Криптовалюты, стоит ли начинать?

Здравствуйте уважаемые читатели. Пишет как всегда автор блога Руслан Мифтахов и в этой статье я хочу обсудить такое явление, как ферма майнинг, на сегодняшний момент наиболее актуально на Западе и в странах Юго-Восточной Азии, особенно в Китае.

И лишь недавно майнить начали и в России. Многие из вас наверняка слышали о таких набирающих популярность в интернете понятиях, как криптовалюта, майнинг на ферме, биткоин. Что это такое и как на этом заработать, об этом и поговорим в этой статье.

С чего все началось

В 2008 году человеком или группой людей под псевдонимом Сатоси Накамото (англ. Satoshi Nakamoto) был опубликован файл с описанием протокола и принципа работы платёжной системы в виде одноранговой сети. По словам Сатоси, разработка началась в 2007 году. В 2009 году он закончил разработку протокола и опубликовал код программы-клиента. Сеть «Биткойн» была запущена.

Дальнейшую разработку организует и координирует сообщество разработчиков, при этом любые значительные изменения в протоколе должны быть приняты большинством владельцев майнинговых пулов.

Первый обмен биткойнов на реальный товар произошёл в мае 2010 года — американец Ласло Ханеч за 10 000 биткойнов получил две пиццы!

Сейчас же 10 000 биткоинов стоит — 25 000 000 долларов или 1 500 000 000 (1,5 млрд.) рублей!

Совсем недавно, в 2016 году мне говорили, что мол биткоин это ерунда и толку с него не будет и это при том, что на тот момент он уже стоил около 400$. Начальная цена в 2009 вообще была в центах ))) Сейчас он стоит уже 2500$. Думаю что тех, кто в него не верил, стало намного меньше. Ну а те, кто купил ранее в центах или даже по 100-200$ и более, остались в хорошем плюсе.

На скриншоте вы видите динамику роста Биткоина

Лично я, сам не купил в свое время и не сильно верил в это, хотя мог бы купить достаточно приличное количество, ведь в теме я был давно. То есть, еще в 2015 году я мог бы купить биткоины примерно по 230$. Но не сделал этого, как говорится — знал бы где упал, соломки бы подстелил. В целом, я сильно не переживаю по этому поводу, но где-то в глубине сидит червячок и грызет — мог же, но не сделал )))

Сравнение эффективности облачного и обычного майнинга

На сайтах для заработка на облачном майнинге есть калькуляторы, предлагающие оценить предполагаемую отдачу от инвестиций. Оценка довольно неточная (курс криптовалюты не статичен), но для сравнения с обычным майнингом подойдет.

Для начала оценим производительность обычной фермы из 6 видеокарт, предположим, майнер добывает эфириум.

Характеристики фермы:

6 х RX580;
хэшрейт одной равен 30 MH/s;
потребление одной видеокарты составляет 135 Вт, ферма в час потребляет около 850 Вт;
стоимость – 13,5 тыс. рублей за 1 видеокарту;
добавим стоимость блока питания, материнской платы, каркаса под ферму и выйдем на сумму 90-95 тыс. рублей;
стоимость электроэнергии – примем среднюю цену 5 руб. за 1 кВт ч или $0,076923 за 1 кВт ч.

За год при текущем курсе заработок составит $593,55 при условии сохранения стоимости Эфириума. В IQ Mining для примерно тех же стартовых условий обещают несколько больший профит. В год ожидаются выплаты на уровне $725 или на 22% больше по сравнению с самодельной фермой.

Причина такой разницы – сниженная стоимость электричества, возможно, оборудование закупалось по оптовым ценам. Каждая компания сама определяется с ценовой политикой.

При этом заплатить за 2-летний тариф на этих условиях придется $1125 или в районе 72-74 тыс. рублей. При сохранении текущей стоимости Эфира за 2 года заработок составит как минимум $1450, а отдача от инвестиций – $325. Облачный майнинг даст $325 за 2 года, но потом придется заново платить за аренду вычислительных мощностей. Окупаемость инвестиций в нашем примере составляет 1,55 года.

С собственной фермой картина иная. Потратили в районе $1390, при годовой доходности в $593,55 окупаться она будет 2,34 года. Но учтите, что оборудование остается в вашей собственности, его можно продать на вторичном рынке и компенсировать часть расходов. С другой стороны, есть вероятность выхода фермы из строя, что отодвинет точку окупаемости.

Многое зависит от курса крипты и стоимости электричества. Майнинг может становиться даже убыточным, если курс Биткоина и альткоинов значительно проседает.

Есть ли смысл сейчас закупать Биткоин?

Я думаю что есть, но только в плане долгосрочной перспективы. В данный момент скорее всего будет коррекция вниз, потому как все на него накинулись. И коррекция будет идти, пока большая часть игроков просто потеряет свои деньги из-за того, что будут бездумно покупать и продавать. Но друзья, это мои личные мысли и я могу ошибаться )) Криптовалюты могут как расти, так и падать. Хотя биткоин сильно не падал за всю свою историю и так как он ограничен в количестве, то рост будет всегда.

Вообще, конечно же, криптовалюты это бесспорный тренд и нужно обязательно обратить свое внимание на них. Многие государства уже признают криптовалюты и даже в России поговаривают об этом, но довольно тихо, можно сказать — шёпотом. Вы же сами понимаете, что о высокодоходных проектах не должны знать все.

Думаю вы слышали уже о фермах по добыче криптовалют. А ведь это можно сказать, получение денег из воздуха! Мы находимся в самом начале развития криптоденег, которые могут в скором времени вообще поглотить бумажные деньги в принципе. Что делает ферма? Ферма работает по специальному алгоритму и добывает криптовалюту на ваш счет в виде той монеты, которую вы майните. Есть огромное сообщество майнеров, которые этим занимаются.

В Китае, есть огромные фермы (часто называют шахтами) по добыче Биткоинов, Эфириума и других монет. Доход такой огромной шахты, около 1 500 000 долларов в месяц!

Вот видео о таких шахтах, чтобы вы поняли принцип работы

Деньги делаются практически из воздуха! Компьютер добывает моменты, а монеты растут в цене. С учетом капитализации и роста курса, это вообще заоблачная прибыль!

Биткоин это отлично, но не у каждого есть деньги, чтобы сейчас его закупать по такой цене. Но как вы знаете, есть очень много криптовалют, которые растут довольно быстро и на данный момент стоят намного меньше. Стоимость разных валют колеблется от нескольких сотых цента до 1-100$ и выше. То есть, вы можете купить валюту по 10 центов и через год получить прибыль в 100 кратном размере.

Надо понимать, что этот рынок довольно сложный и нет смысла покупать все подряд, иначе можно все потерять. Только та криптовалюта, которая подкреплена корпорациями и большим вливанием капитала, будет расти. В общем, это сложный процесс, который требует изучения. Я в данный момент слежу за трендами и по мере изучения, буду делиться с Вами своими наработками.

Сильные и слабые стороны добычи крипты «в облаке»

У облачного майнинга криптовалюты есть недостатки, для некоторых они могут стать критическими.

Преимущества	Недостатки
Не нужно тратиться на оборудование, искать место под ферму	Есть мошенники, рычагов влияния мало
Вопрос энергоснабжения и бесперебойной работы решает компания	Майнинг становится более затратным, компания закладывает свои риски в стоимость аренды
Не нужно настраивать ПО, искать прибыльные монеты	Вы не контролируете процесс

Чудес не ждите – вложив $100 вы не заработаете $1000000 за полгода-год, если только курс криптовалюты не взлетит в десятки раз. Действует стандартный принцип – хотите больших денег, придется инвестировать солидную сумму.

Криптовалюта Эфириум

К примеру, давайте возьмем Эфириум, который тоже показал серьезный рост и в данный момент идет коррекция вниз, которая, возможно, скоро закончится и будет снова рост.

Эфириум — платформа для создания децентрализованных онлайн-сервисов на базе блокчейна, работающих на базе умных контрактов. Реализована как единая децентрализованная виртуальная машина. Был предложен основателем журнала Bitcoin Magazine, Виталиком Бутериным в конце 2013 года, сеть была запущена 30 июля 2015 года.

Являясь открытой платформой (open source), Ethereum значительно упрощает внедрение технологии блокчейн, что объясняет интерес со стороны не только новых стартапов, но и крупнейших разработчиков ПО, таких как Microsoft, IBM и Acronis. Заметный интерес к платформе проявляют и финансовые компании, включая Сбербанк России.

Давайте посмотрим на рост монеты Эфириум (Ethereum)

Давайте немного посчитаем, ведь цифры всегда все показывают наглядно, понятно и просто. Причем, мы не будем с вами забегать далеко назад, а возьмем для примера 6 месяцев этого 2022 года.

Стоимость Ethereum на 1 января 2022 года была — 8,17$.

Стоимость Ethereum на 1 июня 2022 года была — 220$

За 6 месяцев данная валюта выросла в 27 раз!

Простая арифметика, если бы Вы в январе купили Ethereum на 1000$, то сейчас бы вы их продали за 27000$! Причем заметьте, мы не говорим с Вами о пиковых ценах. Ethereum поднимался почти до 400$. Мы говорим о реальных цифрах с учетом волатильности курса.

Скажите, кто Вам еще даст такую доходность? Думаю, что теперь Вам понятно, что за криптовалютами будущее.

Сложности трейдинга

Однако данный способ также не является таким простым, как кажется. Во-первых, покупка и продажа криптовалюты происходит на криптовалютной бирже. Вам нужно понимать, каким образом работает биржа, её функционал, возможности. С эти разобраться достаточно легко.

Проблема в другом. Суть трейдинга заключается в постоянном присутствии на рынке. В использовании всех доступных инструментов для реализации прибыли. По сути, трейдинг может считаться постоянной работой, в которую нужно быть вовлеченным 24⁄7. Также, как и в любой работе, чтобы получать большую прибыль, а не постоянные убытки, необходимо быть профессионалом в своём деле. Нужно обладать очень хорошими знаниями в анализе рынка криптовалют, иметь аналитический склад ума и в совершенстве знать всё, что связано с криптовалютами. В противном случае вы просто не будете знать, какую именно из тысяч криптовалют нужно купить именно сейчас, чтобы она выросла в ближайшее время. А также когда именно её нужно продавать, чтобы получить прибыль, а не понести убытки.

Как все это работает?

Чтобы разобраться в криптовалюте, нужно начать с понимания того, что такое блокчейн (или цепь блоков, если переводить с английского). О каких блоках идет речь? Давайте шагнем на первую ступеньку нашей лестницы:

Первое

Нам всем известно, что такое сделка, – это действия, направленные на изменение статуса гражданских прав и обязанностей лиц, принимающих в ней участие, т.е. на их возникновение, передачу или прекращение [ГК РФ, ст. 153]. Сделки происходят ежеминутно, даже ежесекундно, и обязательно фиксируются в каком-нибудь реестре. Теперь представим, что некоторая группа сделок объединяется в блоки, хранящие о них информацию, причем эта информация не может подвергаться никаким изменениям. Рассмотрим это на примере.

Антон решил подарить Нине один из своих глиняных горшочков, хранящихся в музее. При этом горшок, безусловно, является активом (имущество, ценные бумаги, информация, золото, права на недвижимость, просто деньги). Антон передает права собственности Нине, т.е. совершает сделку, которую также называют транзакцией. Может быть и так, что Антон не отдал свой глиняный горшок Нине, оставил его в коллекции музея, но передал девушке права собственности. В таком случае транзакция также считается совершенной и попадает в реестр.

Второе

«Попадает в реестр», т.е. становится видной для всех музеев, хранящих глиняные горшки. На деле, они все ведут реестр операций, совершаемых с глиняными горшками, поэтому если Антон передает право владения Нине, об этом узнает вся сеть музеев. Это называется учетом транзакций.

Представьте, что каждый реестр хранит одну и ту же информацию о владельцах активов. Любая операция автоматически обновляет распределенный реестр всех серверов (в данном случае музеев), объединенных между собой сетью. Поэтому даже если кто-то из участников блокчейна выключает компьютер и у него не сохраняется информация о проведенных транзакциях, процедура консенсуса позволит восстановить пропущенное, просто скопировав его с другого сервера.

Антон может быть не единственным из тех, кто совершает транзакцию с глиняными горшками. На деле их очень много, поэтому их объединяют в блоки, соединяющиеся в цепь. Их главные свойства – последовательность и невозвратность. Информация, занесенная в блок, никак не может подвергаться изменению.

Антон, передумав дарить Нине глиняный горшок после передачи права собственности, не сможет изменить запись в блоке, т.к. она уже сохранена во всех музеях. Но кто создает эти самые блоки, да и вообще следит за тем, чтобы транзакции совершались по правилам?

Третье

Майнеры (от англ. miner – «добытчик ресурсов, шахтер») – главные герои блокчейна. В нашем примере это некие стражи музеев, следящие за тем, чтобы права на глиняные горшки и другие предметы искусства передавались четко, честно и без фальсификаций.

Майнеры главным образом осуществляют три функции:

хранят копии блокчейна, тем самым защищая информацию от фальсификаций;
подтверждают транзакции;
проверяют транзакции, зарегистрированные коллегами – другими майнерами.

Майнерам необходимо располагать специальным оборудованием достаточной мощности с соответствующим программным обеспечением. Чем больше количество майнеров в сети, тем она надежнее, т.к. тем меньше вероятность возникновения поддельных операций.

Однако возникает резонный вопрос: делают ли они это на благотворительных началах? Конечно, нет. И награда майнера состоит из двух компонентов:

комиссия от транзакции;
вознаграждение от сети (тот самый майнинг криптовалюты).

Если с первым пунктом все более понятно (кстати, следует отметить, что комиссии обычно не так высоки, потому что майнеров много и все они конкурируют между собой; соответственно, по рыночным правилам, цена падает), то второе необходимо пояснить. Если сеть существует автономно и никем не регулируется (по сути, действует децентрализованно, без всяких посредников), то кто направляет майнерам вознаграждение? Собственно, сама же система генерирует новое количество криптовалюты – она и становится наградой для новых участников, получающих некоторое ее количество.

Таким образом, криптовалюта появляется с каждым новым блоком из цепочки (блокчейна) до тех пор, пока ее количество не достигнет значения ограничения и майнеры не будут получать только комиссии от транзакций. Но остается открытым вопрос: а как именно среди большого количества майнеров отбираются те, кто добавляет новый блок в цепь?

Четвертое

Для ответа на последний вопрос система предусмотрела специальные задачи. Чем мощнее оборудование майнера, тем выше вероятность того, что он решит уравнение, поделится ответом со всеми другими майнерами и добавит новый блок. Между прочим, некоторые майнеры иногда ради развлечения решают эти задачи вручную, и не всегда они оказываются непосильно сложными [М. Аблов, 2015].

Кстати, если вы так же хотите развлечься, а заодно и прокачать свои творческие способности, советуем вам пройти нашу онлайн-программу «ТРИЗ на практике», в рамках которой вы в течение 4 недель будете в интерактивной форме решать трудные изобретательские задачи. Конечно, результатом решения задач не станет добыча криптовалюты, однако программа в большой степени позволит вам улучшить когнитивные способности, что можно успешно приложить к решению задач при майнинге.

Возвращаясь к нашему Антону, представьте, что он решает составить очень хитросплетенную задачу (по сути, уравнение, решаемое методом перебора) для новых музеев-претендентов, желающих начать вести учет транзакций. Тот, кто справится лучше, сможет составить новый блок операций Антона (и не только его) и заработать криптовалюту.

Помимо этого, каждому майнеру присваивается электронный кошелек, защищенный шифрованием как одним из методов криптографии. Благодаря шифрованию информация об активах и транзакциях майнера остается конфиденциальной, полной и правильной [Финансовая культура, 2020].

Пятое

Криптография – это наука о методах засекречивания информации, ее аутентификации и шифровании. Криптовалюта носит такое название, т.е. включает корень «крипт», как раз потому что все операции происходят строго зашифрованно, при помощи криптографических ключей, представляющих собой последовательность некоторых символов. Это позволяет защищать блокчейн от взлома, беречь финансовые операции от кибератак, которые, увы, предпринимаются довольно часто.

К сожалению, практике все же известны случаи, когда, казалось бы, защищенные двухфакторной аутентификацией (введение имени пользователя, а также кода из смс или некоего пароля) криптовалютные стартапы были взломаны. Так, в 2022 году Investopedia (платформа для обучения и отслеживания финансовых процессов на различных биржах) зафиксировала крупные атаки на сделки компаний Coincheck и BitGrail, потери от которых составили 534 млн. долларов и 195 млн. долларов соответственно [Лаборатория Касперского]. Поэтому, конечно, криптошифрование – не панацея от всех злоумышленников.

Однако следует признать, что механизм криптовалюты во многом превосходит операции с обычными фидуциарными деньгами, т.к. он все же:

во-первых, децентрализован и не подвержен политическим процессам напрямую;
во-вторых, несет под собой прозрачные правила эмиссии и использования;
в-третьих, является еще и платежной системой, что снимает необходимость в посредничестве Visa или MasterCard;
в-четвертых, служит полноценным средством обмена и платежа, но только в тех странах, где это официально разрешено.

Таким образом и работает механизм генерирования криптовалюты. Посмотрим теперь более конкретно, какие существуют криптовалюты, где их купить и по какой цене.

Что влияет на прибыльность?

Майнинг — процесс обеспечения работоспособности сети некоторых криптовалют, требующий значительных ресурсов в виде вычислительной мощности.

Майнеры — пользователи, обеспечивающие прохождение транзакций, децентрализацию сети и ее защиту от несанкционированного доступа и изменений. За работу своего оборудования получают вознаграждение в криптовалюте.

Прибыль майнеров зависит от 3 составляющих:

Количества получаемых коинов. Этот важный показатель заработка майнера базируется на мощности оборудования, сложности майнинга и величине награды.
Стоимости криптовалюты. Цены на криптовалюты формируются рынком. И майнеры на них повлиять никак не могут. Если, конечно, добытчик цифровых активов не является владельцем большого количества монет, пожелавшим их единовременно продать.
Стоимости оборудования и сопутствующих расходов (затраты на электроэнергию, обслуживание оборудования, плата за интернет и т. п.).

Определить, насколько выгоден майнинг, можно только в ближней перспективе: сегодня, на этой неделе, в этом месяце. Чем дольше срок анализа, тем сложнее делать достоверные прогнозы по прибыльности. Это связано с факторами, от которых зависят доходы добытчиков криптовалют. Они непостоянны и динамически меняются во времени.