Что такое ICO криптовалюты
Аббревиатура ICO расшифровывается как Initial Coin Offering, переводя на русский – первичное размещение монет. А переводя на общедоступный язык, ICO – выпуск разработчиками определенного количества криптовалюты с определенной стоимостью за единицу, для ее продажи и получения средств для реализации идей. Еще проще: это новый вид краудфандинга.
Пример: у определенной команды программистов есть какая-то идея, но нет денег на ее реализацию. Тогда они запускают ICO – выпускают определенное количество своей криптовалюты, устанавливают стоимость за ее единицу и запускают все это в свободную продажу за реальные деньги. Помимо этого, команда продвигает свою криптовалюту в плане рекламы.
Следующий шаг – потенциальные инвесторы находят проект, вкладывают деньги и получают токены (монеты, криптовалюту). Разработчики на собранные средства реализуют свои идею и выпускают свои монетки на криптобиржи, например на Binance, Cryptopia, Yobit, Poloniex, Bittrex.
Yearn.finance
Yearn.finance – это протокол, стремящийся максимизировать доходность пользователей в пуле ликвидности. Он ищет кредитные рынки с наилучшей доходностью, после чего переводит средства пользователей в их пулы ликвидности, чтобы они всегда получали оптимальную прибыль.
Данный проект основал Андре Кронье, и он построен на основе сети Эфириума. И поскольку это довольно замечательный протокол, его партнёрами стали многие другие DeFi-проекты, включая Akropolis, SushiSwap, Pickel и Cream.
YFI – нативный токен и токен управления этого протокола. Рыночная капитализация этой монеты превышает $1 млрд через полтора месяца после её запуска в 2022 г.
Интересно, что во многих случаях цена YFI затмевала результаты цены BTC:
- В 2022 г. BTC стоил $10 000, а YFI $43 000.
- В 2022 г. BTC достиг исторического максимума около $64 863, тогда как YFI стоил $93 435.
- Посмотреть график можно здесь.
Конечно, это связано с ограниченным предложением YFI 30 000 монет и уникальным распределением токенов.
В чем же выгода инвестора?
- Представим пример, что деньги, собранные разработчиками, ушли на создание магазина. Тогда за эти токены инвестор может получать скидки, бонусный товар и т.д.
- А теперь представим, что деньги ушли на создание новой технологии (пример: медицина). Тогда инвестор получает право пользоваться этой технологией. А ведь со временем она может стать очень редкой и будет цениться очень дорого!
- В обоих случаях, при выходе на биржу, инвестор может продать свои монеты. Но после завершения ICO криптовалюты и выхода на биржу цена может подскочить в два, четыре и гораздо больше раз.
PancakeSwap
PancakeSwap – это, бесспорно, гигант в пространстве децентрализованных бирж. Это децентрализованная биржа – автоматизированный маркетмейкер на основе Binance Smart Chain (BSC).
Это также первое децентрализованное приложение на BSC, достигшее объёма транзакций и TVL на миллиард долларов. PancakeSwap создана для того, чтобы трейдерам было просто обменивать токены BEP-20.
У неё также есть несколько пулов ликвидности, где поставщики ликвидности могут получать вознаграждение токенами CAKE и LP. В отличие от Uniswap, PancakeSwap предлагает очень быстрые транзакции и низкие комиссии за обмен токенов. Этим и объясняется её популярность!
Нативный токен CAKE не имеет фиксированного предложения. Однако состоянием на 17 июля 2022 г. на Coinmarketcap значится текущее предложение 197 193 934,21 CAKE. Токен CAKE – одна из монет, которые экспоненциально росли во время бычьего разбега в 2021 г.
Кроме того, в CAKE встроен механизм ручного сжигания монет, чтобы гарантировать, что токен будет оставаться дефляционным и ценным. Также текущее отношение рыночной капитализации CAKE к TVL говорит о том, что монета всё ещё недооценена. А значит, у CAKE больше шансов вырасти в цене.
Подводные камни
По рассказам выше, вы могли подумать, что все тут идеально, все в прибыли: и волки сыты, и овцы целы. Только бери и зарабатывай. Но нет! На ICO можно и сказочно разбогатеть, и здорово потерять. Вот почему:
- ICO не имеет правового регулирования, закон ничего не может сказать о нем.
- Из первого пункта вытекает, что 90% всех ICO – заведомо мошеннические проекты, созданные разработчиками для сбора денег с вкладчиков и ухода. То есть невыполнение обещаний, не реализации идей, не выпуска монет на биржу. Скам определенного рода, как в HYIP проектах
В таком случае обманутые вкладчики получают абсолютно ничего не стоящие монеты. - Потерять можно, даже если разработчики выполнили (или выполняют) свои обещания. Это может случиться из-за хакеров, которые могут взломать сеть, и увести деньги разработчиков или ваши монеты.
Также это может случиться из-за изначально завышенной цены монеты. Пример: разработчики продают монеты по курсу 0.1 ETH = 1 монета. Но при выходе на биржу цена оказывается завышенной, все продают монеты и цена опускается да 0.01 ETH.
Откровенные скамеры зачастую не имеют даже планов на развитие!
Chainlink
Chainlink (LINK) – это блокчейн-оракул, предлагающий удивительный и уникальный вариант применения сети блокчейна. Его создали Сергей Назаров и Стив Эллис, владельцы SmartContract.com.
Chainlink стремится соединить смарт-контракты на различных блокчейнах с офчейн-данными в реальном мире. Партнёрство с Chainlink заключили многие компании вроде Swift, Google, Theta, Aave, Synthetix и Huobi. Это, безусловно, повышает вероятность проекта преуспеть в блокчейн-пространстве.
LINK – нативный токен Chainlink, используемый для вознаграждения операторов узлов за их усилия на платформе. Стоит отметить, что LINK – чрезвычайно популярный токен с долгой историей экспоненциального роста цены.
Более того, у него большой ежедневный торговый объём на крупнейших биржах – $781 365 813 состоянием на 17 июля 2022 г., согласно Coinmarketcap. Согласно экспертам, покупка LINK в диапазоне $17,4-$17,8 в 2022 г. принесёт 100-300% прибыли во время следующего бычьего разбега.
Наконец, Chainlink долго будет оставаться актуальным, так что стоит подумать о ходлинге монеты LINK. Дело в том, что децентрализованный оракул имеет первостепенное значение для блкочейн-экосистемы.
Как выбрать ICO криптовалюты
Итак, вы прочитали до этого момента и у вас есть вопрос: и как же выбрать ICO, чтобы заработать? Ответ прост:
- За сбором монет должна стоять стоящая технология, а не просто “уникальная в своем роде система” без ее конкретного описания. Как посмотреть технологию? Просто. На сайте грамотных ICO есть пункт “White Paper” – это белый лист с текстом, где описывается суть проекта, бизнес модель, принцип его работы.
White paper Биткоина, писал сам Сатоши Накомото!
- Помимо технологии, за ICO еще должна стоять команда разработчиков с незапятнанной репутацией и не боящихся выйти в оффлайн.
- Прозрачность проведения ICO криптовалюты. Грамотное продвижение и всеобщее признание.
- Готовый рабочий прототип, регистрация (спорный момент) самой компании.
К слову, я советую относиться к ICO как к хайпам: тут можно заработать, а можно и все потерять! В некоторых случаях вероятность потерять даже выше, чем в хайпах. Список грядущих ICO ведется на сайте Icoalert.
Незарегистрированные ценные бумаги
Безопасность – это, в первую очередь, наличие инвестиционного контракта. И даже теперь, пусть уже устаревший, но, всё ещё эффективный Howey Test позволяет определить – что предполагает инвестиционный контракт, а что нет.
Тестовые вопросы:
Это вложение денег?
Да, инвестиции в ICO являются вложением денег.
Есть ли ожидание прибыли от инвестиций?
Да, инвестор в ICO ожидает получить прибыль. Хотя, некоторые организаторы ICO, видимо, как ни странно, так не считают и до сих пор не имеют продукта, спроса, пользователей или ещё чего-либо материального.
Это вложение средств в общее предприятие?
Да, децентрализованная платформа – это общее предприятие, и инвесторы владеют внутренними utility-токенами, чтобы доказать это. И даже бизнес, который использовал данный потенциально незаконный метод привлечения капитала, чтобы пустить его на предприятие, которым владеет на все 100%, всё ещё попадает под обозначенную классификацию.
Любая прибыль зависит от усилий промоутера или иной третьей стороны?
Да – в конечной счёте, проект должен выйти на рынок и создать спрос на токен. В противном случае, цена этого токена неизбежно упадёт.
Несмотря на все заявления об обратном – компании, которые проводили ICO, всегда, фактически, продавали токены лишь с целью спекуляции, и прибыль, естественно ожидалась.
И это факт – иначе вокруг продвижения токенов не сформировалась бы целая маркетинговая индустрия. Только две крупнейшие рекламные площадки (Google и Facebook) на какой-то период благоразумно запретили продажу незарегистрированных ценных бумаг.
Но, всё же прибыль, в первую очередь, зависела от продвижения и усилий основного бизнеса, который получил средства на развитие посредством ICO.
Кроме того, ICO продавали явно больше токенов, чем для них могло существовать потенциальных пользователей, и, при этом, они знали, что торгуют незарегистрированными ценными бумагами. Также, по большому счёту, покупатели этих токенов никогда не были «пользователями платформы». Этих платформ не существовало и большинства до сих пор не существует. Утверждения о природе utility-токенов на 100% неверные, вводящие в заблуждение, и, в конечном итоге, опасные.
В целом, utility-токены не имеют какой-либо функциональной ценности, а если вам сказали иначе, то, к сожалению, вас ввели в заблуждение, те, кто пожелал их продать. После того, как utility-токены куплены – они должны снова быть проданы на рынке для получения прибыли. Это означает, что ICO должны создавать не односторонний, а двусторонний рынок.
Utility-токены – это как «горячая картошка», которая не имеет истинной ценности.
Сленговое выражение. Надежда (hope) + опиум (opium). Означает, что, хотя всё летит к чертям – люди слепо верят, что катастрофа не произойдёт.
Utility-токены, как правило, почти не имеют экономического смысла и приводят к появлению неэффективных, неустойчивых и просто ненужных вторичных рынков, которые, что неоднократно доказано, состоят из фальшивых объёмов торгов, ботов и маркет-мейкеров, пытающихся торговать и усиленно побуждать людей продолжать играть в азартные игры и субсидировать их неэффективную бизнес-модель.
Таким образом, ICO позволяют собирать средства в обход регулирования, предоставляя «проектам», которые, по факту, являются просто командами людей, свободный от рисков, безнаказанный и прибыльный способ привлечения капитала. Одновременно с этим производится запуск ничем неподверженных рынков для продуктов, которые ещё не созданы и, в принципе, могут существовать в виде централизованных сервисов, которым не нужен никакой блокчейн.
Пошаговая инструкция: определяем скам среди ICO и криптовалют
Эти нерегулируемые/незарегистрированные организации в полной мере воспользовались слабыми законодательными стандартами и отсутствием знаний у общественности относительно криптовалюты. Они «кинули» всех, продавая бесполезные чрезвычайно высокорисковые токены, которые, на самом деле, являются просто ценными бумагами без юридических прав на владение или обращение.
Как принять участие в ICO
Купить токены можно, взяв информацию с сайта ICO. Обычно на сайте идет отсчет времени, после которого дают адрес Ethereum кошелька. После перевода на этот адрес, в течение какого-то времени, токены начисляют на ваш Эфириум кошелек. MyEtherWallet подходит для этого, подробнее о нем можно прочитать в статье «Как создать Ethereum кошелек».
После выхода на биржу вы можете завести эти токены и продать их, либо какое-то время подержать их в ожидании роста курса. В разных ICO могут быть разные условия участия, но в любом случае, у них всегда есть пошаговая инструкция.
Maker
Maker (MKR) – это криптовалюта, управляющая экосистемой MakerDAO.
MakerDAO основал Рун Кристенсен как криптовалютный проект с открытым кодом на основе блокчейна Эфириума. Это DeFi-протокол, позволяющий пользователям вносить активы на основе Эфириума и затем с их помощью генерировать стейблкойн DAI.
Но вернёмся к токену Maker (MKR).
Держатели MKR могут определять такие ключевые параметры MakerDAO, как комиссия за стабильность, типы залога и процентные ставки.
MKR – одна из DeFi-валют, по которым стоит занимать бычьи позиции. Это одна из самых горячих криптовалют 2022 г., так как её стоимость в определённый момент подскочила с $609 примерно до $6000. Невероятно!
Итог и примеры успешных ICO
ICO – инструмент для привлечения инвестиций для хороших разработчиков, и способ заработать на яхту мошенникам. Ну и немного статистики.
В мая 2022 было запущено ICO криптовалюты Aragon. Из-за своей технологии и пиар-хода разработчиков оно собрало 25 млн. долларов всего за 15 минут! И при выходе на биржу монеты подарили своим обладателям огромный профит. А в июне 2022 был запущен Bancor, который собрал практически в полтора раза больше средств.
Самым успешным ICO для инвесторов на данный момент является Ethereum, топ остальных наиболее прибыльных проектов есть на картинке ниже (проценты – это профит с момента запуска проекта).
К примеру, вложив в ICO Spectrecoin $100, менее чем через год вы бы получили $50 000. Но не следует забывать: успешных и профитных проектов единицы, а провальных и соскамившихся – тысячи! На этом все, надеюсь вы поняли основные моменты. Профита всем!
Статья написана пользователем Лев Калинин и дополнена мной.
Денис HyipHunter Князев
Создатель блога. Частный инвестор. Зарабатывает в высокодоходных инвестиционных проектах и криптовалютах с 2014 года. Консультирует партнеров. Присоединяйтесь в телеграм канал блога и наш чатик.
Не пропустите и другие статьи из этой рубрики:
- 10.06.20208763
Криптовалюта — что это такое, история её создания
23.05.2021905
9 биткоин-кошельков, которые вошли в историю
- 10.06.20201378
Что такое ноды в криптовалюте?
- 09.12.20202577
Yobit net – биржа криптовалют | Йобит – отзывы. Как работать и вывести деньги
30.04.2021871
Аппаратный крипто-кошелек Trezor. Что это такое и как его купить?
- 10.06.202047345
Как создать кошелек Bitcoin Core и как им пользоваться | Холодное хранение биткоинов
Compound
Compound Finance, основанная Робертом Лешнером, – одна из самых известных кредитных DeFi-платформ. Это децентрализованный протокол на основе Эфириума, который соединяет кредиторов с заёмщиками, позволяя зарабатывать привлекательные проценты.
Сейчас для кредитования на Compound доступно 14 токенов на основе Эфириума.
COMP – нативный токен протокола, запущенный в 2020 г. COMP используется, чтобы мотивировать как кредиторов, так и заёмщиков поддерживать высокий уровень активности и участия в протоколе. Держа COMP, вы имеете право участвовать в управлении протоколом.
Кроме того, держатели COMP могут получать пассивный доход, участвуя в доходном фермерстве. COMP значительно вырос с момента своего появления и за время бычьего разбега в 2022 г. взлетел более чем на 500%.
Также Compound в числе DeFi-протоколов с самым высоким объёмом ликвидности, занимая третье место на DeFi Pulse.
