ТОП-6 лучших иностранных брокеров 2022. Краткие обзоры + особенности работы

Трейдеры выбирают зарубежные компании для беспрепятственного выхода на рынки соответствующих стран. Есть и другие преимущества, например, страховка депозита на солидную сумму. Многие иностранные брокеры без проблем принимают клиентов из стран всего мира, это значит, что россияне и жители прочих постсоветских стран могут открывать у них счета и торговать. Ниже описаны лучшие зарубежные брокеры для россиян и не только, а также указаны особенности работы напрямую с зарубежными компаниями.
Из данной статьи Вы узнаете:

1. Типы зарубежных брокеров
2. ТОП-6 лучших иностранных брокеров
3. Особенности работы с зарубежными брокерами
4. Заключение

Итак, зарубежные / иностранные брокеры, которые удаленно открывают счета россиянам следующие:

• Interactive Brokers (есть сайт на русском языке. Один из лучших и крупнейших брокеров с большой историей.

С 1 июля 2022 г. Interactive Brokers отменил ежемесячную плату за неактивность.

• Captrader (мин. депозит — 2 000 EUR или USD, нет комиссии за бездействие!)
• Lightspeed (мин. депозит — $25 000)
• Place Trade (мин. депозит — $5 000)
• Just2Trade (мин. депозит — $2 500) — американская «дочка» «Финам-а»
• Venom by Cobra Trading (мин. депозит — $5 000)
• Saxobank (мин. депозит — $10 000)
• KIT-Finance Europe (мин. депозит — $5 000)
• FFINRU Investments Ltd (мин. депозит — $500)
• Exante (мин. депозит — €10 000)
• TradeStation Global (мин. депозит — $1 000)

В тему: Самые лучшие и надежные Американские онлайн брокеры. Рейтинг.

У каждого брокера необходимо уточнять размер депозита для открытия счета и комиссии. Депозит может составлять от нескольких сотен до нескольких тысяч долларов. Комиссии также могут разниться существенно.

Например, у Interactive Brokers он был 10,000 долларов, но в 2018-ом году его отменили и сейчас он равен нулю. Но, у них есть комиссия за бездействие / неактивность. Подробнее здесь: Что нужно знать об Interactive Brokers.

Ценный PDF-гид по Interactive Brokers с ответами на главные вопросы: ✔ как открыть счёт, ✔ как пополнить счёт и вывести деньги, ✔ какие взимаются комиссии, ✔ какой тариф подойдёт вам, ✔ как платить налоги, ✔ и другие важные вопросы. Скачайте PDF-гид по Interaсtive Brokers бесплатно — здесь.

В чём приемущества и недостатки иностранных брокерских счетов

Плюсы

+ Брокерский счёт застрахован! + Активы находятся за границей + Возможности оптимизации налогообложения + Прямой доступ к иностранным биржам и их инструментам (без субброкеров) + Высокая ликвидность рынков + Законы и условия стабильны и прозрачны

Минусы

— Для минимизации комиссий нужны крупные суммы на счетах — О наличии счетов и движении денег за рубежом гражданам РФ необходимо отчитываться перед налоговой службой — Зарубежные брокеры не являются налоговыми агентами, расчитывать налог придётся самостоятельно — Нужно знать язык и разбираться в юридических нюансах — Есть риск отказа брокеров США от обслуживания российских клиентов
Какие «ЗА» и «ПРОТИВ» иностранных брокерских счетов

Порядок действий при открытии иностранного счета

Важные особенности. Валютный контроль. Переводы через криптовалюты

Новости зарубежных брокеров:

16.11.2021 Interactive brokers Счет клиента был заморожен после того, как он вошёл в приложение с территории Крым.

Рейтинг брокеров All Finance Links предупреждал о подобных рисках. Ещё год назад были массовые эпизоды когда исполняя риск требования американских регуляторов Interactive Brokers блокировал счета граждан РФ.

09.11.2021 Freedom Finance Holding Американская финансовая корпорация Freedom Holding представила финансовый отчет за второй квартал 2022 фискального года, в котором отчиталась о четырехкратном росте квартальной выручки, до $312,8 млн. Об этом сообщается на сайте Комиссии по ценным бумагам и биржам США. Чистая прибыль холдинга в годовом сопоставлении выросла более чем в 8,5 раза — с $23,7 млн за второй квартал 2022 финансового года до $204,5 млн по итогам отчетного периода. В пересчете на акцию показатель прибыли вырос с $3,04 за аналогичный период прошлого года до $3,44. Активы и обязательства холдинга выросли на $373 тыс. и $162 тыс. соответственно. Подробнее…

08.11.2021 Бонусная акция от Just2Trade Настоящим сообщаем, что компания Just2Trade Online Ltd объявляет о продлении периода действия акции «StartUp» до 30 ноября 2022 г. Более подробно с условиями акции Вы можете ознакомиться в Регламенте

12.10.2021 Брокер Etoro eToro рада сообщить, что запускает ряд новых токенов.

Теперь на инвестиционной платформе eToro доступен токен: Солана (SOL)

Токен SOL — это масштабируемая криптоплатформа, созданная для блокчейна Solana, которая способна совершать почти 50 000 транзакций в секунду.

Всего на Etoro доступны следующие криптомонеты: BTC, ETH, BCH, LTC, XRP, DASH, ETC, ADA, XLM, EOS, NEO, TRON, ZEC, BNB, XTZ, LINK, UNI, COMP, AAVE, YFI, MANA, ALGO, MATIC, BAT, MKR, ENJ, FIL, DOT, and MIOTA

01.10.2021 Условия бонусной акции Компания Just2Trade Online Ltd объявляет о продлении периода действия акции «StartUp» до 31 октября 2022 г. и акции «MT5 Global special offer» до 31 декабря 2022 г. Более подробно с условиями акций Вы можете ознакомиться в Регламенте StartUp и Регламенте MT5 Global special offer

Часто задаваемые вопросы по иностранным брокерским счетам:

1. Деньги и активы находятся в иностранных юрисдикциях и защищены международным законодательством (этот пункт конечно выгоден сугубо индивидуально. Законно заработанным состояниям конечно это не важно, но разные случаи бывают ) 2. Количество посредников между вашими деньгами и инвестиционными инструментами минимально (у вас прямой доступ: Брокер — Биржа — Финансовый инструмент с зарегистрированными правами собственности у реестродержателей и депозитариев без лишних посредников) 3. Высокая регуляция деятельности инвестиционных рынков (финансовое законодательство, а главное его реальное правоприменение отработано годами) 4. Брокерские счета застрахованы местными и международными надзорными регуляторами (если брокеру выдана лицензия регулятора финансового рынка значит юрлицо проверено, имеет качественный надзор и страхование ответственности) 5. Возможности оптимизации налогообложения особенно для брокеров зарегистрированных в юрисдикциях с льготным налоговым режимом (Кипр, Мальта, Британские Виргинские, Каймановые острова, Эстония и другие)

1. Низкие комиссии достигаются за счёт крупных торговых оборотов и частых сделок, долгосрочным инвесторам могут повышать комиссии, т.к. они менее выгодны брокерам 2. Обязанность граждан РФ декларировать зарубежные счета и движения по по ним перед налоговой службой 3. Регулятором является не Центральный банк вашей страны, поэтому жаловаться и судиться не резидентам будет сложнее 4. Не у всех иностранных брокеров есть русскоговорящая поддержка 5. У крупных американских и европейских брокеров существует предвзятое мнение о токсичности клиентов и денег из России и стран бывшего СССР

13% подоходный налог. При этом, начиная с января 2022 года владелец брокерского счета обязан уведомлять ФНС об открытии счета, смене реквизитов, движении средств. Дополнительно ежегодно инвестор заполняет налоговую декларацию 3-НДФЛ в который декларирует прибыль или убытки от сделок с активами на иностранных брокерских счетах. Отчет о движении средств не нужен при двух условиях: — Брокер находится в стране, которая обменивается с Россией финансовой информацией (полный список на сайте налоговой). — Изменения суммы за год не более 600 тыс. рублей.

За несоблюдение норм указанных в ФЗ № 173 «О валютном регулировании» взимаются штрафы: — Несоблюдение сроков подачи информации об открытии или закрытии брокерского счета, а также передача данных с нарушением формы уведомления. 1000–1500 рублей физическим лицам; — Отсутствие уведомления об открытии/закрытии зарубежного счета или об изменениях в его реквизитах. 4000–5000 рублей физическим лицам; — При несоблюдении правил налоговой отчетности. 4000–5000 рублей физическим лицам;

1. Не узнает если нет автоматического обмена. Например с Великобританией (Tradestation), США (Interactive brokers), Эстонией (United Traders) такого обмена нет. 2. Даже если у страны регистрации брокера есть автоматический обмен в ФНС РФ не факт, что обмен осуществляется корректно. Например кипрские брокеры не всегда проводят верификацию налоговых идентификаторов, соответственно и обмен данными с ФНС РФ может не проходить валидацию. (Пример — брокер Just2Trade, у которого есть представительство в США) 3. Пр этом нужно отметить, что ФНС РФ увидит ваши денежные переводы из банка РФ на расчётный счет иностранного брокера. Конечно, есть способы анонимного перевода средств, например через криптовалюты (цифровые финансовые активы), но наличии криптовалют так же нужно уведомлять ФНС РФ.

Основанием для отклонения в выводе денежных средств с брокерского счета могут являться вопросы или сомнения относительно сведений, которые указал клиент. В этом случае брокер может запросить дополнительную информацию или документы, в том числе о происхождении денежных средств, поступивших на брокерский счет. На время проверки счет клиента могут заблокировать на законных основаниях. Но это не означает, что счет автоматически закроют или арестуют средства, находящиеся на нем. Брокер только временно ограничивает для клиента вывод средств со счета и совершение торговых операций. Если проверка не выявит нарушений, счет разблокируют. Если нарушения будут, дело направят в суд для дальнейшего рассмотрения. Случаи с временной заморозкой операций по выводу средств клиентов бывали. Но это относилось лишь в случае подозрений от правоохранительных органов и касалось крупных сумм от сотен тысяч долларов и выше.

Вопросы налогообложения иностранных брокерских счетов:

Резиденты РФ взаимодействует с налоговой службой в части иностранных брокерских счетов по 3-ем направлениям (3 разных документа): Граждане обязаны уведомлять о наличии иностранных брокерских счетов налоговую службу в течение месяца с даты открытия ( ч. 2 ст. 12 и ч. 10 ст. 28 №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»). Граждане обязаны подавать в ФНС отчёты о движении денежных средств в зарубежном брокере не позднее 1 июня следующего года.(Постановление Правительства РФ от 12.12.2015 № 1365) Граждане РФ обязаны декларировать доходы от иностранных инвестиций при подаче налоговой декларации 3-НДФЛ не позднее 30 апреля следующего за отчетным годом.(пп. 1 п. 1 ст. 227 Налогового Кодекса РФ)

1. Форма уведомления и форматы утверждены Приказом ФНС России от 24.04.2020 № ЕД-7-14/[email protected] «Об утверждении форм, форматов уведомлений об открытии (закрытии) счета (вклада), об изменении реквизитов счета (вклада) в банке и иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации. https://www.nalog.gov.ru/rn77/fl/interest/account_opening 2. Форма Отчета установлена Постановлением Правительства РФ от 12.12.2015 № 1365«О порядке представления физическими лицами — резидентами налоговым органам отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации». https://www.nalog.gov.ru/rn77/fl/interest/otfl_dvsredstv

1. Лично или через представителя 2. Заказным письмом 3. Через личный кабинет налогоплательщика. Физические лица должны направлять документы в налоговую по месту жительства или пребывания.

Существует 2 случая при которых не нужно подавать отчёт о движении средств: 1. Брокера (финансовая организация) находится на территории иностранного государства — члена ОЭСР или ФАТФ и автоматически обменивается финансовой информацией с Россией 2. За год изменения по счету — пополнения или списания — не превышают 600 000 руб. или средства не зачислялись и не списывались, а остаток на счете не более 600 000 руб. в валюте по курсу на 31 декабря отчётного года.

В случае непредставления в налоговый орган уведомлений и отчетов для физлиц предусмотрены наказания в виде штрафов: 1. для уведомления об открытии/закрытии счета, изменения реквизитов — от 4000 до 5000 рублей (п. 2.1 Ст. 15.25 КоАП РФ) ; 2. для отчета о движении денежных средств — от 2500 до 3000 рублей при первичном нарушении и до 20 000 рублей при повторном (п. 6.3 и 6.5 Ст. 15.25 КоАП РФ)

В соответствии с Приказом ФНС от 21.11.2019 № ММВ-7-17/[email protected] «Об утверждении Перечня государств (территорий), с которыми осуществляется автоматический обмен финансовой информацией публикуется список стран с которыми у налоговой существует автоматизированный обмен налоговыми данными. Например, в данный Перечень не попадает Великобритания, США, Литва. Кипр, Мальта, Эстония, Британские острова и прочие привычные русскоговорящим инвесторам оффшоры в Перечне есть. Но вот как реально осуществляется обмен, а главное какие сведения раскрывают брокеры из этих юрисдикций данные о своих клиентах неизвестно.

«1. Дивиденды 2. Купоны и операции по облигациям 3. Операции с акциями 4. Операции с фьючерсами 5. Операции с опционами 6. Операции с валютой 7. Проценты, начисляемые брокером на остаток по счету 8. Долго- или краткосрочное распределение прибыли (например, ETF фонды) 9. Иные виды доходов

1. Данные о сделках и доходах нужно внести в декларацию вручную. Соответственно для тех кто совершает много сделок — это существенная проблема. 2. Все операции на иностранных брокерских счетах должны быть пересчитаны в национальную валюту по курсу Центрального банка. 3. Все сделки в рамках одного инструмента должны учитываться по бухгалтерскому правилу FIFO (first in, first out). Первыми выбывают с учёта активы поставленные на учёт первыми 4. Необходимо корректно применять налоговые вычеты и сальдирование убытков в других налоговых периодах с другими источниками дохода. 5. Чтобы корректно рассчитывать налоговую базу и ставку налога на определенные виды доходов, например дивиденды, необходимо использовать соглашения о двойном налогообложении с эмитентами ценных бумаг в зависимости от их юрисдикций. Итого: самому подавать декларацию с доходами по иностранным брокерским счетам весьма проблематично. Если сделок и источников дохода не много, можно потратить время. Но если вы активно торгуете на крупные суммы, то проще и безопаснее обратиться к специалисту по налогам и отчётности или компании занимающиеся налоговым консультированием.

Согласно законодательству, с дивидендов по акциям США, получаемых российскими резидентами, вышестоящий депозитарий удерживает налог в бюджет США. В связи с наличием между Россией и США Соглашения об избежании двойного налогообложения налоговая ставка 30% может быть снижена до 10% при предоставлении клиентом актуальной налоговой формы W8BEN, подтверждающей непринадлежность клиента к США и дающей право на данные льготы. Однако, по правилам FATCA (Закон о налоговой отчётности по зарубежным счетам направленный против уклонения американских граждан и резидентов от уплаты налогов), для применения льготной ставки 10% всем финансовым посредникам в цепочке хранения бумаг надо обязательно успеть предоставить налоговую форму W8BEN до «record date» (даты отсечки по дивидендам по бумаге), часто этого не происходит и финансовые институты сразу применяют штрафную ставку в 30% для клиентов, по которым у IRS – налоговой службы США – нет информации, резидентом какой страны он является. Чтобы с вас сняли только 10% а не 30% с дивидендов заполните у своего брокера Налоговую форму W8BEN. Большинство брокеров позволяют заполнить в личных кабинетах брокеров.

*Мы призываем исполнять требования законодательства в области налогообложения, но если вы хотите проверить работоспособность налоговой системы, и потом поделиться с читателями итогами полученных штрафов и доначислений, то как вариант вы можете: 1. Открывать брокерские счета в юрисдикциях со льготным режимом налогообложения минимизировав пакет предоставляемых документов. (Кипр, Британские острова, Мальта, Эстония, Белиз и другие) 2. Открывать брокерские счета в юрисдикциях тех стран которые не имеют автоматический обмен с налоговой службой (США, Великобритания, Литва) 3. Использование безотзывных дискреционных трастов (для крупных капиталов) 4. Заведение и вывод средств с иностранных брокерских счетов с помощью криптовалют и криптобирж брокеров.

Преимущества инвестирования через американского брокера:

• Инвестор получает доступ к американским и мировым биржам, исключая из цепочки субброкеров.
• Инвестор получает доступ к выбору активов, который в десятки-сотни раз больше, чем у любого российского брокера.
• Инвестор покупает бумаги которые в десятки или сотни раз дешевле по комиссиям, чем российские.
• Инвестор покупает бумаги которые управляются намного точнее и эффективнее, чем отечественные.
• Второе преимущество в том, что величина страховки счета составляет 500 000 долларов США (включая до 250 000$ страховки на кэш). Некоторые брокеры дополнительно себя страхуют в страховых компаниях, в этом случае возмещение может быть больше.

Я не рекоммендую идти к брокеру, у которого нет SIPC!

• Инвесторы переводят часть активов в более надежную страну и экономику, где совсем другое отношение к частному капиталу и максимально высокая защита интересов инвесторов.
• Надежность западного брокера может быть выше отечественного.

Читайте: Инвестиционная стратегия Манипапы! Или как я зарабатываю более 10% в долларах в год, удваивая свои инвестиции каждые 6-8 лет.

Выводы из таблицы сравнения

Как оказалось, наиболее выгодные комиссии оказались у Just2Trade и United Traders *. Тем более только у них без дополнительных сборов можно иметь активы на счёте менее 10 000$. Эти брокеры, имеющие кипрскую и BVI юрисдикцию соответственно, на длительном периоде времени показали свою надёжность, клиенториентированность и удобство сервиса. + у них лучшие на рынке Сервисы участия в иностранных IPO. * К сожалению Банк России внёс United Traders в список организаций с признаками нелегального профучастника рынка. Брокер продолжает работать, но гражданам РФ открытие счетов временно преостановленно.

Interactive Brokers — крупный американский брокер-дискаунтер так же набирает популярность среди российских клиентов, но выгодность его тарифов для трейдеров (более 3-ёх сделок в течении 5 дней) начинается от активов на сумму более 25 000$. Счета менее 10 000$ облагаются дополнительными сборами с ограничениями. В добавок после штрафов от американских регуляторов на десятки миллионов долларов Interactive Brokers взялись за чистку клиентских счетов. И при подозрительных, не стандартных активностях на счетах начинают блокировать счета или приостанавливать вывод средств до получения доказательств происхождения денег клиента!

Exante строго минимальный порог от 10 000$. При этом по части бирж он является субброкером, т.е. даёт доступ к торгам через другого брокера, что увеличивает риски. При этом компания успешна прошла все проверки и доказала легитимность всех процессов перед Комиссией по ценным бумашам и биржам США (SEC)

Etoro по сути не биржевой брокер, а дилер, которые исполняет сделки внутри себя и вы не получаете купленные активы в собственность, вы торгуете контрактами. В этом есть приемущество: можно использовать короткие позиции и покупать дорогостоящие акции дробными частями. При этом есть возможность преобретать акции в собственность. В добавок у Etoro отличная социальная сеть и сервис автоследования за сделками лучших трейдеров.

Freedom Finance Europe единственный из брокерских холдингов с русскими корнями прошедший листинг на американской бирже Nasdaq. Являются крупными экспертами в области анализа и сервиса по участию в IPO для состоятельных инвесторов. Имеют 75 офисов в 7 странах: США, Германии, Кипр, Россия, Казахстан, Узбекистан и на Украине. Один из самых динамично ростущих брокеров для русскоговорящих клиентов постсоветского пространства.

Пошаговый алгоритм выбора зарубежного брокера

Лучшие брокеры для участия в IPO

Иностранные брокеры с самыми выгодными тарифами

Документы, сроки, ответственность, оптимизация.

Декларирование как имущество, налогообложение, ответственность.

Как выбрать самый выгодный тариф?

Недостатки

Среди недостатков можно назвать то, что с большинством брокеров придется общаться на английском языке. Возможно, какие-то брокеры перестанут открывать счета россиянам.

Кто-то может испугаться санкционных рисков.

Также, наобходимо уведомлять налоговую об открытии счёта у иностранного брокера и о движении денежных средств и иных активов по таким счетам.

В тему: Если не уведомить налоговую о счёте у иностранного брокера. Новый отчёт c 2022 о движении денежных средств. Штрафы 50-75-100% от капитала! Налоговая всё равно узнает! СОВЕТЫ ЮРИСТА!

Типы зарубежных брокеров

Выделяют:

• Американских брокеров, самый известный представитель – Интерактив брокер. Работают в соответствии с американским законодательством, их деятельность регулируется самыми жесткими регуляторами мира.
• Европейские компании (CapTrader, Exante и другие). Также нет проблем с регулированием, депозиты трейдеров застрахованы.
• Дочерние структуры российских компаний.
• Офшорные брокеры. Для них характерны сравнительно невысокие требования к стартовому депозиту.

У работы с иностранными брокерами есть и сильные, и слабые стороны.

Интересно!

Помните, что одним из лучших инструментов инвестирования на западных рынках являются ETF-ы. Именно ETF-ы позволяют «обычному человеку» зарабатывать больше, чем это делают самые крутые в мире управляющие.

В 2007 году, легендарный инвестор Уоррен Баффет заключил пари на 1,000,000 долларов с одним из управляющих хедж фондами о том, что хедж фонды (управляют которыми одни из самых крутых инвесторов в мире) не выиграют по доходности у индекса S&P 500 (к которому привязаны некоторые etf-ы) на промежутке в 10 лет! И он выиграл этот спор!!!

Подбробно про ETF-ы здесь.

Мини-курс «Как выбрать лучшие Американские ETF-ы». Получите пошаговую инструкцию с десятками скриншотов того, как я выбираю ETF-ы для себя лично (!!!) и для клиентов. ETF — это именно тот инструмент, который позволяет зарабатывать от 10-20% (и выше) в долларах в год! Цена — всего 1,800 руб.! Узнайте больше здесь.

С каких сумм можно начинать

Минимальная сумма инвестиций зависит от брокера. Например, для открытия счёта у датского Saxo Bank нужен депозит $10 000, у немецкого CapTrader — $2000 (или в евро), а в американском Choice Trade — $100. У некоторых брокеров нет ограничений по сумме, в их числе американский Firstrade.

Чем больше сумма пополнения, тем меньше вы теряете на комиссии. Открывать счёт у зарубежного брокера стоит, если у вас есть капитал более $10 000. И далее можно ежемесячно вносить на счёт по 15–20 тысяч ₽, тогда комиссии будут минимальны.

Будет полезным!

——————-

Куда и как (успешно) инвестирует семья MoneyPap-ы (PDF). В этом документе я честно рассказываю в какие доходные инструменты инвестирует деньги моя семья. Скачайте PDF бесплатно — здесь.

——————-