ТОП-5 лучших брокеров России 2022 для инвестиций и трейдинга.

Ни для кого не секрет, что успех инвестиций на бирже во многом зависит от брокерской компании, с которой вы работаете. Хороший брокер помогает не тратить лишнее время и деньги, грамотно составить инвесторский портфель и корректировать его в зависимости от ситуации на рынке. Более того, брокер должен соответствовать субъективным критериям, чтобы как минимум с ним было приятно работать. Ведь цель у вас одна — заработать денег.


Задача брокера — увеличение финансового благосостояния инвестора

От того, какую брокерскую компанию вы выберите, будет зависеть результат инвестиций. Поэтому первый шаг на пути к успеху — изучение и сравнение различных брокеров и выбор лучшего.

Прежде, чем углубляться в тему, давайте разберемся с определением — что значит брокер?

Брокер — это посредник для заключения финансовых сделок. Брокер помогает частным и корпоративным клиентам выгодно вложить деньги в тот или иной ценный актив, который у будущем увеличится в цене и, тем самым, принесет вкладчику прибыль. За свою работу брокер получает берет комиссию, которая и составляет его заработок.

Биржевой брокер — это посредник для заключений сделок на фондовом рынке.

Задумываясь о посреднике, сразу встает вопрос: какой брокер лучше — российский или иностранный? Многие ошибочно думают, что главное при выборе брокера — это тариф. На самом же деле есть много более важных моментов, на которые стоит обращать внимание.

Чтобы облегчить вам жизнь и избавить от странствий по сайтам зарубежных и российских брокеров, мы в investonomic.ru составили рейтинг лучших компаний в 2022 году, а также список критериев, как самостоятельно найти проверенного и надежного брокера. Сравнение самых популярных иностранных и отечественных брокеров поможет вам выбрать лучшего партнера для инвестиций на международном и российском фондовом рынке. ✅

Лучшие российские брокеры

Первый вопрос практически от любого, кто только приходит на рынок инвестиций: когда так много брокеров, какого выбрать?

Начнем рейтинг самых-самых с лучших отечественных брокеров. Этот список также не маленький: на одном только сайте Московской Биржи посреднические услуги на фондовом рынке предлагают десятки брокерских компаний.

И только сравнение условий работы разных площадок поможет выбрать вам оптимальное предложение.

Ниже вы найдете таблицу Топ-10 брокеров России. В составлении этого топа мы ориентировались на фактическую информацию о брокере (количество активных клиентов, объем клиентских операций), а также на пользовательский рейтинг и отзывы.

БрокерСайтГод основанияТорговый оборот за месяц, млрд руб *Количество активных клиентов **
БКСhttps://broker.ru/19951 010,045 598
ВТБhttps://broker.vtb.ru/2008439,0161 196
Тинькоффhttps://tinkoff.ru/invest/2018206,0601 923
ФИНАМhttps://finam.ru/1994171,033 358
Открытие Брокерhttps://open-broker.ru/1995158,033 547
Альфа-Директhttps://alfadirect.ru/1998121,026 127

*Оборот на рынке акций **По данным smart-lab.ru

Ведущие операторы рынка доллар-рубль

2 230 009 418 027
2ООО «МКБ Инвестиции»1 607 881 036 946
3АО «АЛЬФА-БАНК»1 599 656 624 172
4АО «Тинькофф Банк»1 305 917 404 876
5ВТБ811 780 505 219
6ПАО Сбербанк806 263 738 484
7Группа Банка «ФК Открытие»510 978 652 169
8ИК «Ренессанс Капитал»492 162 067 278
9ПАО АКБ «Металлинвестбанк»414 626 355 348
10ПАО «Газпром»357 496 813 403
11Банк ГПБ (АО)315 751 260 916
12АО «Райффайзенбанк»304 444 764 636
13АО КБ «Ситибанк»182 979 255 790
14АО БАНК «СНГБ»165 904 532 523
15АО «ИК «Ай Ти Инвест»156 265 643 385
16ООО «Эйч-эс-би-си Банк (РР)»147 706 730 420
17ПАО РОСБАНК126 399 370 618
18АО ЮниКредит Банк120 151 548 477
19ПАО «Банк «Санкт-Петербург»102 180 644 590
20ПАО «Совкомбанк»84 570 544 880
21ФИНАМ83 716 362 393
22ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО79 129 247 143
23ООО «УНИВЕР Капитал»52 539 155 703
24ПАО Банк ЗЕНИТ51 632 529 723
25ООО «ФК «ИНТРАСТ»49 175 180 050
26АО «Россельхозбанк»44 531 760 288
27АО «Банк Кредит Свисс (Москва)»42 449 544 193
28ПАО «Промсвязьбанк»41 351 110 783
29ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал»40 274 607 862
30АО «РЕАЛИСТ БАНК»38 011 130 688
31ВЭБ.РФ37 617 627 561
32ООО «Голдман Сакс Банк»35 590 812 958
33«БНП ПАРИБА БАНК» АО33 018 851 620
34Группа Банка АК БАРС31 486 331 092
35ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»30 630 229 638
36ООО «АТОН»28 512 610 545
37АйСиБиСи Банк (АО)27 922 094 503
38ББР Банк (АО)18 972 109 880
39РНКО «Платежный Центр» (ООО)17 683 734 620
40ООО КБ «Столичный Кредит»17 159 664 400
41АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА» (АО)15 258 504 701
42ООО «АЛОР +»12 231 207 488
43АО «Углеметбанк»11 243 055 495
44ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк»11 114 565 253
45АО РОСЭКСИМБАНК10 780 808 548
46АО «Банк Интеза»10 470 110 550
47ПАО «БАНК УРАЛСИБ»10 457 772 907
48АО «Дальневосточный банк»10 244 071 394
49АКБ «Ланта-Банк» (АО)10 098 445 798
50ПАО АКБ «Приморье»10 060 629 953
USDRUB (SWAP)
1ПАО Сбербанк4 888 434 618 613
2Банк ГПБ (АО)4 298 413 524 020
3ВТБ4 038 385 652 289
4ПАО «Совкомбанк»1 835 805 896 140
5АО «АЛЬФА-БАНК»1 773 401 998 371
6ФГ БКС1 687 356 920 851
7ПАО РОСБАНК1 492 042 190 700
8АО КБ «Ситибанк»1 475 053 856 050
9ООО «Дойче Банк»771 716 189 400
10АО «Райффайзенбанк»768 506 611 140
11Таврический Банк (АО)710 615 720 100
12АО ЮниКредит Банк674 313 816 410
13ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО660 126 795 700
14ПАО «Банк «Санкт-Петербург»653 533 989 770
15Группа Банка «ФК Открытие»537 227 090 240
16ООО «Голдман Сакс Банк»458 705 688 180
17ПАО «СКБ-банк»436 733 309 690
18АО «КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)»380 298 230 580
19ПАО «Промсвязьбанк»373 784 497 795
20ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»317 306 045 150
21АО «Банк Интеза»314 507 502 180
22ФИНАМ257 260 623 311
23АО «Банк Кредит Свисс (Москва)»232 944 468 280
24АО «ИК «Ай Ти Инвест»228 449 227 547
25АО «СЭБ Банк»195 574 854 850
26ВЭБ.РФ167 844 526 270
27ООО «МКБ Инвестиции»160 422 725 798
28АО «Россельхозбанк»150 252 396 594
29АО «Тинькофф Банк»140 275 257 550
30ООО «Эйч-эс-би-си Банк (РР)»135 586 442 870
31«БНП ПАРИБА БАНК» АО113 045 196 160
32ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал»108 983 823 950
33ПАО «МТС-Банк»95 398 858 610
34ООО «УНИВЕР Капитал»87 965 080 515
35АО Банк «Развитие-Столица»86 942 018 480
36АО АКБ «Алеф-Банк»83 652 147 410
37АО АКБ «КЭБ ЭйчЭнБи Банк»78 609 912 060
39ИК «Ренессанс Капитал»76 803 443 020
40ООО «Ю Би Эс Банк»74 338 913 020
41АО РОСЭКСИМБАНК73 443 183 840
42КБ «ЭНЕРГОТРАНСБАНК» (АО)73 436 694 333
43Группа Банка АК БАРС71 978 280 240
44Креди Агриколь КИБ АО60 668 779 910
45ООО «РОНИН»58 599 020 110
46ББР Банк (АО)58 398 683 770
47АО АКБ «НОВИКОМБАНК»58 219 512 780
48«Банк «МБА-МОСКВА» ООО51 633 784 950
49АО «КОШЕЛЕВ-БАНК»51 397 192 740
50ПАО АКБ «Металлинвестбанк»51 333 945 770
USDRUB ПФИ
1АО «АЛЬФА-БАНК»94 634 365 000
2ВТБ66 572 578 440
3ПАО Сбербанк58 800 405 130
4Группа Банка АК БАРС40 784 039 653
5ОАО «Акционерный Сберегательный банк «Беларусбанк» (ОАО «АСБ Беларусбанк»)32 682 728 313
6ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал»25 642 684 250
7ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»22 393 435 000
8ПАО «СКБ-банк»20 815 887 300
9АО «ИК «Ай Ти Инвест»14 469 871 456
10ПАО «Совкомбанк»13 112 589 950

Уважаемые посетители сайта, чтобы отправить свое предложение или задать вопрос, используйте форму обратной связи.

Мы ценим Ваше мнение и обязательно рассмотрим Ваши вопросы и в случаях, когда это возможно, подтвердим получение Письма и предоставим письменный ответ.

В случае наличия обоснованных и существенных претензий, Биржа совместно с Экспертными Советами примет меры по разработке и реализации соответствующих изменений.

Перейти на полную версию сайта Перейти на мобильную версию сайта

Copyright © Московская Биржа, 2011 — 2022. Все права на информацию и аналитические материалы, размещенные на настоящем сайте Биржи, защищены в соответствии с российским законодательством. Прежде чем приступить к использованию сайта предлагаем ознакомиться с Пользовательским соглашением. Воспроизведение, распространение и иное использование информации, размещенной на сайте Биржи, или ее части допускается только с предварительного письменного согласия Биржи.

Рейтинг брокеров по комиссии

За посреднические услуги брокеры берут комиссионную плату, и именно с комиссии идет их основной заработок. Каждый брокер заинтересован в том, чтобы клиент торговал больше и чаще, поэтому старается предложить выгодные условия, чтобы удержать клиента. ✅

Как правило, сумма комиссии у топовых брокеров составляет доли процента от суммы сделки и зависит от объемов и частоты сделок.

Десятка брокеров с минимальной комиссией выглядит следующим образом:

БрокерСайтКомиссия брокера
ФИНАМhttps://finam.ru/Депозитарная комиссия: 177 руб. в месяц; На срочном рынке: 0,45 рубля за контракт; Валютный рынок: 0,0008% оборота, но не менее 25 руб. за сделку.
XMhttps://xm.com/ruОт 0,01% до 0,1%
С бездействующих счетов взимается ежемесячная комиссия $5 либо полная сумма средств на счете, если она меньше $5
Etorohttps://etoro.com/Комиссий нет: прибыль брокер получает из спреда, который начинается от 2 пунктов и зависит от конкретного инструмента;
EXANTEhttps://exante.eu/ru/0,02 USD за акцию — максимальная ставка на главных биржах США; от 0,02% до 0,18% — на европейских биржах; от 0,1% до 0,1927% — на азиатских биржах.
Тинькофф Инвестицииhttps://tinkoff.ru/invest/Депозит, вывод денег, обслуживание счета — бесплатно; Комиссия только за сделки зависит от тарифа: Инвестор — 0,3%; Трейдер — 0,05% или 0,025% при обороте за день от 200 000 ₽; Премиум — 0,025% и от 0,25% до 4% для сделок с внебиржевыми иностранными ценными бумагами.
Interactive Brokershttps://interactivebrokers.co.uk/0,01% до 0,15%
Открытие Брокерhttps://open-broker.ru/Тариф Универсальный: 0,057 % — акции, облигации; 0,74 ₽ — фьючерсы и опционы; 0,010 % — валюта; 0,05 % — иностранные акции. Сопровождение счета — 0,17%/мес.
Тариф Инвестор: 0,24 % — акции, облигации, 10 ₽ — фьючерсы и опционы, 0,036 % — валюта, 0,05 % — иностранные акции. Сопровождение счета — бесплатно.
БКС Брокерhttps://broker.ru/Тариф Инвестор — 0,1% (одна ставка на всех площадках без дополнительных комиссий); Тариф Трейдер — 0,015%; Тариф Инвестор Про — 0,015% — 0,3%; Тариф Трейдер Про — 0,015% — 0,045%;
ВТБ Инвестицииhttps://broker.vtb.ru/Сделки с ценными бумагами — 0,01 % от суммы; Сделки с ценными бумагами и валютой — зависят от тарифа; Сделки на срочном рынке — 1 ₽ за контракт; Сделки на внебиржевом рынке — от 0,15% от суммы;
Альфа-Директhttps://alfadirect.ru/Тариф Альфа-Трейдер: Операции с ценными бумагами — от 0,014% для биржевого рынка и от 0,1% для внебиржевого рынка; Операции с валютой — от 0,011%; Операции с фьючерсами — от 0,5 биржевого сбора.
Тариф S: Операции с ценными бумагами — 0,03% (кроме фьючерсов); Операции с валютой — 0,03% (кроме фьючерсов); Операции с фьючерсами — от 0,5 биржевого сбора.

Сбербанк

Мобильное приложение Сбербанка установлено практически в каждом смартфоне, поэтому неудивительно, что 237 тысяч россиян выбрали именно этого брокера.

Пассивный инвестор

Начинающим инвесторам больше всего подходит тариф «Самостоятельный» (ссылка на тарифы). Платы за ведение счёта и депозитарное обслуживание нет, а комиссия за операции составляет 0,06% (+0,01% комиссии Московской биржи). Таким образом, неактивный инвестор заплатит 70 ₽ в месяц.

Начинающий трейдер

Если трейдер выберет этот же тариф (условия тарифа «Инвестиционный» значительно хуже, что компенсируется инвестиционными рекомендациями и доступностью специальных предложений), то его расходы составят 1400 ₽ в месяц (или 70 ₽ за торговый день).

Рейтинг брокеров по обороту

Важный параметр при выборе брокера — торговый оборот за месяц. По данным Московской биржи, торговый оборот за месяц на площадка составляет:

БрокерСайтТорговый оборот, руб
БКС Брокерhttps://broker.ru/898 227 697 995
ВТБ Инвестицииhttps://broker.vtb.ru/361 950 509 601
Тинькофф Инвестицииhttps://tinkoff.ru/invest/179 064 988 857
ФИНАМhttps://finam.ru/152 340 868 977
Открытие Брокерhttps://open-broker.ru/152 043 217 710
Альфа-Директhttps://alfadirect.ru/83 137 448 438

ВТБ

ВТБ активно развивается, у него уже 216 008 клиентов, а его комиссии — одни из самых низких (ссылка на тарифы).

Пассивный инвестор

Ему подойдёт тариф «Мой онлайн», по условиям которого нужно будет заплатить только комиссию за операции 0,05% (+0,01% для Московской биржи). Расходы нашего инвестора составят 60 ₽.

Начинающий трейдер

Трейдер может выбрать тариф «Инвестор стандарт» с ежемесячной платой за обслуживание 150 ₽ и комиссией за операции 0,0413% (+0,01% для Московской биржи). Расходы за торговый день составят 51,3 ₽, а за месяц — 1176 ₽ (1026 + 150). Впрочем, плату за обслуживание можно снизить до 105 ₽, если приобрести лот акций ВТБ, цена которого в феврале 2022 составляет 400 ₽.

Сравнить доходность от акций с процентами по депозитам

Калькулятор вкладов

Рейтинг по числу клиентов

Важный показатель работы брокерской компании — количество клиентов, которые брокеру удалось привлечь. А чем больше у брокера клиентов и чем больше у них денег, тем больше объем сделок и, соответственно, заработок брокера.

Активными клиентами на бирже считаются те, кто провел как минимум одну сделку в течение месяца.

По данным Московской биржи, количество активных клиентов за месяц на площадках составила:

БрокерСайтАктивных клиентов
Тинькофф Инвестицииhttps://tinkoff.ru/invest/717 105
ВТБ Инвестицииhttps://broker.vtb.ru/183 834
БКС Брокерhttps://broker.ru/48 131
Открытие Брокерhttps://open-broker.ru/34 697
ФИНАМhttps://finam.ru/33 358
Альфа-Директhttps://alfadirect.ru/29 552

Критерии выбора

Кратко остановлюсь на критериях отбора брокерской компании, которыми я руководствовалась при составлении обзора.

  • Надежность

Она ассоциируется у меня с наличием лицензии Банка России и с историей компании. С целью экономии времени я не смотрю список лицензированных посредников на официальном сайте ЦБ, а сразу же перехожу на сайт Московской биржи. Там дан список профессиональных участников. Без лицензии к торгам не допустят.

  • Рейтинг МосБиржи

Изучаю одновременно с первым пунктом. Подробнее напишу в отдельном разделе статьи.

Полная информация об актуальных стратегиях, которые уже принесли миллионы пассивного дохода инвесторам

  • Тарифы и условия

Здесь без посещения сайта компании не обойтись. К сожалению, интерфейс многих из них оставляет желать лучшего. Особенно в части описания тарифных планов. Иногда необходимо звонить сотруднику для выяснения деталей.

  • Доступность инструментов

Не все дают доступ на Санкт-Петербургскую биржу. Например, этого не делает Сбербанк и ПСБ. А в Тинькофф Инвестиции можно не найти некоторых БПИФ от Сбербанка. Клиенты говорят, что по запросу в чате эти инструменты добавляют.

Более 100 крутых уроков, тестов и тренажеров для развития мозга

Начать развиваться

  • Торговая платформа

Многие крупные брокеры не только дают доступ к известной среди трейдеров платформе QUIK, но и разрабатывают собственные программы для компьютера и мобильного телефона. Например, Сбербанк пока ограничился только QUIK и мобильной торговой площадкой Сбербанк Инвестор, что не очень удобно. А приложение Тинькофф Инвестиции хвалят многие новички за простоту.

  • Техническая поддержка и обратная связь

Я изучила много отзывов о работе с разными брокерскими компаниями. Для некоторых людей качественная техподдержка и наличие чата в приложении – это обязательные условия отбора. Но я думаю, что это относится к активным трейдерам, которые играют на повышении или понижении котировок, совершают по несколько сделок в день. Мне, как долгосрочному инвестору, за 3 года торговли на бирже только один раз потребовалось связаться со своим брокером, когда я решила перевести ИИС к другому посреднику.

Первые 4 пункта по силам изучить любому начинающему инвестору самостоятельно, а оставшиеся два – по отзывам клиентов. Иногда брокер дает возможность протестировать торговую платформу на демонстрационном счете. Например, я так делала у Финам.

Как самостоятельно выбрать брокера

Для самостоятельной торговли на фондовом рынке поиск брокера является важнейшим этапом.

Но как проверить брокера и найти того, кто предлагает лучшие условия?

Не переживайте: ниже найдете инструкцию с основными критериями, которым соответствует хороший брокер. Причем для разных инвесторов эти критерии имеют разные приоритеты. Кто-то акцентируется на комиссиях, а не на позициях брокера на рынке. Для кого-то решающим критично иметь возможность открыть счет удаленно и не ездить в офис брокера и тд. ✅

Лицензия

Лицензируемый и регулируемый брокер — залог душевного покоя. Отсутствие лицензии — отсутствие каких-либо гарантий.

Также при выборе брокера обращайте внимание на юрисдикцию, в которой он работает. Наличие авторитетного регулятора если не полностью застрахует от рисков, то хотя бы уменьшит их. Крупные брокеры работают с серьезными регуляторами, такими как US, UK, MiFID, а не в офшорных зонах.

Учтите: для работы на зарубежных рынках российские брокеры должны иметь юридическое лицо за границей.

Позиции на рынке

Высокие рыночные позиции — объективный показатель качества и надежности брокера. Основными параметрами являются: величина акционерного капитала, оборот торгов за день/месяц/год, активные клиенты, открытые сделки в системе и тд.

Рейтинги и актуальная статистика являются открытой информацией. Ее можно посмотреть, например, на сайте Московской биржи.

Комиссии брокера

Брокеры зарабатывают на комиссиях от сделок. Поэтому, чтобы привлечь клиентов, особенно крупных, брокер предлагает тарифные планы с разными комиссионными условиями.

Как правило, пополнение счета и вывод средств происходят без комиссий. В идеале, чтобы способов ввода и вывода было много.

Также некоторые брокеры могут взимать повышенные комиссии, если счет меньше определенной суммы.

Вдобавок к брокерской комиссии, могут взиматься дополнительные сборы. Иногда брокеры берут отдельно плату за депозитарное обслуживание, поскольку купленные на бирже активы хранятся в депозитарии, что также строит денег. У некоторых брокеров содержание счета может быть бесплатным.

Доступность

Перед тем, как выбрать брокера, определитесь с основным инструментом, поскольку у разных брокеров в арсенале имеются разные инструменты.

Для многих пороговая стоимость является критичной, и тогда нужно искать брокеров, которые предлагают открыть счет с минимальной суммой. Если у вас есть 30 000 евро для инвестиций, то разгуляться есть где. А с более скромным начальным капиталом нужно искать другие варианты.

Выбор инструментов

У некоторых компаний нет доступа к американским акциям, у других — определенных ETF-фондов, у третьих — каких-то облигаций. Но имеются и такие, у которых есть все (ну или практически все).

Большое количество рынков и широкий выбор финансовых инструментов говорят о качестве брокера. Даже если сейчас вы не заинтересованы в том или ином активе, то в будущем, по мере разрастания вашего портфеля, разнообразие инструментов вас порадует.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 4 из 5 )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Для любых предложений по сайту: [email protected]