Инвестиции в Биткоин — ТОП-7 способов. Риски и доходность

Криптовалюта давно перешла из категории непонятного инструмента для энтузиастов в категорию инвестиционного объекта. В истории уже было несколько волн, в рамках которых стоимость Биткоина и других монет росла в разы, это и заставляет инвесторов вкладывать деньги в крипту. Сказывается и то, что инвестиции в Биткоин
значительно упростились по сравнению с 2011-2012 гг. Любой желающий может купить токены ВТС буквально в пару кликов мышью, при этом входной порог минимален, криптоинвестором может стать буквально каждый желающий.

Ниже найдете обзор всех доступных методов инвестирования в Bitcoin. Потери на комиссиях могут быть весомыми, так что при инвестировании важно выбрать самый экономный способ.

Из данной статьи Вы узнаете:

1. Криптобиржи
2. Покупка Биткоина через интернет-обменники
3. Покупка криптовалюты напрямую через кошельки ЭПС
4. Майнинг
5. Покупка ВТС напрямую у продавца
6. Покупка ВТС на внебиржевом рынке
7. Инвестирование через ETF фонды
8. Потенциальные риски и преимущества инвестиций в биткоин
9. Стоит ли инвестировать прямо сейчас
10. Заключение

Покупка Биткоина через интернет-обменники

Этот вариант подойдет, если планируется вложение денег в Биткоин без активного трейдинга. Через обменник можно быстро обменять фиатную валюту на токены ВТС и хранить их на основном кошельке или перевести на аппаратный криптокошелек для максимальной надежности.

Схема покупки крипты в этом случае выглядит так:

• Через агрегатор подбирается максимально выгодное предложение, курс должен быть приближен к рыночному. К числу таких агрегаторов можно отнести популярный Bestchange.
• Деньги отправляются на реквизиты обменника. Это может быть перевод фиатной валюты с карты банка или кошелька электронной платежной системы.
• После получения денег обменник отправляет криптовалюту на указанный адрес. После подтверждения транзакции сетью токены ВТС поступают на ваш криптокошелек. Это не мгновенная процедура, на обработку транзакции может уходить до 15-20 минут, если нет аномальной нагрузки на сеть.

Рекомендую прочитать также:

Фонды REIT — простой способ инвестиций в недвижимость. Обзор инструмента

Инвестирование в недвижимость не сводится к покупке квартиры или нежилого помещения и последующей сдачи квадратных метров в аренду. Фонды […]

Ключевой недостаток этого метода инвестиций в биткоин – высокие потери на комиссиях по сравнению с покупкой крипты на бирже. Вам придется заплатить комиссию банку или ЭПС при переводе фиата на реквизиты обменника, есть собственная комиссия обменника, к тому же курс ВТС отличается от рыночного не в вашу пользу.

Потери на комиссиях зависят от выбранного направления. Например, в направлении PayPal USD – BTC предложений очень мало, поэтому курс невыгоден. За 1 Биткоин придется отдать $60642,81 при рыночном курсе BTCUSD – 54029,60. Только на разнице курсов потери составят 12,23%, это явно невыгодное предложение. Есть и более невыгодные предложения, например, в это же время по направлению WMZ – Bitcoin при покупке 1 ВТС его стоимость превышала $80000.

Если выбрать более удобный вариант, например, Payeer USD – Bitcoin, то предложений в разы больше, поэтому и курс приближен к биржевому. Обменники конкурируют друг с другом и снижают курс Биткоина для привлечения клиентов. Потери за счет курсовой разницы составят 2,51%, практически в 5 раз меньше по сравнению с направлением PayPal USD – Bitcoin.

При работе с обменниками важно оценивать курсовую разницу и следить за комиссиями. Могут встречаться так называемые скрытые комиссии, отображающиеся непосредственно перед совершением платежа.

Если курс обменник отличается от биржевого больше чем на 2-2,5%, то лучше поискать другое направление. Конкуренция в этом направлении высока, нет смысла терять деньги на ровном месте.

Рекомендую прочитать также:

Миноритарий и мажоритарий — кто это такие? Особенности статусов владельцев акций

Под терминами миноритарий и мажоритарий понимаются акционеры, владеющие разными долями акций. От этого напрямую зависит способность держателя ценных бумаг […]

Условия

Счета с фиксированной процентной ставкой предлагают криптовалютные биржи, таких как японская биржа Coincheck. Владельцы биткоина могут воспользоваться несколькими различными программами на выбор, прибыль в которых зависит от процентной ставки, срока размещения депозита, периодичности выплаты доходов и других нюансов.

Размещать вклады в электронной валюте можно на самые различные сроки, к примеру Coincheck предлагает следующие программы в зависимости от срока и ставки:

• с размещением средств на 14 дней предлагается ставка 1% в год;
• сроком на 1 месяц можно положить биткоин под 3% годовой прибыли;
• вклад на 12 месяцев позволит заработать 5% годовых.

При размещении средств в ВТС

на одном из хайпов, минимальная сумма депозита составляет обычно от 0,001 биткоина. Доходность от таких вложений может быть абсолютно разной – от 3 до 15% в зависимости от способа начисления процентов – каждый час, один раз в сутки. При почасовом начислении проценты могут составить в пределах 0,30-0,40%. Средства на счету могут реинвестироваться. В качестве вложений принимаются различные криптовалюты, не только биткоин. Расчеты ведутся через
ВТС
,
Ethereum
,
Payeer
и др.

Вывод Bitcoin

возможен как досрочно с вычетом 5-15%, так и по окончанию срока вклада. Минимальная сумма, которую можно вывести, составляет от 0,0005 ВТС.

Обычно хайпы обещают моментальный вывод средств, но зачастую выплаты задерживаются, многие же ресурсы не платят вообще или закрываются.

Покупка криптовалюты напрямую через кошельки ЭПС

Ряд ЭПС позволяет клиентам инвестировать в биткоин напрямую через свои кошельки. Не нужно возиться с регистрацией на бирже или интернет-обменниками, покупка крипты выполняется через личный кабинет соответствующей ЭПС.

При этом подход к покупке крипты может отличаться:

• ЭПС может вводить внутренний токен с фиксированной привязкой его курса к Биткоину.
• На кошельке могут храниться непосредственно токены ВТС.

Пример первого подхода – токены WMX от WebMoney, принят курс 1 WMX = 0,001 ВТС. Покупать крипту можно прямо из своего кошелька, обменяв на WMX, например, токены WMZ или WME.

Правда, при таком обмене курс довольно невыгодный. В момент подготовки материала в личном кабинете WebMoney предлагался курс 1 WMX = 62,46 WMZ, это означает, что 1 ВТС по версии ЭПС стоит $62460. При этом рыночный курс ВТС в тот же момент равен $57374. Разница составляет 8,86%, это довольно много, в стандартных обменниках по ряду направлений разница по сравнению с биржевым курсом не превышает 2-3%.

Еще один недостаток – сравнительно небольшой резерв обменного автомата. Набирать большой объем неудобно и невыгодно.

Второй подход неплохо реализован в Payeer. Здесь нет отдельных внутренних токенов с жесткой фиксацией курса к Биткоину, вместо этого прямо через ЭПС можно торговать криптой. Курс практически тот же, что и на биржах.

Ниже перечислю некоторые платежные системы через которые можно инвестировать в биткоин с функцией хранения монет:

• Payeer
• Capitalist
• Webmoney

.

Подробнее про вклады в BTC

Заработать на биткоинах можно, как и на привычных всем банковских депозитах: инвестор делает вклад, при этом соблюдается определенный срок хранения криптовалютных средств или предоставляется возможность размещения биткоинов бессрочно. При этом начисляется определенный процент от суммы, которая была вложена.

На рынке электронных валют работает огромное количество бирж, некоторые из них начали предлагать вклад в биткоины

для получения прибыли.

Особенностью работы с любой криптовалютой является отсутствие регулирования процессов с обращением этих электронных средств на государственном уровне, поэтому защитить вкладчика от мошенников практически невозможно.

Множество сайтов, занимающихся инвестированием электронных валют, не платят своим вкладчикам, часто такие проекты закрываются, едва ли начав работу. Найти виновного, чтобы предъявить претензии и получить свои средства обратно, нереально. Нужно осторожно подходить к выбору ресурса для вложения биткоинов, иначе можно стать жертвой мошенников и потерять все свои криптовалютные средства: доверять только проверенным ресурсам, работающим длительное время в данном направлении деятельности, имеющим репутацию компаний, которые выплачивают прибыль и возвращают вклады по первому требованию.

Майнинг

Добыча токенов ВТС можно рассматривать как опосредованное инвестирование в биткоин. Инвестор покупает не сами токены, а оборудование для их добычи, но конечная цель – заработок за счет роста стоимости монет Биткоина.

В случае с ВТС входной порог в майнинг чрезвычайно высок. Это самая старая монета, времена, когда токены ВТС можно было добывать на CPU и GPU, давно позади. Для более-менее ощутимого результата придется покупать ASIC, а эти устройства стоят немало.

Например, модель Bitmain Antminer S19 PRO обладает мощностью в 110-115 Th/s. Это означает, что при стоимости электричества порядка 5 руб. за кВт ∙ ч в месяц он сможет заработать около $1395. При стоимости устройства в $17830 это делает невозможной быструю окупаемость за 2-3 месяца. Для бизнеса это средний показатель, но он рассчитан с учетом того, что крипта будет оставаться на текущих уровнях. При снижении курса просядет и доходность, срок окупаемости резко вырастет.

Майнинг Биткоина проблематичен для рядового пользователя. Проблемы связаны с:

• Высокой стоимостью оборудования. Не каждый может потратить 1,3-1,5 млн для покупки даже одного ASIC, не говоря уже о фермах из десятков таких устройств.
• Высокими рисками. Рост крипты не гарантирован, окупаемость может увеличиться с текущих 6-12 месяцев до нескольких лет.
• Низкой ликвидностью оборудования. ASIC сложнее перепродать чем, например, видеокарты. ASIC – слишком «узкое» устройство, пригодно лишь для майнинга.
• Необходимостью оборудовать отдельное помещение для «копания» крипты. ASIC дает высокую нагрузку на электросеть, в квартире ферму лучше не оборудовать.

В теории войти в майнинг Биткоина можно, но риски слишком высоки, лучше инвестировать через покупку токенов на биржах или в обменниках.

Рекомендую прочитать также:

Interest Coverage (коэффициент покрытия процентов) – метод оценки долговой нагрузки

Interest Coverage Ratio (ICR) относится к мультипликаторам, оценивающим долговую нагрузку на бизнес. Этот показатель позволяет понять достаточно ли компания […]

Облачный майнинг

Принцип тот же, что и у обычного майнинга – на ASIC добываются монеты. Отличие от стандартного подхода в том, что инвестору не нужно тратиться на покупку оборудования. Майнинг называется облачным потому, что вы платите за аренду у арендодателя части вычислительных мощностей. В итоге доход несколько меньше чем при обычной добыче ВТС из-за дополнительных расходов на аренду.

Но, учитывая стоимость оборудования, облачный майнинг – единственный вариант попробовать «копать» без вложений пары миллионов рублей. Правда, нет гарантий, что такой подход окажется выгоднее по сравнению с инвестированием в биткоин через криптобиржи.

На соответствующих площадках приводятся цены, они сопоставимы со стоимостью ASIC, но дают временный доступ к устройству. Стоимость подобрана так, чтобы за период пока ASIC находится в аренде пользователь успевал компенсировать затраты на аренду и выйти в плюс. Правда, все это актуально лишь при условии сохранения стоимости ВТС на текущем уровне.

Правила выбора бирж и инвестиционных проектов

При выборе бирж и инвестиционных проектов для Bitcoin, следует быть предельно внимательным, чтобы не потерять свои средства. Можно довериться «хайп-мониторам», где указаны сайты, которые платят, а можно выбрать крупную биржу с репутацией.

Среди основных моментов, на которые обязательно нужно обращать внимание при выборе биржи или проекта для инвестиции биткоинов, можно отметить следующие:

• Страна расположения. К примеру, некоторые компании из Японии или Южной Кореи не пускают иностранных инвесторов. А расположение центрального офиса проекта в странах Латинской Америки может говорить о его ненадежности ввиду отсутствия регуляторов.
• Наличие инструментов для технического анализа. Если Bitcoin вкладывается под проценты, то такие инструменты не понадобятся, а вот при активной торговле без них не обойтись.
• Возможность торговать с кредитным плечом, а также возможность получения пассивного дохода от предоставления средств для других трейдеров на бирже.
• Минимальные депозиты. Практически все крупнейшие биржи не предъявляют требования к минимуму зачисляемых криптовалютных средств, за исключением Bitfinex (минимальная сумма инвестиций не может быть меньше 10 000 долларов).
• Платежные опции. Не все проекты и биржи принимают к оплате кредитные карты или банковские переводы.

Покупка ВТС напрямую у продавца

Этот вариант инвестиций в биткоин удобен тем, что вы договариваетесь о сделке непосредственно с продавцом. Можно обсудить курс, объем сделки, вариант и порядок оплаты. Метод подходит для малых и средних объемов вложений.

Есть 2 способа организации сделки такого типа:

• Поиск человека, занимающегося продажей крипты, например, на профильных форумах. Администрация может выступать гарантом, но сделка может заключаться и без этого. Возможны варианты со встречей с продавцом.
• Покупка ВТС через Local Bitcoins. Это нестандартная криптобиржа, в которой нет привычного торгового терминала, а акцент сделан именно на р2р торговле. Покупатель выбирает регион, валюту, удобные варианты оплаты и просто выбирает из списка продавцов, подходящих под заданные фильтры. Local Bitcoins выступает в роли гаранта того, что обе стороны исполнят свои обязательства.

Вариант с LocalBitcoins безопаснее. Если по какой-то причине сценарии с покупкой крипты через обменник или на криптобирже не подходят, то именно LocalBitcoins – идеальное решение проблемы.

Резюме

При росте в более 1000% неудивительно, что находится все больше желающих инвестировать в биткоин. Однако следует быть осторожным и инвестировать понемногу, поскольку криптовалюты очень волатильны, т.е. их курс меняется очень быстро.
Снизить риски помогут такие стратегии, как диверсификация и усредненная стоимость. Наконец, для того чтобы инвестировать в биткоин, нужен подходящий брокер.

Мы рекомендуем Quantum AI, где можно инвестировать в биткоин без комиссий и получать рекомендации по другим инвестиционным возможностям. Партнеры Quantum AI– аккредитованные брокеры, а это гарантия безопасности, в отличие от сомнительных криптовалютных бирж.

Покупка ВТС на внебиржевом рынке

Этот вариант инвестиций в bitcoin схож с покупкой через LocalBitcoins, а отличие заключается в минимальных объемах и механизме покупки. Обычно ОТС рынок выбирают крупные инвесторы, их цель – покупка ВТС по фиксированной цене.

Если инвестор будет покупать ВТС, например, на $100 млн через биржу, то неизвестно какой будет усредненная цена исполнения позиции. Ликвидность будет поглощаться на разных уровнях и в итоге сделка может быть заключена по невыгодной для инвестора цене. На ОТС рынке цена обычно несколько превышает биржевую, зато покупатель набирает весь объем по фиксированному курсу. Польза от этого ощущается только при значительных объемах, инвестиции в пару тысяч долларов лучше делать стандартным способом.

Примеры таких площадок – Genesis Trading, Circle Trade. Подобные сервисы организовывают и биржи, ОТС рынок для китов есть у Бинанс, Coinbase. Но выходить на OTC есть смысл только при инвестировании значительного капитала, когда прямая покупка на бирже приведет к сильному росту курса.

Рекомендую прочитать также:

Как купить акции Alibaba? Обзор компании, история, котировки. Стоит ли инвестировать?

Alibaba Group Holding Ltd. – одна из крупнейших B2B платформ в мире, чистая прибыль исчисляется десятками миллиардов долларов. Сфера, […]

Преимущества и недостатки инвестиций в Bitcoin

Криптовалюта Bitcoin анонимна, благодаря чему при инвестициях не нужно вводить свои данные. При изучении транзакций можно увидеть только адрес кошелька, а личные данные владельца узнать невозможно.

Эта криптовалюта ограничена в своем количестве. Теоретически, после выпуска всех монет их ценность не упадет, а будет только расти. Эксперты бирж Exmo и Bitfinex отмечают, что сейчас есть смысл вкладывать в криптовалюту, так как она находится еще на начальной стадии развития.

Среди основных преимуществ Bitcoin можно отметить следующие:

• Возможность быстрого роста. Бывали случаи, когда инвесторы зарабатывали по 2–3 тысячи долларов в день на одной единице.
• Уровень доверия пользователей и самая большая капитализация.
• Ликвидность. Не только интернет-магазины уже начали принимать биткоин в качестве оплаты, но и некоторые страны (Германия, Япония) признали криптовалюту как платежный актив.
• Полная анонимность и отсутствие регулирования со стороны какого-либо государства.

Эксперты вышеприведенных бирж приводят аргументы и в пользу того, почему не стоит вкладывать в данную криптовалюту:

• Проблемы масштабирования сети, что становится причиной слишком долгих транзакций. Изначально суть появления подобной валюты была в том, чтобы проводить операции анонимно и как можно быстрее. Теперь же большинство сервисов требуют шесть подтверждений, что тормозит осуществление перевода.
• Растет интерес со стороны многих национальных регуляторов. Некоторые страны уже запретили использование криптовалюты на национальном уровне, а другие пытаются контролировать переводы и происхождение монет.
• Резкий рост курса вызывает опасения, что и падение будет моментальным и Bitcoin обвалится.

Способы инвестирования

Перед тем как начать инвестировать, следует выбрать оптимальный вариант заработка для себя.

Инвестирование на «Матби»

Это разновидность варианта «Купить и хранить», описанного ниже. С той только разницей, что не придется отдельно создавать кошелек, если уже зарегистрировались на кошельке-обменнике «Матби». Регистрация возможна по email или номеру телефона, после чего автоматически создаются кошельки для множества видов криптовалют, включая биткоин.

Причина, по которой отдельным пунктом рассматриваем именно «Матби» – здесь можно быстро купить криптовалюту, продать, обменять и тут же хранить под надежной защитой трехфакторной аутентификации: по PIN-коду, коду из смс и email.

Среди основных преимуществ «Матби» можно отметить следующие:

• Выгодный курс.
• Низкие комиссии (отсутствие сборов за пополнение счета).
• Простой, понятный, русскоязычный интерфейс.
• Надежность (сервис работает с 2014 года).
• Автоматическое проведение транзакций 24\7.

Основные преимущества действительно уникальны. Прекрасный обменник для тех, кто решил начать свою деятельность на криптовалютном поприще.

Недавно выпущенное мобильное приложение «Матби» включает в себя весь функционал, который ранее предоставлялся только на сайте сервиса.

В случае, если у пользователя возникнут вопросы, то команда «Матби» подготовила подробную видеоинструкцию.

Другие варианты

Также популярностью пользуются следующие методы:

• Торговля – можно рассматривать данную криптовалюту как любой другой биржевой актив.
• Купить и хранить, рассчитывая на то, что со временем курс будет расти, что обязательно случится, если тренд последних лет сохранится. Для этого придется создать Bitcoin кошелек. Сделать это можно при помощи онлайн-порталов (Blockchain.info), скачав кошелек прямо на ПК (Bither) или же получить кошелек на криптовалютной бирже.
• Майнинг. Вложившись в оборудование, можно добывать Bitcoin при помощи сложных математических вычислений, которые будет производить компьютер.

Инвестирование через ETF фонды

ETF фонды успели стать классическим инвестиционным инструментом. В случае с акциями они облегчают формирование портфеля так как корзина биржевого фонда копирует состав соответствующего индекса. Что касается Биткоина, то только 18 февраля 2022 г. стартовал первый в мире ETF – Purpose Bitcoin ETF, в первую же неделю он привлек $624 млн.

Основное преимущество ETF – защита капитала и максимальная сохранность инвестиций. При непосредственной покупке крипты инвестор сам несет ответственность за токены. Он может потерять к ним доступ, токены могут украсть злоумышленники – это реальные сценарии.

В случае с ETF его акции хранятся в депозитарии, то есть инвестор не может физически потерять доступ к своим инвестициям. То же касается сценариев с хищением токенов. Все операции непосредственно с криптовалютой делает структура, управляющая ETF.

Пока что вариант с покупкой ETF – экзотика. Но с ростом популярности Биткоина будет расти и количество биржевых фондов на ВТС.

Изучение вопроса

Выбор брокера для инвестирования в биткоин – лишь одна из задач. Крайне важным является также изучения вопроса, как инвестировать в биткоин, учитывая все возможные риски – а риски высоки, ведь, как и все остальные криптовалюты, биткоин очень волатилен, т.е. его курс постоянно меняется в очень значительной степени.

Таким образом, чтобы правильно инвестировать в биткоин, обязательно ознакомьтесь с информацией, которую мы приводим ниже.

Биткоин: что это такое?

Практически все в курсе огромного роста стоимости биткоина, но что это собственно такое, знают немногие. Начнем с того, что биткоин является цифровой валютой, т.е. физической формы у него нет, он хранится в т.н. «блокчейне» – общедоступном реестре, находящемся в онлайн-пространстве.

• Благодаря блокчейну биткоин не может контролироваться отдельным лицом или всецело принадлежать ему.
• Данная технология никак не связана ни с каким государством или центральным банком, обеспечивается полная децентрализация (отсутствие единого контролирующего органа).
• Биткоин создавался как технология на замену текущей денежной системе (обычных валют вроде доллара, евро и рубля).
• Биткоин можно отправлять и получить на электронные кошельки без посредников. Кошельки могут представлять собой сайты, мобильные и компьютерные приложения и программы, а также отдельные устройства (аппаратные кошельки).

Операции в биткоинах всегда анонимны и совершаются всего за 10 минут, при этом вне зависимости от суммы сделки комиссия обычно составляет не больше доллара. Наконец, сеть биткоина крайне безопасна, что также добавляет ему «очков популярности».

Очень хорошо суть биткоина объясняет Андреас Антонопулос в своей книге Mastering Bitcoin: Unlocking Digital Cryptocurrencies. К сожалению, в настоящее время книга не переведена на русский язык.

Способы инвестиции в биткоин

Итак, вопрос остается прежним: как инвестировать в биткоин? Расскажем о самых известных и популярных способах.

Обычная покупка биткоина

Самый простой и безопасный способ инвестиции в биткоин – это его покупка у надежного брокера, например, Quantum AI, где можно приобрести биткоины с помощью банковской карты или банковского перевода. Такая операция проводится мгновенно, при этом Quantum AI не взимает никаких комиссий.

Помимо прочего , некоторые брокеры позволяют вам делать инвестиции начиная от 25 долларов, т.е. совсем помалу, не рискуя крупным капиталом.

Возможность небольших инвестиций также очень хорошо сочетается со стратегией «усреднение стоимости», о которой мы поговорим ниже.

Инвестиция в криптовалютный портфель

Еще один способ инвестирования в биткоин (bitcoin investing) – это т.н. «криптовалютные портфели».

Криптовалютный портфель – это набор криптовалют, которым управляют профессиональные инвесторы. Благодаря наличию нескольких активов в портфеле можно распределить риск (о распределении рисков или диверсификации мы также поговорим ниже).

Биткоин-банкоматы

Согласно статистике CoinATMRadar, число биткоин-банкоматов постоянно растет.

• Речь идет об особых банкоматах, которые в обмен на наличные деньги «выдают» биткоины.
• Процесс происходит так: пользователь вносит определенную сумму – скажем, 5000 рублей. После этого на экране появляется QR-код.
• Код нужно считать с помощью приложения-кошелька на мобильном устройстве, после чего на него поступит соответствующая сумма в биткоинах.

У такого способа инвестировать в биткоин есть как преимущества, так и недостатки. Несомненное преимущество в том, что не нужно открывать брокерский счет, достаточно просто дойти до банкомата.

С другой стороны, стоит понимать, что в среднем комиссия с таких операций составляет 10%, т.е. с тех же 5000 рублей, которые вы заплатите в банкомате, только 4500 пойдут на покупку биткоинов, остальное «съедят» сборы.

Помимо этого, для проведения такой операции нужен биткоин-кошелек, и если вы не разбираетесь в теме, вам будет сложно.

Акции компаний, связанных с биткоином

Как таковых ценных бумаг на биткоин нет, ведь это валюта, хотя и цифровая. Однако существуют компании, которые тесно связаны с биткоином, и у них как раз есть акции.

• Так, например, существует компания Square, которая позволяет резидентам США покупать и продавать биткоины с помощью мобильного приложения.
• В 2022 году процент роста акций этой компании достиг трехзначного числа.
• Логично, что чем больше людей стремится инвестировать в биткоин, тем лучше это сказывается на акциях компании, которая предоставляет такие услуги.

Square, конечно, не единственный представитель этого сегмента, среди наиболее известных можно также назвать Riot Blockchain и MicroStrategy. Конечно, нет никакой гарантии того, что стоимость биткоина и акций таких компаний обязательно будет пропорционально расти, есть еще масса других факторов, но присмотреться к такой идее все же стоит.

Сколько можно или нужно инвестировать в биткоин?

На момент написания данного материала стоимость биткоина находилась значительно выше 50 000 долларов, из чего возникает закономерный вопрос: сколько стоит инвестировать в биткоин и кто вообще может себе такое позволить?

Сразу оговорим, что покупать целый биткоин необязательно; биткоины, как и обычные валюты, делятся на более мелкие составные части. У биткоина это сатоси (сатоши), который равен 0,00000001 (одной стомиллионной) биткоина.

На некоторых брокерских платформах можно инвестировать в биткоин совсем небольшие суммы, от 25 долларов, так что гигантский капитал не понадобится. Разумеется, никто не запретит вам вложить и десятки тысяч долларов, но делать это надо с умом и осознавая все возможные риски.

Биткоин – удачная инвестиция?

Настало время поговорить о том, есть ли смысл в том, чтобы инвестировать в биткоин.

Самый быстрорастущий актив за последние десять лет

На рынке еще никогда не было актива (даже среди наиболее волатильных), который бы рос настолько быстро. Однако изначально, когда биткоин только появился (в 2009 году), он практически не имел ценности.

• Даже спустя несколько лет после своего возникновения биткоин едва ли стоил хотя бы один цент! И, тем не менее, в феврале 2021 года он добрался до невероятной цифры: 57 000 долларов.
• В общем, если бы 10 лет назад вы купили хотя бы несколько десятков биткоинов, то сейчас были бы уже миллионером.
• С другой стороны, об этом легко говорить, когда все уже произошло, но тогда мало кто вообще знал о биткоине.
• Однако и совсем недавно, в марте 2022, биткоин еще можно было купить сравнительно дешево (относительно текущей стоимости, конечно): по 5000 долларов.

Таким образом, получается, что если брать стоимость в 57 000 долларов, актуальную на февраль 2022, то флагманская криптовалюта выросла более чем на 1000% всего за год (по факту прошло даже меньше года).

Где предел?

Представить себе, до какой цифры биткоин может дойти в будущем, в общем, невозможно, однако некоторые аналитики все же пытаются это сделать, сравнивая криптовалюту с золотом.

Действительно, у биткоина и золота много схожего: оба актива являются средством накопления, они исчерпаемы, делимы и т.д. На этом основании делается вывод, что стоимость биткоина должна дойти до момента, когда его капитализация превысит капитализацию золота.

На момент написания данной статьи, т.е. на февраль 2022:

• рыночная капитализация биткоина составляет 937 млн долларов;
• капитализация золота оценивается в 9-10 трлн долларов.

Таким образом, если данная гипотеза верна, то стоимость биткоина должна увеличиться еще в 10 раз.

Однако есть и те, кто готов пойти еще дальше в своих размышлениях, говоря о том, что биткоин заменит доллар в роли мировой резервной валюты. И если вдруг это окажется правдой, то верхней границы стоимости криптовалюты просто не будет.

Крупнейшие компании и организации, поддерживающие биткоин

Пожалуй, одним из главных признаков того, что биткоин – это всерьез и надолго, является его поддержка со стороны ведущих мировых компаний.

• Прежде всего, конечно, речь о Tesla – производителе автомобилей, который оценивается в более чем 680 млрд долларов. Компания Илона Маска недавно заявила, что инвестировала 1,5 млрд долларов из своих валютных резервов в биткоин.
• Далее, есть PayPal – провайдер электронных платежей, который недавно начал работать с криптовалютой.
• Есть еще брокер Coinbase, который в этом году планирует выходить на биржу и может достигнуть оценки в 100 млрд долларов.

Это лишь ничтожно малая часть примеров, когда крупнейшие компании так или иначе готовы работать с биткоином. Все выглядит так, что инвестиции в эту криптовалюту приносят исключительно успех.

Риски, связанные с инвестициями в биткоин

Отрицать, что биткоин принес огромную потенциальную прибыль за последние годы, уже бессмысленно, однако помнить о том, что инвестиции в эту цифровую валюту также сопряжены с огромным риском, стоит всегда.

Волатильность

Огромный рост биткоина может в любой момент обернуться таким же сильным падением, поэтому нет никакой гарантии того, что после впечатляющего подъема с минимума в 5000 долларов он не обрушится вновь.

Здесь достаточно вспомнить 2022 год.

• В начале года биткоин стоил около 1000 долларов.
• К концу 2022 он уже отметился максимумом в 20 000, т.е. вырос на 1900%.
• Однако далее началась неудачная полоса, и еще через год стоимость биткоина упала до 3000 долларов.
• Таким образом те, кто купил биткоин на пике в 2022, потеряли 85%!

Для того чтобы добраться до уже установленного максимума, криптовалюте понадобилась еще пара лет: в 2022 он снова стал стоить 20 000 долларов. В общем, суть, пожалуй, понятна: биткоин «кидает» то вверх, то вниз, поэтому никакой гарантии прибыли, разумеется, нет.

Хакерские атаки и мошенничество

Мошеннические действия и хакерские атаки представляют собой дополнительные риски для тех, кто хочет инвестировать в биткоин. Хакеры уже избирали своей целью биткоин-биржи не раз и не два, в результате чего пропадали клиентские деньги.

• Суммы потерянных средств подчас исчислялись десятками миллионов долларов, при этом вернуть их уже было никак нельзя, ведь речь идет о виртуальной валюте.
• Но это еще не все: из-за анонимности блокчейна биткоин также стал излюбленным орудием мошенников.
• Здесь можно отметить мошеннические атаки на операционные системы, подмены SIM-карт и «старые добрые» финансовые пирамиды.

Возникает вопрос: можно ли вообще инвестировать в биткоин безопасно? Да, можно, – например, через брокера Quantum AI, чьи партнеры обеспечивают все необходимые меры защиты при покупке и хранении криптовалюты.

Стратегии инвестирования в биткоин

Поговорим теперь о том, как инвестировать в биткоин с помощью наиболее выгодных стратегий. В любом случае, вне зависимости от актива, всегда нужно понимать, когда заключать сделку и когда закрывать ее, чтобы получить максимум прибыли.

Усреднение стоимости

Этой стратегией пользуются на всех финансовых рынках. Суть ее в том, чтобы вкладываться в актив помалу, но постоянно, в итоге не переплачивая за него.

Допустим, можно инвестировать по 20 долларов в неделю в ближайшем будущем; этим вы нивелируете волатильность, поскольку курс покупки актива будет то выше, то ниже, и вы в итоге выйдете на среднее значение.

Пример:

• первая неделя: вносим 100 долларов при стоимости биткоина 50 000;
• вторая неделя: вносим 100 долларов при стоимости биткоина 35 000;
• третья неделя: вносим 100 долларов при стоимости биткоина 40 000;
• четвертая неделя: вносим 100 долларов при стоимости биткоина 55 000.

В результате получается, что усредненная стоимость, которой вы достигли за месяц (4 недели), составляет 45 000 долларов.

Диверсификация

Диверсификацией называют распределение рисков по разным активам или рынкам.

В случае с биткоином подразумевается инвестиция еще и в другие криптовалюты.

• В теории такая стратегия должна снизить риск, поскольку при торговли несколькими активами он ниже, чем когда вы инвестируете всё только в один.
• Однако проблема в том, что все имеющиеся криптовалюты нужно хранить на кошельке, а это может сильно вас запутать, так как некоторые кошельки поддерживают только определенные валюты, и потому придется открывать сразу несколько.
• Альтернативой может служить криптовалютный портфель на Capital.com, о котором мы уже немного поговорили выше.

Простое решение этой проблемы — рассмотреть Quantum AI, который дает вам рекомендации по покупке различных криптовалют.

Покупка на минимумах

Всего за сутки до написания данной статьи стоимость биткоина упала на 10%. Кратковременное это падение или начало длительной тенденции, еще предстоит выяснить.

Однако те, кто уверен в долгосрочных перспективах биткоина, вполне могут применить стратегию покупки на локальных или масштабных минимумах. Данная стратегия работает не только для биткоина, но и для любых активов.

• Способ применения данной стратегии зависит от целей и стиля самого инвестора.
• Некоторые вообще покупают биткоин чуть ли не каждый день, как только его стоимость падает на 5%, т.е. как бы «со скидкой».
• По сути, это та же самая стратегия усредненной стоимости (если сумма вложения всегда одинаковая).

Потенциальные риски и преимущества криптовалютного инвестирования

Начнем с рисков:

• Стандартный риск инвестора – актив может не расти, а падать в цене или торговаться в горизонтальном коридоре. Для криптовалют этот вопрос стоит особо остро, после прошлой бычьей волны ВТС дешевел в разы, обвал может произойти в любой момент.
• Несовершенство законодательной базы. Этот вопрос решается, но довольно медленно, законы до сих пор прорабатываются, неизвестно как криптосфера будет регулироваться в будущем. Особо актуален вопрос налогообложения.
• Биткоин может быть смещен с позиции ведущей криптовалюты. Это неизбежно приведет к снижению его стоимости.
• Нет регулятора, собственность в виде токенов ВТС фактически не защищена. В случае хищения монет транзакцию нельзя обернуть вспять, нет центрального офиса, который мог бы компенсировать потери.
• Невнимательные инвесторы могут просто утратить доступ к кошельку. Статистика говорит, что инвесторы во всем мире потеряли доступ к Биткоинам, совокупная стоимость которых превышает $150 млрд.
• Атака на сам Биткоин. Этот сценарий звучит как фантастический, но в теории атака 51% возможна. Это гарантированно подорвет доверие к криптовалюте в целом и Биткоину в частности.

Все перечисленные недостатки с лихвой перекрываются всего одним преимуществом – возможностью легально заработать сотни процентов меньше чем за год. Например, только за 2022 г. Биткоин подорожал на 314%, а если брать период с начала 2022 г. по конец апреля 2022 г., то рост составил уже 818%.

Также к преимуществам инвестирования в ВТС можно отнести:

• Простоту. Не нужно открывать брокерский счет, достаточно зарегистрироваться на криптобирже и купить ВТС или просто обменять фиат на ВТС через интернет-обменник.
• Возможность защитить инвестиции, купив аппаратный кошелек. При таком подходе риск хищения ВТС нулевой.
• Минимальный входной порог.

Инвесторы готовы брать на себя любые риски из-за потенциала роста ВТС. Ни фондовый рынок, ни облигации неспособны сравниться с тем, что могут дать вложения в Bitcoin.

Рекомендую прочитать также:

Как купить акции Chevron Corporation? Обзор актива

Компания Chevron Corporation входит в десятку крупнейших нефтегазовых компаний мира. Добыча ведется по всему миру, деятельность Шеврон не ограничена […]

Где можно открыть биткоин-депозит

Это трендовая услуга. Все больше финтех-компаний стремятся ее оказывать. И сейчас они борются за клиентов, предлагая условия лучше, чем у конкурентов. Вот кто входит в их число.

• Криптовалютные биржи.
• Торговые платформы.
• Сервисы автоматической торговли.
• Сервисы для покупки и продажи криптовалюты.
• Кошельки.
• Кредиторы.

Предупредим, что немало компаний – мошенники. Они притворяются кошельками, брокерами или кем угодно. Но их можно отличить по сверхвысоким процентам, щедрой партнерской системе, однотипным отзывам на форумах. В разговоре со службой поддержки тоже есть вещи, которые должны насторожить. Налоги, комиссии, отступные банку – все это говорит о том, что в игре злоумышленники. Признак наверняка – уговоры увеличить депозит. Скорее всего, имеется в виду уже не ваш депозит, а офшорный счет, куда стекаются деньги криптоинвесторов. Оттуда их не вернуть.

Стоит ли инвестировать прямо сейчас

Инвестиции в Биткоин в России

– неплохой вариант вложений, но только при условии, что инвестор понимает все риски, связанные с криптой. РФ с точки зрения вложений в ВТС предпочтительна по нескольким причинам:

• Есть регионы с чрезвычайно дешевым электричеством.
• Адекватное законодательство. Времена, когда с крипты можно было не платить налоги, остались в прошлом, но никто не собирается запрещать Биткоин и альткоины.
• Возможность по приемлемой цене арендовать помещение под ферму.
• Биржи не вводят ограничения на прием клиентов из РФ и других стран СНГ.

Что касается подбора момента для покупки Биткоина, то конкретные рекомендации дать невозможно. В целом на BTCUSD работает теханализ, можно дожидаться периодов коррекции и покупать после отката. В Биткоин массово входили институциональные инвесторы, так что BTCUSD вполне может достичь отметки в $100000 еще до конца года.

Особенности вкладов в биткоины

Предложения по инвестированию биткоинов поступают с хайпов – высокодоходных инвестпроектов, позволяющих получать прибыли в относительно короткие сроки. Процентные ставки в биткоинах могут начисляться практически почасово. Размещать вклады эти ресурсы предлагают на краткосрочные периоды – от нескольких дней до 1 года.

Предусматривается также возможность заработка на реферальной системе – привлечении по рекомендации партнеров, за которых начисляется процент от сумм их вкладов.

Румы с доступным депозитом в криптовалюте на 26 февраля 2022

Основными видами крипты, которые используют покерные румы на момент выхода статьи, являются:

• Bitcoin — BTC
• Tether — USDT
• Ethereum — ETH
• Litecoin — LTC
• Bitcoin Cash — BCH
• Ripple — XRP
• Stellar — XLM
• USD Coin — USDC
• Dogecoin — DOGE

*Пока что крипту там принимают только на аккаунты в гривне.

Что такое биткоин и блокчейн

Технология блокчейн, на основе которой работает криптосистема, фиксирует полную историю кошельков и транзакций между ними. Сведения сохраняются в специальных блоках, внести изменения в которые невозможно. Профессионалы называют блокчейн “цифровой бухгалтерской книгой”. По сути технология похожа на торрент. Информация хранится на компьютерах миллионов пользователей, а значит закрыть, уничтожить данные единовременно, волевым решением практически невозможно – для этого надо одновременно на всех компьютерах взломать цепь целиком, начиная с самого первого блока.

“Цифровое золото” вне политики и границ. Транзакции между пользователями проходят без участия посредников, что также стимулирует спрос.

Независимость от банков, правительств, а также большинства контроллеров – главное, что делает криптовалюты популярными. Эмиссия биткоина происходит исключительно в интернете. В процессе участвуют миллионы компьютеров, «добывающих» ее на основании математического алгоритма. Ценность криптовалют измеряется затратами времени, ресурсов, усилий, вложенных в добычу, а главное – спросом на них.

Locked Savings (Депозиты с фиксированной ставкой)

Средства размещаются на фиксированный срок от 7 до 90 дней. Процент в этом случае выше, чем в варианте с плавающей доходностью. Кроме того, ставка фиксирована, поэтому вы знаете, сколько заработаете в выбранной криптовалюте: итоговая сумма в долларовом эквиваленте, конечно, будет зависеть от колебаний цены актива.

Стоит также отметить, что фиксированные вклады доступны всего для 10 криптовалют: BTC, BUSD, USDC, USDT, AXS, CAKE, DOCK, MDX, FUN и LINK. Доходность на начало сентября 2022 варьировалась от 4,2% для стейблкоинов и 7% для биткоина до 45% для FUN. Такая разница вполне понятно: криптовалюты с небольшой капитализацией, вроде FUN и MDX, подвержены более сильным колебаниям курса, в первую очередь из-за скромного объема торгов.

При необходимости средства со счета фиксированных сбережений можно перевести на счет Flexible Savings – например, если они вдруг потребуются для трейдинга.

Чем выгодны биткоин-инвестиции

Рассмотрим подробно выгоду инвестиций в Bitcoin.

На деле плюсов больше, здесь представлены только основные.

1) Полная анонимность

Все, что можно узнать о транзакции при её проведении – это номер кошелька. При этом все операции открыты для просмотра в блокчейне. Сколько и когда ушло денег – эта информация находится в открытом доступе. Но от кого и кому, известно только двум участникам процедуры.

Замечу, что этот плюс относителен. С одной стороны, анонимность – здорово: никто не суёт нос в ваши финансовые дела. С другой – это причина повышенного внимания к криптовалютным транзакциям со стороны государства.

Если в один прекрасный день правительства решат, что цифровая валюта подрывает госбезопасность (например, стимулирует торговлю оружием и запрещенными веществами), анонимность станет весомым аргументом против биткоинов.

2) Отсутствие привязки к конкретному банку

Биткоины не контролирует ни один финансовый институт. Банки вообще не имеют отношения к этой валюте. А стало быть, посредников при проведении операций не требуется, и комиссию платить некому.

Никто не сможет ограничить сумму перевода или заморозить ваш счет. Единственная опасность – потеря ключа от биткоин-кошелька. Вот это действительно серьёзный риск, поскольку восстановить доступ к кошельку невозможно. Утерянные ключи утрачены навсегда.

3) Количество биткоинов ограничено

Известно максимальное количество биткоинов, которые когда-либо будут добыты: 21 млн. Это число предопределено на уровне программного кода и увеличить его невозможно.

При этом процесс криптографических вычислений каждого нового блока постоянно усложняется, а вознаграждение за него падает. Это неизбежно повышает ценность новых BTC, хотя объективно сложность добычи волнует только майнеров.

С какими рисками можно столкнуться?

Прежде всего, вы должны научиться различать понятия «депозита» и «сберегательного счета». В первом случае вы предоставляете организациям криптовалюту, которую они использую далее по своему усмотрению, а за это вы получите вознаграждение (чаще всего криптомонеты пойдут на CFD, о чём вы можете прочесть в этой статье).

Сберегательные же счета – это переведение фиатных денег в цифровые монеты с последующим их предоставлением их также в пользование организациям. В данном случае вознаграждение вы получите также в виде криптовалюты.

И вот тут уже вкладчики могут столкнуться сразу же с рядом рисков, о которых мы поговорим далее.

Риск обменного курса

Стоимость криптовалюты снизится по отношению к вашей базовой валюте (рублям, долларам США, фунтам стерлингов и т. д.). Это актуально для сберегательных счетов.

Цены на цифровые монеты динамичные и в случае падения не только ваша основная сумма потеряет ценность, но и проценты, которые вы зарабатываете, также утратят в ценности.

Риск блокировки

Некоторые криптовалютные сберегательные счета и депозиты очень гибкие, и вы можете снимать их в любое время, а вот есть и такие, которые имеют периоды блокировки или дополнительные комиссии за чрезмерную активность по снятию средств.

Более «строгие» счета будут предлагать высокую процентную ставку, в то время как «гибкие» счета, как правило, предлагают низкие процентные ставки. Соответственно, обязательно интересуйтесь вопросами о периоде блокировки, ограничениях на снятие средств и любых дополнительных сборах перед тем, как вкладывать криптовалюту под проценты.

Риск невозврата

Здесь все очень просто: если организация, с которой вы работаете, обанкротится из-за неправильного управления своим бизнесом или неблагоприятного рыночного события, то вы не сможете вернуть свои криптоактивы. Это связано с тем, что, когда вы вносите криптовалюту на сторонние счета — вы больше не являетесь её владельцем.

Заработок Bitcoin на облачном майнинге

Суть процесса идентична классическому майнингу — биткоины добываются за счет работы мощнейшей аппаратуры. Но не нужно заботиться о стоимости электроэнергии, идеальном интернете и самом компьютере, который будет работать на износ. Есть предложение «купить» часть мощности одной из майнинг-ферм и получать с нее прибыль.

Вся инструкция по работе с облачным майнингом заключается в простой регистрации и оплате хэшей. Подвох тут в другом — найти нужно проверенный облачный сайт, который не заберет депозит и не испарится с ним через пару недель. Мы рекомендуем обратить внимание на IQ Mining, Hashflare, Genesis Mining, которые на рынке уже более двух лет, весьма стабильны и имеют массу положительных комментариев.

1. Пройти форму регистрации на сайте. Заполнить все предложенные поля, указать электронную почту, подтвердить свой аккаунт.
2. Ввести свой номер биткоин-кошелька.
3. Выбрать валюту, которую будут майнить — в нашем случае это BTC.
4. Купить хэши. Потратить на это мероприятие можно как 1 доллар (именно в этой валюте чаще всего расплачиваются на серверах), так и несколько сотен или тысяч. Оплатить банковской картой или любой платежной системой онлайн.
5. После этих манипуляций будет заключен контракт на определенное время. За этот промежуток времени начислят от 150 до 300 % годовых (зависит от ресурса), плюс нужно делать ставку на курс. Если он вырастет, пропорционально с ним увеличатся доходы. При падении стоимости Биткоина прибыль уменьшится.

Условия компании IQ-mining:

Остается лишь следить за поступлениями на свой счет денег и за курсом Биткоина. Все остальное сделает компьютер, который стоит далеко.