Aave (Lend): обзор токена и платформы, график курса, преимущества и недостатки, перспективы развития

Aave – кредитная платформа, изначально известная как ETHLend, но с кардинально переработанной стратегией. Если ETHLend предоставляла возможность прямых кредитных отношений между кредиторами и заемщиками, то с выпуском протокола Aave начала работу децентрализованная стратегия, основанная на пуле. Предлагаем обзор данной платформы от редакции Profinvestment.com.

Кредитный пул работает следующим образом: пользователи создают ликвидность, вкладывая криптовалюты в пул. Другие пользователи могут воспользоваться этими средствами, оставив в залог другие. Кредиты не подбираются индивидуально – для всех существуют одни и те же условия, которые корректируются в зависимости от текущего состояния пула. Все операции управляются смарт-контрактами.

Процентная ставка определяется алгоритмически как для заемщиков, так и для кредиторов. Она зависит от соотношения и ценности имеющихся на данный момент в пуле средств.

LEND – токен, созданный для контроля над протоколом. Его владельцы могут участвовать в голосовании за те или иные изменения в проекте. Все голоса жестко закодированы, и действия, которые за ними следуют, неизменно выполняются.

Торговать токеном LEND можно на криптовлаютной бирже Бинанс. Представлены пары: LEND/BTC, LEND/BNB, LEND/USDT, LEND/BUSD, LEND/ETH.

#Binance Lists December Community Coin — #ETHLend (LEND)@ethlend1 https://t.co/mXVFgg9yOD

— Binance (@binance) December 12, 2017

Общая информация

[bsfp-cryptocurrency-table style=»style-2" scheme=»light» coins=»selected» coins-selected=»LEND» currency=»USD» title=»Характеристики криптовалюты Compound (COMP)» show_title=»1" icon=»» heading_color=»» heading_style=»default» bs-show-desktop=»1" bs-show-tablet=»1" bs-show-phone=»1"]

Выводы

Aave был предметом нашего обсуждения. Благодаря его потенциалу и актуальности, все вложения в него окупятся. Действительно хорошее вложение, если вы хотите удерживать монету в течение длительного времени. Чтобы быть ясным, эти прогнозы обычно не являются самым важным фактором при выборе покупки.

По мнению специалистов, на их выводы влияют технический анализ и внешние переменные. Также хорошо собрать свои идеи, а затем использовать прогнозы для формирования своей точки зрения. Наконец, хорошо, что вы не полагаетесь на прогнозы цен.

Дайте нам знать, если что-то осталось нетронутым, связанное с Aave прогнозом цены . Мы свяжемся с вами как можно быстрее.
Share this Article:

Какие возможности предлагает Aave

Flash Loans

Флеш-кредиты – одна из главных особенностей Aave. Обычно для DeFi кредитования требуется залоговое обеспечение, большинство кредиторов (например, MakerDAO) позволяют пользователям брать кредит в объеме до 75% доступного обеспечения, чтобы защититься от волатильности рынка.

В свою очередь, Flash Loans работают через смарт-контракт, с помощью которого можно заимствовать средства без обеспечения с таким условием, что кредит будет возвращен в рамках одной транзакции (одного блока). Метод используется трейдерами для заработка на арбитраже, поскольку дает возможность бесплатно неограниченно занимать средства до момента погашения кредита.

Это достаточно сложно для новичка, и разработчики рекомендуют обращаться к такому методу кредитования только тем, кто хорошо разбирается в Ethereum, программировании и смарт-контрактах.

Гибкие процентные ставки

Стратегия процентных ставок на платформе Aave откалибрована таким образом, чтобы обеспечивать максимальную оптимизацию работы и снижать риски. Процентные ставки по кредитам зависят от коэффициента использования конкретной криптовалюты. В основе лежит показатель наличия криптовалюты в пуле:

• Если средств хватает – то устанавливаются низкие ставки, которые стимулируют кредитование.
• Если средств мало – устанавливаются высокие ставки для поставщиков ликвидности, чтобы стимулировать их вкладывать капитал.

Приятная особенность Aave – возможность переключаться по желанию между фиксированными и переменными процентными ставками, выбирая наиболее выгодный вариант в конкретный момент. Благодаря такой гибкой структуре, Aave с момента развертывания пользуется большим спросом. Фиксированные процентные ставки при этом – не совсем фиксированные, скорее просто более стабильные и менее подверженные рыночным колебаниям.

Перспективы развития

В рамках проекта криптовалюта предоставляется взаймы анонимному клиенту. С точки зрения традиционной банковской системы это совершенно недопустимо, ведь отсутствует реальное обеспечение и возможность использования юридических рычагов влияния. Тем не менее традиционной финансовой сфере приходится мириться с распространением новых реалий.

Оказывается, что предоставления обеспечения в виде криптовалюты LEND, не столь волатильной, как другие токены, вполне достаточно для того, чтобы заключать контракты. Действие механизма смарт-контрактов способствует снижению рисков при заключении сделок до уровня, который признается пользователями вполне приемлемым.

Решая, какая перспектива ожидает aave, вряд ли стоит заглядывать в отдаленное будущее. Создан активно используемый сервис, позволяющий пользователям-физическим лицам:

• получать пассивный доход;
• моментально получать займы на приемлемых условиях.

Такое положение дел приближает признание криптовалют полноценными, легально используемыми активами, имеющими хождение на равных правах с фиатными деньгами, золотом и прочими.

Как зарабатывать на депозитах

Необходимо подключиться к пулу при помощи любого децентрализованного кошелька, например, браузерного Metamask. На балансе должны быть средства. Затем нажать кнопку «Депозит» рядом с активом, который хотите внести (поддерживаются монеты и токены, работающие на блокчейне Ethereum). Когда транзакция будет завершена, вы начнете получать проценты. При этом внесенные токены преобразуются в равноценное количество aTokens.

Держатели aTokens получают непрерывный доход на основе следующих показателей:

• 70% комиссий с флеш-кредитов.
• Процентная ставка по кредитам. Средняя ставка заимствования, умноженная на коэффициент использования валюты. На главной странице или в личном кабинете всегда указана конкретная текущая ставка по нужному токену.

Также можно, перейдя на страницу любой монеты, посмотреть историю изменения процентной ставки.

Минимального или максимального лимита нет, однако если внести слишком маленькую сумму, то есть риск, что транзакционные издержки процесса превысят прибыль. Для одного актива допускается единовременный депозит либо по стабильной, либо по переменной ставке, но не оба варианта одновременно. Забрать средства можно в любой момент без каких-либо штрафов.

Стоимость заблокированных активов, капитализация и объемы DEX

В субботу, 4 декабря, объем средств, замороженных в DeFi-протоколах, достиг исторического максимума на отметке $14,8 млн.

Данные: DeFi Pulse.

На момент написания показатель скорректировался до $14,51 млрд. В лидеры вышел Maker — его индекс доминирования составляет 18,6%.

На Maker приходится $27 млрд от всех средств в DeFi-протоколах. Состав пятерки лидеров за последние три недели не изменился, однако Uniswap опустился с первого на пятое место.

Данные: DeFi Pulse.

Капитализация рынка DeFi-токенов достигла рекордного показателя в $18 млрд.

Данные: DeFiMarketCap.

Объем торгов на децентрализованных биржах за последние 30 дней составил $16,69 млрд. По сравнению с предыдущим аналогичным периодом показатель снизился на 3%.

Как взять кредит

Кредитование на Aave позволяет получить оборотный капитал, не продавая свои активы. Чтобы получить займ, необходимо внести любой актив, который будет использоваться в роли залога. Затем перейти в раздел Borrowing и нажать Borrow у актива, который хотите получить. Установите желаемую сумму (максимальный объем зависит от имеющихся депозитов, используемых в качестве обеспечения).

Выберите стабильную или переменную ставку – ее можно изменить в дальнейшем в любой момент, просто перейдя на панель мониторинга и нажав кнопку изменения типа APR для нужного актива.

Процентная ставка зависит от соотношения спроса и предложения данного актива. При этом стабильная остается такой, какой была в момент взятия, а переменная постоянно изменяется. Фиксированного срока возврата кредита нет. Главное – поддерживать на должном уровне так называемый «фактор здоровья», аналог LTV.

yEarn.Finance поглотил SushiSwap и еще пять DeFi-проектов

1 декабря протокол yEarn.Finance анонсировал поглощение SushiSwap, форка ведущей некастодиальной платформы Uniswap. В рамках сделки заблокированные в SushiSwap средства (TVL) перейдут в yEarn.Finance.

После закрытия сделки объем средств в распоряжении проекта составит почти $1,2 млрд. Это сделает yEarn.Finance второй по величине децентрализованной торговой площадкой (DEX) после Uniswap. TVL последней оценивается в $1,36 млрд.

Как считает создатель yEarn.Finance АндреКронье, целесообразность объединения yEarn.Finance и SushiSwap во многом обусловлена схожей функциональностью проектов.

«Стратегии yEarn.Finance нуждаются в опыте кастомизированного AMM [меха[механизма автоматического маркетмейкера]Swap расширяет границы доходного фермерства и денежных рынков», — подчеркнул он.

SushiSwap также поможет yEarn.Finance с запуском платформы Deriswap. На ней будут представлены свопы, опционы и реализована функция кредитования.

Это уже шестое поглощение, инициированное за последнее время Кронье. Ранее состоялась интеграция yEarn.Finance с лендинговым протоколом Cream, проектом Pickle Finance и кошельком Argent, проектом Akropolis и пиринговым рынком страхования Cover Protocol.

Предназначение токена LEND

Нативный токен Aave – LEND – это токен ERC-20 с общей эмиссией около 1,3 миллиарда, из которых миллиард был продан на этапе ICO. Изначально он использовался как служебный токен платформы ETHLend, который помогал снижать комиссионные сборы, улучшать процентные ставки и LTV.

Однако когда место ETHLend заняла децентрализованная площадка Aave, токен LEND получил дополнительные способы использования, включая управление платформой. Держатели токена имеют право голосовать за предложения команды разработчиков, касающиеся ключевых параметров системы.

История

Начиналось все в 2022 году, когда появился продукт, созданный и развиваемый командой Стани Кулечева. Изначально он был кредитной платформой, именовавшейся ETHLend. Важный шаг в дальнейшей судьбе был сделан в ноябре того же года: при проведении ICO удалось привлечь 16 млн $. Для этого был размещен 1 млрд новой crypto.

Рамки ETHLend для проекта оказались тесными, не позволяющими развиваться дальше. Поэтому в сентябре 2022 года был проведен ребрендинг. Так на свет появился aave protocol в его нынешнем виде. Год 2019-й ознаменован следующим шагом – отказом от системы P2P согласований и переходом к применению пула, где используются децентрализованные активы.

Располагая наиболее обширными возможностями обеспечить DeFi, Aave в 2022 году достаточно прочно утвердился в сфере кредитования с использованием децентрализованных финансов.

Где хранить LEND

Подойдет любой кошелек с поддержкой токенов ERC-20. Список таких кошельков довольно большой, например:

• Веб-кошелек MyEtherWallet
• Браузерное расширение MetaMask
• Десктопный и мобильный Exodus
• Аппаратные Trezor, Ledger, KeepKey
• Десктопный и мобильный Atomic Wallet

Выбирайте варианты с проверенной репутацией и высоким уровнем безопасности.

Безопасность

Насколько высок предлагаемый defi в целом и aave в частности уровень безопасности? Децентрализованное финансирование обеспечило в этом плане выход на качественно новый уровень, а рассматриваемая платформа пошла еще дальше.

Размещение внесенных на депозиты средств с использованием децентрализованного пула кредитования стало важным шагом на пути гарантирования безопасности вложений. Прибавим к этому и возможность частичного возмещения потерь, для чего был создан децентрализованный страховой фонд.

Что касается публичного открытого кода смарт-контрактов, то был проведен его независимый аудит, давший положительное заключение.

Где купить/продать LEND

Приобрести токен LEND можно на биржах Binance, HitBTC и AEX. Как пример рассмотрим покупку актива на Бинанс – это наиболее популярная и востребованная криптобиржа с широким функционалом и возможностью покупать криптовалюту за фиат (после верификации).

Процесс выглядит следующим образом:

• Создайте аккаунт на https://www.binance.com/ru или войдите в уже существующий.
• Пополните счет, если это необходимо. На нашем сайте вы найдете материал с подробным разбором всем способов ввода и вывода средств на Бинанс.
• Зайдите в раздел «Спотовый кошелек» и найдите с помощью строки поиска нужный нам токен LEND.
• Нажмите кнопку «Торговать».

• Выберите, какая валютная пара вам подходит. На данный момент LEND торгуется в паре с BTC, BNB, ETH, BUSD, USDT.
• Выберите тип ордера (маркет позволяет мгновенно купить актив по рыночному курсу, а лимитный – указать свою цену, и тогда покупку совершится, как только курс достигнет этой отметки).

Получив токены, постарайтесь сразу вывести их на внешний кошелек для дальнейшего хранения, если не планируете в ближайшее время продолжать операции с ними. Хранение на бирже не считается безопасным.

Money on Chain запустили децентрализованную биржу на сайдчейне биткоина RSK

Разработчик DeFi-протоколов с залоговым обеспечением в биткоинах компания Money on Chain объявила о запуске автоматизированной децентрализованной биржи Tex на базе протокола RSK.

Платформа обрабатывает ордеры партиями с интервалом в несколько минут. Каждое исполнение (цикл) соответствует заявкам, отправленным в блокчейн.

Сделка в цикле осуществляется по одной и той же средней цене между всеми ордерами, представленными трейдерами. Лимиты указывают максимальную или минимальную приемлемую стоимость. Дополнительно в Tex интегрированы оракулы для контроля за изменением цены между циклами.