБ в четыре процента). Такая ситуация не устраивает многих — люди не готовы вкладываться в инструменты, выгода от которых едва компенсирует рост цен, и ищут новые способы инвестирования.

Как заработать на бирже акций с минимальными потерями

Новички часто повторяют одну и туже ошибку в торговле акциями – они слишком быстро совершают сделки. Зарабатывать на краткосрочных колебаниях можно, но это очень сложно и под силу лишь профессионалам. Новичкам лучше рассчитывать на среднесрочную и долгосрочную перспективу.

Не менее важно правильно выбирать стратегию торговли на рынке. Все они разделяются на 2 основных типа:

• агрессивная;
• минимизирующая риски

Первый вариант предполагает агрессивную торговлю с целью максимизировать прибыль, а второй – уменьшить риски. Для трейдера необходимо выбрать одну стратегию и следовать ей.

Для новичков выбирать агрессивную торговлю не рекомендуется. Задача на начальном этапе – научиться сводить риски к минимуму. Это не принесет сразу огромной прибыли, но позволит научиться биржевой торговле и убережет начинающего трейдера от ненужных убытков и разочарований.

Полезная информация

Большинство людей отправляются на интернет-биржи с целью быстрого заработка, однако для долгосрочной работы в этой сфере самообразование и погружение в трейдинг просто необходимо.

Трудно переоценить влияние, оказываемое эмоциональными всплесками, на принятие торговых решений. По словам экспертов, именно эмоции зачастую становятся «врагами» начинающих маклеров. Поддавшись порыву, человек может совершить невыгодную операцию и потерять свои накопления. Прежде чем стать клиентом брокерской компании, трезво оцените свои возможности и привычки.

Как и где научиться правильно торговать на бирже

Чтобы научиться торговать, нужно изучить теорию и начинать применять её на практике. При этом практиковаться придется немало. Как и везде, сложно обойтись без обучения на собственных ошибках. Главное – научиться правильно анализировать рынок, не вкладывать в одну сделку слишком много, придерживаться одной стратегии и действовать без азарта и эмоций. Разделите свой депозит как минимум на 10 частей и никогда не вкладывайте больше 1/10 в одну сделку. Некоторые биржи позволяют в начале использовать демо-счета и практиковаться без риска.

В зависимости от того, на какой срок заключается сделка, используется технический либо фундаментальный анализ. Первый использует в работе макроэкономические показатели и подходит для инвестирования на средний и длительный срок. Второй же основывается на графиках и индикаторах, чаще используется для однодневных сделок и инвестиций на средний срок. Технический и фундаментальный анализ можно изучить на различных курсах.

Какими правилами стоит руководствоваться при торговле

Существует немало правил, которые нужно соблюдать при заключении сделок. Каждый трейдер имеет свой список, которого он придерживается и чем руководствуется в работе. Вот основные из них:

• Нельзя вкладывать все деньги только в один вид ценностей и одну брокерскую биржу.
• Используйте свои деньги для торговли. Не берите кредиты, деньги в долг и ничего не закладывайте.
• Сводите убытки к минимуму.
• Сумма сделки должна быть меньше изначальной суммы в раз десять.
• Ориентируйтесь на оптимальные показатели процента потери за 1 день торгов. Это значение должно быть меньше 2-5% от размера депозитного вклада.
• Прибыль должна быть больше в 3 раза, чем потери.
• В начале не нужно открывать много сделок.

Сколько зарабатывают трейдеры на фондовом рынке

Трейдеры редко называют точные суммы заработка. Даже если они назовут сумму, вам это никак не поможет – ваш заработок может существенно отличаться от озвученных цифр. Чаще всего трейдеры дают информацию в процентах за какой-то период времени. При этом мало кто скажет, сколько денег он вложил. Считается, что средняя прибыль успешных трейдеров составляет от 20% от вложений. Чтобы заработать с небольшим стартовым капиталом, потребуется время и терпение.

Также стоит иметь в виду, что доход зависит от ситуации на рынке: в периоды активного роста заработать под силу даже начинающим. Но стабильную и постоянную прибыль на бирже получают лишь профессионалы, причем и у них всегда есть определенный процент убыточных сделок. Их отличие от новичков в том, что они умеют грамотно анализировать ситуацию и минимизировать убытки.

Советы

Вот несколько советов новичкам:

• Помните о Т+2 — это принцип работы Московской биржи. Он означает, что покупатель ценной бумаги становится ее реальным владельцем на второй рабочий день после завершения сделки. «Но ведь я могу сразу же выставить акцию обратно на продажу!» — воскликнет трейдер-новичок. Да, верно, можете. Но в течение двух дней вы не имеете прав на другие доходы и имущественные права, которые дает владение ценной бумагой — например, дивиденды. Представим, что сегодня вы купили акции компании, которая завтра закрывает реестр акционеров — и, соответственно, выплачивает дивиденды. Вы этот доход упускаете, потому что не купили ценные бумаги заранее. Аналогично, у вас не будет права голоса на собраниях акционеров, если вы купили акцию, но еще не прошло два рабочих дня.
• Никогда не поддавайтесь эмоциям. Работа на бирже (особенно трейдинг) может вызвать в вас азарт — это дорожка к крупным убыткам. Биржу нельзя расценивать как лотерею или игровой автомат. Если предыдущие сделки оказались неудачными, это не значит, что следующая обязательно принесет вам прибыль. Чтобы сохранять душевное равновесие, после нескольких убыточных сделок отключитесь от биржи на какое-то время. Закройте окно с графиками, выключите компьютер и займитесь чем-нибудь расслабляющим. Можно помедитировать, если это поможет вам успокоиться и сосредоточиться на рациональной аналитике. Торговля на эмоциях — это худшая стратегия, которая приведет вас лишь к разочарованию и потере денег.
• Не тратьте все, что заработали. Одно из направлений работы на бирже — это увеличение своего капитала. Если вы хотите со временем тратить меньше времени на работу и зарабатывать столько же (или еще больше), вам стоит наращивать свой капитал. Хотя бы часть заработанных средств добавляйте к своему брокерскому счету.