Yearn.Finance (YFI): обзор токена и DeFi-платформы, особенности, принцип работы, график и курс, хранение и покупка токенов

yearn.finance – протокол, предоставляющий возможность использования децентрализованных финансовых услуг (DeFi) – кредитование, заработок на процентах, торговля. Сразу после запуска проект вызвал вокруг себя ажиотаж – на сегодня в протоколе заблокировано свыше 730 миллионов долларов и с каждым днем эта сумма растет в среднем на 10%. А стоимость нативного токена YFI превышает стоимость Bitcoin.

Децентрализованная экосистема направлена на максимизацию прибыли с вложений пользователей. Она связана с ДеФи протоколами Aave, Compound, Dydx, что позволяет в каждый момент времени искать оптимальный вариант для размещения токенов. Когда пользователь вкладывает свою криптовалюту, она конвертируется в yTokens, например, yDAI или yUSDC. Это оптимизированные по доходности токены, которые будут использоваться для заработка.
YFI – это токен ERC-20, используемый для управления протоколами в рамках DeFi-платформы Yearn Finance. Взаимодействуя с протоколами, можно получать доход в YFI. Редакция Profinvestment.com подготовила обзор проекта и его функционального токена.
10.08.2020 токен добавлен на криптобиржу Binance и доступен для торговли в парах YFI/BNB, YFI/BTC, YFI/BUSD, YFI/USDT.

Общая информация

[bsfp-cryptocurrency-table style=»style-2" scheme=»light» coins=»selected» coins-selected=»YFI» currency=»USD» title=»Характеристики криптовалюты Yearn.Finance (YFI)» show_title=»1" icon=»» heading_color=»» heading_style=»default» bs-show-desktop=»1" bs-show-tablet=»1" bs-show-phone=»1"]

Стоимость криптовалюты

В последнее время стоимость криптовалюты постепенно падает. Но если сравнивать с аналоговым токеном TrueFi, развитие у YFI продвигается хорошо. Даже с учетом нынешнего падения. Ныне цена за токен находится в диапазоне от 27 200 до 31 420 долларов. А в рублях курс на конец сентября 2022 года составляет около 2 000 000.

Статистика цен

Прогноз на 2022 год

Сегодня трейдеры активно вкладывают финансы в проект. Более того, летом 2022 года курс криптовалюты «Наш» успешно обогнал биткоин. На 24 сентября 2022 рыночная капитализация составляет около 76 572 млн, а объем торговли приближен к отметке в 10 млрд рублей. Хотя в прогнозах отмечают, что за рекордным ростом графика последует падение цены с периодом длительной консолидации.

Экосистема yearn.finance

yearn.finance – система протоколов, которая работает на блокчейне Ethereum и помогает пользователям взаимодействовать с несколькими известными DeFi протоколами. Таким образом участники могут максимизировать процентный доход с вложенных криптовалют. Основной протокол экосистемы автоматически перемещает пользовательские средства между кредитными пулами (Dydx, Aave, Compound).

Есть в системе и другие протоколы:

• ytrade.finance. Торговля стейблкоинами с кредитным плечом до 1000х.
• yliquidate.finance. Использование флэш-кредитов Aave для быстрой ликвидации вложений.
• yswap.exchange. Обменный сервис, через который можно вносить средства в различные протоколы и перемещать от одного к другому.
• iborrow.finance. Возможность токенизировать свой займ с помощью Aave и применить его для использования в дополнительных DeFi протоколах.

Не все сервисы сейчас работают полноценно, часть функционирует только в тестовом режиме. В ближайшие несколько недель объявлен запуск еще одного протокола: yinsure.finance. Это сервис страхования, где пользователи смогут застраховать свои активы (сначала только USDC), уплачивая небольшой процент. В роли страховщиков будут выступать поставщики ликвидности.
Взаимодействие с любым из протоколов осуществляется путем подключения Ethereum-кошелька, например, Metamask.

Как работает yearn.finance

Основной протокол yearn.finance, в честь которого названа вся система, занимается перемещением средств между Compound, Aave и DyDx в зависимости от того, какой пул в данный момент генерирует самый высокий годовой доход.

На данный момент поддерживается работа со стейблкоинами DAI, USDC, USDT, TUSD, sUSD и криптовалютами BAT, ETH, LINK, KNC, MKR, REP, SNX, ZRX, WBTC. Это список, возможно, будет со временем изменяться.

Токены, которые пользователь отправляет в протокол, преобразуется в равное количество yTokens (например, USDC и yUSDC). yearn.finance берет первоначальные средства и распределяет их между пулами с самой высокой доходностью. Часть этих средств откладывается в пул yield.finance, доступный только владельцам токенов YFI.

Происхождение проекта

Yearn.finance был запущен в феврале 2022 года. На момент запуска он назывался iEarn. Автор проекта не оставил себе ни одного токена сети, а получил часть эмиссии работая с проектом в качестве обычного пользователя.

Создатель YFI

Проект Yearn.finance создал один человек по имени Андре Кронье. Его называют «программистом-разбойником» за несерьезное отношение к сфере криптовалют. Он считает, что криптовалюты слишком волатильны чтобы в них инвестировать, но он всегда был увлечен сферой децентрализованных финансов. Кронье привлекала прибыль, которую проекты из сферы DeFi выплачивают своим инвесторам. Он начал вкладывать свои деньги и деньги своих друзей в децентрализованные финансы.

Со временем Кронье решил создать программу для автоматического мониторинга процентных ставок в децентрализованных приложениях. Позже эта идея легла в основу Yearn.finance.

Зачем нужен токен YFI

Это токен ERC-20, созданный для предоставления пользователям права участвовать в управлении протоколом. Заработать YFI можно путем взаимодействия с экосистемой, также он торгуется на некоторых биржах, включая Binance и децентрализованную Uniswap.

Максимальная эмиссия составляет 30 000 YFI, не было никакого премайнинга или ICO. Чтобы продолжит дальнейшее стимулирование пользователей, yearn.finance выпустили новый токен – YFII – с эмиссией 40 000. Его курс на данный момент составляет 837 $. Это форк YFI. Весь запас планируется распределить в течение 10 недель.

Упомянутые ранее yTokens могут быть отправлены в Curve Finance, позволяющий торговать стейблкоинами по неплохим обменным курсам. Работа с этим инструментом помогает ликвидности, и пользователь получает в награду доход в токенах yCRV. Но изначально токены «заперты» в протоколе Curve. Токен YFI позволяет пользователям использовать накопленные yCRV.

Есть три способа заработка YFI и YFII, которые подробно описаны создателем на Medium:

• Депонирование yCRV в пул yearn.finance.
• Депонирование DAI и YFI в балансовое обеспечение ликвидности В обмен на это предоставляются токены BAL, которые затем через пул управления yGov обмениваются на YFI.
• Депонирование YFI и yCRV в Balancer в обмен на токены BPT. BPT затем также переводятся в yGov и способствуют накоплению YFI.

Все это кажется сложным, но можно посмотреть под другим углом – Proof-of-Stake. Это немного похоже на обычный стейкинг, но только вместо того, чтобы ставить криптовалюту и получать вознаграждения за блок подтвержденных транзакций, участник ставит токены Curve Finance и Balancer и получает права управления yearn.finance.

Техническийанализ defi YFI

Децентрализованная экосистема агрегаторов yearn finance использует такие сервисы, как Aave, Compound, Dydx и Fulcrum, для оптимизации кредитования токенов. Когда вы депонируете свои криптоактивы в yearn finance, они конвертируются в yTokens, которые периодически ребалансируются для выбора самых выгодных услуг кредитования. Задача проекта Yearn выявлять перспективные сервисы DeFi для взаимовыгодной синергии. Получается, что, собрав несколько DeFi вместе, Андре Kpoньe и его команда создали совершенно новую эффективную площадку децентрализованных финансов.

Одним из наиболее известных интеграторов yTokens, является Curve.fi. Это площадка, создающая AMM (Automated Market Maker) между yDAI, yUSDC, yUSDT, yTUSD.

YFI является токеном управления платформы. Актив распространяется только среди пользователей, которые предоставляют ликвидность с помощью yToken. То есть вы делаете ставки и получаете проценты. Проект YFI стремился выпустить наиболее децентрализованный цифровой актив, без предварительного майнинга, предпродажи или распределения для команды. Любые изменения осуществляется с помощью сетевых предложений и голосования. Право голоса имеет каждый держатель токенов YFI.

Интересныеновости о проекте

Успех проекта Андре Kpoньe воодушевил других блокчейн-программистов на создание клонов. В конце июля появился токен yfii finance (YFII), а первого августа был запущен yffi finance (YFFI). Разработчика еще одной копии yEarn Asuka Finance вообще обвинили в экзит-скаме. Оригинальная монета yEarn Finance (YFI) сохраняет рост на фоне обрушения имитаторов.

Кстати, сам Кронье не получил ни цента за ведущую роль в разработке протокола. Для запуска проекта он был вынужден одалживать деньги и сейчас имеет непогашенный кредит на сумму примерно в 20 000 $.

После заявления популярного криптоблогера Hasu о том что руководитель YFI имеет единоличный доступ к 40 000 000 $ пользовательских активов, уровень контроля над кошельком немедленно был изменен. Теперь для перемещения средств необходимо согласие не менее чем шести человек.

После этого Андре Kpoньe заявил, что устал, разбит и находится на грани ухода. Но, вскоре отказался от своих слов и написал в своем твитере: «Еще в марте мною принято решение продолжать работу, невзирая на обстоятельства. Блокчейн-пространство не избавится от меня, пока здесь можно будете ще что-нибудь создать».

Где хранить YFI

Для хранения токена yearn.finance подойдет практически любой кошелек с поддержкой токенов ERC-20, например:

• Мобильный – Coinomi
• Десктопный – Exodus
• Аппаратный – Ledger

Если вы не собираетесь в ближайшее время торговать YFI, то рекомендуем выбрать кошелек холодного хранения, это обезопасит ваши активы.

YFV (YFValue)

YFV – еще один форк YFII. О проекте было объявлено в этом посте 17 августа 2022 года. YFV – это токен управления протокола YFValue. Проект направлен на более широкое вовлечение и призван сделать финансирование майнинга ликвидности (yield farming) действительно ценным и доступным для всех пользователей. Уникальной особенностью YFValue является голосование по инфляционному уровню предложения и реферальная система с автоматическим сжиганием, выполняемым полностью в цепочке. YFV позволил небольшим игрокам присоединиться к DeFi Yield Farming.

YFV имеет максимальное предложение 15 750 000 токенов. YFValue успешно прошел аудит экспертов по кибербезопасности группы Arcadia Group, и это один из первых клонов YFI, прошедших сторонний аудит по безопасности.

Сайт YFV: https://yfv.finance/

Где торговать и купить YFI

Можно приобрести токены yearn.finance (YFI) на криптовалютной бирже Binance. Как это сделать:

1. Авторизуйтесь на бирже и убедитесь, что счет пополнен одной из следующих валют: BNB, BTC, BUSD, USDT.
2. Зайдите в свой спотовый кошелек, при помощи поиска отыщите нужный токен и нажмите «Торговать».

3. Выберите тот рынок, который вас интересует.
4. Перейдя в торговый терминал, создайте ордер на покупку или продажу. Если нужно просто продать по рыночному курсу, то выберите тип ордера «Маркет».

Купленные токены YFI сразу же поступят на счет:

После чего их можно использовать в дальнейшем обороте либо вывести на внешний кошелек, указав адрес получателя YFI и количество:

Особенности и возможности

Внутри экосистемы реализовано сразу несколько отдельных блоков функций, среди которых сильно выделяются:

• Основной блок функций Yearn Finance – дает возможность получать пассивный доход после вложения собственных средств в инвестиционные пулы. Также включает функцию по конвертации токенов в монету Yearn Finance (yTokens) для хранения сбережений.
• Ytrade.finance – децентрализованная биржа для покупки и торговли стабильными монетами.
• Сервис Yswap Echange, нацеленный на мгновенный обмен между всеми поддерживаемыми токенами.
• Iborrow Finance – сервис, позволяющий взять кредит в стейблкоине под залог Эфириума или другой монета, реализованной при помощи стандарта ERC-20. Yinsure Finanse – сервис страхования активов за небольшой процент от их стоимости.

Экосистема запущена и работает при помощи смарт-контрактов, которые исключают человеческий фактор и любое негативное вмешательство. Прогнозы экспертов подтверждают, что после того, как большинство функций выйдут из бетта-тестирования, проект может ожидать значительный рост. Возможно, это произойдет уже совсем скоро, под конец 2022 года.

Преимущества и недостатки

Плюсы:

• Один из самых перспективных на сегодня финансовых протоколов и токенов.
• Большой диапазон децентрализованных финансовых услуг.
• Управление полностью отдано пользователям (держателям токенов).
• Быстрое развитие и рост ликвидности.

Минусы

• Сложность освоения для новичков – в документации дана только самая общая информация, русский язык не поддерживается, в целом экосистема на текущем этапе явно предназначена для профессионалов и DeFi энтузиастов.
• Нет конкретной дорожной карты.

Перспективы проекта

Сеть yearn.finance была хорошо принята сообществом криптовалют, многим понравилась идея «агрегатора» финансовых протоколов. Кронье попал в точку, когда заявил, что децентрализованные финансы стали слишком сложными и пользователям нужен доступный инструмент. Также проект создал схему почти полного управления сообществом, которая отражает сам принцип работы криптовалют и блокчейна. При этом сохраняется высокая прибыльность вложений пользовательской криптовалюты при относительно низком риске.

В дорожной карте команда обещает только «выпуск новых продуктов» и «работу над лучшими предложениями»

Проект выполняет все заявленные функции, действительно сделав участие в децентрализованных финансах простым. Команда постоянно расширяет его функционал, по состоянию на февраль 2022 актуальной является 3-я версия YFI.

Отличная статья 2