Обзор брокера Сбербанк: развод или нет + реальные отзывы трейдеров

Здравствуйте!

Тема сегодняшнего обзора – «Сбербанк» брокер. Так ли популярна компания в сегменте брокериджа, как и в банковском бизнесе? Я расскажу об услугах, программном обеспечении, комиссиях и других важных составляющих брокерского обслуживания.

Какими инвестиционными инструментами можно торговать через этого финансового агента? На каком уровне находится сервис и поддержка клиентов в компании? Помимо этого, проанализирую реальные отзывы и выскажу свое мнение о том, как играть на бирже с помощью брокера «Сбербанк».

О брокере

Название	Публичное акционерное общество «Сбербанк России»
Год основания	1991 год
Регулятор и лицензия	Имеет следующие лицензии: номер 045-02894-100000 (брокеридж) Успей воспользоваться удвоением налогового вычета до 31 декабря 2022 г. Читайте также:  Обмен ЮMoney (Яндекс.Деньги) () на Bitcoin BTC (BTC) номер 045-03004-010000 (дилерская) номер 045-02768-000100 (депозитарий)
Реквизиты	ИНН: 7706810730 КПП: 772501001 ОГРН: 1147746683468 Р/счет: 40701810700020009101
Рейтинг надежности	АКРА: ААА (по российской градации) Эксперт РА: ААА (по российской градации) S & P: ВВВ- (стабильный) Moody’s: Вааа3 (стабильный) Fitch: BBB- (позитивный)
Торговые площадки	Фондовая, валютная и срочная секции Мосбиржи, Санкт-Петербургская биржа, иностранные площадки
Торговая платформа	QUIK / Веб версия QUIK / iQUIK X (для IOS) / QUIK Android X /мобильное приложение «Сбербанк инвестор»
Минимальный депозит	Без ограничений
Уставной капитал	67 760 844 000,00 руб., изменение размера уставного капитала от апреля 2007 года
Адрес главного офиса	117997, город Москва, улица Вавилова, дом 19
Официальный сайт	https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service
Телефон горячей линии	(8
Бесплатный демосчет	Нет
Минимальная комиссия	0,018 % – фондовый рынок при условии оборота от 50 млн руб. 0,5 руб./за контракт – срочный рынок 0,02 % – валютная секция при обороте от 100 млн руб.
Рейтинг	3 из 5

Краткая история брокера и награды

Брокер «Сбербанк» – часть самого большого и надежного банка в России. Брокерская фирма развивалась планомерно, постепенно совершенствуя свои услуги и работая над программным расширением.

В рейтинге Московской биржи по количеству зарегистрированных пользователей Сбербанк брокер занимает лидирующую позицию. При этом по объему активных клиентов на Мосбирже он находится где-то на 6-м месте. А что касается торгового оборота по клиентским позициям, то тут Сбер почти всегда находится далеко от верхних строчек.

Инвестиционное направление Sberbank CIB часто удостаивается престижных наград.

К примеру, за 2017–2018 гг. компания получила звания:

• Самой инновационной организации по версии «Banker»;
• Лучшего дилера и инвестиционного банка на срочном рынке – от MMBA;
• Лучшего инвестбанка от Global finance.

Условия обслуживания и тарифы

С июля 2022 года в компании действуют всего два базовых тарифных плана: «Самостоятельный» и «Инвестиционный».

В таблице представлены только часть информации о тарифах. Более полные и актуальные данные можно посмотреть, скачав регламент с официального сайта «Сбербанк» брокера: https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/tarifs

Типы счетов		«Самостоятельный» «Инвестиционный»
Комиссия брокера	Самостоятельный	Фондовый рынок: от 0,018 до 0,060 % в зависимости от объема торговых операций Валюта: от 0,02 до 0,2%, в зависимости от объема торговых операций Фьючерсы и опционы: 0,5 рубля за контракт Аналитическое сопровождение и торговые идеи: нет Читайте также:  Как заработать биткоины на телефоне без вложений. Обзор мобильных приложений (краны, игры) для андроид, iOS для зарабатывания криптовалюты
	Инвестиционный	Фондовый рынок: 0,3% от суммы торговых операций Валюта: 0,2 % от суммы торговых операций Фьючерсы и опционы: 0,5 рубля за контракт Аналитическое сопровождение и торговые идеи: есть
Биржевые сборы		От 0,00154 до 0,01 %
Плата за депозитарий		149 руб. в месяц
Комиссия по сделкам внебиржевого рынка		От 0,1 % от оборота до 1,5 % от суммы сделки
Плата за пользование терминалом		КВИК, КВИК Андроид X, вебКВИК, приложение «Сбербанк инвестор» предоставляется бесплатно
Плата за вывод денежных средств		Вывод с брокерского на расчетный счет в Сбербанке, в т.ч. через «Сбербанк онлайн» – бесплатно.
Способы пополнения и вывода		Интернет-банк Пополнение через кассу в офисе Банковский перевод Через мобильное приложение Через терминал Квик Голосовым поручением

Программа eToro Premium для VIP клиентов

Вы также можете вступить в эксклюзивный клуб eToro Premium и получать дополнительные преимущества торговли. Для этого нужно, чтобы ваш общий капитал или сумма всех пополнений за последние 11 месяцев составляла не менее 20 000$. Вступив в клуб eToro Premium, вы получите следующие торговые условия:

• бонус 25% при пополнении счета;
• персональный аккаунт-менеджер;
• ускоренный вывод средств;
• персональная кредитная карта Payoneer;
• доступ к ежедневной аналитике и вебинарам;
• эксклюзивные акции.

Продукты брокера

Кроме стандартного брокерского обслуживания, «Сбербанк» предлагает дополнительные инвестиционные продукты и услуги. Среди них, к примеру, есть интересные структурные инструменты или услуги по покупке и продаже валюты по актуальной рыночной цене с бесплатным выводом в течение одного дня на валютный счет в банке.

Структурные продукты

«Сбербанк брокер» предлагает к покупке ряд структурных продуктов:

1. ETF (торгуемые биржевые фонды). Ликвидные инструменты, позволяющие с минимальными вложениями совершать сделки с диверсифицированными портфелями из ценных бумаг, товаров или индекса.
2. Структурные ноты (доступно только квалифицированным инвесторам). Цена этих инструментов привязана к базовому элементу (активу). Это может быть нефть, индекс, драгоценный металл, портфель ценных бумаг и т.д.
3. ПИФы (паевые инвестиционные фонды). Ценные бумаги позволяют вкладывать деньги в некий пул инвестиционных инструментов, например недвижимость, портфель из акций или облигаций и т.д. Такие инструменты уступают по ликвидности ETF, но зато предоставляют больший выбор и возможность вложения в идеи конкретной управляющей компании.

IPO

«Сбербанк» брокер позволяет участвовать в первичных размещениях ценных бумаг, но заявки на участие рассматриваются отдельно и принимаются заранее.

Еще

«Сбербанк» брокер активно предлагает так называемые облигации федерального займа для населения (ОФЗ-Н). Особого смысла в их покупке у частного инвестора, который имеет доступ на биржу, нет. Но как альтернатива депозиту такой продукт имеет право на существование, так как он более ликвиден и выгоден, чем банковский вклад.

Какие услуги предлагает

Как брокер, Сбербанк Киб оказывает следующие услуги:

• выполнение операций на глобальных рынках;
• демо-счет;
• маржинальная торговля;
• проведение сделок по получению дополнительного дохода от размещенных краткосрочно бумаг (РЕПО-овернайт).

Сервис ведет учет операций по продаже и покупке бумаг, депoзитарных счетов.

Среди услуг Сбербанк брокера значится финансирование и размещение ценных бумаг (облигаций, инструментов срочного рынка, акций), операции с сырьевыми контрактами и валютами.

Сервис предлагает структурные продукты и производные специализированные инструменты. Эти услуги применяются для хеджирования при проведении сделок с сырьем, валютами и процентными ставками.

Компанией предоставляются услуги финансового советника, управления обязательствами, поглощения и слияния, мезонинного финансирования. Также в число услуг Сбербанк брокера входит реструктуризация, помощь в получении кредитного рейтинга. Брокер проводит экспертизу по размещению депозитарных расписок и акций на рынке.

Работа с брокером

Взаимодействие с брокером можно разделить на несколько условных этапов:

• регистрация и идентификация данных в «Сбербанк» брокере;
• открытие брокерского счета;
• пополнение средств;
• совершение операций на финансовых рынках.

Регистрация на официальном сайте

Сначала следует открыть счет в Сбербанке и зарегистрироваться в системе «Сбербанк онлайн». Для этого понадобятся стандартные идентификационные данные и их подтверждение документами.

Инструкция по открытию счета

Брокерский аккаунт можно зарегистрировать двумя способами:

1. Через «Сбербанк онлайн». В этом случае вся процедура открытия счета у брокера будет проходить через личный кабинет пользователя в приложении.
2. Через посещение офиса с инвестиционным отделом. В таком случае необходимо при себе иметь паспорт. Этот способ можно применять, если у потенциального инвестора не подключен личный кабинет.

Демосчет

Пользоваться демонстрационной версией торгов в терминалах «Сбербанк» брокера не представляется возможым.

Пополнение счета и вывод средств

Пополнять и выводить деньги лучше через расчетный счет в «Сбербанке», т.к. в таком случае не будут взиматься комиссии. Если переводы будут проходить через другой банк, то в соответствии с условиями обслуживания будет удерживаться плата.

Пополнить счет можно через:

• кассу в отделении «Сбербанка»;
• личный кабинет в «Сбербанк онлайн».

Запросить вывод денег можно через:

• «Сбербанк онлайн»;
• торговый терминал КВИК;
• приложение «Сбербанк инвестор».

Техническая поддержка

Для связи с техподдержкой по интересующим клиента вопросам «Сбербанк» брокер предлагает такие каналы коммуникации:

• горячая линия;
• электронная почта;
• запрос в личном кабинете.

Что такое «Сбербанк Инвестиции»: как работает система

Инвестиции в Сбербанке – это вложения ваших собственных средств с ожиданием их дальнейшей отдачи, или принесения прибыли. «Сбербанк Инвестиции» – это продуманный сервис, который берет на себя управление вашими вложениями и помогает собрать наиболее доходный портфель на индивидуальные инвестиционные цели. Электронный ресурс настроен с учетом параметров инвестиционного управления, разработанных нобелевскими лауреатами.

Плюсы и минусы компании

Среди плюсов «Сбербанк» брокера можно выделить следующие:

• безоговорочная надежность;
• собственное приложение и классический КВИК;
• быстрые транзакции по перечислению средства между счетами.

Недостатки брокера:

• скудная линейка тарифов + ежемесячная плата за депозитарий;
• недостаточная информативность продуктов;
• отсутствие дополнительного трейдерского софта;
• аналитическая поддержка только в премиальном тарифе;
• отсутствие демосчета;
• отсутствие лицензии форекс-дилера. Соответственно, у клиентов нет выхода на рынок Forex.

Социальный трейдинг eToro

Брокер eToro представляет собой крупнейший в мире социальный трейдинг – новый взгляд на классическую торговлю на Форекс. Благодаря такой функции, как CopyTrader™, вы можете самостоятельно создать стратегию, сделки по которой будут копировать другие трейдеры, а вы будете получать дополнительный доход, или подписаться на сигналы успешных трейдеров, и автоматически копировать их сделки. При помощи системы поиска трейдеров People Discovery вы можете фильтровать трейдеров по необходимым вам критериям, например, по стране или по максимальной доходности, что значительно облегчает поиск. Для начинающих трейдеров социальный трейдинг дает возможность следить за сделками опытных трейдеров, изучать их методы торговли, а также в автоматическом режиме копировать их сделки. Для опытных трейдеров система социального трейдинга eToro предоставляет возможность активно набирать подписчиков, а также следить за сделками других ведущих трейдеров и перенимать их опыт торговли.

Реальные отзывы

Далее я покажу отзывы о «Сбербанк» брокере с точки зрения разных участников правовых отношений. В том числе:

• активных трейдеров;
• клиентов;
• сотрудников.

Трейдеров

Отзывы от трейдеров наводят на грустные мысли. Большинство комментариев касается частых сбоев в программном обеспечении и технических проблемах другого рода, которые своевременно не решаются – даже после обращения в службу технической поддержки.

Клиентов

Отзывы клиентов также оставляют неблагоприятное впечатление о деятельности брокера. В каком-то роде они, как и у трейдеров, связаны с техническими проблемами и плохой клиентоориентированностью сотрудников.

Сотрудников

По большей части работники финансовых структур крупнейшего банка хорошо отзываются о корпоративной культуре и условиях работы в компании.

Альтернативы

Надежные российские брокеры

Название	Рейтинг	Плюсы	Минусы
Финам	8/10	Самый надежный	Комиссии
Открытие	7/10	Низкие комиссии	Навязывают услуги
БКС	7/10	Самый технологичный	Навязывают услуги
Кит-Финанс	6.5/10	Низкие комиссии	Устаревшее ПО и ЛК

Здесь можно посмотреть список других российских брокерских компаний, занимающих лидирующие позиции на нашем рынке – альтернатива «Сбербанк» брокеру.

Конвертация российского рубля в Сбербанке

Согласно калькулятора иностранных валют на сайте Сбербанка российский рубль можно конвертировать в чешскую крону, польский злотый, датскую крону, гонконгский доллар, белорусский рубль, канадский доллар, швейцарский франк, китайский юань, японскую иену, казахстанский тенге, фунт стерлингов, норвежская крона, шведская крона, доллар США, сингапурский доллар: