Ни для кого не секрет, что успех инвестиций на бирже во многом зависит от брокерской компании, с которой вы работаете. Хороший брокер помогает не тратить лишнее время и деньги, грамотно составить инвесторский портфель и корректировать его в зависимости от ситуации на рынке. Более того, брокер должен соответствовать субъективным критериям, чтобы как минимум с ним было приятно работать. Ведь цель у вас одна — заработать денег.
Задача брокера — увеличение финансового благосостояния инвестора
От того, какую брокерскую компанию вы выберите, будет зависеть результат инвестиций. Поэтому первый шаг на пути к успеху — изучение и сравнение различных брокеров и выбор лучшего.
Прежде, чем углубляться в тему, давайте разберемся с определением — что значит брокер?
Брокер — это посредник для заключения финансовых сделок. Брокер помогает частным и корпоративным клиентам выгодно вложить деньги в тот или иной ценный актив, который у будущем увеличится в цене и, тем самым, принесет вкладчику прибыль. За свою работу брокер получает берет комиссию, которая и составляет его заработок.
Биржевой брокер — это посредник для заключений сделок на фондовом рынке.
Задумываясь о посреднике, сразу встает вопрос: какой брокер лучше — российский или иностранный? Многие ошибочно думают, что главное при выборе брокера — это тариф. На самом же деле есть много более важных моментов, на которые стоит обращать внимание.
Чтобы облегчить вам жизнь и избавить от странствий по сайтам зарубежных и российских брокеров, мы в investonomic.ru составили рейтинг лучших компаний в 2022 году, а также список критериев, как самостоятельно найти проверенного и надежного брокера. Сравнение самых популярных иностранных и отечественных брокеров поможет вам выбрать лучшего партнера для инвестиций на международном и российском фондовом рынке. ✅
Лучшие российские брокеры
Первый вопрос практически от любого, кто только приходит на рынок инвестиций: когда так много брокеров, какого выбрать?
Начнем рейтинг самых-самых с лучших отечественных брокеров. Этот список также не маленький: на одном только сайте Московской Биржи посреднические услуги на фондовом рынке предлагают десятки брокерских компаний.
И только сравнение условий работы разных площадок поможет выбрать вам оптимальное предложение.
Ниже вы найдете таблицу Топ-10 брокеров России. В составлении этого топа мы ориентировались на фактическую информацию о брокере (количество активных клиентов, объем клиентских операций), а также на пользовательский рейтинг и отзывы.
Брокер | Сайт | Год основания | Торговый оборот за месяц, млрд руб * | Количество активных клиентов ** |
БКС | https://broker.ru/ | 1995 | 1 010,0 | 45 598 |
ВТБ | https://broker.vtb.ru/ | 2008 | 439,0 | 161 196 |
Тинькофф | https://tinkoff.ru/invest/ | 2018 | 206,0 | 601 923 |
ФИНАМ | https://finam.ru/ | 1994 | 171,0 | 33 358 |
Открытие Брокер | https://open-broker.ru/ | 1995 | 158,0 | 33 547 |
Альфа-Директ | https://alfadirect.ru/ | 1998 | 121,0 | 26 127 |
*Оборот на рынке акций **По данным smart-lab.ru
Ведущие операторы рынка доллар-рубль
2 230 009 418 027 | |||||
2 | ООО «МКБ Инвестиции» | 1 607 881 036 946 | |||
3 | АО «АЛЬФА-БАНК» | 1 599 656 624 172 | |||
4 | АО «Тинькофф Банк» | 1 305 917 404 876 | |||
5 | ВТБ | 811 780 505 219 | |||
6 | ПАО Сбербанк | 806 263 738 484 | |||
7 | Группа Банка «ФК Открытие» | 510 978 652 169 | |||
8 | ИК «Ренессанс Капитал» | 492 162 067 278 | |||
9 | ПАО АКБ «Металлинвестбанк» | 414 626 355 348 | |||
10 | ПАО «Газпром» | 357 496 813 403 | |||
11 | Банк ГПБ (АО) | 315 751 260 916 | |||
12 | АО «Райффайзенбанк» | 304 444 764 636 | |||
13 | АО КБ «Ситибанк» | 182 979 255 790 | |||
14 | АО БАНК «СНГБ» | 165 904 532 523 | |||
15 | АО «ИК «Ай Ти Инвест» | 156 265 643 385 | |||
16 | ООО «Эйч-эс-би-си Банк (РР)» | 147 706 730 420 | |||
17 | ПАО РОСБАНК | 126 399 370 618 | |||
18 | АО ЮниКредит Банк | 120 151 548 477 | |||
19 | ПАО «Банк «Санкт-Петербург» | 102 180 644 590 | |||
20 | ПАО «Совкомбанк» | 84 570 544 880 | |||
21 | ФИНАМ | 83 716 362 393 | |||
22 | ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО | 79 129 247 143 | |||
23 | ООО «УНИВЕР Капитал» | 52 539 155 703 | |||
24 | ПАО Банк ЗЕНИТ | 51 632 529 723 | |||
25 | ООО «ФК «ИНТРАСТ» | 49 175 180 050 | |||
26 | АО «Россельхозбанк» | 44 531 760 288 | |||
27 | АО «Банк Кредит Свисс (Москва)» | 42 449 544 193 | |||
28 | ПАО «Промсвязьбанк» | 41 351 110 783 | |||
29 | ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал» | 40 274 607 862 | |||
30 | АО «РЕАЛИСТ БАНК» | 38 011 130 688 | |||
31 | ВЭБ.РФ | 37 617 627 561 | |||
32 | ООО «Голдман Сакс Банк» | 35 590 812 958 | |||
33 | «БНП ПАРИБА БАНК» АО | 33 018 851 620 | |||
34 | Группа Банка АК БАРС | 31 486 331 092 | |||
35 | ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» | 30 630 229 638 | |||
36 | ООО «АТОН» | 28 512 610 545 | |||
37 | АйСиБиСи Банк (АО) | 27 922 094 503 | |||
38 | ББР Банк (АО) | 18 972 109 880 | |||
39 | РНКО «Платежный Центр» (ООО) | 17 683 734 620 | |||
40 | ООО КБ «Столичный Кредит» | 17 159 664 400 | |||
41 | АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА» (АО) | 15 258 504 701 | |||
42 | ООО «АЛОР +» | 12 231 207 488 | |||
43 | АО «Углеметбанк» | 11 243 055 495 | |||
44 | ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» | 11 114 565 253 | |||
45 | АО РОСЭКСИМБАНК | 10 780 808 548 | |||
46 | АО «Банк Интеза» | 10 470 110 550 | |||
47 | ПАО «БАНК УРАЛСИБ» | 10 457 772 907 | |||
48 | АО «Дальневосточный банк» | 10 244 071 394 | |||
49 | АКБ «Ланта-Банк» (АО) | 10 098 445 798 | |||
50 | ПАО АКБ «Приморье» | 10 060 629 953 | |||
USDRUB (SWAP) | |||||
1 | ПАО Сбербанк | 4 888 434 618 613 | |||
2 | Банк ГПБ (АО) | 4 298 413 524 020 | |||
3 | ВТБ | 4 038 385 652 289 | |||
4 | ПАО «Совкомбанк» | 1 835 805 896 140 | |||
5 | АО «АЛЬФА-БАНК» | 1 773 401 998 371 | |||
6 | ФГ БКС | 1 687 356 920 851 | |||
7 | ПАО РОСБАНК | 1 492 042 190 700 | |||
8 | АО КБ «Ситибанк» | 1 475 053 856 050 | |||
9 | ООО «Дойче Банк» | 771 716 189 400 | |||
10 | АО «Райффайзенбанк» | 768 506 611 140 | |||
11 | Таврический Банк (АО) | 710 615 720 100 | |||
12 | АО ЮниКредит Банк | 674 313 816 410 | |||
13 | ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО | 660 126 795 700 | |||
14 | ПАО «Банк «Санкт-Петербург» | 653 533 989 770 | |||
15 | Группа Банка «ФК Открытие» | 537 227 090 240 | |||
16 | ООО «Голдман Сакс Банк» | 458 705 688 180 | |||
17 | ПАО «СКБ-банк» | 436 733 309 690 | |||
18 | АО «КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)» | 380 298 230 580 | |||
19 | ПАО «Промсвязьбанк» | 373 784 497 795 | |||
20 | ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» | 317 306 045 150 | |||
21 | АО «Банк Интеза» | 314 507 502 180 | |||
22 | ФИНАМ | 257 260 623 311 | |||
23 | АО «Банк Кредит Свисс (Москва)» | 232 944 468 280 | |||
24 | АО «ИК «Ай Ти Инвест» | 228 449 227 547 | |||
25 | АО «СЭБ Банк» | 195 574 854 850 | |||
26 | ВЭБ.РФ | 167 844 526 270 | |||
27 | ООО «МКБ Инвестиции» | 160 422 725 798 | |||
28 | АО «Россельхозбанк» | 150 252 396 594 | |||
29 | АО «Тинькофф Банк» | 140 275 257 550 | |||
30 | ООО «Эйч-эс-би-си Банк (РР)» | 135 586 442 870 | |||
31 | «БНП ПАРИБА БАНК» АО | 113 045 196 160 | |||
32 | ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал» | 108 983 823 950 | |||
33 | ПАО «МТС-Банк» | 95 398 858 610 | |||
34 | ООО «УНИВЕР Капитал» | 87 965 080 515 | |||
35 | АО Банк «Развитие-Столица» | 86 942 018 480 | |||
36 | АО АКБ «Алеф-Банк» | 83 652 147 410 | |||
37 | АО АКБ «КЭБ ЭйчЭнБи Банк» | 78 609 912 060 | |||
39 | ИК «Ренессанс Капитал» | 76 803 443 020 | |||
40 | ООО «Ю Би Эс Банк» | 74 338 913 020 | |||
41 | АО РОСЭКСИМБАНК | 73 443 183 840 | |||
42 | КБ «ЭНЕРГОТРАНСБАНК» (АО) | 73 436 694 333 | |||
43 | Группа Банка АК БАРС | 71 978 280 240 | |||
44 | Креди Агриколь КИБ АО | 60 668 779 910 | |||
45 | ООО «РОНИН» | 58 599 020 110 | |||
46 | ББР Банк (АО) | 58 398 683 770 | |||
47 | АО АКБ «НОВИКОМБАНК» | 58 219 512 780 | |||
48 | «Банк «МБА-МОСКВА» ООО | 51 633 784 950 | |||
49 | АО «КОШЕЛЕВ-БАНК» | 51 397 192 740 | |||
50 | ПАО АКБ «Металлинвестбанк» | 51 333 945 770 | |||
USDRUB ПФИ | |||||
1 | АО «АЛЬФА-БАНК» | 94 634 365 000 | |||
2 | ВТБ | 66 572 578 440 | |||
3 | ПАО Сбербанк | 58 800 405 130 | |||
4 | Группа Банка АК БАРС | 40 784 039 653 | |||
5 | ОАО «Акционерный Сберегательный банк «Беларусбанк» (ОАО «АСБ Беларусбанк») | 32 682 728 313 | |||
6 | ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал» | 25 642 684 250 | |||
7 | ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» | 22 393 435 000 | |||
8 | ПАО «СКБ-банк» | 20 815 887 300 | |||
9 | АО «ИК «Ай Ти Инвест» | 14 469 871 456 | |||
10 | ПАО «Совкомбанк» | 13 112 589 950 |
Уважаемые посетители сайта, чтобы отправить свое предложение или задать вопрос, используйте форму обратной связи.
Мы ценим Ваше мнение и обязательно рассмотрим Ваши вопросы и в случаях, когда это возможно, подтвердим получение Письма и предоставим письменный ответ.
В случае наличия обоснованных и существенных претензий, Биржа совместно с Экспертными Советами примет меры по разработке и реализации соответствующих изменений.
Перейти на полную версию сайта Перейти на мобильную версию сайта
Copyright © Московская Биржа, 2011 — 2022. Все права на информацию и аналитические материалы, размещенные на настоящем сайте Биржи, защищены в соответствии с российским законодательством. Прежде чем приступить к использованию сайта предлагаем ознакомиться с Пользовательским соглашением. Воспроизведение, распространение и иное использование информации, размещенной на сайте Биржи, или ее части допускается только с предварительного письменного согласия Биржи.
Рейтинг брокеров по комиссии
За посреднические услуги брокеры берут комиссионную плату, и именно с комиссии идет их основной заработок. Каждый брокер заинтересован в том, чтобы клиент торговал больше и чаще, поэтому старается предложить выгодные условия, чтобы удержать клиента. ✅
Как правило, сумма комиссии у топовых брокеров составляет доли процента от суммы сделки и зависит от объемов и частоты сделок.
Десятка брокеров с минимальной комиссией выглядит следующим образом:
Брокер | Сайт | Комиссия брокера |
ФИНАМ | https://finam.ru/ | Депозитарная комиссия: 177 руб. в месяц; На срочном рынке: 0,45 рубля за контракт; Валютный рынок: 0,0008% оборота, но не менее 25 руб. за сделку. |
XM | https://xm.com/ru | От 0,01% до 0,1% С бездействующих счетов взимается ежемесячная комиссия $5 либо полная сумма средств на счете, если она меньше $5 |
Etoro | https://etoro.com/ | Комиссий нет: прибыль брокер получает из спреда, который начинается от 2 пунктов и зависит от конкретного инструмента; |
EXANTE | https://exante.eu/ru/ | 0,02 USD за акцию — максимальная ставка на главных биржах США; от 0,02% до 0,18% — на европейских биржах; от 0,1% до 0,1927% — на азиатских биржах. |
Тинькофф Инвестиции | https://tinkoff.ru/invest/ | Депозит, вывод денег, обслуживание счета — бесплатно; Комиссия только за сделки зависит от тарифа: Инвестор — 0,3%; Трейдер — 0,05% или 0,025% при обороте за день от 200 000 ₽; Премиум — 0,025% и от 0,25% до 4% для сделок с внебиржевыми иностранными ценными бумагами. |
Interactive Brokers | https://interactivebrokers.co.uk/ | 0,01% до 0,15% |
Открытие Брокер | https://open-broker.ru/ | Тариф Универсальный: 0,057 % — акции, облигации; 0,74 ₽ — фьючерсы и опционы; 0,010 % — валюта; 0,05 % — иностранные акции. Сопровождение счета — 0,17%/мес. Тариф Инвестор: 0,24 % — акции, облигации, 10 ₽ — фьючерсы и опционы, 0,036 % — валюта, 0,05 % — иностранные акции. Сопровождение счета — бесплатно. |
БКС Брокер | https://broker.ru/ | Тариф Инвестор — 0,1% (одна ставка на всех площадках без дополнительных комиссий); Тариф Трейдер — 0,015%; Тариф Инвестор Про — 0,015% — 0,3%; Тариф Трейдер Про — 0,015% — 0,045%; |
ВТБ Инвестиции | https://broker.vtb.ru/ | Сделки с ценными бумагами — 0,01 % от суммы; Сделки с ценными бумагами и валютой — зависят от тарифа; Сделки на срочном рынке — 1 ₽ за контракт; Сделки на внебиржевом рынке — от 0,15% от суммы; |
Альфа-Директ | https://alfadirect.ru/ | Тариф Альфа-Трейдер: Операции с ценными бумагами — от 0,014% для биржевого рынка и от 0,1% для внебиржевого рынка; Операции с валютой — от 0,011%; Операции с фьючерсами — от 0,5 биржевого сбора. Тариф S: Операции с ценными бумагами — 0,03% (кроме фьючерсов); Операции с валютой — 0,03% (кроме фьючерсов); Операции с фьючерсами — от 0,5 биржевого сбора. |
Сбербанк
Мобильное приложение Сбербанка установлено практически в каждом смартфоне, поэтому неудивительно, что 237 тысяч россиян выбрали именно этого брокера.
Пассивный инвестор
Начинающим инвесторам больше всего подходит тариф «Самостоятельный» (ссылка на тарифы). Платы за ведение счёта и депозитарное обслуживание нет, а комиссия за операции составляет 0,06% (+0,01% комиссии Московской биржи). Таким образом, неактивный инвестор заплатит 70 ₽ в месяц.
Начинающий трейдер
Если трейдер выберет этот же тариф (условия тарифа «Инвестиционный» значительно хуже, что компенсируется инвестиционными рекомендациями и доступностью специальных предложений), то его расходы составят 1400 ₽ в месяц (или 70 ₽ за торговый день).
Рейтинг брокеров по обороту
Важный параметр при выборе брокера — торговый оборот за месяц. По данным Московской биржи, торговый оборот за месяц на площадка составляет:
Брокер | Сайт | Торговый оборот, руб |
БКС Брокер | https://broker.ru/ | 898 227 697 995 |
ВТБ Инвестиции | https://broker.vtb.ru/ | 361 950 509 601 |
Тинькофф Инвестиции | https://tinkoff.ru/invest/ | 179 064 988 857 |
ФИНАМ | https://finam.ru/ | 152 340 868 977 |
Открытие Брокер | https://open-broker.ru/ | 152 043 217 710 |
Альфа-Директ | https://alfadirect.ru/ | 83 137 448 438 |
ВТБ
ВТБ активно развивается, у него уже 216 008 клиентов, а его комиссии — одни из самых низких (ссылка на тарифы).
Пассивный инвестор
Ему подойдёт тариф «Мой онлайн», по условиям которого нужно будет заплатить только комиссию за операции 0,05% (+0,01% для Московской биржи). Расходы нашего инвестора составят 60 ₽.
Начинающий трейдер
Трейдер может выбрать тариф «Инвестор стандарт» с ежемесячной платой за обслуживание 150 ₽ и комиссией за операции 0,0413% (+0,01% для Московской биржи). Расходы за торговый день составят 51,3 ₽, а за месяц — 1176 ₽ (1026 + 150). Впрочем, плату за обслуживание можно снизить до 105 ₽, если приобрести лот акций ВТБ, цена которого в феврале 2022 составляет 400 ₽.
Сравнить доходность от акций с процентами по депозитам
Калькулятор вкладов
Рейтинг по числу клиентов
Важный показатель работы брокерской компании — количество клиентов, которые брокеру удалось привлечь. А чем больше у брокера клиентов и чем больше у них денег, тем больше объем сделок и, соответственно, заработок брокера.
Активными клиентами на бирже считаются те, кто провел как минимум одну сделку в течение месяца.
По данным Московской биржи, количество активных клиентов за месяц на площадках составила:
Брокер | Сайт | Активных клиентов |
Тинькофф Инвестиции | https://tinkoff.ru/invest/ | 717 105 |
ВТБ Инвестиции | https://broker.vtb.ru/ | 183 834 |
БКС Брокер | https://broker.ru/ | 48 131 |
Открытие Брокер | https://open-broker.ru/ | 34 697 |
ФИНАМ | https://finam.ru/ | 33 358 |
Альфа-Директ | https://alfadirect.ru/ | 29 552 |
Критерии выбора
Кратко остановлюсь на критериях отбора брокерской компании, которыми я руководствовалась при составлении обзора.
- Надежность
Она ассоциируется у меня с наличием лицензии Банка России и с историей компании. С целью экономии времени я не смотрю список лицензированных посредников на официальном сайте ЦБ, а сразу же перехожу на сайт Московской биржи. Там дан список профессиональных участников. Без лицензии к торгам не допустят.
- Рейтинг МосБиржи
Изучаю одновременно с первым пунктом. Подробнее напишу в отдельном разделе статьи.
Полная информация об актуальных стратегиях, которые уже принесли миллионы пассивного дохода инвесторам
- Тарифы и условия
Здесь без посещения сайта компании не обойтись. К сожалению, интерфейс многих из них оставляет желать лучшего. Особенно в части описания тарифных планов. Иногда необходимо звонить сотруднику для выяснения деталей.
- Доступность инструментов
Не все дают доступ на Санкт-Петербургскую биржу. Например, этого не делает Сбербанк и ПСБ. А в Тинькофф Инвестиции можно не найти некоторых БПИФ от Сбербанка. Клиенты говорят, что по запросу в чате эти инструменты добавляют.
Более 100 крутых уроков, тестов и тренажеров для развития мозга
Начать развиваться
- Торговая платформа
Многие крупные брокеры не только дают доступ к известной среди трейдеров платформе QUIK, но и разрабатывают собственные программы для компьютера и мобильного телефона. Например, Сбербанк пока ограничился только QUIK и мобильной торговой площадкой Сбербанк Инвестор, что не очень удобно. А приложение Тинькофф Инвестиции хвалят многие новички за простоту.
- Техническая поддержка и обратная связь
Я изучила много отзывов о работе с разными брокерскими компаниями. Для некоторых людей качественная техподдержка и наличие чата в приложении – это обязательные условия отбора. Но я думаю, что это относится к активным трейдерам, которые играют на повышении или понижении котировок, совершают по несколько сделок в день. Мне, как долгосрочному инвестору, за 3 года торговли на бирже только один раз потребовалось связаться со своим брокером, когда я решила перевести ИИС к другому посреднику.
Первые 4 пункта по силам изучить любому начинающему инвестору самостоятельно, а оставшиеся два – по отзывам клиентов. Иногда брокер дает возможность протестировать торговую платформу на демонстрационном счете. Например, я так делала у Финам.
Как самостоятельно выбрать брокера
Для самостоятельной торговли на фондовом рынке поиск брокера является важнейшим этапом.
Но как проверить брокера и найти того, кто предлагает лучшие условия?
Не переживайте: ниже найдете инструкцию с основными критериями, которым соответствует хороший брокер. Причем для разных инвесторов эти критерии имеют разные приоритеты. Кто-то акцентируется на комиссиях, а не на позициях брокера на рынке. Для кого-то решающим критично иметь возможность открыть счет удаленно и не ездить в офис брокера и тд. ✅
Лицензия
Лицензируемый и регулируемый брокер — залог душевного покоя. Отсутствие лицензии — отсутствие каких-либо гарантий.
Также при выборе брокера обращайте внимание на юрисдикцию, в которой он работает. Наличие авторитетного регулятора если не полностью застрахует от рисков, то хотя бы уменьшит их. Крупные брокеры работают с серьезными регуляторами, такими как US, UK, MiFID, а не в офшорных зонах.
Учтите: для работы на зарубежных рынках российские брокеры должны иметь юридическое лицо за границей.
Позиции на рынке
Высокие рыночные позиции — объективный показатель качества и надежности брокера. Основными параметрами являются: величина акционерного капитала, оборот торгов за день/месяц/год, активные клиенты, открытые сделки в системе и тд.
Рейтинги и актуальная статистика являются открытой информацией. Ее можно посмотреть, например, на сайте Московской биржи.
Комиссии брокера
Брокеры зарабатывают на комиссиях от сделок. Поэтому, чтобы привлечь клиентов, особенно крупных, брокер предлагает тарифные планы с разными комиссионными условиями.
Как правило, пополнение счета и вывод средств происходят без комиссий. В идеале, чтобы способов ввода и вывода было много.
Также некоторые брокеры могут взимать повышенные комиссии, если счет меньше определенной суммы.
Вдобавок к брокерской комиссии, могут взиматься дополнительные сборы. Иногда брокеры берут отдельно плату за депозитарное обслуживание, поскольку купленные на бирже активы хранятся в депозитарии, что также строит денег. У некоторых брокеров содержание счета может быть бесплатным.
Доступность
Перед тем, как выбрать брокера, определитесь с основным инструментом, поскольку у разных брокеров в арсенале имеются разные инструменты.
Для многих пороговая стоимость является критичной, и тогда нужно искать брокеров, которые предлагают открыть счет с минимальной суммой. Если у вас есть 30 000 евро для инвестиций, то разгуляться есть где. А с более скромным начальным капиталом нужно искать другие варианты.
Выбор инструментов
У некоторых компаний нет доступа к американским акциям, у других — определенных ETF-фондов, у третьих — каких-то облигаций. Но имеются и такие, у которых есть все (ну или практически все).
Большое количество рынков и широкий выбор финансовых инструментов говорят о качестве брокера. Даже если сейчас вы не заинтересованы в том или ином активе, то в будущем, по мере разрастания вашего портфеля, разнообразие инструментов вас порадует.