Единственный владелец ООО «Кэшбери» — компании, которую ЦБ обвиняет в том, что она является финансовой пирамидой, — оказался руководителем еще пяти фирм. Все предприятия зарегистрированы в Ростовской области и имеют проблемы с выплатой налогов и возвратом долгов, следует из данных системы «СПАРК-Интерфакс», которые проанализировали «Известия». Отмечается также, что «Кэшбери» была создана не для уставных целей и не имеет существенных активов. По данным ЦБ, организация привлекала деньги вкладчиков, не имея соответствующей лицензии. С 12 октября компания приостановила работу, и в «ВКонтакте» уже появился паблик, посвященный пострадавшим от ее деятельности, — сейчас он насчитывает около 26 тыс. участников. Что делать, если вы успели стать клиентом «Кэшбери», и как защитить себя и свои деньги — разбирались «Известия».
Принципы
Стратегия «Кэшбери» построена на базовых принципах сетевого маркентинга, философия и миссия – на доверии, удовлетворении интересов вкладчиков и ориентированы «на благо простых людей». Каждый зарегистрированный на сервисе может поучаствовать в микрокредитовании физических лиц, бизнеса, давать деньги под залог, получать бонусы. Если коротко, инвестиционный сервис объединяет людей, желающих давать взаймы друг другу деньги и зарабатывать на процентах.
600% годовых – такая прибыль, на фоне банковских среднестатистических 6–7% по рублевым депозитам, привлекает всех желающих быстро поправить материальное положение. Люди, не имеющие представления о принципах работы кредитных организаций, верят обещаниям и ждут прибыли с инвестиций. Директор департамента ЦБ РФ Валерий Лях, занимающийся расследованием деятельности сомнительных коммерческих проектов, предупреждает о грозящем риске потерять личные сбережения.
Доверять или проверять
К началу октября 2022 года ЦБ подтвердил, что вкладчики России и СНГ доверили финансовой организации 1 млрд руб., и вклады продолжают поступать. Официально пострадавших пока нет. После 400 дней люди надеются получить вклады вместе с процентами. По истечении заявленного срока станет ясно, какие цели на самом деле преследует холдинг.
После регистрации каждый клиент может прослушать видеообращение Артура Варданяна – одного из учредителя структуры. Он объясняет, почему вклады через сайт не принимают. Из-за многочисленных вкладов холдинг не может осуществлять «разные инвестиционные механизмы», вызывающих ряд вопросов у ЦБ.
Вкладывать средства можно через менеджеров в группе «Кэшбери» в соцсетях. Деньги принимаются в личном кабинете или через электронные платежные системы «дропов», либо выводят через банковские карты «дропов».
Как “Кэшбери” превратился GDC — Global Decentralized Community
По статистике департамента финансов в России каждый год появляется порядка 200 пирамид разной степени популярности, и мошенники уже давно знают, как гладко и безболезненно нейтрализовывать негатив и претензии масс. Правило №1 для пирамиды, которая рухунла — дать надежду, что все наладится, надо только подождать. Да, выплаты прекращаются, счета замораживаются, официальные сайты не работают, но фронтмены лохотронов продолжают выходить на связь, клятвенно божась, что они делают все возможное. Запускаются сторонние сайты с обратным счетчиком вместо заглушки — до возобнолвения работы службы осталось 30, 40, 50, 90 дней. А когда счетчик истекает, он просто запускается по новой без каких-либо разъяснений. Ведь написано “До перезапуска осталось 85 дней”, что тут неясного?
Стали жертвой мошенников?
Верните средства при помощи процедуры чарджбек.
Оставить заявку
Другой способ потянуть время и дождаться, когда люди остынут — это объявить о перезапуске хайпа под новым названием. Но есть нюансы. Чтобы депозит клиента перевели со старого счета на новый, надо внести определенную сумму. Когда вкладчик потерял миллион, то раскрутить его занести еще 50 тысяч, чтобы этот миллион якобы вернуть, не представляет труда.
Схема мошенничества
По закону МФО средства для займов от физлиц должны составлять менее 1,5 млрд руб. Холдинг придумал схему, не вызывающую юридических претензий. Финансы привлекает офшорная компании CASHBERY LIMITED через «Кэшбери», выступающей в роли посредника. На ресурсе имеется документ об ответственности между компаниями, но без соответствующих подписей. Следовательно, он не законный. В публичной оферте в п. 2.5 написано, что администрация не несет ответственности перед пользователями сайта, и не имеет перед ними обязательств.
Бонус (рефбек)
Инвестируя свои деньги в Кэшбери, а также в любой из представленных на данном сайте инвестиционных проектов, Вы можете получить от меня бонус (рефбек) в виде определенных процентов от суммы Вашего депозита. Для Кэшбери бонус составляет 2% от депозита на длинных тарифах, и 1% на коротком. Чтобы получить рефбек, Вам необходимо зарегистрироваться в проекте по моей партнерской ссылке, внести депозит, и сообщить об этом мне, воспользовавшись формой заказа рефбека. Заказывать рефбек необходимо не позже 3-х дней после внесения депозита. Бонус будет зачислен на указанный Вами кошелек в течении 3-х дней.
‼НОВОСТИ ПРОЕКТА‼
Что общего между МММ и «Кэшбери»
Если провести параллель с деятельностью МММ Мавроди последних лет, принцип организации пирамиды ничем не отличается. Участники разбиты на крупные и мелкие подразделения во главе с руководителями разных рангов.
- Менеджер 1 уровня обязан собрать 150 тыс. руб. Он вкладывает 10 тыс. личных сбережений, 75 тыс. взимает с крупного инвестора, остальные собирает мелкими взносами, за что получает 5 тыс.
- Менеджер 5 уровня обязан найти инвесторов на миллион. Личный вклад составляет 100 тыс., взнос основного «партнера» – полмиллиона. Размер премии равен 15 тыс.
- Менеджер самого высокого, 25-го уровня инвестирует личных 7 млн руб., находит 8 крупных вкладчиков, готовых вложить 160 -420 млн и зарабатывает на этом 22 млн.
Биография
Скандал, связанный с разоблачением деятельности холдинга «Кэшбери», оказавшегося по всем признакам финансовой пирамидой, озвучил имя еще одного «Остапа Бендера» Артура Варданяна. Мужчина позиционировал себя как главу и основателя инвестпроекта, демонстрируя безупречный имидж респектабельного бизнесмена. 1 ноября 2022 года руководитель сделал заявление, что «Кэшбери» прекращает работу. Но еще ранее созданный им образ успешного предпринимателя стал рушиться как карточный домик.
Почему сервис микрозаймов не могут закрыть по закону
Офисы «Кэшбери» расположены от Москвы до Магадана. Поскольку все хайп-проекты разоблачают, не исключено, что компанию на территории страны аннулируют раньше, чем граждане получат прибыль. Стараниями властей летом этого года был закрыт масштабный проект StartCom, который агрессивно рекламировали звезды шоу-бизнеса и блоггеры.
Возможно, что вопрос решится до 2022 года, но пока особо предъявить компании нечего. В конце сентября ЦБ передал досье на холдинг Генеральному прокурору, сославшись на факт, что компания привлекает рубли и криптовалюту без «признаков экономической деятельности». На компанию в Ростове-на-Дону подан иск о блокировке сайта cashbery.com, зарегистрированного в США. Прокуратора сослалась на отсутствие лицензии, дающей право работать на финансовом рынке. В администрации компании этот факт отвергают и ссылаются на то, что официального уведомления они не получали.
Пока банк не может приостановить деятельность по 2 причинам:
- ЦБ не выдавал разрешительный документ, поэтому отозвать его не может.
- Исков от обманутых вкладчиков не поступало, так как срок возврата денег еще не настал.
Однако Cashbery предстоит документально доказать, что она инвестирует займы в МФО/МКК законно. Центробанк исключил ее из списка микрофинансовых организаций. Сегодня посредническая платформа имеет статус микрокредитной организации, и у нее нет права привлекать вклады сторонних лиц.
Способы заработка в компании. Условия инвестирования (маркетинг)
Кэшбери не ограничивает своих клиентов одними лишь стандартными инвестиционными планами, как это обычно бывает в хайпах. Компания предоставляет для всех своих пользователей несколько способов заработка, тем самым давая им возможность выбрать для себя наиболее подходящий. Рассмотрим эти способы, и ответим на самый интересующий всех вопрос: Как заработать в Кэшбери?
1. Инвестиции в займы. Для инвестирования доступны 4 тарифа:
1.1 Лакшери (займы физическим лицам):
- Сумма вклада: 1 000 — 29 999 рублей или эквивалентные суммы в других валютах;
- Срок работы вклада: 400 дней;
- Доходность вклада: 0.8% в день, 220% чистой прибыли за весь срок;
- Депозит: внесенная инвестиция входит в сумму начисляемых процентов;
- Страховка: есть возможность застраховать свой вклад.
1.2 Премьер (займы среднему и малому бизнесу):
- Сумма вклада: 30 000 — 199 999 рублей или эквивалентные суммы в других валютах;
- Срок работы вклада: 400 дней;
- Доходность вклада: 0.9% в день, 260% чистой прибыли за весь срок;
- Депозит: внесенная инвестиция входит в сумму начисляемых процентов;
- Страховка: есть возможность застраховать свой вклад.
1.3 Президент (займы под залог имущества):
- Сумма вклада: 200 000 — 1 000 000 рублей или эквивалентные суммы в других валютах;
- Срок работы вклада: 400 дней;
- Доходность вклада: 1% в день, 300% чистой прибыли за весь срок;
- Депозит: внесенная инвестиция входит в сумму начисляемых процентов;
- Страховка: есть возможность застраховать свой вклад.
1.4 Р2Р 1000 (займы в срочном порядке):
- Сумма вклада: 1 000 рублей или эквивалентная сумма в других валютах;
- Срок работы вклада: 15 дней;
- Доходность вклада: 0.55% в день, 8.25% чистой прибыли за весь срок;
- Депозит: возвращается по окончанию работы тарифа;
- Страховка: нет;
- Ограничения: не допускается создание более 1-го вклада в сутки;
- Другие особенности: тариф доступен не всегда.
Общая информация, касающаяся всех тарифов:
- Валюты вкладов: доллар, рубль, евро, гривна, тенге, биткоин (на выбор);
- Возврат вклада раньше срока: возможен при подаче заявления на возврат (депозит возвращается в течение 45 дней после подачи заявления);
- Начисление процентов: ежедневно (включая выходные);
- Минималка на вывод: 1 доллар либо 100 рублей;
- Выплата процентов: заказывать нужно в пятницу, обработка заявки в течении 3-х дней.
Предлагаю Вам посмотреть видео с кратким и очень понятным разъяснением процесса инвестирования в микрозаймы.
https://www.youtube.com/watch?v=xoD_5_QsZM4&t
2. Инвестиции в торги по банкротству.
Совсем недавно холдинг Кэшбери представил свой новый проект «Лига Аукционов«. Это полноценный сайт со своей биржей, где инвесторы могут дополнительно зарабатывать, совершая сделки по купле-продаже имущества, принадлежавшего должникам. Пользователям предлагается покупать различного рода имущество или доли в нем по низкой цене, и затем получать прибыль от его продажи по более высокой цене. Опять же на сайте есть куча обучающих видеоуроков и других вспомогательных материалов. Разработчики даже написали книгу, которая также есть в свободном доступе на сайте.
Кто не хочет заниматься торгами самостоятельно, тому предлагается отдать свои средства в доверительное управление профессионалам.
На сайте имеется несколько тарифов для инвестирования в доверительное управление:
2.1 Компакт:
- Сумма вклада: 3 000 — 29 999 рублей или эквивалентные суммы в других валютах;
- Срок работы вклада: 500 дней;
- Доходность вклада: 0.53% в день, 16% прибыли в месяц;
- Депозит: внесенная инвестиция входит в сумму начисляемых процентов;
- Страховка: нет.
2.2 Стандарт:
- Сумма вклада: 30 000 — 199 999 рублей или эквивалентные суммы в других валютах;
- Срок работы вклада: 500 дней;
- Доходность вклада: 0.63% в день, 19% прибыли в месяц;
- Депозит: внесенная инвестиция входит в сумму начисляемых процентов;
- Страховка: нет.
2.3 Премиум:
- Сумма вклада: 200 000 — 599 999 рублей или эквивалентные суммы в других валютах;
- Срок работы вклада: 500 дней;
- Доходность вклада: 0.73% в день, 22% прибыли в месяц;
- Депозит: внесенная инвестиция входит в сумму начисляемых процентов;
- Страховка: нет.
2.4 V.I.P:
- Сумма вклада: 600 000 — 1 499 999 рублей или эквивалентные суммы в других валютах;
- Срок работы вклада: 500 дней;
- Доходность вклада: 0.83% в день, 25% прибыли в месяц;
- Депозит: внесенная инвестиция входит в сумму начисляемых процентов;
- Страховка: нет.
2.5 Extra:
- Сумма вклада: 10 000 рублей или эквивалентные суммы в других валютах;
- Срок работы вклада: 500 дней;
- Доходность вклада: 0.93% в день, 28% прибыли в месяц;
- Депозит: внесенная инвестиция входит в сумму начисляемых процентов;
- Страховка: нет.
Общая информация, касающаяся всех тарифов:
- Валюты вкладов: доллар, рубль, евро, гривна, тенге;
- Платежки: Сбербанк, Тинькофф, Advcash, Perfect Money, Payeer, Bitcoin, Ethereum.
- Возврат вклада раньше срока: возможен, но при возврате он облагается штрафом в 20%, а также от него отнимается сумма начисленных процентов;
- Начисление процентов: каждую неделю в четверг;
- Выплата процентов: заказ выплат осуществляется в пятницу.
Рекомендую посмотреть презентационное видео платформы «Лига Аукционов«.
https://www.youtube.com/watch?v=UK1FAgV33nk
3. Покупка и последующая продажа акций компании
Все кто верит в компанию, и предсказывает ее славное будущее, могут закупиться акциями, и получать прибыль от роста их стоимости. Один человек может приобрести не более 3 000 акций. Сделать это можно на официальном сайте Кэшбери в разделе «Стать совладельцем .
Не советую особо обращать внимание на данный способ заработка в Кэшбери. Цена акций растет очень медленно, и не факт, что в один прекрасный день их цена не застопорится, не пойдет резко вниз, или вообще проект закроется. Хоть и руководство проекта неоднократно заявляло, что в августе 2022 года стоимость акций может вырасти в более чем 200 раз, не советую этому верить и ждать с моря погоды.
4. Заработок на хранении денежных средств на отдельном счету платформы Кэшбери «Мой сейф».
Если допустим Вы выводите свои заработанные денежные средства не чаще чем 1 раз в две недели, то пока эти деньги находятся на счетах компании их можно еще немного приумножить. Так, если Вы разместите начисленные Вам проценты на отдельном счету, который называется «Мой сейф«, то спустя 10 дней Вы получите прибыль в виде 3% от размещенной суммы. Деньги не замораживаются на какой-то определенный срок, поэтому перевести их обратно на счет для вывода можно в любое время.
5. Партнерская программа.
Компания Кэшбери предлагает очень достойную партнерскую программу, с помощью которой Вы сможете хорошо заработать ничего не вкладывая, а просто приглашая в проект своих друзей и знакомых по своей реферальной ссылке. Партнерка рассчитана на 5 уровней. Для каждого тарифа свои партнерские начисления. Проценты начисляются как от депозитов партнеров, так и от их дохода. Как распределяется партнерская прибыль по всем уровням смотрите ниже.
Выстраивая свою партнерскую структуру можно получать различные денежные бонусы от компании, которые зависят от количества привлеченных партнеров и их суммарной суммы вклада.
Также можно стать представителем компании у себя в регионе, открыв офис за денежные средства Кэшбери, и привлекая в компанию огромное количество новых инвесторов, и получая за это соответствующие бонусы.
Чего ожидать инвесторам
Ни одна из пирамид за всю историю существования не возвращала вклады полностью. Доход получают участники структуры на первом этапе. У тех, кто вложился позже, нет шанса приумножить капитал и вернуть всю сумму. Эксперт по финансам Д. Золотов заявил, что «у нее нет инструментов, приносящих высокую доходность».
Вкладчикам остается надеяться на совесть учредителей, меры правоохранительных органов и заранее смириться с убытком. Юристы объясняют, что люди могут рассчитывать на частичную компенсацию, которую выплачивает Федеральный фонд по защите прав инвесторов. И только в случае, если «Кэшбери» признают пирамидой и внесут в соответствующий список, что случается не всегда. При занесении компании в реестр люди смогут получить по 25 тыс. руб. после того, как суд их признает потерпевшими.
Стратегия: когда покупать страховку ?
Хотел обратить ваше внимание, в Кэшбери можно и нужно страховать свои вклады! Обязательно воспользуйтесь этим инструментом! Страховки гарантируют сохранность ваших инвестиций!
Из опыта работы с Кэшбери, советую вам поступать следующим образом: Создаете вклад, страховки пока не покупаете, а выводите еженедельно прибыль. Когда выведенная прибыль будет приближаться к 70% от вклада, переставайте выводить и копите на страховки. С накоплений оформляйте по очереди обе страховки и спокойно получайте свою прибыль!
Для наглядности нарисовал таблицу. В ней вы увидите сроки выхода в безубыток по тарифам.
