Итак, вы решили вложить во что-то свои финансы. Это верное решение, особенно для тех, кто уже имеет свое жилье, автомобиль, может позволить себе немного путешествовать. Да и те, кто только начинает идти к успеху тоже должны научиться вкладывать свободные средства в выгодные дивидендные акции России. В свете изменений 2021 года, связанных с пандемией коронавируса, значительно изменились привычные установки. Теперь вкладывать деньги нужно с большой осторожностью.
Перед вами Топ-11 самых прибыльных акций в России 2022 года. Изучите данные, чтобы составить собственное мнение о том, куда нужно вкладывать, а куда не стоит. Даже сейчас в условиях карантина и пандемии многие акции продолжают расти. И это означает, что важно понять, куда вкладывать деньги именно сейчас, чтобы потом получать постоянные растущие прибыли.
Как сделать свой доход пассивным с помощью акций
Если научиться делать правильный технический анализ рынка акций, то можно постоянно получать прибыли. Советуем изучить комбинированный метод технического и фундаментального анализа рынка.
Сделать свой доход полностью пассивным — это ли не мечта? Вы будете наслаждаться жизнью, ездить в разные страны, и ваши доходы в это время будут расти!
Но для новичков всегда трудно решить, куда же вложить деньги, чтобы не прогадать.
Первый и самый главный совет: никогда не вкладывайте те деньги, которые предназначены для покупки жизненно важных вещей: продуктов, жилья, медикаментов, одежды. На акции тратьте только то, без чего вы и так будете жить «в шоколаде».
Акции компаний, которые всегда приносят прибыли
Конечно, так однозначно выразиться довольно трудно. Потому что даже опытные трейдеры знают, что любые акции могут неожиданно обвалиться. И даже самые надежные компании не могут гарантировать стабильности и постоянно растущей цены. Капризный рынок настолько изменчив, что любое вложение — это большой риск. И вы должны это учитывать. Мы подобрали для вас список наиболее стабильных компаний, чьи акции всегда в цене. И на которых можно действительно зарабатывать.
Как вы помните, собираясь купить акции компании, которой вы доверились, вы должны учитывать:
- ее положение на рынке;
- доверие покупателей и пользователей, о котором можно почитать или посмотреть ролики в интернете;
- отзывы других акционеров;
- процент дивидендов, которые выплачивает эта компания;
- перспективы ее развития, относительно сроков нахождения на рынке;
- аналитические прогнозы экспертов.
И это далеко не полный перечень тех условий, которые необходимо выполнить, чтобы получать стабильные прибыли. Но с опытом вы научитесь определять, каким компаниям можно доверять, а каким нет. Конечно, потери сопровождают почти всех. И вы должны быть готовы к тому, что часть денег, возможно, к вам уже не вернется. Но только опыт, технические знания и развитая интуиция помогут вам научиться обходиться без потерь.
Как рассчитать дивидендную доходность
Размер дивидендов за расчетный период фиксированный, а вот цена акций на бирже меняется. Это значит, что чем дешевле инвестор купил акцию, тем больший процент от нее составят дивиденды. Соотношение дивидендов к рыночной цене акции называют дивидендной доходностью. Именно по ней инвесторы сравнивают дивидендные акции.
Источник: сервис Газпромбанк Инвестиции
Допустим два инвестора купили по одной акции компании, которая выплачивает дивиденды раз в год. Первый купил акцию в январе за 1000 рублей, а другой — в октябре за 1300 рублей. В конце года инвесторам приходят дивиденды — по 150 рублей на акцию. Первый инвестор получит 15% дохода с 1000 рублей, а второй чуть меньше — (150 рублей / 1300 рублей) × 100% = 11,5%.
Дивидендный доход такой акции будет равен 13,04% — 150 рублей дивидендов из средней цены 1150 рублей. Акции от крупных компаний с высоким дивидендным доходом пользуются повышенным спросом на рынке.
Ещё по теме:
Спецпроект
23 сентября 2021 Как собрать инвестиционный портфель с пониженным риском: 5 советов инвестору 7 минут
№ 2. Акции «Сбербанк»
Приобретая акции «Сбербанка», вы можете быть уверены в правильном выборе. Этот банк отличается необыкновенной надежностью. Сюда стекаются денежные потоки всей России. Котировки акций «Сбербанка» редко опускаются в нисходящий тренд. Политика выплаты дивидендов такова, что среди держателей акций подавляющее число постоянных клиентов. Также есть большой поток новых держателей.
Стоимость акций Сбербанка на январь 2022 года составляет примерно 282 рубля.
Прогнозная дивидендная доходность «Сбербанка» на 2022 год была около 8%. И около 8,5% — на 2022 год.
На графике прогнозируемой доходности вы сможете заметить, что:
- средний риск покупки акций составляет 27%;
- прогноз «Покупать», дает половина экспертов;
- высокие дивиденды — 9%.
Однако, нельзя не отметить некоторое падение стоимости акций в ноябре-декабре 2022 года. Это хорошо видно на графике:
Посмотрите приблизительный расчет доходности акций Сбербанка:
А вот прогноз на 2022 год. Ожидается рост котировок на 37%. До конца 2022 года цена акций Сбербанка будет колебаться в районе 255–265 рублей. Многие европейские аналитики дают прогноз на увеличение их стоимости до 300 р. Поэтому рекомендуется не обращать внимания на временные просадки. Если средства позволяют, то акции Сбера лучше придержать. Они будут только расти.
К примеру, JP Morgan прогнозирует рост акций Сбербанка на 38%. А американский инвестиционный банк ожидает увидеть цену в 510 рублей за акцию.
Стоит ли покупать акции «Сбербанка»? Решать вам!
Когда компания не платит дивиденды
Есть большой список причин, по которым компания может не выплачивать дивиденды законно:
1. Компания не получила прибыль
. Нет прибыли — нет дивидендов. Требования к размеру прибыли прописываются в дивидендной политике. Исключения: акционеры могут принять решение выплатить дивиденды даже без прибыли. Например, если раньше компания заработала так много, что после уплаты налогов и дивидендов у нее остались средства. Из этих средств и будут оплачены дивиденды за убыточный период.
2. Компания не платит дивиденды по акциям, и это отражено в дивидендной политике
. Компании, которые быстро развиваются, используют прибыль для еще большего развития. Например, не платят дивиденды Яндекс и Mail.ru Group.
3. Прибыли не хватило, чтобы заплатить всем инвесторам
. Дивиденды выплачиваются по очереди, в зависимости от типа акции:
- привилегированные акции с преимуществом в очередности получения дивидендов;
- привилегированные акции с фиксированной ставкой дивидендов в уставе;
- привилегированные акции;
- обычные акции.
Если прибыль небольшая, то держатели обычных акций могут не получить дивиденды. Подробнее о разнице между привилегированными и обычными акциями рассказывает Назар Щетинин в статье «Сколько стоит ваше право голоса?».
4. Инвестор владеет привилегированными кумулятивными акциями
. По таким акциям дивиденды могут копиться несколько лет, а потом выплачиваться разом.
5. Компания — банкрот
. По закону дивиденды не начисляются, если у компании есть признаки банкротства или такие могут появиться после выплаты дивидендов. Например, компания не платит зарплаты сотрудникам больше трех месяцев.
6. Акционеры проголосовали против дивидендов
. Акционеры могут отказаться от выплаты дивидендов и использовать прибыль для развития бизнеса: выпускать новые продукты, покупать оборудование и недвижимость активов, погашать долги и т. д.
7. Инвестор указал неправильные данные для зачисления дивидендов
. Компания напишет об этом письмо акционеру, позвонит и попробует узнать верные данные. Если акционер не обновляет данные и не отвечает больше трех лет, то дивиденды сгорают. Они вернутся в резервный фонд компании.
№ 3 — Акции «Белуга Групп»
Еще одна российская компания, которая может похвастать стабильным ростом доходности. Лидер по производству крепкого алкоголя в России. Основан в 1998 году. Объединяет шесть ликеро-водочных заводов, выпускающих водку под брендами Beluga, «Беленькая», «Архангельская», «Мягков», «Царь», бренди «Золотой резерв» и «Бастион», виски Fox & Dogs, премиальное тихое вино Golubitskoe Estate, игристое вино Tete de Cheval.
Стоимость одной акции составляет 3 409 р. Через год планируется повышение стоимости до 5000 р.
Смотрим дивиденды:
На графике хорошо видна динамика изменений:
№ 4 — «Мечел»
Металлургическая также позволяет не сомневаться в прибылях от покупки акций. Стоимость одной акции достаточно невысока и составляет около 242,80 рублей. Доходность за год составила 230,34%. Дивиденды 5%.
Однако прогнозы уверяют в росте:
№ 5. «Роснефть»
Стоимость одной акции составляет примерно 526 рублей. Более 70% всей добычи нефти в России принадлежит именно «Роснефти» Это мировой лидер по количеству добываемой нефти. Поэтому и доверие к этой компании огромно! Прогноз акций Роснефти на 2022 и 2023 год перед вами:
Сравниваем количество дивидендов по датам:
Как вы считаете, стоит ли вкладывать деньги в акции российских компаний?
№ 6. «Лукойл»
Следующим в нашем списке стоит концерн «Лукойл» Стоимость одной акции здесь достаточно высока и составляла год назад 5265 рублей. В декабре 2022 года стоимость уже дошла до 6 541 р. Доходность составляет 5,83%. В среднем ежегодный прирост выплаты дивидендов составляет 15, 64%. Одной из отличительных черт этой компании является постоянный рост дивидендов, которые будут повышаться не менее, чем на рост инфляции.
Смотрим прогноз акций Лукойл на 2022, 2023 годы:
Как видно из графика, планируется наибольший рост котировок к январю 2023 года. В этот период можно продавать акции, чтобы получить значительные прибыли.
Лукойл — это одна из самых крупных нефтегазовых компаний в мире. Подумайте только, что на ее долю приходится свыше 2% мировой добычи нефти. И примерно 1% углеводорода по всему миру.
Дивидендные аристократы и дивидендные короли
Компании, которые прошли фазу активного роста, могут сосредоточиться на распределении прибыли между акционерами. Компании, которые регулярно увеличивают размер дивидендов, называются дивидендными аристократами.
В США есть индекс дивидендных аристократов S&P 500 Dividend Aristocrats. Чтобы в него попасть, компания должна:
- входить в индекс S&P 500;
- повышать дивиденды каждый расчетный год последние 25 лет;
- иметь капитализацию больше $3 млрд;
- иметь средний дневной объем торгов больше $5 млн.
В 2022 году индекс состоит из 65 дивидендных аристократов. Это известные американские компании: Coca Cola, IBM, AT&T, Colgate-Palmolive и другие.
Источник: сервис Газпромбанк Инвестиции
Ещё по теме:
Научиться инвестировать
20 июля 2021 Коррекция: как сохранить капитал, когда акции падают 5 минут
Дивидендные короли
— компании, которые повышают дивиденды 50 лет подряд. Например, дивиденды компании 3М, которая изобрела скотч и одноразовые респираторы, растут уже 63 года.
В России нет четких требований для дивидендных аристократов. Чаще всего аристократами называют компании, которые повышали дивиденды пять лет подряд и акции которых торгуются на Московской бирже.
Известный российский дивидендный аристократ — . Она занимается разведкой, добычей и поставками газа в России. Ее дивиденды растут 15 лет подряд. За это время они увеличились в 21,5 раза — с 1,1 до 35,56 рублей.
№ 7. Акции «Татнефть»
Цена одной акции Татнефть составляет около 458 рублей (на середину декабря 2022 года). По прогнозам аналитиков, стоимость акций будет возрастать.
Для сравнения:
№ 8. «Сургутнефтегаз»
Стоимость акции составляет около 40 рублей. Но давайте посмотрим прогноз, который может сбыться к следующему 2022 году:
Как видим, стоимость может возрасти практически вдвое.
Оцените размер дивидендов:
Список одних из лучших дивидендных акций России в 2021 году
Дивидендные акции крупных компаний — одни из самых низкорисковых активов, особенно если это акции дивидендных аристократов. Но ситуация на рынке может измениться в любой момент — компания уменьшит размер дивидендов или вовсе перестанет их выплачивать. Аналитики сервиса Газпромбанк Инвестиции выбрали 10 лучших дивидендных акций России из разных секторов экономики для диверсификации портфеля. Средняя дивидендная доходность — 10,14%.
Источник: сервис Газпромбанк Инвестиции
№ 9.
«Норникель» имеет неплохие шансы вернуться на четвертое место в индексе MSCI Russia в феврале 2022 года. Ключевым драйвером в бумагах Норникеля являются дивиденды за 2022 г., которые составят 2 800 — 3 000 р. на акцию. Стоимость этих акций, пожалуй, самая высокая: 21 088 рублей.
Акции Норникеля прогноз на 2022, 2022 и 2023 годы
Также обратите внимание на неуклонный рост дивидендов:
Аналитики советуют вкладывать средства в компанию, производящую никель и палладий. Размер дивидендов увеличился на 43%!
№ 10. Группа «НЛМК»
Цена на акции группы «НЛМК» составляет около 200 рублей. Но дивиденды постоянно растут.
Дивиденды составляют 6,4%:
Но, хочется отметить, что долг компании вырос до 900 млн. рублей. Акции НЛМК упали на 6% накануне дивидендной отсечки. К 2023 году ждут уменьшения спроса на вывод новых предприятий. Поэтому планируется удешевление угля и стали.
Как получить дивиденды
Компания выбирает один день в расчетном периоде, в который составляет список акционеров. Этот день называют датой закрытия реестра или датой отсечки. Чтобы получить дивиденды, инвестор должен иметь хотя бы одну акцию после закрытия торгов в день отсечки.
Дата отсечки известна заранее — ее определяет собрание акционеров компании, после решения о выплате дивидендов. Эта информация открыта.
Иногда спрос на дивидендные акции растет за несколько дней до даты отсечки, и цена акции увеличивается, но она падает в момент открытия торгов на следующий день. Этот скачок в цене называется дивидендным гэпом.
Например, Новатэк установил дату отсечки 10 октября 2022 года, это суббота. Последний торговый день, когда будет составлен реестр акционеров, — пятница, 9 октября. Торги на Мосбирже ведутся в режиме T+2. Это значит, что инвестор получает акции через два дня. За пять дней до даты отсечки акции Новатэк выросли в цене на 6%. Сразу после закрытия реестра акции упали на 13,7% за 17 дней.
№ 11. Сеть магазинов «Лента»
Нельзя не отметить стабильный рост стоимости акции любимой всеми сети магазинов «Лента. Стоимость одной акции в декабре 2022 года составила 192 рубля. А к марту 2022 предполагается, что она вырастет до 296 р. К концу 2022, вероятно стоимость слегка снизится до 286 р.
Стоимость одной акции сравнительно недорога (около 200 р.). Поэтому каждый, даже начинающий трейдер сможет позволить себе купить несколько. По прогнозам экспертов, цены на акции будут расти.
Однако, стоит сравнить стоимость этих акций с акциями других магазинов. Например, акции «Магнита» стоят 5 643 р., а группы магазинов Х5 Retail 2 024 р.
Акции «Магнита» немного потеряли в стоимости из-за смены владельцев в 2022 году. Но с того времени обороты набирают темп. Теперь руководство «Магнита» выразило желание купить 100% акций «Ленты» При этом прогнозируется падение котировок «Магнита» и рост акций «Ленты. Если сделка удастся, то уровень дохода объединенных компаний превысит совокупный доход группы Х5 Retail. Это позволит компании стать лидером среди всех подобных сетевых магазинов.
Этот обзор лишь приблизительно дает вам понять, на какие акции стоит обращать внимание. Конечно, каждый предпочтет вкладывать деньги в то, чему он доверяет. Но прежде чем купить акции любой компании, обязательно изучите рынок. Прочитайте отзывы аналитиков, ознакомьтесь с прогнозами. И тогда ваш доход всегда будет стабильно высоким.
Банковские депозиты
Способ известный, надежный и даже гарантированный государством. Хотя в последние годы депозиты приносят все меньше, по ним назначают отрицательные ставки, т.е. это фактически хранение денег в банке за плату
Но когда ставка по депозиту превышает инфляцию, такое вложение становится весьма надежной инвестицией, т.к. возврат депозита гарантирован не только банком, но в определенной степени государством.
В чем достоинство депозитов?
- депозит легко открыть, в любом банковском отделении или онлайн;
- обычно клиент заранее знает доход от банковского вклада;
- вклад не требует вообще никаких усилий от владельца денег.
Фото: pixabay.com
Покупка облигаций
Покупка облигаций во многом альтернатива банковским вкладам. По сути облигации это долговые расписки, выпущенные какой-то организацией или государственным органом. Лицо, выпустившее облигацию, обязуется выкупить ее обратно по более высокой цене.
Для удобства разница между первоначальной и конечной ценой выражается в процентах. Есть также дисконтные облигации, которые продают со скидкой (дисконтом), а выкупают по полной цене. Существует множество других аспектов выпуска, обращения и заработка на облигациях, но сейчас назовем только два, важных для частных инвесторов.
- Преимущество облигаций в том, что их можно перепродавать другим лицам.
- Рыночная цена облигаций меняется, потому можно зарабатывать на спекуляциях этими бумагами.
- Но облигации, в отличие от вкладов, не гарантированы государством.
Самую низкую доходность обычно имеют облигации государственных органов, для Западной Европы и Северной Америки реальны ставки до 2-5%. Но эти облигации являются и самыми надежными.
Наибольший доход можно получить по облигациям коммерческих предприятий, но риск по ним существенно выше.
Покупка акций
Акции – это ценные бумаги, дающие права на долю в собственности коммерческого предприятия (акционерного общества), право на управление этим предприятием и часть дохода от него. Акциями владеют многие, но реальные права собственности и управления оказываются у тех, кто имеет контрольный пакет или крупную долю в общем объеме акций. Прочих акционеров называют миноритарными, их выгода состоит главным образом в получении дохода на каждую акцию.
Доход по акциям обычно выше дохода по облигациям, но у стабильно работающих компаний он не так уж и велик. К примеру – у Эпл чуть ниже 6%. Максимальный доход приносят акции только выходящих на рынок, растущих фирм.
Недвижимость
Недвижимость всегда считалась стабильным вариантом сохранения капитала. В типовые квартиры закладывается запас прочности на 100-150 лет эксплуатации; дома, при своевременном ремонте, бывают еще долговечнее. Жилье в более-менее благополучных населенных пунктах всегда востребовано, т.е. может быть продано по какой-то рыночной цене.
Но является ли покупка недвижимости инвестицией или это просто сбережение?
Жилая и нежилая недвижимость: дома, квартиры и пр. становится инвестицией в двух случаях:
- когда ее можно сдать в аренду и получать доход от этого;
- когда недвижимость растет в цене.
В долгосрочном периоде недвижимость дорожает, потому что дешевеют деньги (инфляция). При экономическом росте это происходит быстрее. Цена аренды обычно меняется вслед за продажными ценами.
Чтоб заработать следует вкладывать в недвижимость крупную сумму, и обычно надолго.
Фото: pixabay.com
Инвестиционные фонды
Инвестиционный фонд – это способ привлечения денег клиентов для совместного вложения в ценные бумаги, акции и другие приносящие прибыль проекты. Фонд вкладывает деньги в чужие активы, эти активы приносят прибыль, которая достается вкладчикам фонда.
Непосредственно инвестициями занимаются профессиональные управляющие и берут за это определенную плату (комиссию). Потому вложения в инвестиционный фонд менее доходны, чем прямая покупка тех же активов, но в большинстве случаев надежнее.
Задумываться об услугах инвестиционного фонда стоит тем, кто готов вложить хотя бы 30-50 тыс. долл. на длительный срок. Чтобы влиять на работу инвестиционного фонда следует вложить значительную сумму, чаще миллионы долларов или евро.
Exchange Traded Fund
Однако некоторые фонды работают на открытом рынке. В частности – ETF (Exchange Traded Fund). Они, как и другие фонды, вкладывают средства в ценные бумаги: акции, облигации и разного рода обязательства. Затем ETF выпускают свои акции, которые по цене и доходности повторяют средний индекс бумаг из своего инвестиционного портфеля. Так ETF покупающий акции высокотехнологичных компаний приносит средний доход по акциям этих компаний.
Вложения в небанковские кредитные организации
Вложения в разного рода фонды взаимного кредита и другие подобные предприятия трудно описать несколькими словами, т.к. это могут быть очень разные организации.
Это могут быть объединения жителей какого-то населенного пункта. Но часто это организации, дающие взаймы физическим лицам и предпринимателям. Их заемщики из групп риска, с плохой кредитной историей, шатким финансовым положением, которые не могут получить банковский кредит.
Единственное, что можно сказать о таких вложениях – обещанный доход по ним выше, чем при других инвестициях, говорят о 15-20% в год. Больший доход это просто плата за риск.
Покупка иностранной валюты
Покупка и владение иностранной валютой дивидендов не приносит. Однако в момент потрясений на валютном рынке и кризисах в экономике, денежные единицы разных стран по-разному меняются в цене. В определенные периоды удавалось заработать, купив швейцарский франк или японскую йену. Бывает выгодно покупать валюту развивающихся государств в момент падения. Если эти страны успешно преодолевают кризис, то их валюта может быстро вырасти к доллару и евро на 10-15%.
Однако считать наличную валюту инвестицией можно было бы только в том случае, если бы она постоянно дорожала по отношению ко всем другим валютам и товарам. Чего на практике не случается.
Покупка золота и драгоценностей
Можно золото, серебро и платину в слитках, специальные инвестиционные монеты из этих металлов и аттестованные бриллианты.
Однако цена золота внутри страны зависит от мировых цен на этот металл. В начале января 2000 года стоимость золота на Лондонской бирже была чуть выше 282 долл. за унцию, а в конце декабря 2019 года – почти 1 515 долл. Более чем в 5 раз. Сейчас эта разница еще выше. Но золото может подешеветь, тогда купившие его оказываются в убытках на годы вперед. То же касается и других драгоценностей.
Фото: goldomania.ru
Вряд ли будет инвестицией покупка ювелирных изделий. Если они не являются антиквариатом и не имеют ценности для коллекционеров, то продавать их придется гораздо дешевле цены покупки. Драгоценные металлы, из которых делают украшения, могут составлять половину цены изделия или меньше.
Другие варианты инвестиций
Есть еще масса заслуживающих внимания вариантов инвестиций, но большинству начинающих инвесторов они не подойдут. Это операции на биржах и небиржевых рынках, Форекс, бинарные опционы, криптовалюты, токены и др.
Всеми этими способами можно заработать немалые суммы, но везде нужны знания, личные усилия или наем профессионалов, которые сделают всю работу.
Куда вложить 5000 долларов?
С такой суммой проще искать варианты пассивного дохода, вроде покупки нескольких облигаций или акций.
Можно попробовать вложиться в инвестиционный фонд. Но это будет скорее работа на перспективу, больших доходов такие суммы не обещают, особенно если фонд выбирает консервативную стратегию, вкладывается в надежные активы с невысоким доходом.
Можно купить акции ETF или другие акции. Есть шанс заработать много если это окажутся акции быстро растущей новой компании.
Куда вложить 10 000 долларов?
Десять тысяч могут дать прибыль на облигациях и сравнительно больший доход от вложения в ETF. На эту сумму можно выгодно купить золото при падении цен, хотя здесь вряд ли будет быстрый доход.
- Предполагаемая чистая доходность консервативных инвестиций, скорее всего, не будет выше 5% при долгосрочном вложении всей суммы. Жить на проценты не получится, но хватит для «подушки безопасности на черный день».
- С 10 000 долларов можно попробовать более агрессивные стратегии – самостоятельно или через доверенное лицо покупать ценные бумаги при падении цены и продавать на подъеме.
Куда вложить 50 000 – 100 000 долларов?
С такой суммой можно делать все рассказанное в предыдущих вариантах. Однако появляются и другие возможности:
- 50 тысяч можно вложить в инвестиционный фонд с лучшими условиями.
- Можно искать варианты вложения в недвижимость, и получать доход от аренды.
- 50 тысяч долларов это сумма, с которой можно выходить на Форекс и не потерять все на первых же сделках.
- На 50 тысяч можно покупать акции ради перепродажи и дивидендов.
Два последних варианта из области рискованных инвестиций, но доход от 50-100 тысяч долларов уже позволяет что-то платить консультантам, а это снижает риски.
Однако заработать на 50-100 тысячах долларах быстро, много и с умеренным риском, не удастся. Для масштабных спекуляций нужны гораздо большие суммы.
