История рынка Форекс — появление, основатели и изменения финансовой концепции мира

История создания и развития валютного рынка

• Инвестируйте и получите дополнительно до 5000 USD,
  забрать бонус
• Зарегистрируйтесь и получите 30 USD для торговли,
  халявные 30 долларов

Сейчас все знают, что доллар — основная мировая валюта, однако тенденция к сокращению его использования и курс на дедолларизацию экономик прослеживается очень чётко, особенно, в свете заявлений нынешнего президента Трампа. Возможно, в ближайшие годы нас ждут новые валютные изменения и потрясения, но пока просто посмотрим, как развивалась история валютного рынка, какие основные события повлияли на приведение системы торгов к современному виду.

Итак, в период до победы над фашистской Германией валютный рынок представлял собой полнейшую неразбериху. Отличным примером, в полной мере иллюстрирующим происходящее в то время был курс немецкой марки, который ушлый министр экономики представлял для разных торговых партнёров в разном значении. То есть торгуя, например, с одной компанией, немецкое правительство рассчитывалось исходя из одного обменного курса, торгуя же с другой, совершенно из другого курса. Такой подход на этом этапе истории рынка форекс практиковался много где, поэтому валютные котировки в данный момент не могли быть надёжным источником информации для планирования, ведь всё могло поменяться буквально через секунду. При этом поменяться не из-за рыночных ситуаций и в рамках нормального привычного ценообразования, а из-за чьей-либо прихоти.

Долгое время в расчётах разных международных торговых операций использовался британский фунт. Это очень старая валюта, которая пользовалась заслуженным уважением и доверием. К тому же, ещё не так давно это была очень могущественная страна, оказывавшая влияние практически на всё происходящее в мире, особенно в политическом и экономическом планах. Поэтому можно сказать, что фунт также сыграл значительную роль в истории создания форекс, так как был важным платёжным средством до перехода на новый долларовый стандарт, привязанный к золоту, основному ориентиру в финансовой среде.

Кстати, оно и по сей день пользуется огромной популярностью в качестве инструмента сохранения капитала — достаточно посмотреть на то, что происходит с ценами на жёлтый металл при ухудшении показателей мировой экономики и в периоды кризиса, когда все инвесторы стараются уйти в надёжные активы. Также примечателен пример 2011 года, когда в США чуть не случился технический дефолт — цены достигли своего исторического максимума на отметке выше 1900 долларов за тройскую унцию.

Что такое рынок Форекс (валютный рынок)?

Рынок Форекс — это мировая глобальная площадка, где происходит торговля валютами, и история ее создания достаточно интересная. Была основана в 1976 году. Именно в этот период страны мира отказались от золотого стандарта, взяв курс на ямайскую систему. Ее основная особенность в том, что курс валют устанавливает не отдельное государство, а сам рынок.

Forex необходим для поддержания стабильной ситуации в мировой экономике, а также, чтобы разные страны обменивались капиталом.

Часто говоря о Форексе, подразумевают биржу. На самом деле это внебиржевая площадка. Говоря о Форекс и о том, какая у него история создания, стоит обратить внимание, что самом по себе слово «Форекс» в английской языковой среде означает не только обмен, но и совокупность валютных операций.

Почему торговля на Форекс пользуется спросом

Почему форекс-трейдинг продолжает набирать популярность в 2020 году? Это просто объяснить. Все больше и больше людей проявляет интерес к торговле. Особенно молодые люди. Для большинства из них главная мотивация — перспектива быстрого и большого заработка. Форекс в теории может это дать. Здесь за неделю можно заработать столько, сколько на акциях за 10 лет.

Но это в теории. Давайте смотреть правде в лицо: 90% людей не станут гениальными учеными, актерами, врачами и так далее. Талантливым трейдером тоже дано стать не всем. Есть высота на Форексе, которую можно взять упорством и трудолюбием. На нее и нужно ориентироваться.

Есть и другие причины, например:

1. Легкий доступ к Форексу. Трейдеры со всего мира могут получить доступ к торговым платформам, если у них есть доступ к интернету и лишних пару сотен баксов.
2. Открытые рынки. Торги не ограничены одной биржей. Круглые сутки, 5 дней в неделю.
3. Универсальность Форекса. Есть много инструментов для автоматизации. Выбирая менее агрессивные стили, трейдер может превратить торговлю в денежное хобби или подработку.

Но если не понимаешь, как работает рынок, не осознаешь связанных с ним рисков, они не работают. Просто примите к сведению.

Плюсы и минусы

Плюсы Форекса:

1. Кредитное плечо. Маржинальная торговля позволяет инвестору умножить стартовый капитал в 10, 20, 30 (сколько позволит брокер) раз и торговать большими лотами. Это увеличивает прибыль, но для новичков это скорее минус, потому что при потерях списываются не добавленные брокером, а твои собственные деньги.
2. Мобильность. Уже не нужно зацикливаться на графиках и мониторах. Возможности современных гаджетов позволяют торговать с любого места, где есть интернет.
3. Без налогов. Покупая акции, ты получаешь их во владение и платишь налог. В Форексе есть только брокерский спред.
4. Ликвидность. Деньги — актив со 100% ликвидностью. Это не акция обесцененной , которую ты не то что по номиналу не продашь, но и вообще сильно повезет, если кто позарится. Валюта никогда не залеживается.

Кроме того, нужно все-таки признать, что валютный рынок настолько велик, здесь торгует так много людей, что невероятно трудно манипулировать ценами на Форексе. Даже если кто-то торгует очень большими объемами, в целом все компенсируется.

Основатели рынка Форекс

Нельзя выделить одного человека, кому отдельно принадлежит авторство финансовой концепции. Огромная роль принадлежит Ричарду Никсону, который закончил эпоху «золотого стандарта». После того, как Ямайская система заработала, в ней стали явными недостатки. Исправить их предложили французский президент Жискар д’Эстен и канцлер ФРГ Гельмут Шмидт. По их мнению, для регуляции рынка надо проводить саммиты. Для рынка Форекса изменения коснулись его роли — появилась возможность регулировки курса для обмена валют. В этот период и далее, как утверждает история Уоррена Баффета, рынок стал более открытым для людей и дал возможность некоторым быть богаче.

Основы профессии трейдера

Я выделяю три столпа становления успешного форекс-трейдера:

1. Понимание фондового рынка. Несмотря на структурные различия, Форекс и фондовый рынок работают по одним законам. Многие индикаторы разрабатывались изначально именно для фондового рынка, там они работают максимально эффективно. Понимание работы фондовых бирж даст весь багаж знаний и навыков, необходимых для перехода на такой рискованный рынок, как Forex.
2. Понимание психологии рынка. Форекс — это не цифры и линии на графике. Это взаимодействие реальных людей — борьба бычьего рынка против медвежьего. Бык — символ надежды и положительных перемен. Медведь — символ страха и сворачивания активности.
3. Понимание рыночных корреляций. Поскольку валюты составляют основу торговли, экономических отношений и финансовых услуг, на Форекс влияет целый ряд факторов. Существует ряд тесно взаимосвязанных рыночных корреляций между ценами на валюту и другими смежными рынками. Эти корреляции зависят от того, с какой конкретной валютой мы решили торговать. Например, стоимость канадского доллара находится под сильным влиянием цен на сырье в этой стране, поскольку большой процент ее ВВП приходится на природные ресурсы и добычу полезных ископаемых.

Как развивалась концепция финансового рынка?

Важное решение было принято во Флоренции в 1291 году, где были созданы обменные грамоты. В этот период у развитых стран были свои валюты, но сравнить их между собой было практически невозможно. Курсы устанавливали частные банкиры (всем известная семья Медичи). До конца XIX века не было общей валюты. Частичную роль на себя взял британский фунт, поскольку многие банки работали именно в Англии.

Но при этом самой резервной и устойчивой валютой было золото. Каждый банк был обязан конвертировать свои запасы в него. С 1879 года и по 1914 привязывали золото к доллару, и ситуация была стабильной, но все изменила война. Затем глобальный рост инфляции и вновь возвращение к «Золотому стандарту». После мирового финансового кризиса 1929 году от такой концепции отказались:

• Германия, Япония и Великобритания 1931 год;
• США 1933;
• Франция 1936 г.

В рамках форекс курсов для инвесторов, детальней о которых на www.gq-blog.com, тренера рассказывают о том, как каждый этап отразился на мировой экономике.

Бреттон-Вудские соглашения

Рынок Форекс начал формироваться практически после Второй Мировой войны, а в онлайн перешел позже. В 1944 году 44 страны выдвинули больше 7 тысяч своих представителей на антигерманскую конференцию в американский городок Бреттон-Вудс. В рамках работы ивента были приняты такие решения:

• фиксация валютных курсов;
• резервная валюта — доллар;
• создание организаций, которые бы вели контроль за мировыми финансовыми и экономическими отношениями: начало развития ВТО, Международного валютного фонда и Всемирного банка.

Международная валютная система

Сегодня мы работаем по Ямайской валютной системе, которая в сравнении со своими предшественниками, более либерализованная. Кроме этого, сегодняшняя система имеет такие особенности:

• долларизация — отказ использовать страной свою валюту и вместо нее появляется другая;
• страна решает привязать курс своей валюты к другой;
• переменная ставка, значит, цена формируется в зависимости от спроса и предложений.

В рамках встречи в отеле «Плаза» в 1985 году закрепили возможность за центробанками устанавливать обменный курс.

Становление финансовых рынков в Европе

Формирование нечто подобного на валютный рынок началось в XVI веке, и проводились торги лишь в Амстердаме. В дальнейшем перешли в крупные города. Курсы варьировались в зависимости от баланса стран, и в этот период начинают активно выходить на рынок трейдеры. В 1572 году форекс клиент (по аналогии с сегодняшней ролью) уже не мог напрямую обменять грамоту. Ограничения вывели на рынок новых участников — брокеров посредников.

Смитсоновское соглашение

Поскольку доллар «привязали» к золоту, увеличение денежной массы вызвало трудности у американцев. Уже к началу 70-х годов Казначейство США не владело таким количеством денег, чтобы покрыть те, что были в резерве у банков других стран. Ричард Никсон берет на себя важную роль и заявляет, что доллар больше не приравнивается к золоту. Это случилось 15 августа 1971 года и официально получило название Смитсоновского договора. Прошло 2 года и международная валютная система изменилась, выбрав плавающий курс.

В 1976 году на Ямайке было принято решение, что курс устанавливается рынком, а не государством. Бреттон-Вудская система полностью исчезла.

Какие платформы используются для торгов

Торговая платформа и ее инструментарий — наше главное оружие в личной войне за прибыль на Форексе. Выбирайте любую, какая нравится, и вперед.

Выбор платформы зависит от брокера. Чаще брокеры предоставляют свободное и популярное ПО типа MetaTrader 4 или MetaTrader 5. Пользуются популярностью и такие решения, как ActivTrader и cTrader.

Есть брокеры, использующие собственные проприетарные программы, которых больше нигде нет. Но практически все без исключения брокеры поддерживают торговлю через web-терминал. Так что в целом для Форекса нужен только браузер и быстрый интернет.

Особенности становления Форекс в России

Мировая история Форекс связана и с Россией, куда он пришел в начале 90-х годов, и зная, как он работает, многие смогли получить прибыль и сделать деятельность основным источником пассивного дохода. Первыми включились в работу дилинговые банки в Питере, затем и остальные. Если ранее получать доход на таком рынке казалось чем-то нереальным, то благодаря советнику Wall Street Bot эта ситуация изменилась в лучшую сторону. Говоря об особенностях развития площадки в РФ, выделю такие:

• массовое открытие компаний-брокеров;
• многие из компаний показали себя как нечестные партнеры и закрылись, не выплатив вкладчикам их средства.

Один из таких ярких примеров — форекс лайт, брокер, открывающий «кухню» торговли и обещающий значительную прибыль.

История Форекс в России связана с желанием людей стать богаче, вкладывая малые суммы. К концу 90-х годов из-за некоторых компаний, предлагающих «дешевый сыр в мышеловке» уверенность в этой финансовой структуре стала не такой надежной.

Можно ли заработать на Форексе

Мы уже выяснили, что Форекс — это не рулетка и не инструмент для спекулятивного заработка, а механизм глобального валютного обмена, в котором заработок на котировках — лишь одна из опций. И если это работает у одних, почему не может у других?

Сколько можно заработать

Каким бы ни был ответ, он неизбежно родит холивары. Поэтому здесь скажу немного о другом. Чего таить греха, в Форекс сегодня большинство приходит по рекламе. Подкупают прибылью в 10%, 20%, 30% за сделку, что выливается в теоретических сотни процентов каждый месяц.

Если у вас так получилось, не стесняйтесь делиться своими успехами в комментариях. Если вы на Форексе еще только в начале пути — не ведитесь на эту чушь. В трейдинге нет гарантий. Только возможности и вероятности. Независимо от того, насколько мы хороши, никто не гарантирует вообще хоть какого-то заработка.

И-таки да, если вы мечтаете жить за счет своего торгового баланса в 100–500 долларов, подумайте еще раз. Трейдинг — это марафон, а не спринт. Медленный процесс, требующий терпения и дисциплины. Торговля без знаний, опыта и при ограниченном бюджете — это заведомое фиаско на Форексе.

Как платить налоги с Форекса

Есть несколько вариантов

• торговать через лицензированного брокера;
• торговать через офшорного брокера, подавать декларации самому, оформившись как ИП или самозанятое лицо;
• устроиться на какую-нибудь непыльную ленивую работенку, а бабос вообще ни с кем не делить.

Да, технически можно и так. Но это уже на свой страх и риск, и вообще я такого не советовал.

Отзывы

Виктор Сперандео, партнер-основатель EAM Partners, LP говорит о Форексе:

«Ключ к успеху в торговле — эмоциональная дисциплина. Если бы интеллект был ключом, было намного больше людей, делающих деньги на торговле».

Что же, абсолютно справедливо.

Легендарный медведь Джордж Сорос дал такой комментарий:

«Рынки постоянно находятся в состоянии неопределенности, а деньги создаются путем дисконтирования очевидного и ставок на неожиданное».

А известный торговец сырьевыми товарами Майкл Маркус считает, что «торговля на валютном рынке — это талант. Без него, увы, не попасть в верхний эшелон успешных трейдеров. Здесь нужен врожденный навык. Это все равно, что быть великим скрипачом. Но быть компетентным трейдером и зарабатывать деньги — это навык, которому вы можете научиться».

Участники торгов на бирже валют

Forex – это не только спекуляции и заработок на курсе валют, как думают многие! Совершенно разные участники торгов на биржа валют Форекс могут преследовать свои цели и задачи, но в то же время влиять на курс валют. Среди участников мы выделяем следующих:

1. Физические лица;
2. Центральные Банки;
3. Коммерческие банки и финансовые организации;
4. Институционные инвесторы;
5. Брокеры.

Стоит отметить, что физические лица стали участниками торгов не так давно, причем свою деятельность могут осуществлять исключительно через брокерские компании. Под этой категорией подразумеваются частные трейдеры и инвесторы. Связано это, в первую очередь, с размером капитала, так как у абсолютного большинства нет возможности открыться 1 стандартным лотом, который составляет 100 тысяч единиц валюты. Поэтому, с помощью брокерских компаний, которые предоставляют недостающую сумму в виде кредитного плеча, сегодня покупать валюту и зарабатывать на разнице курсов даже со 100 долларов может каждый.

Центральные банки обеспечивают стабильность национальной валюты и выполняют задачи, которые ставит им правительство. Это может быть закупка валюты в резервы или наоборот ее распродажа для поддержания в определенном ценовом коридоре.

Коммерческие банки могут, как спекулировать на курсе валют, так и обеспечивать свою операционную деятельность – делать обмены средств клиентам или выступать посредниками в крупных операциях, где потребуется обмен валюты.

Институциональные инвесторы также являются участниками Forex рынка, так как они или инвестируют в валюту напрямую, или скупают разные ценные бумаги: облигации, акции, во время первичного размещения.

Бреттонвудское соглашение

Перед тем, как должна была закончиться II Мировая Война, у союза стран появилась необходимость в создании монетарной системы , чтобы заполнить пустое место, которое осталось после отказа от монетарной системы золотовалютного стандарта. В июле 1944 более 700 представителей собрались в Бреттон Вудсе, Нью Хемпшир, чтобы обдумать и создать то, что будет названо Бреттонвудской системой международного монетарного менеджмента.

Бреттонвудское соглашение стало причиной появления следующих важных нюансов:

1. метод установки фиксированного обменного курса;
2. доллар США заменяет золотой стандарт и становится резервной валютой в кассовом резерве;
3. создание трех международных агентств по наблюдению за экономическими процессами: МБРР (Международный банк реконструкции и развития), МВФ (Международный Валютный Фонд), а так же ГАТТ (Генеральная договоренность по тарифам и торговле).

ЭКСКЛЮЗИВ:Как использовать линию регрессии в игре на бирже Forex←

В дальнейшем доллар США стал единственной валютой, ценность которой была обеспечена золотом, что и стало основной причиной провала Бреттонвудской системы. Несмотря на то, что эта система развалилась, после неё осталось много важных и полезных достижений, которые существуют и функционируют даже сейчас. К этим организациям относится МБРР, МВФ и ГАТТ, который в будущем стал Всемирной Организацией Торговли.