БКС является одной из самых крупных площадок для трейдинга и входит в «большую тройку» частных брокеров России. На эту площадку приходится около 20% объема торгов на Московской бирже.
БКС брокер отличается одними из самых выгодных условий для «крупных клиентов», показатель средней величины счета один из самых высоких среди всех брокеров РФ. Одной из самых уникальных услуг является открытие единого счета для РФ, США и ЕС.
В этой статье мы сделаем подробный обзор брокера БКС — тарифы, условия открытия счета особенности торговли и т.д. И сделаем общий вывод, стоит ли пользоваться услугами этой площадки и кому это подойдет больше всего.
- Что такое БКС брокер
- Как открыть счет в БКС брокер В офисе
- Открыть счет брокера БКС онлайн
Что такое БКС брокер
Что такое БКС брокер
БКС брокер
— один из самых крупных брокеров РФ, который обслуживает около 108 000 частных клиентов и является лидером по количеству юридических лиц, которые пользуются брокерскими услугами — 3 700 компаний. Согласно рейтингу Национального Рейтингового Агентства (НРА), БКС имеет максимально надежную категорию «ААА». Предоставляет выбор большого количества услуг, от структурных продуктов до доверительного управления. По сравнению с конкурентами имеет относительно высокие цены на услуги и не очень прозрачную политику доверительного управления (согласно отзывам клиентов).
БКС брокер является проектом финансовой группы «БКС», которая была основана еще в 1995 году в Новосибирске. На данный момент имеет более 120 отделений в крупнейших городах РФ.
Это один из самых крупных брокеров в России по количеству сделок, который занимает второе место после брокера «Регион», четвертое место по числу активных клиентов (после брокеров трех крупнейших банков РФ (Тинькофф, Сбер и ВКБ), а также находится на четвертом месте по количеству открытых ИИС (индивидуальных инвестиционных счетов).
Торговля на бирже
БКС брокер предлагает торговлю на Мосбирже, Санкт-Петербургской бирже и международных площадках на трех рынках:
- Фондовом;
- Валютном;
- Срочном.
У брокера БКС есть два основных сайта
, которые необходимы для работы с инвестициями.
☝️
Кроме того, большинство инвесторов предпочитают пользоваться услугами компании с телефона, используя приложение «БКС Мир инвестиций».
- БКС Брокер — официальный сайт, которые предоставляет общую информацию о компании.
- БКС Онлайн — функционал по управлению счетом и просмотра отчетности.
- Мобильное приложение БКС
Структурные продукты и ноты
Структурный продукт – это готовая инвестиционная стратегия с заранее определенными параметрами, по форме представляет собой внебиржевой форвардный контракт.
Структурные продукты являются простым способом начать знакомиться с инвестированием. Этот вариант подходит как современная альтернатива банковского вклада.Но если вс-таки сложно с пониманием описанного ниже принципа, то лучше остановиться на ПИФах (глава выше).
Суть структурного продукта: сумма «вклада» делится на 2 части:
- Защитную часть. Она включает в себя высоконадежные инструменты, такие как облигации и банковские депозиты.
- Инвестиционную часть. Она включает высокорискованные активы, такие как акции, деривативы, валюту, драгоценные металлы.
Процентную долю этих частей выбирает сам инвестор и может регулировать риск убытка.
Минимальная сумма — 300 тыс рублей. В валюте — 8000 долларов.
Для покупки структурного продукта предварительно откройте счет.
Затем рассмотрите продукты на этой странице https://broker.ru/sp, финансовый консультант с вами свяжется и пригласит на встречу.
Несколько структурных продуктов доступных в конце 2022 года. Свежая информация здесь: https://broker.ru/sp
Мнение эксперта
Дмитрий Дуняшев
Блогер, частный инвестор, руководитель проекта real-investment.net
Внимательно читайте условия работы структурных продуктов на предмет скрытых комиссий, которые могут уменьшить вашу итоговую доходность или привести к незапланированному убытку.
Если вы вкладываете только в структурный продукт, то ваша инвестиция плохо диверсифицирована, в отличие тех же ПИФов.
Откажитесь от продукта, если не до конца понимаете принцип его работы и риски!
Компания БКС на своем сайте сообщает, что в ассортименте около 30 различных структурных продуктов, различающихся степенью риска и валютой номинала. О каждом из них вам во всех подробностях расскажет финансовый консультант.
Структурные ноты — это структурированные продукты в форме обращающейся на рынке ценной бумаги. С точки зрения законодательства структурные ноты признаются облигациями. По ним, как и по облигациям, предусмотрена выплата купона (процентов). Такой тип ценной бумаги позволяет включить в нее различные профили и условия выплаты купона.
Так как нота является ценной бумагой, то ее можно купить на вашем ИИС и получить дополнительно 13% к вашей сумме.
Чем отличаются ноты от структурных продуктов? Структурные продукты могут быть как с полной защитой денежных средств, так и частичной (потеря от 2 до 10%) или условной (убыток не ограничен). В зависимости от типа структурного продукта изменяется и потенциальная прибыль. А в Нотах, есть определенные условия, при выполнении которых выплачиваются купоны. Их также можно приобрести на рынке, используя другого брокера.
Получение купонов по некоторым нотам возможно ежеквартально.
Минимальная сумма инвестирования — 80 000 рублей или 1000 евро.
Для покупки ноты предварительно откройте счет.
Как открыть счет в БКС брокер
Открытие счета в брокере БКС
Как открыть счет в БКС брокер:
- Подать заявку на сайте на открытие счета в офисе или откройте счет на сайте БКС Брокер онлайн.
- Дождаться звонка сотрудника или подготовьте паспорт, email и номер телефона для регистрации онлайн.
- Посетить офис или пройдите процедуру регистрации онлайн, следуя инструкциям.
Ниже вы найдете некоторые подробности, как правильно открыть счет в брокере БКС. Какой бы способ открытия счета вы не выбрали, все начинается с кнопки «Открыть счет» на сайте БКС Брокер.
Как открыть счет БКС
В офисе
Как уже говорилось выше, БКС предлагает два варианта открытия счета. Для того чтобы сделать это в офисе, нужно выбрать соответствующий вариант:
Открыть счет в офисе БКС
Вы увидите сообщение, что сотрудник позвонит и назначит время встречи. Поэтому желательно иметь телефон при себе.
При клике открывается стандартная форма, в которой нужно указать личные данные, чтобы компания могла связаться с вами:
Заполнение личных данных для открытия счета БКС в офисе
На этом все, нужно дождаться звонка и посетить офис в назначенное время, взяв с собой необходимые документы.
Открыть счет брокера БКС онлайн
Более быстрый способ — это открыть брокерский счет БКС онлайн, по заверению создателей это занимает не более пяти минут. Удобнее это сделать мобильном приложении «Мир инвестиций», которое ранее называлось «Мой брокер».
Скачать приложение «Мир инвестиций» Android и iPhone
Сразу после открытия приложение приветствует вас следующим экраном и предлагает открыть брокерский счет — для этого достаточно иметь при себе только паспорт
. Если же у вас уже есть счет, то нужно нажать кнопку «Я клиент» и ввести данные. Мы же рассмотрим, как открыть новый брокерский счет, для чего нажимаем «Открыть счет»:
Регистрация нового брокерского счета БКС
После открытия нового окна вводим номер телефона и отмечаем галочкой согласие на обработку личных данных. Если вы заинтересованы в открытии не простого брокерского счета, а ИИС (индивидуального инвестиционного счета) нужно передвинуть соответствующий ползунок.
Заполнение личных данных при регистрации брокерского счета БКС
После этого нужно ввести код, полученный в SMS:
Заполнение личных данных при регистрации брокерского счета БКС
Для следующего этапа потребуются паспортные данные. Приложение предлагает две опции:
- Загрузить скан паспорта;
- Заполнить данные вручную.
Выбираем более удобный вариант. Также нужно указать источник средств, которые будут использоваться при торговле:
Заполнение личных данных при регистрации брокерского счета БКС
При выборе заполнения данных вручную необходимо будет в точности как в паспорте заполнить личные данные:
Заполнение личных данных при регистрации брокерского счета БКС
Пользователю на выбор предлагаются разные варианты источника средств, можно выбрать сразу несколько:
Заполнение личных данных при регистрации брокерского счета БКС
После заполнения всех данных и их отправки, приложение сообщит об обработке данных, что занимает примерно две минуты:
Заполнение личных данных при регистрации брокерского счета БКС
На следующем этапе необходимо указать свой ИНН (номер налогоплательщика). Если вы его не знаете, что следуя инструкциям, его можно узнать на сайте ФНС:
Заполнение личных данных при регистрации брокерского счета БКС
Дальше приложение отправит информацию на сервер и предложит проверить и подтвердить введенные данные, что нужно сделать очень внимательно.
Заполнение личных данных при регистрации брокерского счета БКС
В следующем окне приложение оповестит о создании необходимых документов для начала работы:
Создание брокерского счета БКС в мобильном приложении
Далее нужно прочитать документы и «подписать» их кодом из SMS:
Подписание документов при открытии брокерского счета БКС
После прохождения всех вышеописанных этапов сервис поздравит вас с успешным завершением регистрации и оповестит о том, что пришлет личные данные на указанный номер телефона:
Завершение регистрации в приложении брокера БКС
Через примерно пять минут открытие брокерского счета будет подтверждено и для входа нужно будет использовать полученный логин и пароль:
Вход в брокерский счет БКС
☝️
Обратите внимание! Пароль временный и его нужно изменить в течение одного месяца в личном кабинете.
Сервис сразу же предлагает изменить пароль и задать контрольный вопрос.
☝️
Также учтите, что сразу начать торговать в тот же день, в который был зарегистрирован брокерский счет, не получится, так как открыт он будет только на следующий день.
После подтверждения открытия, которое придет на указанную электронную почту, нужно снова залогиниться и произвести базовые настройки приложения. С этого момента можно полноценно пользоваться услугами брокера БКС!
Услуги от Управляющей компании БКС
Доверительное управление
Специалисты УК предлагают несколько стратегий доверительного управления. Наиболее интересными для инвесторов можно считать:
- «Сохранение капитала» – умеренно-консервативная стратегия, направленная на сохранение ваших средств и получение купонного дохода.
- «Российские акции» – активная стратегия, основана на торговле акциями российских компаний и получении дивидендов.
Доходность:
Минимальная сумма для передачи в ДУ составляет 2 млн рублей.
Срок инвестирования – от 1 до 3 лет в зависимости от выбранной стратегии.
При необходимости клиент может досрочно закрыть брокерский счет, расторгнув договор, сменить стратегию или снять часть заработанных средств. Размер комиссионных оговаривается индивидуально для каждой стратегии.
Таким образом, владельцы свободных средств от 2 млн и выше могут выбрать для себя подходящий тип вложений. Консервативные инвесторы могут сохранить свои накопления, а более решительные – получить значительную прибыль на изменении стоимости активов.
Если есть возможность, просмотрите исторические результаты доходности за несколько лет. Нравятся ли они вам? Сравните с другими вариантами инвестирования.
Внимательно изучите единовременные и ежегодные комиссии. Они могут значительно повлиять на доходность инвестиций!
Если вас заинтересовали стратегии ДУ, то пройдите регистрацию счета, с вами свяжется финансовый консультант и пригласит на встречу.
ПИФы
В УК БКС вы можете приобрести паи паевых инвестиционных фондов (ПИФов).
Покупка паев Паевых Инвестиционных Фондов — один из самых простых и безопасных способов инвестирования.
Выбрать подходящий фонд и сделать предварительный расчёт можно с помощью онлайн-калькулятора на этой странице https://bcs.ru/am/pif
Минимальная сумма инвестиций в разные ПИФы составляет от 50 000 до 1 млн рублей. Комиссионные включают в себя вознаграждение УК (1,5 – 3%), а также регистратора и депозитария (0,2 – 0,5%). Приятный плюс в том, что при владении паями более 3 лет нет необходимости платить НДФЛ при продаже.
Ниже перечислены Открытые Паевые Инвестиционные Фонды, по которым известны доходности. Остальные нет смысла рассматривать, не зная перспектив инвестиций.
| Название ОПИФа | Год открытия | Портфель | Риск | Среднегодовая доходность | Подробно в .pdf |
| БКС Основа | 2003 | рос. облигации, иностр. облигации, гос. облигации | умеренно консервативный | ~26% | |
| БКС Империя | 2011 | акции и облигации перспективных мировых и российских акций | рациональный | ~16% | |
| БКС Перспектива | 2000 | акции зрелых и растущих компаний США | умеренно агрессивный | ~48% | |
| БКС Технологии XXII века | 2003 | акции молодых и быстрорастущих компаний США | агрессивный | ~21% | |
| БКС Драгоценные металлы | 2013 | ETF, инвестирующие в драг. металлы и повторяющих их динамику | умеренно агрессивный | ~12% | |
| БКС Российские акции | 2005 | акции ведущих рос. компаний с потенциалом роста | агрессивный | ~36% |
* доходность указана без учета надбавок и скидок (комиссий) и рассчитана простым делением срока работы фонда на общую доходность за все время.
Для покупки ПИФа вам нужно предварительно открыть счет, далее с вами свяжется фин. консультант и пригласит на встречу, где вы сможете узнать подробные условия интересующего вас ПИФа и купить паи.
ПИФ «Основа»
Рассмотрим данный ПИФ в качестве примера. Согласно графику ниже среднегодовая доходность за 15 лет работы фонда составила ~26%. Очень хорошо при достаточно широкой диверсификации. Минималка — 50 тысяч рублей.
Посмотрите подробный проспект с комментарием управляющего и структурой фонда.
При расчете реальной доходности ваших инвестиций учитывайте все комиссии брокера!
В целом УК БКС предлагает достаточно большой выбор ПИФов. Купить здесь пай можно даже располагая небольшой суммой. Такой вид вложений отличается высокой надёжностью и минимальными рисками. Клиенту при этом не обязательны дополнительные знания в области трейдинга и инвестирования. Многие ПИФы от БКС в последний год вошли в рейтинги самых доходных по версии сайта investfunds.ru:
Личный кабинет брокера БКС
Трейдинг через брокера БКС
Рассмотрим, как устроен личный кабинет брокера БКС в мобильном приложении, так как большинство инвесторов предпочитают управление именно со смартфона. БКС брокер имеет типичную структуру личного кабинета, однако выделяет то, что активы четко разделены по типам:
- Акции;
- Валюта;
- Облигации;
- Акции США (торгуются через Санкт-Петербургскую биржу);
- Фьючерсы;
- Еврооблигации;
- Ноты (контракт на условие с изменением стоимости корзины активов)
- ПИФы;
- ETF;
- Товары;
- Индексы.
Устройство личного кабинета брокера БКС
Активы можно добавить в избранные, кликнув на звездочку рядом с названием. Все избранные продукты находятся во вкладке «Мои»:
Избранные активы
В личном кабинете также можно найти информацию, которая поможет сформировать портфель. Так, есть вкладка «Новости», «Технический анализ», «Инвестидеи», где даются различные рекомендации.
Во вкладке «Портфель» находятся приобретенные активы. Здесь можно посмотреть цену продуктов, изменение за сутки, текущий заработок инвестора, размер уплаченной комиссии:
Портфель в брокере БКС
Также в личном кабинете брокера БКС есть дополнительные вкладки, такие как «Помощь» и «Календарь».
В личном кабинете также есть базовые настройки, в которых можно изменить личные данные и привязать карту банка БКС.
Настройки в личном кабинете брокера БКС
После того как карта банка БКС будет привязана к счету она появится в личном кабинете:
Карта банка БКС
После этого вкладка «Мои счета» станет активной:
Вкладка «Мои счета» в БКС брокере
Также смотрите видео, в котором вы найдете полный обзор приложения брокера БКС, в том числе, как использовать его для торговли:
Обзор брокера БКС
Бонусы в BCS Forex
В качестве специального предложения компания предлагает клиентам . Это даст возможность пополнять депозит, и выводить средства без каких-либо комиссий.
Также в БКС Форекс предусмотрена специальная программа лояльности, позволяющая клиентам возвращать до 50% от спреда с каждой операции и получать «трипкоины» на путешествия. Один «трипкоин» равен одному рублю. «Трипкоины» можно потратить на авиаперелеты, бронирование отелей и железнодорожных билетов.
Недостатком программы является то, что она доступна исключительно VIP-клиентам, пополнившим депозит на сумму от 20 тысяч долларов США. К минусам следует отнести и тот факт, что если «трипкоины» в течение двенадцати месяцев с момента начисления не будут использованы клиентом, то компания их аннулирует.
Тарифы брокера БКС
Тарифы брокера БКС
Брокер БКС предлагает три тарифа для разных задач. Любой из нижеописанных программ позволяет торговать на всех площадках и рынках, с которыми работает БКС.
Инвестор
— больше всего подходит пользователям, которые имеют месячный оборот до 500 000 рублей и совершают небольшое (или вообще не совершают) количество сделок. Комиссия составляет 0,1% от оборота, при этом фиксированный платеж отсутствует.
Трейдер
— идеальный тариф для активных пользователей, которые используют для торгов несколько площадок одновременно. Размер комиссии зависит от объема торгов — чем он больше, тем меньше комиссия. Ставка составляет от 0,015% до 0,05%. Сумма фиксированного ежемесячного платежа брокеру — 199 рублей, если была совершена хотя бы одна сделка.
Инвестор Про
— подходит для клиентов, депозит которых составляет минимум 900 000 рублей. Этот тариф отличается тем, что сумма комиссии не зависит от объема проведенных сделок. Комиссия для этого тарифа составляет от 0,015% до 0,3%, плюс фиксированный платеж в размере 299 рублей в месяц при проведении операций.
Трейдер Про
— идеален для пользователей, которые активно торгуют на конкретных площадках. Даже имея небольшой депозит, можно выгодно трейдить. Комиссия составляет от 0,015% до 0,045% от объема сделки. Также нужно ежемесячно платить брокеру 299 рублей при совершении операций.
☝️
Внимание! Некоторые пользователи сообщают о скрытых комиссиях, поэтому нужно очень внимательно читать условия выбранного тарифа. Более подробную информацию о тарифах брокера БКС вы найдете на сайте.
В конце каждого дня сервис формирует отчет, в котором среди прочего находится информация об уплаченных комиссиях. Также клиенты получают ежемесячный отчет, который формируется в течение первых десяти дней следующего месяца.
Обучение и аналитика
ФГ БКС предлагает разнообразные образовательные программы в виде семинаров и вебинаров, Вебинары по большей части бесплатные, имеющие ознакомительный характер, а вот семинары построены как серьёзные многодневные занятия. Например, полный курс обучения торговле на фондовом рынке разбит на 10 занятий. В течение них слушатели получают как основные теоретические сведения по техническому и фундаментальному анализу, так и возможность отработать навыки интернет-торговли в терминале QUIK. Стоимость курса – 10 тыс. руб., что можно назвать вполне адекватной ценой, учитывая большой объём информации.
Регулярная аналитика рынков публикуется на специализированном сайте bcs-express.ru. Здесь представлены основные экономические новости, теханализ бумаг российских и зарубежных эмитентов, а также инвестиционные идеи. Как правило, представленные материалы оперативны и помогают быстро сориентироваться в текущей ситуации. По качеству аналитики БКС можно смело отнести к лидерам среди российских брокеров.
Пополнение брокерского счета БКС
Как пополнить счет в брокере БКС
Как пополнить брокерский счет БКС:
- С банковской карты.
- Через систему быстрых платежей.
- Со счета в «БКС Банк».
- Через банковский перевод.
Это четыре способа, которые позволяют пополнить счет брокера БКС.
Пополнить с карты можно, используя приложение «Мир инвестиций», при этом размер комиссии будет указан сразу при оформлении перевода.
Еще один удобный способ пополнения, которые, к тому же и более выгодный чем предыдущий, так как не нужно платить комиссию — быстрые платежи через онлайн-банкинг. При использовании вы будете перенаправлены в приложение вашего банка (если оно установлено) или сможете просканировать сформированный QR-код.
Если у вас есть счет в «БКС Банк», то пополнение также будет без комиссии. Провести данную операцию можно в мобильном приложении «БКС Банк».
При пополнении по реквизитам, комиссия со стороны БКС не взимается, однако обратите внимание, что ваш банк может отдельно начислять комиссию.
☝️
При пополнении счета через «Мир инвестиций» установлен лимит на пополнение — не более 600 000 рублей за одну операцию (с учетом комиссии). При пополнении ИИС действует ограничение не более 1 млн рублей в год.
Пополнить брокерский счет в брокере БКС можно валютой и рублями, исключением является ИИС, на который можно перевести исключительно рубли.
Торговые платформы
На сайте компании можно выбрать и скачать несколько видов торговых платформ.
Один из наиболее популярных терминалов – QUIK. Представляет доступ к фондовым и срочным рынкам, списки инструментов, актуальные данные о ходе торгов в режиме онлайн. Для мобильных устройств предусмотрено приложение Web QUIK, скачать и работать можно на iOS и Android. Стоимость использования терминала – 300 рублей в месяц, мобильной версии – 200 рублей. Сумма оплаты может быть снижена на размер комиссионных, которые клиент выплатил брокеру за этот месяц.
Важно! Если сумма на счёте превышает 30 000 рублей, QUIK предоставляется бесплатно. Для мобильной версии эта сумма составляет 100 000 рублей. Однако это касается только первого терминала. При повторном скачивании придётся ежемесячно оплачивать QUIK в полном объёме.
Даст возможность поупражняться работа на демо-счете QUIK — счет можно открыть буквально за 5 минут онлайн.
Не так давно БКС запустила свое собственное мобильное приложение Мой брокер. Оно поддерживает многие функции Веб Квика, но более упрощенно. Подойдет в первую очередь новичкам и дополнительно для тех, кто уже пользуется Квиком. В приложении можно купить валюту по выгодному курсу. Пользование бесплатно!
Мнение эксперта
Дмитрий Дуняшев
Блогер, частный инвестор, руководитель проекта real-investment.net
Торговый терминал Quik более профессиональный и обладает большим функционалом. Мой брокер является более простым приложением и если Вы планируете редко совершать сделки, то Вам подойдет Мой Брокер.
Для торговли на валютных рынках некоторым привычно пользоваться терминалом MetaTrader 5. Программа даёт возможность применять средства технического анализа. Заявки выставляются в 1 клик с графика или через стакан. Вы можете настроить торговый интерфейс так, как вам удобно. Разработано приложение для iOS и Android. Ежемесячная стоимость составит 200 рублей. Однако если клиент совершал сделки, плата уменьшается на размер комиссионных.
Если вы не решили, какой торговой платформой пользоваться, БКС брокер поможет определиться с выбором. Для этого нужно будет ответить на несколько простых вопросов на сайте:
- Есть ли у вас опыт биржевой торговли.
- На каких рынках хотите работать.
- С какими инструментами хотите совершать сделки.
- Какая ОС на вашем компьютере.
По результатам анкеты вам предложат скачать тот или иной терминал.
Кликните для увеличения
Если вы старой закалки, то можно купить акции (совершить любые сделки) по телефону, отслеживая экспресс котировки акций онлайн здесь: https://bcs-express.ru/kotirovki-i-grafiki
Вывод средств из БКС брокер
Вывод средств из БКС
Вывести средства из БКС брокер можно на расчетный счет
несколькими способами:
- Через приложение «Мир инвестиций».
- Через приложение «БКС Банк».
- Через терминал Quik.
- По телефону.
- В офисе БКС.
☝️
Данные способы актуальны только для обычного брокерского счета. При работе с ИИС средства можно вывести исключительно в офисе БКС, написав заявление на ликвидацию индивидуального инвестиционного счета.
При выводе средств в рублях комиссия отсутствует. Если же средства выводятся в валюте, то комиссия зависит от выбранного тарифного плана.
Отзывы клиентов
В сети в 2022 году можно найти достаточно разноплановые отзывы клиентов о работе брокера и компаний группы. Среди плюсов клиенты отмечают налаженную систему работы, удобство ввода и вывода денег, возможность работать через приложение. Владельцы паёв в ПИФ отмечают удобство сайта и выгодные условия.
В то же время часть клиентов недовольны качеством обслуживания, несоответствием прогнозов аналитиков полученному результату, недостатком информации и отсутствием прозрачности.
В целом соотношение положительных и отрицательных отзывов о сопоставимо с другими ведущими брокерами. Часть негативных отзывов вызвана потерей депозита, связанной с рыночными рисками. Кроме того, высокие комиссии за ДУ могут за несколько лет значительно уменьшить доходы клиента и сам он это может не осознавать.
