Кризис — благоприятное время для деятельности мошенников, поэтому неудивительно, что именно сейчас на сцену решила вернуться одна из старых звезд финансовых лохотронов. Речь пойдет о печально известной афере Кэшбери и ее дочерних организациях, Кэшбери2 и GDC, которые с 2016 года успели разорить не один десяток тысяч людей, но главному инициатору и идейному вдохновителю скама Артуру Варданяну этого, видимо, показалось недостаточно. Еще в 2022 году был запущен сайт Кэшбери-2020, так сказать, на опережение, который сразу обозначил себя преемником Кэшбери-2019. В свою очередь в пресловутом 2022 году, когда первая версия скама окончательно лопнула, а официальный сайт был закрыт по настоянию Центробанка, Кэшбери-2019, или Кэшбери 2, были запущены как замена и обещание все вернуть законным вкладчикам. Таким образом, Кэшбери-2020 — очередная реинкарнация знаменитой финансовой пирамиды.
Потеряли деньги в Кэшбери?
Опытные юристы помогут вернуть средства.
Оставить заявку
То, что она вновь активизировалась, стало понятно по свежим роликам в YouTube. Сначала, в начале марта 2022 года, появилось видео с самим Варданяном. Несмотря на крах своего детища, он настроен вполне оптимистично и обещает регулярно появляться в эфире, сообщая о последних новостях проекта. Но гораздо более занимальным нам показалось появление целой пачки свежих роликов “счастливых вкладчиков”, которые якобы получили обещанные деньги. В постановочной манере они, как под копирку, вещают о том, как смогли выгодно вложиться в Кэшбери-2020, и уже получили прилагающиеся им выплаты.
Официальный сайт сделан примитивно, но что примечательно, в разделе “Отзывы” каждый день появляется до 50 текстовых сообщений, в основном, про суммы вклада и успешное осуществление выплат. Видимо, такой удачный получился развод, что не грех и повторить.
Взлет и падение первой версии “Кэшбери”
В основе инвестиционной аферы “Кэшбери” лежит очень простая идея о микрозаймах. Всем извесно, что микрокредитование населения — очень выгодное предприятие. “Кэшбери” предлагала связать вкладчиков и заемщиков. Схема была простой. Вкладчики, которые распологают свободными деньгами и заинтересованы в пассиовном доходе, инвестируют свои деньги в “Кэшбери”, а компания использует эти средства для выдачи микрокредитов людям, которым нужны деньги “до зарплаты” или для развития малого предпринимательства. Вырученные деньги возвращаются вкладчикам в виде огромных процентов. Идея кажется рабочей, если бы не одно “но”: “Кэшбери” никогда не предоставляло микрозаймов.
Однако это недоразумение в бизнес-плане компании каким-то совершенно удивительным образом выпадало из поле зрения вкладчиков, которые были главной и единственной целью аферистов. Но слепое пятно “инвесторов” объясняется очень просто — их ослепляли баснословные доходы. За год на вкладах в инициативу “Кэшбери” можно было заработать от 200 до 600%, но доходность зависила как от выбранного типа вклада, так и от партнерской активности вкадчика. Для инвестирования площадка предлагала несколько долгосрочных и краткосрочных тарифных планов.
Долгосрочные тарифы предполагали вклад не на квартал или год, а ровно на четыреста дней, хотя процент начислялся ежедневно. Еще одна экзотическая особенность ивенстирования в проект состояла в том, что тело вклада не возвращалось. По этой причине краткосрочное инвестирование оказывалось невыгодным. Его использовали как приманку для тех, кто сомневается. Самым востребованным краткосрочным вариантом вклада был “ЛайтЗайм1000”. Все, что нужно было сделать — это внести 1000 рублей. Вклад был бессрочным и приносил инвестору 7,67% ежедневно. Но учитывая, что тело вклада не возвращали, выходило, что инвестиции начинали окупаться только через четыре месяца.
Интересуетесь перспективными инвестициями в период кризиса?
Получите консультацию профессионального инвестиционного менеджера.
Оставить заявку
В 2022 году программа Кэшбери пользовалась бешенной популярность среди населения, привлекая агрессивной рекламой и методами сетевого маркетинга все новых инвесторов. Гром грянул, когда Центральный банк Российской Федерации отозвал лицензию и объявил компанию финансовой пирамидой, заморозив счета нескольких десятков тясяч вкладчиков. На тот момент согласно подсчетам холдинг Cashbery Limited нанес ущерб благосостоянию людей на сумму в 3 миллиарда рублей, хотя окончательно оценить потери трудно из-за множества финансовых схем. Для взаиморасчетов компания принимала в том числе и криптовалюту. В среднем вкладчики понесли убытки в размере от 500 тыс. до полутора миллиона. Некоторые вклады достигали десятков миллионов рублей. Деньги на некоторые из них брались в банках под большой процент.
Принципы
Стратегия «Кэшбери» построена на базовых принципах сетевого маркентинга, философия и миссия – на доверии, удовлетворении интересов вкладчиков и ориентированы «на благо простых людей». Каждый зарегистрированный на сервисе может поучаствовать в микрокредитовании физических лиц, бизнеса, давать деньги под залог, получать бонусы. Если коротко, инвестиционный сервис объединяет людей, желающих давать взаймы друг другу деньги и зарабатывать на процентах.
600% годовых – такая прибыль, на фоне банковских среднестатистических 6–7% по рублевым депозитам, привлекает всех желающих быстро поправить материальное положение. Люди, не имеющие представления о принципах работы кредитных организаций, верят обещаниям и ждут прибыли с инвестиций. Директор департамента ЦБ РФ Валерий Лях, занимающийся расследованием деятельности сомнительных коммерческих проектов, предупреждает о грозящем риске потерять личные сбережения.
Варданян и другие фигуранты дела Cashberry Limited
Ключевым лицом компании всегда выступал некий Артур Варданян то ли 1980, то ли 1981, то ли 1982 года рождения. Именно он обращался к потенциальным вкладчикам в роликах на YouTube, заверяя что его единственная миссия как основателя компании — обогащение всех инвесторов “Кэшбери”. В своей официальной биографии он указал 1983 год рождения, что был родом из Екатеринбурга, отучился в школе финансов на Урале, получил высшее образование в области предпринимательского права, однако вряд ли что-то из этого является правдой. Когда началось судебное разбирательство, а также было проведенно несколько независимых журналистских расследования, всплыло много неожиданных фактов. Например, целая череда фирм-прокладок с регистарцией в британской юрисдикции на имя Артура Варданяна разного года рождения рождения и сразным написанием имени на английском. Вроде расхождения незначительные, но с юридической точки зрения получается что Casbbery Limited, Cashbery Group LTD, Cashberytrading LTD, а также Cashbery International Limited с абсолютно фантастическим уставным капиталом в размере 1 миллиарда фундтов стерлингов принадлежат совершенно разным людям, а значит проследить движение средств, а также привлечь к уголовной ответственности оказывается в разы сложнее.
Есть версия, что Артур Варданян, кем бы он ни был, — попросту подставное лицо, человек-прокладка. Настоящим инициатором и владельцем незаконно нажитых капиталов является некий Виктор Морозов. А по мнению одногруппников и преподавателей психологического факультета, с которого вылетел в свое время этот неуловимый герой, в роликах на YouTube в роли Варданяна выступает Эдуард Рязанов. Остается загадкой, как при столь темных обстоятельствах Центробанк вообще мог выдать лицензию на ведение финансовой деятельности.
Кроме Варданяна в продвижении “Кэшбери” особую роль сыграла Марина Мещерякова, популярный видеоблогер и директор Краснодарского отделения компании, которая единолично защищала всю аферу на небезызвестной передаче “Пусть говорят”. Тогда Мещерякова, теперь известная как Мелихова, всячески выгораживала “Кэшбери”, много рассказывая об инновационных бизнес-моделях и пробивном маркетинге. Впрочем, ничего конкретного и по существу Мещерякова так и не сказала.
Когда в сентябре 2022 года Центральный Банк вынес вердикт, что “Кэшберри” — это не что иное как пирамида и скам, Мещерякова, она же Мелихова, выпустила видео, где рыдала на камеру, извиняясь перед аудиторией, что созывала людей вкладываться в это предприятие. Впоследствии ей удалось и вовсе выйти из игры, сменив фамилию и амплуа. Она все такой же успешный блогер, почти 150 тысяч подписчиков, но теперь Мещерякова/Мелихова не инвестиционный консультат, а народный правовед. В общем, женщина боевая, не пропадет.
Схема мошенничества
По закону МФО средства для займов от физлиц должны составлять менее 1,5 млрд руб. Холдинг придумал схему, не вызывающую юридических претензий. Финансы привлекает офшорная компании CASHBERY LIMITED через «Кэшбери», выступающей в роли посредника. На ресурсе имеется документ об ответственности между компаниями, но без соответствующих подписей. Следовательно, он не законный. В публичной оферте в п. 2.5 написано, что администрация не несет ответственности перед пользователями сайта, и не имеет перед ними обязательств.
Рекламная кампания “Кэшбери” и продвижение в сети
Чтобы привлекать новых жертв, “Кэшбери” не только поощряла агрессивный сетевой маркетинг, но и вливала огромные средства в пиар и продвижение. Для этого компания воспользовалась очень дорогим, пошлым, но рабочим приемом — привлечением звезд телевидения и эстрады. Кто только не заморал руки в этом деле. Комики из Comedy Club участвовали в корпоративе компании, рекламируя на камеры финансовый развод. Певец Николай Басков мало того, что активно торговал лицом, агитируя людей вкладываться в лохотрон, так еще и исполнял корпоративный гимн “Кэшбери”. Ольга Бузова посвятила не один пост в соцсети Instagram шарашкиной конторе. В деле засветился даже Миладзе.
Когда все рухнуло, больше всех не повезло Николаю Баскову и Ольге Бузовой, хотя кто знает, черный пиар тоже пиар. Дело в том что на эстрадных исполнителей подал в суд один из разорившихся вкладчиков, который повелся на их рекламу. В обращении говорилось, что звезды так искренне рассказывали о возможностях “Кэшбери” по телевизору, что Дмитрий Ружников поверил им и вложил в пирамиду все свои сбережения. Будучи инвалидом первой группы (ДЦП), обманутый вкадчик потерял все и теперь не знал, на что существовать дальше.
Однако Дмитрий Ружников был не единственным, кто попытался вернуть свои средства и наказать злоумышленников. В соцсети “ВКонтакте” вкладчиками лопнувшего “Кэшбери” была даже создана группа по взаимопомощи в обращении в суд. Однако практической пользы от всей этой бурной деятельности практически не было.
Фата-моргана по русски…
А адепты все хорохорятся, и доверчивые граждане все обсуждают на лавочках и в кухнях… ой, нет, на форумах и в личных кабинетах, выводить им уже денежки или подождать еще чуток…
Есть наверно и среди ваших знакомых такие… обращенные!
Молодые и умные, успевшие сделать уже небольшую карьеру и получающие неплохую по местным меркам зарплату. Но мечтающие о большем, ищущие…
Вдруг со скандалом уходящие с работы (не хочу больше работать на чужого дядю!), вкладывающие все до копейки в супер проект, берущие сумасшедшие кредиты на себя, родственников и знакомых, вкладывая и их.
С блеском в глазах проповедующие, и презрительно усмехающиеся в сторону сомневающихся… Бог с ними, наверное, такие люди будут всегда.
Есть и другие. Те, кто точно знает, с какой стороны масло на этом бутерброде, отдающие себе отчет, за чей счет и какими средствами обогатятся ловкачи. Желающие прорваться в первые ряды, чтобы успеть хлебнуть из первого (и последнего) половника.
Организаторы конференций, семинаров и форумов, адепты, не только активно привлекающие новые жертвы через свои реферальные ссылки, но и присматривающиеся к фокусам и схемкам ведущих лоховодов.
Мечтающих тоже открыть свой маленький “бизнес” на косметике, медицинских аппаратах, бадах, газосигнализаторах, пылесосах…
Всегда будут и социально незащищенные, “доживающие” на копеечные пенсии; пашущие за гроши без перспектив и надежды; отчаявшиеся выкарабкаться из безденежья. Без понимания и оглядки отдающие свои монетки за одну только призрачную надежду что-то улучшить в своей жизни…
Так что толчея на Поле чудес в нашей стране, куда хлынули заморские “технологии” оболванивания, но не дошли еще соответствующие законы, обеспечена.
Как “Кэшбери” превратился GDC — Global Decentralized Community
По статистике департамента финансов в России каждый год появляется порядка 200 пирамид разной степени популярности, и мошенники уже давно знают, как гладко и безболезненно нейтрализовывать негатив и претензии масс. Правило №1 для пирамиды, которая рухунла — дать надежду, что все наладится, надо только подождать. Да, выплаты прекращаются, счета замораживаются, официальные сайты не работают, но фронтмены лохотронов продолжают выходить на связь, клятвенно божась, что они делают все возможное. Запускаются сторонние сайты с обратным счетчиком вместо заглушки — до возобнолвения работы службы осталось 30, 40, 50, 90 дней. А когда счетчик истекает, он просто запускается по новой без каких-либо разъяснений. Ведь написано “До перезапуска осталось 85 дней”, что тут неясного?
Стали жертвой мошенников?
Верните средства при помощи процедуры чарджбек.
Оставить заявку
Другой способ потянуть время и дождаться, когда люди остынут — это объявить о перезапуске хайпа под новым названием. Но есть нюансы. Чтобы депозит клиента перевели со старого счета на новый, надо внести определенную сумму. Когда вкладчик потерял миллион, то раскрутить его занести еще 50 тысяч, чтобы этот миллион якобы вернуть, не представляет труда.
Чего ожидать инвесторам
Ни одна из пирамид за всю историю существования не возвращала вклады полностью. Доход получают участники структуры на первом этапе. У тех, кто вложился позже, нет шанса приумножить капитал и вернуть всю сумму. Эксперт по финансам Д. Золотов заявил, что «у нее нет инструментов, приносящих высокую доходность».
Вкладчикам остается надеяться на совесть учредителей, меры правоохранительных органов и заранее смириться с убытком. Юристы объясняют, что люди могут рассчитывать на частичную компенсацию, которую выплачивает Федеральный фонд по защите прав инвесторов. И только в случае, если «Кэшбери» признают пирамидой и внесут в соответствующий список, что случается не всегда. При занесении компании в реестр люди смогут получить по 25 тыс. руб. после того, как суд их признает потерпевшими.
Срыв покровов
1 ноября 2022 года финансовая пирамида «Кэшбери» и группа связанных с нею проектов официально объявили о прекращении работы. Об этом в своём видеообращении заявил глава холдинга Артур Варданян. Он объявил о дальнейшей невозможности зарегистрироваться во всех связанных проектах. В этой связи прекращается и выполнение всех обязательств.
В ходе обращения Варданян сообщил и о создании нового проекта – Global Decentralized Community (GDC), который вступит в силу в новом году. Туда автоматически переводятся все вкладчики из Кэшбери. Он оптимистично считает, что за первые год компании удастся привлечь порядка пяти миллионов вкладчиков, а за второй – вырасти и до тридцати.
Сумма вкладов: 924 000р.
11.12.2017 ======================== Вложил 210 000р.
19.03.2018 ======================== Решил усилиться на 170 000р. (6 Ethereum)
30.08.2018 ======================== Усилился на 0.5 BTC (243 000р.)
27.09.2018 ======================== плановое усиление на 300 000р.
Бонусы от Кэшбери
Достаточно часто инвестиционные проекты, о которых я уже писала на GQ Blog Monitor, предлагают привлекательные и заманчивые бонусы. Нынешний проект не стал исключением. Если вы рассчитываете на них, тогда стоит обратить внимание на одну или несколько позиций их получения:
- Регистрация (достаточно приятный момент);
- Репосты новостей и активные комментарии в социальных сетях;
- Привлечение рефералов.
Но при этом остается одно важное уточнение: ваши бонусы не добавляются на депозит, их нельзя вывести, воспользоваться ими можно во внутреннем Кэшбери магазине. Максимально ими можно оплатить до половины стоимости товара.
Партнерская программа
Работа системы построена таким образом, что каждый может стать совладельцем компании, и при этом без особых временных затрат. Фактически, партнерская программа предлагает покупку своих акций любым новым или постоянным клиентам. Не могу пока сказать о перспективах подобного варианта партнерки, но некоторые эксперты прогнозируют рост акций Кэшбери от 2 до 80% в месяц. Реферальная программа состоит из 5 уровней: 8% — 2% и по 1%. Работает она только при активном депозите. Дополнительно предусмотрена активная лестница партнеров.
Тарифные планы
Здесь всё достаточно просто – чем больше введено денег, тем выше предоставляемая процентная ставка. Стоит отдельно остановиться на страховании рисков внутри системы. С этой целью заявлены две схемы:
- Надёжный вклад – Кэшбери берёт на себя обязательства по полному возврату всех застрахованных средств, в случае невыплаты со стороны заёмщика. В большинстве случаев страховка платная и стоит пять процентов от суммы депозита.
- Надёжный заёмщик – дополнительная опция, доступная всем клиентам, оформившим «Надёжный вклад». Она гарантирует получение части прибыли и снятие с заёмщика всех рисков, связанных с невыплатой средств. Стоимость этой страховки варьируется от шести до десяти процентов от суммы депозита.
Не обошлось и без собственной криптовалюты. Над названием монеты долго не думали – “Cashbery Coin”. Вот её курс на сегодня:
Официальные представительства
Кэшбери подошли к организации работы весьма основательно. Они открыли четыре офиса по всей России, дабы заявить о своей физической работе на территории страны:
Ведя активную PR-кампанию, представители Cashbery зарегистрировали официальные каналы и группы во всех популярных социальных сетях. Регулярно публикуя новости и положительные отзывы, они всеми способами поддерживали активность пользователей. Правда, любые негативные отзывы искоренялись практически сразу после их появления.
Реферальная MLM-система
Разумеется, Кэшбери активно рекламируется посредством собственных же вкладчиков. Есть несколько способов получения разнообразных бонусов внутри системы:
- Реферальная ссылка – участники системы имеют возможность привлекать пользователей, получая по 40 рублей за каждого зарегистрировавшегося. А также некоторый процент от их собственных вкладов.
- Менеджерские бонусы – как и любая сетевая структура Кэшбери поощряет привлечение вкладчиками новых участников. Чем больше людей и денег вы привлечёте, тем выше заявленные бонусы.
- Особо активные участники системы могут получать директорские бонусы или даже стать руководителем собственного офиса и получать процент от его оборота.
