Все о депозитариях и депозитарной деятельности. Какое оно — место хранения ценных бумаг?

Для чего нужен депозитарий

Дилеры, брокеры, управляющие компании занимаются сделками с ценными бумагами (ЦБ), а депозитарий их хранит и учитывает. Его сотрудники отвечают за правомерный переход прав от одного собственника актива к другому.

Все кто планирует приобрести акции, облигации или другие ценные бумаги открывают в депозитарии счета типа ДЕПО. По ним проводятся записи о зачислении и списании этих материальных ценностей.

Главная особенность депозитария в том, что напрямую к сделке он не имеет никакого отношения. Куплю-продажу, дарение, погашение проводят не служащие депозитария. Он оказывает только посреднические услуги по хранению и проведению операций.

Безопасность

Депозитарную деятельность в России регулируют два десятка нормативно-правовых актов. У каждого депозитария должен быть запас собственных средств не менее 20 млн рублей и действующая лицензия. Если её вдруг аннулируют (отзывают), то депоненты могут перейти в другой депозитарий путем перевода своих активов или переместить свои ценные бумаги на лицевой счёт в реестр акционеров. В работе с депозитарием у инвестора нет никаких финансовых рисков.

Вывод бумаг из депозитария

Определенного срока хранения нет — депонент сам решает, сколько там держать свои активы. Если нет задолженности перед брокером и депозитарием, то вывести активы можно в любой момент. Для этого нужно просто подать поручение на вывод.

Виды депозитарных услуг

Депозитарий Сбербанка выполняет такие функции:

• оформление новых счетов для учета ЦБ в национальной и иностранной валюте;
• учет и физическое хранение эмиссионных и неэмиссионных ЦБ, таких как векселя, коносаменты, чеки, акции, облигации и прочие;
• учет и передачу прав собственности на ЦБ после заключение сделок между сторонами;
• проведение транзакций по сделкам с ЦБ с использованием корсчетов Сбербанка в международных клиринговых центрах банков Европы и США;
• оформление залоговых операций, наложение и снятие обременений;
• передача и получение данных между депозитариями мира в процессе проведения операций;
• составление выписок по депо-счетам для их последующей передачи владельцам счета;
• зачисление прибыли от работы с ЦБ, процентов, дивидендов;
• погашение купонов и самих ценных бумаг;
• организация работы с эмитентами ЦБ, участие в акционерных собраниях на основании офрмленной доверенности, проведение процедур дробления, консолидации или конвертации ЦБ.

По своим функциям депозитарий Сбербанка берет на себя миссию кастодиального банка для международных участников депозитарных сделок и хранению депозитарных расписок ADR/GDR.

Что это

Депозитарий является профессиональным участником рынка. Его фундаментальная задача — вести учет ценных бумаг, которые покупаются и продаются на биржевых торгах. У депозитарной организации нет права владения клиентскими активами и любые операции проводятся по поручению клиента — депонента. Используется электронный документооборот и электронные подписи. Все сделки купли-продажи оформляются с помощью изменения электронных данных о собственнике. Полный набор функций депозитария зависит от его разновидности.

По состоянию на 2022 год в РФ действуют более 450 депозитариев

Преимущества депозитария Сбербанка

Сбербанковский депозитарий начал оказывать услуги с 1997 года. На 2022 год здесь в управлении находится 50 программ на акции, а также 29 эмитентов базового актива РФ. На обслуживании находится сверх 1,7 млн. счетов типа депо. Для передачи данных и дистанционного проведения операций банк использует защищенные каналы SWIFT или Онлайн-Сбербанк.

Система Депозитарий Сбербанка соответствует нормативам РФ. Она доказала высокую степень защиты и отказоустойчивости. Ее деятельность контролируется напрямую Банком России. Входит в ТОП мировых банков-кастодианов РФ и мира. За достижения в сфере депозитарных услуг 5 раз подряд награждалась кубком Global Custodian с 2014 по 2022 год.

Дистанционное управление

Депозитарий работает напрямую с клиентами при посещении офисов и посредством дистанционного управления. Второй способ предпочтительнее, когда неудобно каждый раз приходить для проведения операций лично. Клиенты пользуются системой SWIFT Connectivity, которая позволяет работать одновременно с несколькими депо-счетами. Передача данных происходит по стандарту ISO020022, который утвержден во всем мире.

Весь документооборот происходит также в электронном виде, на базе системы ЭДО. Все электронные версии хранимых документов соответствуют оригиналам и позволяют проводить сделки в режиме онлайн. Клиенты могут создавать электронную подпись, которая хранится на флэш-накопителе или в специальном хранилище.

Российским эмитентам можно заказать в банке услугу Сбербанк-Бизнес и проводить операции с отечественными ЦБ по счетам депо через систему Клиент-Банк. Получить к нему доуступ можно тремя способами:

1. С официального сайта Сбербанка по своему логину и паролю.
2. Через персональный компьютер или ноутбук, на котором установлено специальное программное обеспечение от Сбербанка.
3. С мобильного устройства, после установки приложения.

Онлайн-системы управления депо-счетам Сбербанка не раз завоевывали отечественные и международные награды за внедрение передовых технологий. Есть программы, которые подойдут только для работы с российскими ценными бумагами или только с иностранными. Но для клиентов, которые проводят операции с ЦБ в разных валютах предусмотрено программное обеспечение для универсалов.

Безопасность данных

Депозитарий Сбербанка занимает первое место среди подобных организаций на российском рынке депозитарных услуг. Конфиденциальность данных находится на высочайшем уровне. Данные об операциях с ЦБ и заключенных сделках недоступны никому, кроме владельца счета.

Протоколы шифрования отвечают последним достижениям в этой области. Крупнейшие компании России доверяют работу со своими ценными бумагами ПАО Сбербанк. В их числе Магнит, МТС, Ростелеком, Тафтнефть, Мегафон, Лукойл, Газпром Нефть.

Универсальность

На обслуживании в Депозитарии Сбербанка находятся резиденты и нерезиденты РФ, как физические, так и юридические лица. Система работает со счетами депо в российских рублях и иностранной валюте.

Для физических лиц доступны простейшие операции по покупке и погашению ЦБ. А для корпоративных клиентов возможно проведение дробления, консолидации или других сложных процедур с ценными бумагами.

Какие бумаги обрабатывает

Фондовые рынки проводят сделки с ценными бумагами исключительно по депо-счетам. По ним ценности зачисляются и списываются. Реальные векселя, акции, облигации, закладные, сберегательные сертификаты, которые распечатаны на бумажном носителе хранятся в депозитарии. Это позволяет повысить их сохранность и уменьшить физический износ.

Депозитарий Сбербанка работает с эмиссионными и неэмиссионными ценными бумагами:

• акциями;
• облигациями;
• векселями;
• чеками;
• коносаментами;
• закладными;
• трастовыми и сберегательными сертификатами;
• депозитными и банковскими сертификатами;
• варрантами и другими документами, которые признаются ценными бумагами по своим свойствам.

Сбербанк также работает с паями и депозитарными расписками. Все операции зачисляются и списываются с депо-счетов клиентов в соответствии с правилами, предусмотренными российским законодательством.

Условия осуществления деятельности

Для получения лицензии от Федеральной Комиссии по рынку Ценных Бумаг (ФКЦБ), разрешающей депозитарную деятельность, будущему депозитарию необходимо:

• разработать внутренние инструкции, детально описывающие внутренние процессы организации (не противоречащие законодательству РФ),
• подобрать квалифицированный персонал, который должен сдать соответствующие экзамены и получить аттестат Центробанка РФ.
• иметь необходимый размер собственных средств 20 млн. рублей

В каждой депозитарной организации существует свой внутренний регламент «Условия (или порядок) осуществления депозитарной деятельности», который описывает услуги депозитария, порядок взаимодействия с депонентами, ведению счетов депо и другие правила.

С этим документом следует ознакомиться перед началом работы.

Ищете хорошего брокера? Посмотрите этих:

Тарифы на пользование

Тарифы для юридических и физических лиц на услуги депозитария в Сбербанке отличаются. Часть операций клиентам банк проводит бесплатно в рамках договоров на обслуживание.

Тарифы для физических лиц

Тарифы для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

Начиная с апреля 2022 года, тарифы для предпринимателей сравнялись с тарифами для юридических лиц.

Все клиенты банка, которые работают с ПИФами или другими инвестиционными программами сотрудничают с Депозитарием Сбербанка. О том, как зарабатывать на инвестировании Бробанк рассказывает в своих статьях. Здесь также можно ознакомиться с рейтингом ПИФов и на что следует опираться при выборе фонда.

5 / 5 ( 1 голос )

Об авторе

Клавдия Трескова — высшее образование по квалификации «Экономист», со специализациями «Экономика и управление» и «Компьютерные технологии» в ПГУ. Работала в банке на должностях от операциониста до и.о. начальника отдела обслуживания частных и корпоративных клиентов. Ежегодно с успехом проходила аттестации, обучение и тренинги по банковскому обслуживанию. Общий стаж работы в банке более 15 лет. [email protected]

Эта статья полезная? ДаНет

Помогите нам узнать насколько эта статья помогла вам. Если чего-то не хватает или информация не точная, пожалуйста, сообщите об этом ниже в комментариях или напишите нам на почту

Комментарии: 39

Ваш комментарий (вопрос) Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Автор статьи Клавдия Трескова

Консультант, автор Попович Анна

Финансовый автор Пихоцкая Ольга

1. Николай
   03.01.2022 в 03:27 Паспорт физ. лица РФ как удостоверение личности и чековая книжка на которой депозит гражданина СССР. СберБанк принимает чеки на расход депозитарных средств и в какой максимальной сумме?
   Ответить ↓
2. Владимир
   14.07.2021 в 12:02

   03.06.21. мне были выплачены дивиденды по 14 акциям Полиметалл. Где они находятся? Как их получить?

   Ответить ↓
   Анна Попович
   15.07.2021 в 15:06

   Уважаемый Владимир, вам необходимо уточнить этот вопрос в службе поддержки Сбера по короткому номеру 900 (с мобильного).

   Ответить ↓

Права акционеров

Другая функция депозитария — помогать исполнять права акционеров. Основные ситуации: выплата дивидендов или купона, выкуп акций и собрание акционеров.

Когда компания хочет связаться с владельцем ценной бумаги, она делает это через реестродержателей. Это тоже финансовые компании с лицензией от ЦБ, которые представляет интересы публичных компаний: узнают у депозитариев контактные данные тех, кто сейчас владеет акциями и рассказывают об этом компаниям.

Дивиденды и купон.

Реестродержатели узнают у НРД, какое количество акций и облигаций хранится в частных депозитариях, после чего компании переводят деньги в НРД. НРД переводит деньги частным депозитариям. Они, в свою очередь, удерживают НДФЛ и перечисляют выплаты брокеру. А брокер уже зачисляет дивиденды и купоны на счета клиентов.

Выкуп акций

. Иногда компании выкупают доли у акционеров. Чтобы продать акции, вам придется обратиться в депозитарий. После этого он передаст компании ваше желание продать акции. Обычно оформить заявку на выкуп акций можно через интернет, в личном кабинете брокера, но некоторые депозитарии требуют, чтобы вы пришли в офис и написали заявление.

Собрание акционеров

. Когда совет директоров хочет принять важное решение для компании, например крупная сделка или выплата дивидендов, он должен провести голосование среди акционеров. Проголосовать можно тремя способами: по почте, через сервис от НРД — e-vote.ru или через ваш депозитарий.

Если вы не хотите голосовать на собрании акционеров через почту, депозитарий может сделать это за вас. Услуга стоит 500-1500 рублей

Если у компании в уставе указано, что она должна прислать бланк на почту, то вам придет заказное письмо. Вы можете заполнить бланк и отправить почтой обратно в компанию. Некоторые , Московская биржа или «Алроса», позволяют участвовать в голосованиях бесплатно через сервис e-vote. На нем можно зарегистрироваться через Госуслуги.

Если вам не подходят эти варианты, вы можете попросить депозитарий проголосовать за вас. Обычно это можно сделать через личный кабинет брокера. Это платная услуга, стоит в среднем 500-1500 рублей.

Внебиржевые сделки.

Если договоритесь с другим инвестором, вы можете купить или продать ценные бумаги без обращения на биржу. Акции и облигации можно передать из одного депозитария в другой напрямую. Услуга часто доступна через личный кабинет брокера и стоит в среднем 1000-3000 рублей.