В какие акции вложить деньги в 2022 году: советы и аналитика

• Главная
• Инвестиции

По мнению Уоррена Баффета, акции надо покупать «навсегда». Ведь только вложения на длительный срок способны нивелировать риск колебаний котировок на фондовом рынке.

Автор статьи:

Евгений Смирнов

Навигация по статье

• Правило суперинвесторов: покупайте бизнес компании, а не ее акции
• Как выбирать акции для инвестирования
• Самые доходные акции
• Недооцененные акции
• ТОП-10 акционерных компаний России и мира 2022 года
• Какие акции покупают крупнейшие управляющие компании России

Ценные бумаги – мощный финансовый инструмент, позволяющий получать пассивный доход без больших усилий. Но чтобы добиться успеха, надо знать, как выбрать акции для инвестирования. Например, Уоррен Баффет предпочитает приобретать активы тех компаний, продукцией которых пользуется сам. Его основная стратегия – долгосрочное инвестирование.

Перед тем как оценить акции, Баффет тщательно изучает отчеты компании-эмитента и проводит фундаментальный анализ, поэтому ему всегда удается отличить действительные взлеты и падения стоимости бумаг от биржевых спекуляций. Кроме того, он постоянно осуществляет поиск недооцененных акций. Благодаря такой стратегии Уоррен Баффет заработал огромное состояние и стал самым известным трейдером в мире.

Купить акции онлайн

Правило суперинвесторов: покупайте бизнес компании, а не ее акции

Иногда владельцам компаний не хватает собственного капитала для реализации задуманных стратегий развития, поэтому они привлекают средства инвесторов, которые получают в качестве вознаграждения определенную долю в бизнесе. Размер этой доли определяется акцией – ценной бумагой. Она закрепляет за инвестором права на указанную часть активов компании и позволяет ему:

• получать проценты от прибыли;
• принимать участие в управлении бизнесом;
• получить свою часть активов в случае ликвидации компании;
• распоряжаться акцией по своему усмотрению (дарить или продавать ее).

Предприятие имеет право выпускать обычные и привилегированные акции, но доля последних не должна превышать 25%. Разница между ними заключается в следующем:

• Обычные (АО) позволяют инвестору принимать участие в управлении компанией и получать дивиденды из чистой прибыли. Но он может остаться без дохода, если советом директоров будет принято решение направить все заработанные средства на развитие бизнеса.
• Привилегированные акции (АП) не дают владельцу права участвовать в управлении компанией, но взамен он получает гарантированный дивидендный доход, не зависящий от результатов деятельности эмитента.

На акциях можно зарабатывать двумя способами: получать дивиденды или пользоваться изменением курса их стоимости. Размер дивидендов не является фиксированным и зависит от решения, принятого собранием акционеров. То есть некоторые компании могут выплачивать акционерам 5% от своей прибыли, а другие – 50%. Но учитывая тот факт, что большую часть своего дохода предприятие обычно тратит на развитие, бессмысленно рассчитывать на дивиденды размером 80–90%. На российском рынке средний размер выплат составляет 7–10%, а в США 1–3%.

При использовании второго способа отбирать акции для инвестирования следует только те, что имеют низкую стоимость, которая в перспективе должна вырасти, и тогда активы можно будет продать с прибылью.

Частное лицо может купить акции:

• В банках. Свои ценные бумаги продают практически все крупные финансовые организации, а некоторые из них еще оказывают брокерские услуги, предоставляя инвесторам возможность покупать и продавать акции партнеров.
• На бирже. Операции с ценными бумагами ведутся исключительно на фондовых биржах, куда частному лицу нет доступа, поэтому ему понадобится брокер – компания-посредник.
• У эмитентов. Некоторые компании предпочитают не размещать свои акции на биржах, поэтому их можно приобрести только лично или через брокера. Как правило, эмиссией ценных бумаг занимаются местные органы власти, коммерческие акционерные общества, предприятия с долей государственного капитала, инвестиционные фонды.
• У других владельцев. Один гражданин имеет право продать или подарить свои акции другому, но проведение подобной сделки должно быть отражено соответствующей записью в реестре собственника, что может сделать только брокер.

Операции с ценными бумагами сами по себе не требуют специальных знаний, но чтобы выбрать, в какие акции инвестировать, необходимо изучить принципы фундаментального и технического анализа. В первом случае исследуют, как влияют на котировку политические и экономические факторы, мировые и региональные события, появление новой продукции на рынке и успешность развития предприятия в целом. При техническом анализе учитываются предыдущие изменения цены, уровень спроса и предложений. Прошлая доходность акций не гарантирует рост их стоимости в будущем.

Комфортность процесса инвестирования зависит прежде всего от правильного выбора брокера. Отбирать претендентов рекомендуется после изучения их рейтингов надежности. Следует также обращать внимание на:

• тарифы брокера;
• наличие у него допуска на отечественные и международные торговые площадки;
• торговый оборот за последний год;
• минимальную сумму личного депозита;
• способ пополнения счета и вывода средств.

Начинающий инвестор обычно не имеет широких экономических знаний, позволяющих ему принимать абсолютно правильные решения о приобретении или продаже акций. Кроме того, мало кто готов на первых порах вкладывать деньги в малоизвестные предприятия. Чтобы оценить компанию для инвестиций, необходимо обращать внимание на такие критерии:

• Надежность и репутация эмитента. Компании, существующие на рынке не один год, дорожат своей репутацией, поэтому не станут без причины снижать размер дивидендов или вообще прекращать их выплату.
• Ожидаемая доходность. Инвестора, желающего сохранить свой капитал, удовлетворяет доходность, превышающая инфляцию. Если же ему хочется приумножить свое состояние, то следует искать эмитента с предполагаемой высокой прибылью. На российском рынке она составляет 10–20%.
• Ликвидность акций. От этого показателя зависит, как быстро можно избавиться от приобретенных активов без потери своих денег.
• Финансовое положение эмитента. Выяснить, насколько хорошо компания держится на плаву, невозможно без проведения фундаментального анализа. Поэтому инвестору перед вложением своих средств в акции какого-либо предприятия необходимо выяснить размер его дебиторской задолженности, а также узнать, насколько стабильной является прибыль и предвидится ли ее рост.
• Экономический сектор, к которому относится компания. Даже стабильно и успешно развивающиеся предприятия могут в какие-то годы не показывать роста прибыли. Это обусловлено тем, что в разное время спрос на определенные услуги и товары также бывает разным. Соответственно, большую прибыль смогут получать компании, предлагающие более популярную продукцию.

Как определять такие моменты: полезный индекс

Один из простых инструментов, которым я пользуюсь — это бесплатный индекс CNNfeargreed (индекс страха и жадности). Этот индекс показывает состояние рынка. Когда он в нулевой зоне «абсолютный страх», то для меня это наилучшее время для покупки.

Есть миллион разных техник, но для начинающего один вариант — отслеживать индикатор жадности и страха толпы.

У него 100 значений, и когда он находится в районе 10 — можно покупать. В это время все дилетанты боятся покупать и продают свои активы. Если он показывает больше 80, то можно продавать. Это мой главный секрет.

В марте прошлого года он показывал 5–7, то есть абсолютный страх. Те, кто купил тогда, сейчас очень хорошо себя чувствуют. Осенью он показывал 80 — экстремальная жадность. То есть это хорошее время для продажи.

На схеме показано, что когда рынок находится в так называемой эйфории, то есть на пике, это время максимальных рисков для инвестирования в акции. И когда он находится в паническом падении — это хорошее время для входа.

Так что те, кто не хочет сильно заморачиваться, может всегда посмотреть по этому индексу. Вот сейчас было значение 50, то есть рынок может пойти вниз, а может — вверх.

Это математически выведенная формула. Если большинство опционных трейдеров — за позитив, то мы видим так называемую «жадность». Если они сокращают позиции, мы видим «страх» или даже «экстремальный страх». Например, рынок недавно упал 9 марта, но продолжил падение и 23 марта упал так, что никто не мог этого предсказать. Потому что эмоции зашкаливали и люди не могли больше смотреть, как улетают их капиталы. Они начинали продавать свои фонды. А когда человек продаёт фонд, если у него в портфеле акция Tesla, то с ней идёт ещё девять акций других компаний. Он продаёт свой пай, а фондовая компания должна продать девять других акций. Отсюда эффект домино.

Определить, что рынок падает, очень просто. Цена сегодня ниже, чем была вчера, — это основной признак падающего рынка, и эта тенденция складывается на протяжении определённого времени. На это влияют негативные настроения на рынках, снижение цены, неопределённость в будущем.

Про индекс CNNfeargreed скажу так: я считаю, что не бывает универсальных индикаторов, которые подошли бы всем. Они всегда подбираются в индивидуальном порядке.

В целом у спикера интересный, воодушевляющий опыт, но нужно понимать, что подобная стратегия может подойти не всем.

Я считаю, что можно посмотреть и разобраться в этом индикаторе, возможно, кто-то найдёт в этом ключ к успеху. Но в целом стоит относиться к универсальным советам достаточно критически.

Для начинающих инвесторов лучше всего рассматривать долгосрочные тренды. Отмечу, что спикер ориентируется на достаточно далёкие горизонты, это не дневная торговля. Он формирует позицию по нескольку недель, и это позитивный опыт.

Стоит обращать внимание на формирование личной стратегии. Определиться со своим бюджетом, со своими доходами и расходами. Исходя из этого понимать, какая форма инвестирования будет наиболее приемлемой. И определиться, на какой период будете инвестировать, с какой периодичностью будете откладывать средства для инвестирования, какую доходность ожидаете. Например, для кого-то потеря 10% капитала является очень существенной и неприемлемой.

Вот с этими параметрами надо определиться, а инструментарий, с которым работать: индикаторы, фундаментальный анализ — это можно подобрать, придя на любой обучающий курс. Для кого-то подойдёт рынок акций, а для кого-то — рынок облигаций. Всё индивидуально. Но в первую очередь это ваши ожидания относительно доходности и планирования бюджета.

Как выбирать акции для инвестирования

Среди российских ценных бумаг непросто отыскать яркие инвестиционные идеи. Это связано с тем, что в стране не наблюдается уверенных темпов роста экономики. Кроме того, практически отсутствуют компании, вызывающие однозначный интерес инвесторов. Поэтому, выбрав эмитента, следует внимательно следить за сферой его деятельности и учитывать рекомендации по покупке акций.

По мнению экспертов, в 2022 году к перспективным отраслям можно отнести:

• финансы;
• машиностроение;
• добычу газа, нефти и золота;
• продовольственные предприятия.

Акции финансовых организаций и машиностроительных предприятий пользуются хорошим спросом, поскольку оборот таких эмитентов постоянно растет и делает их достаточно привлекательными для начинающих инвесторов.

Компании, занимающиеся добычей золота, выпускают самые прибыльные акции. Их стоимость обеспечивается драгоценным металлом, цена которого остается стабильной при любых экономических кризисах. Огромный потенциал имеется и у продовольственного сектора, поскольку продукты питания – востребованный товар. Оживление в этом сегменте рынка наблюдается даже в кризис, поэтому любой человек сможет прилично заработать, вкладывая деньги в Додо Пиццу, РусАгро или в любую другую продовольственную компанию.

Эксперты советуют инвестировать в те предприятия, которые уже давно успешно работают на рынке. Начинающему инвестору следует понимать, что изменение стоимости акций не происходит само по себе. Обычно такое случается в результате определенных событий, например, расширения производства, анонсирования продукта, смены руководства компании. Инвестора должны настораживать слишком большие дивиденды. Часто это является свидетельством интенсивного вывода средств и закрытия бизнеса в ближайшем будущем.

Понять, в какие акции стоит вкладывать деньги, можно с помощью различных показателей. Основным из них является соотношение суммарной стоимости выпущенных акций и прибыли компании – Р/Е. Нормальным считается значение от 0 до 5. Более низкие показатели имеют сырьедобывающие предприятия, а высокие – компании, работающие в области высоких технологий.

Еще один коэффициент – P/CF. Он представляет собой соотношение суммарной стоимости выпущенных акций и объема денежных средств, которые остаются в компании после оплаты всех расходов, то есть соотношение капитализации и денежного потока. Небольшое значение этого коэффициента свидетельствует о том, что руководство оставляет достаточное количество денег внутри компании. Их должно хватить на выплату дивидендов, выкуп акций или расширение производства.

Третий коэффициент – P/BV, или отношение стоимости всех акций к балансовой стоимости активов. Чем ниже его значение, тем лучше условия для инвестирования.

Последний показатель – это P/S, соотношение стоимости акций и выручки. Оптимальным считается значение меньше единицы, но следует учитывать подводные камни. Существуют компании с гигантскими объемами выручки, которые по прибыли закладывают всего 3–7% годовых.

Инвестировать с целью

Пассивное инвестирование — скучное, потому что оно пассивное. Инвестор старается минимизировать количество сделок — это позволяет меньше платить управляющему и исключить человеческий фактор: с правильной диверсификацией портфель растет сам, вместе с рынком. Все что нужно для следования этой стратегии — регулярно пополнять портфель и периодически делать ребалансировку. И никаких остросюжетных историй: пассивный инвестор не звонит брокеру с криком «Продавай всё!», не становится миллиардером за ночь и не теряет всё после одной катастрофической ошибки. Лучшие умы и вовсе советуют не следить за рынком.
И поэтому пассивному долгосрочному инвестору необходима цель. Мало кто способен годами повторять одни и те же рутинные действия, не получая ощутимого вознаграждения здесь и сейчас. Цель дает необходимую мотивацию и возможность в конкретных цифрах оценить свои успехи: «Я накопил половину суммы на покупку дома у моря» — звучит как хорошая причина, чтобы в следующем месяце снова открыть приложение брокера и пополнить счет.

У цели есть и вполне рациональная функция: это ключевой элемент инвестиционной стратегии. Правильно сформулировав цель, можно составить план действий на весь период инвестирования: сколько нужно накопить, к какому сроку, какую структуру выбрать, какую сделать поправку на инфляцию, как часто и на сколько пополнять портфель и так далее.

Распределять активы

Несмотря на то, что диверсификация есть в ETF по определению, эффективный инвестор с пассивной стратегией расширяет ее еще больше и вкладывает не только в разные активы в пределах одного рынка, но и в разные классы активов — акции, облигации, товары и инструменты денежного рынка.

Современная портфельная теория (MTP) говорит о том, что если сочетать высокодоходные рисковые инструменты с менее доходными, но менее рисковыми, то инвестор может добиться большей доходности, не меняя общего уровня риска. Это главная цель диверсификации.

Другой важный принцип: нужно выбирать активы с низкой или обратной корреляцией. Например, золото и акции. Когда акции падают в цене, золото растет, и наоборот.

Еще большей диверсификации можно добиться, если инвестировать в рынки разных стран. Развитые страны предлагают более надежные ценные бумаги с умеренной доходностью, в то время как развивающиеся рынки потенциально имеют более высокую доходность, но и более высокий уровень риска.

Регулярно проводить ребалансировку

В зависимости от цели, горизонта планирования и индивидуальной толерантности к риску, инвестор формирует стратегию с желаемой структурой портфеля. Например, портфель на 10 лет с умеренным риском может включать 50% акций, 40% облигаций и 10% золота. Но без специальных усилий со стороны инвестора это соотношение нестабильно. При благоприятной ситуации на рынке акции в портфеле будут расти, а в случае кризиса — падать. Золото, у которого обратная корреляция с акциям, как правило, движется в противоположном направлении. В свою очередь облигации ведут себя стабильнее, но их доля в портфеле зависит от горизонта инвестирования и риск-профиля инвестора.

Со временем соотношение классов активов в долгосрочном портфеле будет меняться, а его риск и доходность — отклоняться от выбранной стратегии. Предположим, через год акции выросли в деньгах на 30%, золото упало на столько же, а облигации сохранили первоначальную стоимость. Значит, портфель в целом вырос на 12%.

Акции: 50 + 15 (+30%) Золото: 10 – 3 (-30%) Облигации: 40 Портфель: 65 + 7 + 40 = 112 Рост: +12%

При этом соотношение активов в портфеле изменилось. Теперь акции в нем составляют 58%, облигации — 35,7%, а золото — всего 6,3%. Чтобы восстановить баланс, инвестор должен покупать больше облигаций и золота, иначе риск портфеля останется выше запланированного.

Надо помнить и о том, что по мере приближения к цели уровень риска портфеля должен снижаться. За год до покупки того самого дома у моря вы не можете позволить себе большую просадку из-за внезапного падения акций. К этому времени портфель должен преимущественно состоять из облигаций.

Использовать налоговые льготы

Важный фактор успеха инвестора — сокращение издержек. Они состоят из двух частей: первая — это комиссии управляющего, брокера и торговой площадки, вторая — налоги.

С первой все просто. Активное управление портфелем предполагает большое количество сделок, и следовательно — высокие комиссии. И даже если в итоге управляющий фонд оказался среди немногих, кому удалось обыграть рынок, высокая комиссия может не оправдать выигрыш. У индексных ETF, наоборот, низкие комиссии, а количество сделок на площадке сведено к минимуму. Так что половина оптимизации достается нам просто так.

А вот о налогах инвестор должен позаботиться самостоятельно. Например, он может открыть ИИС — это специальный брокерский счет, который позволит получить налоговый вычет. Еще одна разновидность налоговой оптимизации — льготы на долгосрочное владение ценными бумагами (ЛДВ). Как и следует из названия, они специально нацелены на поддержку пассивного инвестирования и распространяются в том числе на ETF. Не используя налоговые льготы, инвестор снижает эффективность своих вложений.

Соблюдение этих правил позволяет инвестору полностью использовать потенциал индексных фондов. В заключение назовем еще одно простое, но важное правило: что бы ни случилось, нужно сохранять спокойствие и придерживаться плана.

Информация в тексте не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Инвестиции связаны с риском. Индивидуальный портфель под цель, риск и горизонт можно сформировать в робо-калькуляторе

Что еще почитать:
Диверсификация простым языком: виды, свойства и рекомендации для долгосрочных инвесторов Стоит ли ребалансировать инвестиционный портфель? Как составить инвестиционный портфель под цель и риск за 3 шага

Самые доходные акции

Для многих инвесторов одной из основных причин вложения денег в акции является желание заработать на дивидендах. Этому способствует и российский рынок. По уровню дивидендов он является одним из самых высокодоходных. Поэтому в 2022 году лучше вложить деньги в акции российских компаний-лидеров, предоставляющих акционерам более 10% от стоимости своих активов. Направлять значительный объем денежных средств на выплату дивидендов им позволяют зрелость бизнеса, отсутствие затратных проектов и уровень прибыли. Это такие компании, как ГМК «Норникель», ПАО «Северсталь», ГлобалТранс, Детский мир, МТС.

В отличие от Штатов, в России нет компаний, стабильно повышающих дивиденды на протяжении многих лет. Часто перестают платить или уменьшают выплаты даже типичные дивидендные организации.

Надежность и высокую доходность гарантируют акции российских госкомпаний, имеющих большой потенциал роста. Именно они будут в ближайшие три года фаворитами в РФ по ликвидности. Такой вывод можно сделать, проанализировав политику Минфина по управлению финансами. Согласно документу под названием «Основные направления бюджетной, налоговой, таможенно-тарифной политики», показатели роста дивидендов по акциям компаний с госучастием с 2022 по 2022 год должны превысить 100%.

Существуют две отрасли, где государство принимает очень активное участие в управлении: нефтегазовая и банковская. Эксперты советуют в 2022 году вложить деньги в акции Газпрома, Роснефти, Сбербанка, ВТБ. К тому же Газпром и Роснефть являются экспортными компаниями. Они получают выручку в иностранной валюте, поэтому мало зависят от курса российского рубля, а при возникновении сложностей (кризис, санкции) государство, которое является главным акционером, оказывает им существенную поддержку.

Чтобы получать максимальный доход, лучше купить акции компании с прозрачной структурой выплат дивидендов и стабильно повышающей их размер. Выбирать нужно надежных эмитентов, имеющих большой потенциал роста, подтвержденный финансовыми документами. В их число входят:

• Нижнекамскнефтехим. На акциях этой компании в 2022 году можно заработать свыше 13% годовых;
• Сургутнефтегаз – до 15%;
• Татнефть платит инвесторам 47 рублей за акцию, или 5,19% годовых;
• Алроса запланировала дивиденды в размере 5,88 рубля за акцию (10,23% годовых);
• Детский мир – 8,71%.

Купить эти акции можно здесь →

Недооцененные акции

Акции считаются недооцененными, если их рыночная стоимость ниже той, которую они должны иметь согласно данным фундаментального анализа (справедливая стоимость) или мнению экспертов (оптимальная стоимость). Бумаги могут иметь заниженную цену по ряду причин. Например, из-за малого спроса на продукцию ввиду ее непопулярности на рынке или нестабильной доходной истории предприятия.

Рано или поздно акции недооцененных компаний подрастают до нужной стоимости, поэтому инвестор может продать их с многократной прибылью. Наибольший потенциал роста имеют молодые компании на рынке. Но при покупке их акций надо тщательно проанализировать причины, по которым они оказались недооцененными. Если компания имеет непомерно большую долговую нагрузку или фундаментальные проблемы в управлении, то низкая цена активов постепенно станет справедливой и инвестору заработать не удастся.

Недооцененные активы наиболее распространены среди компаний, ведущих цикличную деятельность. Их доход в некоторые периоды резко падает, поэтому снижается и стоимость акций. Когда прибыль возрастает, бумаги вновь дорожают.

Выгодно покупать акции и вкладывать деньги в недооцененные предприятия потому, что в перспективе они способны принести инвестору больше прибыли, чем обычные и даже наиболее успешные корпорации. Главное – это найти бумаги с заниженной стоимостью и купить их в момент крайнего спада.

Для поиска недооцененных активов используют приемы фундаментального анализа и теорию Бенджамина Грэма. Это позволяет уже на начальном этапе определить, какие компании достойны внимания, а какие являются бесперспективными. В фундаментальном анализе используют несколько мультипликаторов. Ни один из них сам по себе не способен дать объективную оценку, но в совокупности они помогают отыскать действительно перспективные активы.

Выбор акций для инвестирования по классической схеме с применением коэффициента Грэма осуществляется в такой последовательности:

1. Отбор компаний, подходящих по мультипликаторам.
2. Расчет самого коэффициента.
3. Сравнение выбранных активов.

Грэм в своей книге «Разумный инвестор» предлагает оценивать компанию с помощью следующих мультипликаторов:

• Р/В – показывает недооцененность компании относительно стоимости ее активов. Чтобы рассчитать его, надо рыночную цену акции разделить на балансовую стоимость активов. Значение должно быть меньше 0,75.
• P/S – показывает доходность компании. Его значение можно найти, разделив стоимость акции на выручку, приходящуюся на одну бумагу. Этот коэффициент должен быть меньше 0,5.
• P/CF – соотношение рыночной стоимости одной акции и объема оборотных средств должно превышать 0,1. Это означает, что у компании достаточно ликвидных активов и она способна удовлетворять требования кредиторов.
• Соотношение задолженности и капитализации должно быть меньше 0,1. Если у компании много долгов, то инвестору связываться с ней не стоит.

Кроме того, инвестору надо следить за среднесуточным объемом торгов – он должен как минимум в 100 раз превосходить сумму планируемой покупки. В противном случае инвестору достанутся не самые перспективные акции, а неликвидные активы, которые вряд ли удастся в будущем продать по выгодной цене.

После предварительного выбора недооцененных бумаг можно переходить к расчету коэффициента Грэма. Для этого надо из стоимости активов компании вычесть долги и полученное значение разделить на количество эмитированных акций. Результат представляет собой стоимость чистых текущих активов – NCAV (Net Current Asset Value).

Коэффициент Грэма сам по себе ни о чем не говорит, кроме того что отрицательное значение свидетельствует об убыточной деятельности компании. Чтобы понять, недооценена или переоценена акция, надо найти соотношение ее рыночной стоимости и коэффициента. Приобретение ценной бумаги считается целесообразным, если ее стоимость составляет примерно 2/3 (66,7%) от значения коэффициента Грэма. Некоторые инвесторы допускают соотношение в диапазоне 50–80%, но для минимизации рисков лучше все-таки принимать 60–70%.

Чтобы быстро найти самые недооцененные акции российских компаний, можно использовать скринеры – специальные интернет-сервисы для подбора эмитентов по заданным критериям. Например, TradingView. Загрузив его, достаточно задать необходимые параметры, чтобы система сама подобрала нужные бумаги. Их затем можно быстро отсортировать с помощью различных фильтров.

Если акций окажется больше, чем нужно, следует провести новый отбор, используя более жесткие настройки. Если же эмитентов недостаточно, то каждый из параметров надо ослабить на 10%. Помимо указанного скринера, существует еще множество других – Market In Out Technical Stock Screener (marketinout.com), Finviz Free Stock Screener (finviz.com) и пр.

Безопасные акции доступные на амеркианской бирже акций для долгосрочных инвестиций

ℹ️ 10. Costco Wholesale (NASDAQ: COST)

Costco Wholesale (NASDAQ: COST) — это базирующаяся в Вашингтоне фирма, которая управляет розничными магазинами только для членства. Он работает в США, Пуэрто-Рико, Канаде, Великобритании, Мексике, Японии, Корее, Австралии, Испании, Франции, Исландии, Китае и Тайване. Продукты, которые предлагает компания, включают упакованные продукты, продукты, напитки, моющие средства, электронику и множество других товаров. Он имеет около 800 складов по всему миру. У него также есть веб-сайт электронной коммерции для продажи тех же товаров в Интернете.

Его рыночная капитализация составляет более 160 миллиардов долларов, а годовой доход в августе 2022 года превысил 166 миллиардов долларов по сравнению со 152 миллиардами долларов в предыдущем году. Компания была основана в 1976 году и занимает десятое место в нашем списке из 10 безопасных акций, в которые можно инвестировать в долгосрочной перспективе. Ранее в этом месяце компания увеличила дивиденды на 12,9% до 0,79 доллара на акцию с 0,70 доллара на акцию. Инвестиционный банк UBS в прошлом месяце заявил, что, по его ожиданиям, акции Costco превысят динамику, поскольку экономика вновь откроется после пандемии.

ℹ️ 9. Verizon Communications Inc. (NYSE: VZ)

Verizon Communications Inc. (NYSE: VZ) — многонациональная телекоммуникационная компания со штаб-квартирой в Нью-Йорке. У него есть доли в секторе технологий, информации и развлечений. Продукты, которые компания продает, включают планы обслуживания с постоплатой и предоплатой, беспроводное оборудование и решения для фиксированной связи в домашних условиях. Компания имеет более 94 миллионов беспроводных подключений и более 7 миллионов широкополосных подключений. Он был зарегистрирован в 1983 году и занимает девятое место в нашем списке из 10 безопасных акций, в которые можно инвестировать в долгосрочной перспективе.

Его рыночная капитализация составляет более 238 миллиардов долларов, а годовой доход в декабре 2022 года превысил 128 миллиардов долларов. Ранее на этой неделе компания объявила, что расширила фиксированные интернет-услуги 5G еще на 21 город в Соединенных Штатах. Ранее услуга была доступна в Хьюстоне, Лос-Анджелесе и Чикаго. Интернет 5G продается как альтернатива традиционному кабельному Интернету из-за преимущества в скорости, которое он несет в дополнение к своим беспроводным возможностям. Компания предлагает блокировку цены на десять лет для потребителей, желающих подписаться.

ℹ️ 8. American International Group, Inc. (NYSE: AIG)

American International Group, Inc. (NYSE: AIG) — страховая компания со штаб-квартирой в Нью-Йорке. Он продает свои продукты для коммерческих, институциональных и индивидуальных клиентов по всему миру. Фирма предлагает услуги по страхованию гражданской ответственности, экологической ответственности, коммерческой автомобильной ответственности, страхования от несчастных случаев и антикризисного страхования, а также других страховок. Компания продает продукты через страховых агентов, финансовых консультантов, банки и брокеров-дилеров. Компания была основана в 1919 году и находится на восьмом месте в нашем списке из 10 безопасных акций, в которые можно инвестировать в долгосрочной перспективе.

Его рыночная капитализация составляет более 40,9 миллиарда долларов, а годовой доход в декабре 2022 года превысил 43 миллиарда долларов, по сравнению с более чем 49 миллиардами долларов в предыдущем году. В прошлом месяце цена акций компании выросла более чем на 3% на фоне сообщений о том, что миллиардер Уоррен Баффет наращивает долю в компании. Баффет давно утверждал, что успех его страхового бизнеса привел к тому, что за последние несколько десятилетий его компания стала одной из крупнейших в мире.

ℹ️ 7. General Electric Company (NYSE: GE)

General Electric Company (NYSE: GE) — многонациональная компания из Бостона, работающая в авиации, здравоохранении, электронике, энергетике и других отраслях. Продукция, которую предлагает компания, включает газовые турбины, независимые производители энергии, котлы, генераторы, паровые турбины и системы контроля качества воздуха; а также передовые решения в области реакторных технологий. В компании есть подразделение по возобновляемым источникам энергии, которое занимается ветроэнергетикой, лопастями, гидроэнергетикой, накоплением, солнечной энергией и сетями. Компания занимает седьмое место в нашем списке из 10 безопасных акций, в которые можно инвестировать в долгосрочной перспективе.

Его рыночная капитализация превышает 119 миллиардов долларов, а годовая выручка в декабре 2022 года составила около 80 миллиардов долларов. В прошлом месяце Bank of America сохранил рекомендацию покупать акции General Electric с целевой ценой в 15 долларов. Аналитики банка прогнозировали положительный прогноз для компании в 2021 году, согласно прогнозам, в ближайшие годы база инвесторов компании расширится. За несколько недель до того, как Bank of America поддержал рейтинг GE, Deutsche Bank повысил целевую цену компании до 14 долларов с 13 долларов.

ℹ️ 6. Корпорация Starbucks (NASDAQ: SBUX)

Starbucks Corporation (NASDAQ: SBUX) — компания из Сиэтла, известная своей сетью кофейных магазинов по всему миру. Продукция, которую производит компания, включает кофе и чайные напитки, обжаренные цельные зерна и молотый кофе, одноразовые и готовые к употреблению напитки, а также чай со льдом; и различные продукты питания, такие как выпечка, бутерброды для завтрака и обеды. Она управляет более чем 32 000 кофейнями по всему миру. Он был основан в 1971 году и занимает шестое место в нашем списке из 10 безопасных акций для долгосрочного инвестирования.

Рыночная капитализация компании составляет более 135 миллиардов долларов, а годовая выручка компании в сентябре 2022 года составила более 23 миллиардов долларов по сравнению с 26 миллиардами долларов в предыдущем году. Ранее в этом месяце лондонская брокерская компания Atlantic Equities назвала Starbucks среди своих лучших предложений за квартал и присвоила ей рейтинг «Избыточный вес». Брокерская компания назвала планы расширения Starbuck одной из причин высокого рейтинга. Фирма установила целевую цену на SBUX в 128 долларов.

ℹ️ 5. NIKE, Inc. (NYSE: NKE)

NIKE, Inc. (NYSE: NKE) — компания из Орегона, которая занимается проектированием, разработкой, производством, а также международным маркетингом и продажей обуви, одежды, оборудования, аксессуаров и услуг. NIKE также производит спортивную одежду, предназначенную для детей и других видов спорта. Компания была ранее известна как Blue Ribbon Sports, а в 1971 году сменила название на NIKE. Она была основана в 1964 году и занимает пятое место в нашем списке из 10 безопасных акций для долгосрочного инвестирования.

Рыночная капитализация компании составляет более 200 миллиардов долларов, а годовой доход компании в мае 2022 года превысил 37 миллиардов долларов по сравнению с 39 миллиардами долларов в предыдущем году. Ранее в этом месяце компания объявила, что начнет продавать отремонтированные кроссовки в рамках программы по выходу на зарубежные рынки. 7 апреля инвестиционный банк UBS выбрал NIKE в качестве одного из своих фаворитов на квартал, сохранив рейтинг «Покупать» для фирмы из Орегона на фоне позитивных прогнозов для розничного сектора, поскольку экономика возобновила работу после трудного 2022 года.

ℹ️ 4. Компания Procter & Gamble (NYSE: PG)

Компания Procter & Gamble (NYSE: PG) — многонациональная компания по производству потребительских товаров со штаб-квартирой в Огайо. Она делает ставку в секторах красоты, ухода за телом, здравоохранения, тканей и ухода за домом. Фирма работает в Северной и Латинской Америке, Европе, Азиатско-Тихоокеанском регионе, Большом Китае, Индии, на Ближнем Востоке и в Африке. Продукты, которые предлагает фирма, включают кондиционеры, шампуни, средства для укладки и дезодоранты, а также бесчисленное множество других. Он продает эти товары через массовый мерчандайзинг, электронную коммерцию и оптовиков. Фирма была основана в 1837 году и занимает четвертое место в нашем списке из 10 безопасных акций для долгосрочного инвестирования.

Его рыночная капитализация составляет более 333 миллиардов долларов, а годовой доход в июне 2022 года превысил 70 миллиардов долларов по сравнению с 67 миллиардами долларов в предыдущем году. Ранее на этой неделе компания увеличила дивиденды на 10% до 0,87 доллара на акцию. В прошлом месяце ведущий инвестиционный банк Morgan Stanley выбрал Procter & Gamble в качестве одного из фаворитов года на фоне роста прибыли на акцию компании, которая опередила конкурентов в секторе средств личной гигиены. Morgan Stanley также отметил рост продаж товаров по уходу за детьми этой фирмы из Огайо.

ℹ️ 3. Visa Inc. (NYSE: V)

Visa Inc. (NYSE: V) — это финансовая компания из Франциско, которая упрощает перевод денег в электронном виде, в основном через кредитные карты Visa, дебетовые карты и карты предоплаты. О масштабе деятельности Visa можно судить по отчету за 2015 год, в котором говорится, что в 2014 году компания осуществила более 100 миллиардов транзакций на сумму более 6,5 триллионов долларов США по всему миру. С тех пор компания выросла и расширилась в другие сектора, включая цифровые. валюты. Visa занимает третье место в списке 10 безопасных акций, в которые можно инвестировать в долгосрочной перспективе.

Его рыночная капитализация превышает 470 миллиардов долларов, а годовая выручка компании в сентябре 2022 года составила более 21 миллиарда долларов, по сравнению с почти 23 миллиардами долларов в предыдущем году. В прошлом месяце компания объявила о расширении службы Visa Direct Payouts, которая позволяет клиентам использовать единую точку подключения для отправки платежей, чтобы упростить их. Билл Шели, старший исполнительный директор фирмы, сказал, что новая платежная система упростит цифровые транзакции, и подчеркнул новаторский подход Visa к изменению поведения потребителей.

ℹ️ 2. Merck & Co., Inc. (NYSE: MRK)

Merck & Co., Inc. (NYSE: MRK) — американская национальная фармацевтическая компания, которая производит лекарства, вакцины, биологические препараты и продукты для здоровья животных. Фирма наиболее известна тем, что продает Кейтруда, лучший иммунологический препарат, который используется для лечения онкологических больных. Фирма недавно также присоединилась к Всемирной организации здравоохранения и рекомендовала не использовать непатентованные антипаразитарные препараты для лечения пациентов с коронавирусом. Он занимает второе место в нашем списке из 10 безопасных акций, в которые можно инвестировать в долгосрочной перспективе.

Рыночная стоимость фирмы превышает 200 миллиардов долларов, а годовой доход компании составляет около 50 миллиардов долларов. Только лекарство от рака, которое производит компания, принесло в прошлом году не менее 11 миллиардов долларов продаж. В прошлом месяце компания инвестировала около 30 миллионов долларов в оборудование одноразового производства в своем научном центре во Франции. Ранее в этом месяце он также завершил сделку по поглощению производителя лекарств Pandion Therapeutics за 1,8 млрд долларов.

ℹ️ 1. Berkshire Hathaway Inc. (NYSE: BRK-B)

Berkshire Hathaway Inc. (NYSE: BRK-B) — холдинговая компания из Небраски, которая владеет несколькими крупными предприятиями в Соединенных Штатах, а также имеет миноритарные пакеты акций многих крупнейших корпораций мира. Она была основана Оливером Чейсом в 1839 году. Фирма является восьмой по величине публичной компанией в мире. Фирма популярна еще и потому, что ее контролирует американский бизнес-магнат Уоррен Баффет. Инвестор известен своими долгосрочными инвестициями, которые приносят солидную прибыль.

Холдинговая компания имеет рыночную капитализацию более 611 миллиардов долларов, а выручка в декабре 2022 года составила более 245 миллиардов долларов. Котировки акций компании выросли более чем на 12% за шесть месяцев. Ранее в этом месяце компания объявила, что будет предлагать облигации, номинированные в иенах, несколькими траншами и использовать прибыль для общих целей компании. Компания добавила, что выпущенные облигации не будут котироваться на какой-либо фондовой бирже.

Мы продолжим обзор акций торгуемых на американских фондовых биржах.

ТОП-10 акционерных компаний России и мира 2022 года

По мнению Уоррена Баффета, акции надо покупать «навсегда». Ведь только вложения на длительный срок способны нивелировать риск колебаний котировок на фондовом рынке. Самые лучшие акции для долгосрочного инвестирования в 2022 году выпускают . Они являются особо привилегированной кастой на фондовом рынке, поскольку им свойственна стабильность как в отношении рисков, так и в плане выплаты дивидендов.

Нишу «голубых фишек» возглавляют отечественные сырьевые компании. Особый интерес представляют инвестиции в акции Газпрома, Роснефти, Лукойла, Сургутнефтегаза. Эти компании ориентированы на экспорт, и их прибыль слабо зависит от курса рубля. Роснефть на сегодня сохраняет за собой лидерство по добыче нефти в мире, а Газпром – газа. Кроме того, сырьевые компании фактически принадлежат государству, и это обеспечивает им высокий уровень доверия среди инвесторов.

Выгодно также вкладывать деньги в акции Лукойла. В России эту компанию знает каждый автовладелец. Она обеспечивает акционерам высокий уровень дохода благодаря качеству своего топлива и доверию со стороны государственного аппарата. За предыдущий год стоимость акций Лукойла выросла почти на 50%, и такая динамика наблюдается на протяжении нескольких лет.

Сейчас стоит инвестировать в акции компаний, которые относятся к металлургической отрасли. Отличные показатели имеют Северсталь, Норникель, НЛМК (Новолипецкий металлургический комбинат), ММК (Магнитогорский металлургический комбинат). В 2022 году планируется увеличить объем выпуска различных металлов, что является хорошей новостью для инвесторов.

В финансовой сфере ярко выраженным лидером является Сбербанк. Его бизнес-модель с бесконечным запасом прочности выгодно отличается от ближайших конкурентов и позволяет инвесторам получать хорошую прибыль, несмотря на кризис. Эксперты советуют вкладывать в акции этого банка, поскольку в 2022 году предвидится рост их стоимости на 20–25%.

Российский фондовый рынок достаточно молодой. Он существует с 1996 года, но имеет большие перспективы для роста, в отличие от США и Западной Европы. Безусловным преимуществом вложения в акции этих стран является доход в «твердой» валюте. Начинающему инвестору следует купить акции (на долгосрочную перспективу) всемирно известных корпораций, продукцией которых пользуются в каждом доме. Выгодным вложением считается приобретение ценных бумаг таких компаний, как Nivea, Gillette, Samsung, Apple, Microsoft.

А недавно аналитики с Уолл-стрит назвали свою версию рейтинга самых перспективных вариантов инвестиций в акции. Туда вошли компании DoorDash, Verra Mobility, Alteryx, MaxLinear, InMode.

Следовательно, наш ТОП-10 перспективных акций на 2022 год выглядит следующим образом:

• Газпром;
• Роснефть;
• Сургутнефтегаз;
• DoorDash;
• MaxLinear;
• Норникель;
• НЛМК;
• Сбербанк;
• Apple;
• InMode.

Начать инвестировать

Как найти безопасные акции?

Поскольку высокотехнологичные компании обычно реинвестируют свои дивиденды для увеличения стоимости акций, становится очень трудно определить безопасные акции, обеспечивающие стабильную доходность. Есть даже свидетельства того, что вокруг акций технологических компаний существует пузырь, который, вероятно, взорвется и обрушит рынок. Индекс паники / эйфории инвестиционного банка Citigroup в прошлом месяце достиг максимального значения за всю историю наблюдений, что указывает на то, что рынок, возможно, движется к передышке после сильного бычьего движения в первом квартале этого года.

Спекуляции вокруг акций мемов в начале этого года также повлияли на уверенность инвесторов во втором квартале, что еще больше усилило движение к безопасным акциям из акций роста. Во времена стремительного роста стоимости и огромной рыночной капитализации, как продемонстрировало недавнее публичное размещение акций Coinbase Global, Inc. (NASDAQ: COIN), необходимо проявить должную осмотрительность, прежде чем вкладывать деньги в раздутые фирмы. Переход к финансовым технологиям от традиционного банковского дела, похоже, облегчил эту атмосферу неопределенности.

Фактически, вся индустрия хедж-фондов ощущает отголоски меняющегося финансового ландшафта. Его репутация была запятнана за последнее десятилетие, в течение которого его хеджированная доходность не могла поспевать за нехеджированной доходностью рыночных индексов. С другой стороны, исследование позволило заранее выявить избранную группу холдингов хедж-фондов, которые превзошли индексные фонды S&P 500 более чем на 124 процентных пункта с марта 2022 года. В период с марта 2022 года по 26 февраля 2022 года результаты нашего ежемесячного информационного бюллетеня были возвращены. 197,2% по сравнению с 72,4% для SPY. Котировки наших акций превзошли рынок более чем на 124 процентных пункта. Мы также смогли заранее идентифицировать избранную группу холдингов хедж-фондов, которые значительно отставали от рынка. Мы считаем, что настроения хедж-фондов являются чрезвычайно полезным индикатором, на который следует обращать внимание инвесторам.

Давайте взглянем на 10 безопасных акций, в которые можно инвестировать в долгосрочной перспективе.