Стейкинг криптовалюты – самое полное руководство. Как заработать?

Классический майнинг со временем изживет себя. Уже к концу десятых годов разработчики новых криптовалют отказывались от энергозатратного PoW, используя PoS и другие алгоритм консенсуса. Но это не значит, что в будущем заработок на крипте сведется к трейдингу и долгосрочному инвестированию. Появляются другие способы получения прибыли, стейкинг криптовалюты
– одно из таких направлений, это аналог банковского депозита, но в криптовалюте и с более высокими процентами.
Из данной статьи Вы узнаете:

1. Что такое стейкинг и как он работает?
2. Виды стейкинга
3. Стейкинг на binance
4. Staking через специализированные площадки
5. Стекинг через горячие криптокошельки
6. Стейкинг на аппаратных кошельках
7. Реальная доходность стейкинга
8. Выбор монет для стейкинга
9. Преимущества и слабые места стейкинга криптовалюты
10. Заключение

Что такое стейкинг и как он работает?

Стейкинг иногда называют «майнинг кошельком». Также стекинг можно сравнить с банковским депозитом, принцип схож – в банке «блокируются» деньги на счете, а в стекинге – криптовалюта.

В общих чертах принцип работы этой схемы удобно рассмотреть на примере мастернод, обеспечивающих валидацию транзакций в ряде альткоинов:

• При использовании алгоритма PoW (Proof of Work) для подтверждения транзакций используется энергозатратный майнинг. После перехода на PoS валидацией транзакций стали заниматься отдельные узлы (мастерноды).
• Для того, чтобы стать мастернодой пользователь должен заблокировать определенное число монет на кошельке.
• За свою работу каждая нода получает определенный доход в крипте, обычно это 5-15% годовых. Есть различные схемы организации этого процесса, детальную классификацию рассмотрим ниже. Возможна и другая схема, в которой нет мастернод, а на роль валидатора может быть избран любой узел, чем большим количеством монет он владеет, тем выше шанс быть избранным.

Рекомендую прочитать также:

Что такое криптовалюта Ethereum? Обзор монеты, причины популярности

За Эфиром давно закрепилось звание второй крипты после Биткоина. В свое время Ethereum называли чуть ли не убийцей Bitcoin, […]

Любой вариант стейкинга предполагает замораживание криптовалюты на определенный срок. Этот срок может быть как фиксированным, так и бессрочным – есть разные варианты.

Стейкинг монет стал популярным во второй половине десятых годов, но был изобретен значительно раньше. В 2012 г. Скотт Надаль и Санни Кинг представили широкой общественности описание Peercoin – первого проекта, основанного на алгоритме консенсуса Proof of Stake.

В 2014 г. их идею развил Даниэль Лаример и презентовал алгоритм DPoS (делегированное доказательство доли). Но основы были заложены в 2012 г., технически стекинг криптовалюты был возможен, но он не пользовался особой популярностью.

Обновление Ethereum 2.0 разгонит рынок стекинга в два раза

PoS привлекает и те проекты, которые изначально работали на других алгоритмах. Самый яркий пример — Ethereum, разработчики которого готовятся перевести проект с PoW на PoS в первом квартале этого года. Это должно решить проблему масштабирования, высоких комиссий и привлечь в стекинг новых инвесторов-валидаторов.

С переходом Ethereum на PoS доля стекинга на рынке резко вырастет. По предварительным расчетам руководителя продуктовой стратегии в стартапе ConsenSys Коллина Майерса, после запуска Ethereum 2.0 на PoS валидаторы смогут получать от 4.6% до 10.3% годовых. Примечательно, что из-за шардинга (сокращения количества шард вскоре после запуска с 1024 до 64 и порожденного им снижения количества валидаторов и вознаграждения) со временем доходность будет снижаться.

Для подтверждения блоков валидатору сети Ethereum понадобится депозит минимум в 32 ETH ($4154 по сегодняшнему курсу). С таким порогом входа следует ждать роста предложений на стекинг со стороны бирж. Так, запуск сервиса по стейкингу ETH уже анонсировала крупнейшая швейцарская криптобиржа Bitcoin Suisse. Минимального депозита не будет, комиссия площадки составит 15%.

По подсчетам аналитиков Binance Research, переход Ethereum на PoS увеличит стоимость активов и долю стекинга на рынке в два раза и сделает ETH самой популярной валютой на PoS-алгоритме. По их данным, в октябре 2022 года совокупная капитализация PoS-проектов составляла $11.2 млрд (а по последним данным StakingRewards, $10.44 млрд), из которых $6.4 млрд использовались для стекинга. Запуск Ethereum 2.0 увеличит капитализацию до $24.8 млрд.

Наши эксперты более осторожны в оценках перспектив перехода Ethereum на PoS и его влиянии на рынок. Мария Станкевич полагает, что переход Ethereum на PoS вряд ли кардинально изменит рынок стекинга, но, скорее всего, положительно скажется на его цене.

«Тут стоить отметить, что американский регулятор предупредил, что переход на PoS может сделать Ethereum ценной бумагой. Это может создать для проекта проблемы в США. В таком случае и предложение Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC) запустить фьючерсы на Ethereum станет неактуальным. Пока ни одна лицензированная американская биржа не заявила о готовности запустить подобный продукт. Тем не менее, это важное событие, так как Ethereum — одна из ведущих блокчейн-сетей, от ее развития зависят не только отдельные проекты, создавшие свои токены в ней, но и такие популярные направления, как децентрализованные финансы и децентрализованные приложения», — отметила Мария Станкевич.

Виктор Аргонов считает, что:

«Сейчас этот переход под вопросом. Монета сохраняет статус лидера домашнего майнинга, чего нельзя сказать, например, о биткоине (BTC). Ее команда тщательно изучает вопрос о целесообразности перехода к PoS и будет смотреть на опыт других монет».

Виды стейкинга

Классификацию можно привести по нескольким критериям. Если учитывать способ организации, то можно:

• Заниматься стекингом самостоятельно, став, например, мастернодой. Разработчики крипты устанавливают минимально допустимое количество крипты, заблокировав которое узел сети получает статус мастерноды. Суммы значительные, поэтому мелким криптоинвесторам такой путь не подойдет. Например, в Dash мастернодой может стать только держатель как минимум 1000 монет, с учетом курса альткоина на момент подготовки обзора это потребует более $200000. Возможна и другая схема работы, когда валидаторы выбираются случайным образом, но наличие большего количества крипты повышает вероятность быть избранным.
• Использовать стейкинг-пул. Пул – объединение группы криптоинвесторов, они объединяют свои монеты и за счет этого повышают вероятность быть избранными для валидации. Доход делится пропорционально вкладу каждого из участников пула.
• Заниматься стекингом через криптобиржи, например, Binance. С организационной точки зрения – это простейший вариант, с безопасностью также нет проблем.
• Staking через профильные платформы. Почти то же, что и в случае с биржами, но функционал платформ ограничиваются исключительно блокировкой монет, они не предназначены для активной торговли криптой.

В зависимости от способа хранения крипты выделяют:

• Горячий стекинг. Между участниками сохраняется связь, крипта хранится на обычных кошельках.
• Холодный стекинг. Им пользуются крупные холдеры, особенность этого типа – хранение альткоинов на аппаратном кошельке. Это дает максимально возможный уровень защиты.

Также стейкинг отличается в зависимости от условий, на которых блокируется крипта. Выделяют:

• DeFi стекинг. Перспективное направление, в рамках этого типа заблокированные пользователем токены используются для предоставления финансовых услуг другим людям через смарт-контракты. Удобнее делать это через криптобиржи так как биржи самостоятельно мониторят надежные DeFi проекты, отсекая предложения с чрезмерным риском.

• Фиксированный стейкинг
  . Называется так потому, что срок блокировки монет известен заранее. Например, на Бинанс срок блокировки начинается с 30 дней, также есть планы с 60- и 90-дневной блокировкой. По аналогии с обычным банковским депозитом пользователь не имеет права досрочно вывести крипту. Вернее, он может это сделать, но потеряет весь накопленный доход.

• Гибкий или бессрочный стекинг. Отличается отсутствием жесткого ограничения по сроку блокировки монет. Проценты начисляются до тех пор, пока пользователь не решит вывести крипту.

На этом этапе стейкинг криптовалюты может показаться сложным и непонятным, но даже текущих знаний достаточно для заработка. Вам не нужно ни разбираться в устройстве смарт-контрактов, ни самостоятельно изучать DeFi проекты – за вас это сделают криптобиржи либо специальные площадки для стекинга.

Stellar (XLM)

Stellar — это сеть, которая позволяет людям эффективно, быстро и удобно переводить активы по всему миру. Она позволяет осуществлять трансграничные переводы быстрее и легче, чем системы банковских переводов.

Сеть Stellar была основана в 2014 году и имеет свою собственную цифровую валюту Lumen (XLM).

Вы можете хранить Lumen XLM на различных кошельках и биржах, например, на криптокошельке Ledger, на бирже Coinbase и бирже Binance. Вы можете участвовать в стейкинг-пулах на биржах и кошельках, и получать вознаграждение в размере 1% годовых. Так, инвестировав 1 000 единиц XLM, вы можете получить годовой доход в размере 10 XLM.

Staking через специализированные площадки

Стейкинг монет возможен и через отдельные площадки. В отличие от бирж они созданы исключительно для staking.

Примеры таких платформ:

• Everstake. Доходность в зависимости от конкретной криптовалюты колеблется от 5% до 20%. Есть возможность стейкать Tezos, Polkadot, Cosmoc, ICON, Near, Cardano.

• P2P.org. По сравнению с Everstake здесь поддерживается больше альткоинов. На момент подготовки обзора на платформе поддерживалось 20 криптовалют и еще 8 готовилось для добавления. На платформе уже заблокировано активов на сумму больше $6 млрд, это доказывает популярность p2p.org.

• Dokia Capital. Нечто среднее между Everstake и p2p.org – поддерживается 6 альткоинов, еще 6 планируют ввести в ближайшем будущем, возможно дальнейшее расширение пула монет.
  Читайте также:  История "МММ": создатель и суть гениального обмана

Принцип работы примерно тот же, что и в случае с криптовалютными биржами. После регистрации на площадке нужно добавить свой кошелек, на котором хранится крипта, и затем застейкать определенный объем крипты. Вознаграждение начисляется автоматически.

QTUM

QTUM — это криптовалютная децентрализованная сеть с открытым исходным кодом, гибрид Эфириума и Биткоина.

Вы можете получить годовое вознаграждение в размере 6,00%, разместив свои QTUM-активы на биржах Binance, MyCointainer и Coinbase. Криптокошельки Atomic wallet и Guarda также поддерживают ставку QTUM с годовым вознаграждением в 6% без комиссии.

Стекинг через горячие криптокошельки

Многие криптовалютные кошельки поддерживают функцию стейкинга. Это удобно – не нужно отдельно регистрироваться на соответствующей бирже или платформе. Примеры таких кошельков:

• Guarda. Предлагается более 10 альткоинов, есть и популярные монеты, например, Ethereum, и малоизвестные. В большинстве случаев доходность недотягивает до 10% годовых, но есть и исключения, по Ontology на момент подготовки обзора предлагали более 35% годовых.

• Trust Wallet. Мультивалютный кошелек, поддерживает множество альткоинов и несколько десятков блокчейнов, подходит в том числе и для хранения невзаимозаменяемых токенов. Имеет функцию staking, правда, поддерживается сравнительно небольшое количество монет, на момент подготовки обзора поддерживалось лишь 11 альткоинов.

• Exodus. Популярный кошелек, поддерживает больше 100 монет, часть их них можно стейкать прямо из клиента Exodus.

Есть и другие кошельки с возможностью блокировать крипту для заработка. Отличается лишь набор поддерживаемых альткоинов. Для примера организации этого процесса разберем процесс блокировки токенов ADA через Exodus.

Для этого:

• В списке токенов нужно найти Cardano или другой альткоин, по которому доступен staking. Для этого перейдите в раздел с кошельком, прокрутите список до конца и нажмите на кнопку «Add more». Откроется список всех поддерживаемых альткоинов, если по конкретной монете доступен staking, то в столбце APY будет отображаться годовая доходность. Для добавления актива в кошелек нужно поставить отметку в левой части списка.

• Возвращаемся в кошелек и выбираем нужный альткоин. В левом верхнем углу разместилась кнопка «Earn Rewards», нажмите на нее.

• Если на кошельке есть необходимое количество крипты, в случае с Cardano 5 монет, то останется лишь подтвердить их блокировку. Для staking останется нажать на «Staking ADA», учтите – заблокируются все доступные на кошельке монеты, самостоятельно указать объем для стекинга невозможно.

• Награда собирается в ручном режиме. Достаточно периодически заходить в кошелек и нажимать на «Claim ADA rewards». Что касается того как работает стейкинг в этом примере, то логика та же, что и в предыдущих примерах, меняется лишь инструмент, с помощью которого блокируются токены.

Ничего сложного нет, по той же логике стейкаются другие криптовалюты. Также в кошельках есть калькуляторы для ориентировочного расчета профита при блокировке на разные сроки.

Стекинг — новый тренд рынка и будущий отраслевой стандарт

Эксперты отмечают, что в 2022 году стекинг может стать новым стандартом рынка. Как ожидают аналитики, биржи, скорее всего, будут главными валидаторами в большинстве PoS-проектов. У них огромная пользовательская база и доверие клиентов, а также им проще всего запустить поддержку стекинга. Биржи предлагают ликвидность и развитую инфраструктуру. Для рядового инвестора зарабатывать на PoS-монетах с ними проще, чем самостоятельно, храня их на кошельках.

Скорее всего, рынок ждет конкурентная борьба за привлечение пользователей. В июле Kucoin запустил так называемый «мягкий стекинг», позволяющий торговать замороженными монетами. Это даст трейдерам возможность зарабатывать от движения курса своих активов. В борьбе за лидерство Binance отказалась от комиссии с пользователей за стекинг. У компании огромная доля рынка — чтобы выдержать конкуренцию с ней, скорее всего, биржам придется значительно снизить свои комиссии или отказаться от них вовсе. В результате борьбы площадок за инвесторов, пользователи будут все более привязываться к биржам как к центрам их криптовалютной финансовой жизни.

Переход проектов на стекинг неизбежно положительно отразится на их стоимости. И Tezos — яркий тому пример. В ноябре монета подорожала на 53% после того, как Coinbase запустила стейкинг на нее и на 120% с ноября по декабрь после добавления стекинга на нее на остальных крупнейших биржах. Сейчас Tezos занимает 9-е место по капитализации. Это еще более впечатляет, если учесть тот факт, что большинство цифровых активов в последнее время падают в цене.

Стейкинг на аппаратных кошельках

Основное преимущество этого способа – максимальная безопасность и сохранение контроля над криптой в течение всего периода блокировки. Есть несколько аппаратных кошельков, через которые можно стейкать крипту, это можно делать через:

• Ledger.
• Trust Wallet.
• Trezor.
• CoolWallet S.

Рекомендую прочитать также:

PrimeXBT — биржа криптовалют + бинарные опционы. Обзор и отзывы

Биржа PrimeXBT претендует на звание лучшей универсальной торговой площадки. Здесь нет акцента только на криптовалютах или инструментах фондового рынка, […]

Этот вариант подойдет в первую очередь владельцам крупного капитала в криптовалюте. Как и в случае с обычным staking монеты должны храниться в стеке по одному адресу, при их перемещении теряется вознаграждение.

Подводим итоги

На рынке представлено много платформ для стейкинга криптовалют. К сожалению, даже среди лидеров далеко не все проекты предлагают удобные и выгодные условия.

Анализ топ-5 платформ для стейкинга показал, что один из самых прибыльных вариантов для работы представлен в РОЙ Клубе. Проект уступает конкурентам по количеству доступных криптовалют. При этом РОЙ Клуб выгодно отличается от аналогов высоким уровнем доходности предложений, безопасностью и наличием простых инструкций, благодаря которым любой желающий сможет начать зарабатывать на стейкинге.

Реальная доходность стейкинга

Доходность всегда указывается как годовой процент. То есть, если в описании указано, например, 10% годовых, то при блокировке на 1-3 месяца держатель крипты получит в разы меньший профит.

Например, при блокировке Cardano годовая доходность равна 4,91%. То есть, если блокируется 10000 ADA, то после завершения периода блокировки в кошельке держателя криптовалюты окажется 10491 ADA. Вознаграждение выплачивается не в фиате, а в той же криптовалюте.

Если бы крипта стейкалась не на год, а, например, на 2 месяца, то доход был бы в 6 раз меньше. За период блокировки заработок составил бы 4,91%/6 = 0,81333% или 81,833333 ADA.

Доход в фиате может быть любым так как сохраняются риски, связанные с волатильностью самой криптовалюты. В момент расчетов 1 ADA стоила $1,98, в зависимости от изменения курса к моменту окончания блокировки результаты могли быть следующими:

• Курс практически не изменился. Профит в фиатной валюте составит 491 х $1,98 = $972,18.
• Стоимость ADA выросла почти вдвое и 1 монета оценивается в $4. На той же дистанции профит в фиате равен уже 491 х $4 = $1964, вдвое больше, чем в предыдущем примере.
• Стоимость крипты упала и 1 токен ADA оценивается в $1, профит в фиате составит $491.

Это одно из основных отличий от банковского депозита. В случае с банком заявленный процент равен доходности в фиатной валюте. В случае с криптой заявленный процент дохода в крипте скорее всего будет не совпадать с профитом в фиатной валюте. Исключение – стекинг стейблкоинов, их курс привязан к какой-либо фиатной валюте, но таких предложений немного по сравнению с общим числом доступных для стейкинга криптовалют.

Cosmos (ATOM)

Cosmos — это кросс-чейн блокчейн проект, созданный командой Tendermint в 2016 году. Цель Cosmos — создать «интернет на блокчейне», основанный на передаче токенов ATOM и построить глубоко интегрированную экосистему токеномики. Cosmos Hub — это первый кросс-чейн хаб экосистемы Cosmos, а ATOM — это нативный токен для стекинга для Cosmos Hub, который можно использовать для предотвращения спама, получения дивидендов и голосований в сообществе.

В настоящее время вознаграждение за ставку АТОМ составляет 8,32% годовых на биржах Coinbase и Binance. Его также можно разместить с таким же годовым вознаграждением в MyCointainer, Atomic Wallet и Ledger Live.

Выбор монет для стейкинга

Самое сложное в стейкинге монет – выбрать конкретный альткоин, определиться с балансом между риском и доходностью. При выборе рекомендуем:

• Не гнаться за высокой доходностью. Нормой считается годовой профит до 10-15%, работает стандартная закономерность – чем выше прибыль, тем ниже надежность. Есть проекты, предлагающие по 100-500% годовых, но это не значит, что вы заработаете эти 500%. А если и заработаете, то нет гарантий, что крипта за время блокировки не рухнет до околонулевых значений.
• Выбирать более-менее известные проекты.
• Работать только с надежными криптобиржами или проверенными площадками.
• Разобраться с правилами стейкинга. Они могут существенно отличаться, например, в DeFi staking нет фиксированного периода заморозки криптоактивов. Если работать с фиксированным staking и досрочно разблокировать крипту, то будет утеряно вознаграждение. Эти нюансы важны и их нужно изучить до начала работы.

Рекомендую прочитать также:

Что такое биткоин кран? Bitcoin краны 2022, которые платят

Что такое биткоин кран? Данный вопрос очень часто интересует тех, кто только начинает изучать мир криптовалют. Если говорить простыми […]

Что касается выбора крипты для заработка, то регулярно появляются новые проекты. Информацию по ним удобнее всего отслеживать через stakingrewards. Этот ресурс позволяет не только получить данные по всем альткоинам, на которых возможен стекинг, но и оценить доходность.

DASH

Третье место в топ криптовалют для стейкинга в 2022 году занимает DASH. Это уникальная криптовалюта, форк биткоина, обладающая дополнительной конфиденциальностью и быстрыми транзакционными возможностями благодаря технологиям InstantSand и PrivateSand.

Вы можете зарабатывать дивиденды, управляя мастернодами. Но чтобы запустить мастер-ноду, вам потребуется 1000 единиц DASH, а 1 единица стоит примерно $150.

Разместить DASH можно на криптокошельках Guarda, Atomic, MyCointainer и Ledger, с годовым вознаграждением 5,72%, и годовым заработком 57, 2474 DASH при хранении 1000 единиц DASH. Binance и Coinbase также поддерживают ставку DASH с годовой ставкой вознаграждения 5,72%.

Преимущества и слабые места стейкинга криптовалюты

Преимуществ много, к ним можно отнести:

• Гарантированный доход в крипте.
• Пассивный характер работы.
• Низкий входной порог.
• Энергоэффективность. Это не PoW, не тратится лишняя энергия.
• Гибкость. Можно составить портфель из альткоинов с разной годовой доходностью.
• Возможность заработать в разы больше по сравнению с банковским депозитом.

Рекомендую прочитать также:

Криптовалюта Cardano (ADA) – обзор и перспективы убийцы Ethereum

В момент основания Кардано называли возможным убийцей Ethereum и одним из лучших альткоинов. Будущее показало, что криптовалюта Cardano достаточно […]

Недостатки также есть и от них не стоит отмахиваться:

• Протокол/биржа может быть атакована злоумышленниками. Нет гарантий, что деньги вернут в случае их кражи.
• Сохраняются риски, связанные с волатильностью крипты. Вы можете заработать +10% в криптовалюте, но из-за снижения ее стоимости уйти в минус.
• В DeFi стекинге повышенный риск столкнуться с ненадежными проектами.
• Узел валидатора, хранящий вашу крипту, должен гарантировать 100%-ную работоспособность, в противном случае он может быть заблокирован.

Как и любой вариант инвестирования staking – не грааль, но и назвать его лотереей нельзя. Это просто еще один способ заработка на криптовалюте, его вполне можно комбинировать с торговлей на бирже или классическим майнингом.

Вывод

Стейкинг криптовалют определенно вытесняет майнинг из-за низкого порога входа и легкости участия. Не нужно покупать и устанавливать дорогостоящее оборудование, обслуживать его. Конечно, в PoS есть и минусы – например, необходимости удержания монет, если вы хотите максимизировать прибыль.

Если вы хотите инвестировать таким образом, то делайте это только в те криптовалюты, в которые действительно есть основания верить. Нет смысла держать и зарабатывать монеты, которые через несколько лет станут бесполезными.