Цифровой мир не стоит на месте, и на сегодняшний день о криптовалютах слышал уже каждый. Но знаете ли вы, что такое токен, и чем он отличается от криптовалюты?
В этой статье мы рассмотрим, какие бывают токены, и по каким стандартам они создаются. Также мы расскажем о самых быстрых и эффективных методах заработка монет.
- Что такое токен простыми словами
- Виды токенов Utility-токены
- Security-токены
- Платежные токены (криптовалюты)
- ERC-20
- Покупка на ICO или IEO
Что такое токен простыми словами
Понятие токена
Токен
— переводится с английского как «талон», «жетон». Первый токен появился в Великобритании в XVII веке. В то время деньги с казны могли не дойти до поселений, поэтому местные жители чеканили собственные «токены», чтобы обменивать их на товары и продукты только в своей обособленной колонии.
Что такое токен в сегодняшнем мире криптовалют? Это своего рода жетон, за который можно получать определенные услуги. Для наглядности приведем пример с билетом в автобусе.
Вы покупаете билет у кондуктора, чтобы совершить поездку по городу. Причем в автобусе с другим маршрутом или в метро этот билет действовать уже не будет.
То же самое и с токеном — он имеет ценность только для той компании, у которой вы его приобретаете. То есть вы расплачиваетесь им за доступ к каким-либо внутренним услугам компании. Токен символизирует цифровой актив, который вы, как инвестор, покупаете у эмитента токена.
Теперь рассмотрим базовый функционал токенов:
- Хранятся на криптовалютном кошельке;
- Передаются другим пользователям. Токены управляются смарт-контрактами, которые и позволяют переводить активы другому человеку;
- Выпускаются любым желающим, с заданием определенных параметров: названия, символики, стоимости и общего количества выпускаемых монет;
- Держатели токенов могут не только получить за него какие-либо услуги. Люди могут наделяться правом голосования и активного участия в дальнейшем развитии компании;
- Используется в качестве платежного средства между участниками определенной системы;
- Выполняет функцию цифрового актива. Например, купив токен, у вас появляется право владения цифровым продуктом компании;
- Может служить единицей измерения. С его помощью можно учитывать количество API-вызовов и загрузок на торренте;
- Используется в качестве награды за какие-либо действия (за использование платформы, за участие в баунти-программах, выполнение аирдропов).
Что такое токен
Классификация tokens
В Интернете можно найти множество классификаций токенов. Единого подхода нет.
Потому классифицировать их проще всего по функциям:
1Встроенный токен. Подобные токены выполняют разные задачи в определенной криптовалюте. Например, как с биткоином. Сами по себе они не торгуются, но поддерживают жизнеспособность блокчейн-цепи криптовалюты.
2 Токены, обеспеченные обязательством. Они делятся на токены-акции, которые инвестора получают во время ICO. Также есть токен-сертификат. Он гарантирует право держателя на материальный актив. По сути, это цифровой аналог бумажного сертификата. Например, британская компания The Royal Mint выпустила свой token, обеспеченный золотом. Он называется RMG – Royal Mint Gold.
3 Кредитный токен. Допустим, компания решила одолжить деньги. Она обратилась к инвесторам, которые ее и профинансировали. Участники получили токены, главное предназначение которых — подтвердить право требования возврата кредитных денег. Этот процесс сильно напоминает первичное размещение. Но разница в том, что инвестор получает стабильную прибыль. Она зависит от суммы займа и процентной ставки. Steem Dollar – один из примеров кредитного токена. Он выпущен компанией Steemit. Стим доллар приносит своим держателям 10% в год от суммы кредита. Выплачивается доход в стим долларах.
4 Утилити токен. Их назначение — мера стоимости в определенном проекте. Например, в геймерском, подобный token может выполнять функцию игровой валюты, или быть баллами за определенные достижения.
На самом деле, классификация tokens относительна.
Один и тот же токен может исполнять функции нескольких видов.
перейти
Виды токенов
Разновидности токенов
С появлением различных блокчейн-стартапов и ICO, токены стали различаться по функциям и приобрели свою специфику. В зависимости от цели, применения, юридического статуса, технического уровня и базовой ценности, их стали подразделять на несколько категорий. Некоторые категории пока не регулируются, а других, напротив, регуляторы держат в жестких рамках.
Utility-токены
Utility-токены — самый распространенный вид. Они используются в рамках только одного блокчейн-проекта. Утилитарные токены подразумевают различные привилегии для инвесторов. Как правило, с помощью таких токенов люди могут воспользоваться товарами или услугами, которые компания планирует запустить в рамках своего проекта. Эти монеты также подразумевает скидки и премиум-доступ к определенным услугам. Однако купив utility-токены, инвестор не получит право на владение любыми активами компании, будь-то акции, имущество или продукты компании.
Обычно токены в ограниченном количестве, чтобы увеличить их популярность, в результате чего повышается курс монеты. На сегодняшний день финансовые регуляторы пока что не придираются к utility-токенам, потому что они не предназначены для инвестирования. Именно поэтому многие блокчейн-стартапы обозначают свои токены в качестве утилитарных, чтобы избежать проблем с законом.
В качестве примера «внутреннего» токена можно назвать Basic Attention Token (BAT) от браузера Brave. В экосистеме Brave токен BAT используется несколькими сторонами: зрителями, рекламодателями и авторами контента. Зрители получают BAT за обычный просмотр рекламы в браузере, а создатели контента награждаются за качественный контент.
Еще одним примером утилитарных токенов могут послужить монеты проектов Sia, Storj и Filecoin, которые предоставляют держателям свое децентрализованное облачное хранилище. Причем держатели токенов могут пользоваться им с десятикратной скидкой и даже самим выступать в качестве ноды, предоставляющей свои ресурсы.
Security-токены
security-токены
Эти токены имеют сходство с ценными бумагами на фондовом рынке. Держатель получает право на акции компании, долю от ее прибыли и на получение дивидендов. Инвесторы могут принимать активное участие в жизни компании и участвовать в голосованиях, чтобы решить, в каком направлении будет развиваться проект. Все эти права прописываются в смарт-контракте, а список инвесторов и вся деятельность компании доступны в блокчейне.
За security-токенами пристально наблюдают регуляторы, среди которых — Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC), а также Швейцарская служба по надзору за финансовыми рынками (FINMA). Они контролируют, чтобы оборот таких токенов соответствовал правовым нормам определенных стран, так как security-токены подразумевают официальную регистрацию.
Будучи привязанными к обычным ценным бумагам, секьюрити-токены являются реальными вложениями финансов. Поэтому на компании с таким видом токенов налагаются дополнительные обязательства о соблюдении законов о ценных бумагах, также они должны предоставлять отчеты.
По сравнению с утилитарными токенами, секьюрити-токены дают определенные гарантии, что инвесторы получат компенсацию, если проект постигнет неудача, или он попросту соскамится. У аккредитованных инвесторов есть возможность покупать секьюрити-токены после запуска проекта. Хотя в этом случае тоже есть риски, ведь инвестор вкладывает средства не в сами монеты, а в перспективу получить с них прибыль в будущем. В качестве примеров security-токенов можно привести DigixDAO, Siafund, Taas.
Платежные токены (криптовалюты)
Платежные токены обычно называются криптовалютой, и они многофункциональны. Они могут использоваться в качестве вознаграждения для майнеров, платежного средства и инструмента для инвестиций. Плюс ко всему, платежные токены не обеспечены никакими активами. Криптовалюты можно применять внутри системы, их эмиссия происходит посредством майнинга. К криптовалютам относится Bitcoin, Ethereum, Monero, Litecoin, Dogecoin и т.д.
О проекте League of Kingdoms
League of Kingdoms – MMO-стратегия, предоставляющая игрокам возможность играть в PvP или PvE режимах, а также с группами пользователей одновременно (MMO). Приложение содержит множество игровых функций, разнообразного контента, поэтому интересна и обычным геймерам, а не только криптоинвесторам.
Основные действия, которые игроку доступны на текущий момент:
- Строительство своего королевства.
- Наращивание военной мощи.
- Вступление в альянс.
- Участие в войнах гильдий внутри континента.
- Покорение святынь.
- Сражения за титулы короля и чемпиона CvC.
Прохождение всего цикла может занять полгода и более. В дополнение к перечисленным основным этапам в будущем добавят множество вспомогательных.
League of Kingdoms — геймплей
В игре есть дикие монстры, на которых можно охотиться в одиночку или группами. Некоторые монстры вызываются только с помощью специальных предметов. PvP режим подразумевает нападение на другие королевства, опять же соло или с группой. MMO режим – масштабная война, первая из которых будет организована в 2022 году.
Основные стандарты токенов Ethereum
Запуск токена на Ethereum
Каждый токен работает по определенному стандарту. Давайте разберемся, что такое стандарты токенов, и зачем они нужны. Для начала нужно понять, что смарт-контракты и децентрализованные приложения работают на децентрализованных платформах Ethereum, NEO, EOS, Tron и др. Учитывая, что Ethereum первым предложил стандарт ERC-20, возьмем в качестве примера именно эту платформу.
Для каждого такого приложения, которое использует смарт-контракты и блокчейн, создается новый токен на Эфириуме. Количество приложений на Эфириуме постоянно растет, поэтому для их взаимодействия нужно было «придумать» единый отраслевой стандарт. А учитывая, что все приложения — разные, то для их работы требуются токены разных стандартов.
Перечень стандартов, которые существуют на данный момент:
- ERC-20;
- ERC-223;
- ERC-721;
- ERC-777;
- ERC-820;
- ERC-821;
- ERC-827;
- ERC-875;
- ERC-948;
- ERC-884;
- ERC-1155.
Некоторые из них являются «доработкой» уже существующих стандартов токенов.
ERC-20
Классический и самый распространенный стандарт, который заложил основу для разработки новых токенов. До его появления все криптовалюты были с уникальным кодом, поэтому при взаимодействии с кошельками и биржами возникало много сложностей. Приходилось дополнительно создавать различные механизмы для совместимости.
Стандарт ERC-20 решил эту проблему — теперь разработчикам не нужно писать сложные коды при создании токена. Достаточно всего лишь дать описание его функций по параметрам, определяющих количество монеты, их передачи и распределения между пользователями. Такой «шаблонный» стандарт упрощает совершение транзакций между смарт-контрактами, биржами и ETH-кошельками. Нет необходимости сверяться со всей базой данных, проверяется лишь, соответствует ли сделка условиям контракта. Любому новому токену на ERC-20 гораздо легче разместиться на бирже благодаря известному протоколу работы.
Стандарт ERC-20 все еще дорабатывают, так как в нем до сих пор находят некоторые недочеты. Например, при неправильном запуске транзакций монеты могут безвозвратно потеряться в системе. Также после запуска смарт-контракта, в него нельзя внести изменения или отменить его.
По стандарту ERC-20 работают такие известные токены как Augur, Bancor, Gnosis, KuCoin, Storj, VeChain, BAT, Aeternity, WeTrust, Civic, и др.
ERC-721
Этот стандарт был создан в 2022 году специально для онлайн-игры Cryptokitties, в которой нужно коллекционировать виртуальных котят. Котята выступают в роли виртуального актива со своими уникальными особенностями — породой, возрастом и окраской. Имеет значение редкость и популярность. Каждый такой котик представляет собой отдельный токен ERC-721, поэтому монеты такого типа можно смело назвать «коллекционными». Если набор атрибутов очень редкий, то и стоимость токена будет высокой.
ERC-721 отличается от других стандартов тем, что на нем можно создавать неконвертируемые токены, которые будут использоваться в рамках одной экосистемы или платформы. Причем у этих токенов будет разная стоимость. Токены стандарта ERC-721 могут использоваться не только в играх, но и в серьезных отраслях. Например, в сфере антиквариата, для защиты интеллектуальной собственности, а также для токенизации недвижимости и художественных работ.
Среди токенов на основе стандарта ERC-721, можно упомянуть CryptoPuppies, CryptoPunks, CryptoPets, Decentraland, Rare Pepes, WePower и Cryptocup.
ERC-1155
Стандарт ERC-1155 создан для решения проблем, с которыми обычно сталкиваются блокчейн-игры. Это новый стандарт токенов для геймеров, который упрощает торговлю игровыми предметами. ERC-1155 был создан, чтобы устранить «несовершенства» стандартов ERC-20 и ERC-721, которые подразумевают отдельный контракт для каждой коллекции и вида токена. Что касается ERC-721, он позволяет каждой монете обладать уникальными характеристиками, причем такие токены могут служить отражением реального мира. Звучит фантастично? На самом деле все просто.
Например, вы играете в онлайн-игру на блокчейне, в которой вы — меченосец. Вы находите очень ценное оружие, но оно вам не подходит. Если это оружие является активом, ERC-1155 позволит вам обменять его на другой предмет для вашего персонажа, а если повезет — то продать за криптовалюту.
Без ERC-1155 для каждого игрового предмета пришлось бы создавать отдельный токен. Получается, что в игре появилось бы несколько тысяч разных токенов ERC-20 со своими адресами и комиссиями. Это привело бы к большим затратам и попросту перегрузило бы сеть — представьте, сколько данных должен обработать каждый узел. ERC-1155 являются неделимыми токенами, почему и появились понятия «заменяемые» и «незаменяемые токены».
Введение
В последнее время все чаще можно встретить приложения, использующие для аутентификации пользователей механизмы JSON Web Tokens. Особую популярность JWT завоевал с ростом популярности микросервисной архитектуры: он возлагает задачу по обработке аутентификационных данных на сами микросервисы, а следовательно позволяет избежать различных ошибок авторизации, увеличить производительность и улучшить масштабируемость приложения.
Вместе с тем неправильное использование JWT может негативно сказаться на безопасности приложения. Мы приведем примеры использования JWT, разберем распространенные ошибки в реализации схем аутентификации с применением JWT, рассмотрим основные виды атак на эти схемы и дадим рекомендации по их предотвращению.
Взаимозаменяемые и взаимонезаменяемые токены
Взаимозаменяемые и взаимонезаменяемые токены
Взаимозаменяемый токен можно обменять на аналогичные монеты. Например, одинаковые токены ERC-20 ничем друг от друга не отличаются, как рубль от рубля. Если провести аналогию с конструктором, такой токен можно поделить на части и собрать в подобный токен такого же стандарта. Эти монеты будут похожи друг на друга, что подойдет для делимых игровых предметов и валют.
Взаимонезаменяемые токены — это уникальные монеты для предметов коллекционирования, принцип работы которых был описан выше. Их данные нельзя изменить. В их смарт-контрактах может прописываться история, поэтому токен накапливает свою ценность (игровой предмет или персонаж «прокачивается» по силе, навыкам и др.), и его можно будет продать дороже. Соответственно, такой токен нельзя заменить, потому что его аналога не существует.
Что касается биткоина, его можно косвенно причислить к взаимонезаменяемым монетам. Некоторые могут поспорить, что BTC равен одному BTC, и даже если его поделить на несколько миллионов единиц, они тоже будут заменять друг друга. Но существуют такие понятия, как «грязные» и «чистые» биткоины: у каждой монеты есть своя история транзакций, по которой можно отследить, использовалась ли она в противозаконных сделках, была ли украдена хакерами и т.д.
Поэтому как сервисы, так и инвесторы отдают предпочтение «чистым» биткоинам, у которых еще не появилось своей истории. Стоимость таких монет обычно на 20-30% выше. Следовательно, биткоин не всегда бывает взаимозаменяем, так как у каждой его монеты — свое уникальное «прошлое».
Кто сможет участвовать в Security Token Offering
Если принимать за основу правила, которые SEC планирует ввести для блокчейн-компаний, разрабатывающие токены безопасности, то инвесторы должны отвечать хотя бы одному из представленных ниже требований:
- Годовой доход в размере более $200 000 на одного человека $300 000 для супружеской пары, поддерживаемый в течение последних двух лет и прогнозируемый в текущем году, в котором лицо планирует инвестировать в токены безопасности;
- Чистые активы на сумму свыше $1 млн., в которые не входит стоимость недвижимости, в которой лицо проживает на постоянной основе;
- Организация, которая имеет активы в размере более чем $5 млн., например, венчурный или целевой фонд;
- Компания, все члены которой являются аккредитованными инвесторами.
Чем отличаются токены от криптовалют
Токены и криптовалюты
Многие часто путают utility- и security-токены с криптовалютами, не понимая, чем они отличаются друг от друга. Чтобы избежать путаницы, давайте сначала разберемся, чем токен НЕ является. Во-первых, это не национальная валюта (в отличие от евро, доллара, рубля и других валют). Также токеном нельзя проводить расчеты в публичном блокчейне, как это происходит с криптовалютами, но им можно «расплачиваться» только в каком-то определенном проекте.
Что касается эмиссии, токены может выпускать любое физическое и юридическое лицо во время ICO, причем в ограниченном количестве. Соответственно, их нельзя майнить. С криптовалютами как раз наоборот — их эмиссия происходит во время майнинга.
Хочу инвестировать, не знаю куда
Существует тысячи стартапов, которые ищут финансирования.
Чтобы отобрать нужный, неплохо подойдет ресурс ICOrating.
Он собирает информацию о большинстве проектов и определяет их рискованность.
При этом, в обязательном порядке, необходимо изучить вайтпейпер ICO – детальный план развития.
Также стоит ознакомиться с репутацией его создателей и постоянно следить за новостями об этом проекте.
Вообще, чем больше соберется информации, тем лучше.
Но даже если создатели ICO-проекта – не мошенники – это не гарантирует его успешность. Вложенные деньги можно потерять на любом этапе, и никто их не возместит.
С другой стороны, если «угадать», то можно умножить свои вложения в десятки раз.
В любом случае стоит помнить о главном правиле инвестинга – НЕ инвестировать последние и кредитные деньги.
перейти
Как заработать токены
Как заработать токены
Есть несколько способов получения токенов: с вложениями и без финансовых затрат. Что лучше — спорный вопрос. Если взять баунти-программы, аирдропы и криптовалютные краны, вы вкладываете свое время, а результат может быть не таким быстрым, как хотелось бы. Поэтому рассмотрим самые быстрые и эффективные способы, как заработать токены сразу и в большом количестве.
Покупка на ICO или IEO
Вы можете купить токены «из первых рук» при проведении ICO (первичного предложения монет). Это когда компания продает свои токены за криптовалюты или фиат, чтобы привлечь средства инвесторов на дальнейшее развитие своего проекта. Позднее монеты компании можно использовать на ее платформе или торговать ими после листинга на биржах. Главное, перед участием в ICO внимательно изучите проект, действительно ли он стоит вашего внимания, чтобы не вложиться в «пустышку».
Полезные советы о том, как заработать токены на ICO, вы найдете в видео ниже:
Как заработать на ICO
Приобрести токены можно и на IEO (первичном биржевом предложении). В этом случае продажу монет организует не компания-эмитент, а биржа обмена криптовалют. Биржа становится партнером компании и размещает у себя этот токен вскоре после проведения публичной продажи. Компания оговаривает с биржей все условия продажи: максимальную и минимальную сумму сборов, базовую стоимость и т.д.). С точки зрения инвесторов, IEO — более надежный способ по сравнению с ICO, ведь биржи отбирают для сотрудничества действительно стоящие проекты, чтобы получить хорошую прибыль.
Однако в IEO есть и «обратная сторона Луны» — биржи становятся посредником между инвестором и компанией, выпускающей токены. Это противоречит одному из главных принципов блокчейна — независимости от третьих сторон.
Советуем прочитать: как заработали инвесторы IEO на Binance.
Покупка на бирже
После успешного проведения ICO, токенами начинают торговать на биржах. Курс зависит от стоимости покупки и продажи, поэтому чтобы выгодно купить монету, рекомендуем изучить динамику курса. Самые популярные токены присутствуют на всех биржах, а новые монеты, как правило, сначала размещаются на одной или нескольких биржах. Однако перед тем как начать торговать, стоит выбрать хорошую биржу: одни биржи предъявляют к монетам строгие требования и преимущественно работают с основными криптовалютами, а другие могут размещать новые токены хоть каждый день. Зачастую биржи могут проводить делистинг криптовалют.
«Периодически мы проверяем цифровые активы, размещенные на нашей площадке, чтобы убедиться, что они действительно соответствуют нашим высоким стандартам», — заявили представители Binance.
Обратите внимание, работает ли биржа в вашей стране, чтобы у вас не возникло проблем с верификацией. Не поленитесь узнать, как долго работает биржа, в какой юрисдикции она находится, защищает ли она трейдеров при попытках взломов или мошенничества. Бывает и такое, что биржа хороша по всем параметрам, но лично вас может не устроить ее интерфейс, размер комиссии и даже список торговых пар. Все индивидуально, поэтому не стоит слепо доверять отзывам, лучше все проверить самим.
