Как вернуть деньги из NWA Fund (Neo Wealth Advisors)? Обзор скам-фонда инвестиций в криптовалюту, отзывы реальных инвесторов

Политика конфиденциальности и отказ от ответственности

Настоящая Политика конфиденциальности персональных данных (далее – Политика конфиденциальности) действует в отношении всей информации, которую сайт Проект Antiobman.com, (далее – Antiobman.com) расположенный на доменном имени https://antiobman.com (а также его субдоменах), может получить о Пользователе во время использования сайта https://antiobman.com (а также его субдоменов), его программ и его продуктов.

Финансовая пирамида NWA Fund: история и последние новости

NWA Fund создана на основе так называемой консалтинговой фирмы, Nova Blockchain Solutions. С помощью этого проекта Евгений Галиахметов, один из основателей BCSG, пытался в 2022 году реализовать в Абхазии оффшорный крипторай и получить поддержку в Казахстане через закрытый клуб Seven.

NWA Fund (Neo Wealth Advisors) начала привлекать клиентов в середине 2022 года. Впервые NWA Fund засветилась в сентябре, на брифинге «Crypto vs Wall Street».

Затем был ролик на РБК TV, в ныне несуществующей рубрике «Бабич тренд».

В течение 2022 — 2022 годов пирамида рекламировалась как «первый официальный криптофонд в СНГ».

Дело против организаторов пирамиды NWA Fund переходит под юрисдикцию США

Те люди, которые уже несколько лет следят за развитием криптовалютой индустрии, прекрасно помнят, что в 2017-2018 годах в России, да и во всем мире, довольно бурными темпами развивались всевозможные криптовалютные стартапы, которые собирали средства на свое развитие путем ICO.

Именно в то время на пике эйфории предыдущего параболического роста крипто-рынка, в конце 2017-го года, и начал свою работу один из достаточно известных проектов в этой сфере – NWA Fund. Инвесторов подкупила уникальная модель управления инвестициями, которая заключалась в распределении средств на 4 части и вложение их в:

• Биткоин
• Альткоины
• Трейдинг
• Различные ICO

Все было сделано в лучших традициях: красочные буклеты, титулованные трейдеры, присутствующие в списках сотрудников компании, пышные приемы и очень много агрессивного маркетинга. Эта схема стара как мир, но, к сожалению или к счастью, она достаточно эффективна и по сей день, так как, увидев все это, люди в предвкушении легких денег, понесли туда свои сбережения. Через короткий промежуток времени во всех уголках необъятной России начали появляться верные амбассадоры NWA Fund, обещая доверчивым инвесторам баснословную доходность.

Природа человеческой натуры такова, что мы порой готовы приглушить голос разума, который взывает одуматься, и со всего размаха нырнуть головой вниз в прорубь, казавшимся Эдемским садом. Но жизнь устроена таким образом, что после опьяняющей эйфории всегда наступает болезненное похмелье, и в истории NWA Fund таким моментом стал август 2018-го года. Именно тогда и произошло дерзкое ограбление: соучредитель фонда воспользовался брешью в коде блокчейна и вывел более 1 000 BTC (около $7 млн. по тому курсу) на неизвестный кошелек и скрылся из поля зрения.

Другие сотрудники фонда на протяжении 3-4 месяцев сдерживали поток возмущений и недовольств со стороны инвесторов. В то время руководство NWA Fund приняло решение запустить трейдинг, который требовал огромных капиталовложений, но не приносил никакого профита. Кроме этого, в августе 2022 года курс Биткоина начал свое снижение с $8 000 до $6 000, что и забило последний гвоздь в крышку гроба NWA Fund. Впоследствии, компания начала довольно бурными темпами сокращать штат своих сотрудников и всячески урезать свои бюджеты.

На такой довольно минорной ноте закончился 2018-й год и наступил 2019-й. Тревожные вести неслись с высокой башни в Москва Сити, главного офиса NWA fund. В приватных беседах смелая, молодая и симпатичная основательница фонда говорила особо приближенным людям, что вот сейчас, ещё чуть-чуть, и все будет хорошо, только вот она беременна третьим ребенком, и как только он родится, дела пойдут на лад.

Для многих инвесторов уже все стало очевидно, так как история развивалась в России, многие из них уже были уверены, что они больше никогда не увидят свои деньги. Но относительно недавно всплыл очень интересный факт, оказывается, один из вкладчиков имеет паспорт Соединенных Штатов Америки, что автоматически полностью меняет правила игры. Дело в том, что граждане США находятся под защитой Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), которым по зубам финансовые махинаторы и аферисты любых мастей.

Как показывает практика, дальновидные мошенники предпочитают договариваться с адвокатами пострадавшей стороны и не доводить дело до суда. В противном случае, происходит настоящая катастрофа, в прямом смысле этого слова, за обвиняемыми в финансовых преступлениях начинается настоящая охота: ФБР, все частные армии и спецслужбы, а также власти 170 стран мира начинают искать подозреваемых. Они сами заинтересованы в этом, так как после поимки мошенников, они получат определенную компенсацию от правительства США, размер которой зависит от тяжести совершенного преступления.

Цифры не врут, а они показывают, что 99 из 100 финансовых аферистов рано или поздно оказываются за решеткой. Причем законодательство США устроено таким образом, что убийцы, насильники и прочие особо опасные преступники получают куда меньшее наказание, чем финансовые махинаторы. Как правило, они получают от 30 лет до 3-6 пожизненных заключений без права на апелляцию или УДО. В этом случае не спасает ни громкое имя, ни большие деньги, ни защита стран, которые не сотрудничают с США, которых, кстати, всего 6 в мире.

А теперь самая важная часть статьи, которая, в первую очередь, адресована организаторам и вкладчикам этой “замечательной пирамиды” NWA Fund. Американская компания Crypto Alba Trust, которая также занимается расследованием мошеннических операций в сфере криптовалют и имеет большой штат американо-израильских адвокатов, юристов и частных следователей, начала расследование этого дела. За плечами этих ребят не один десяток раскрытых дел, компания занимается самыми громкими и скандальными делами на Уолл Стрит. Речь идет о коллективном иске, инициаторами которого уже являются 24 человека (этот список будет пополняться), включая гражданина США, благодаря которому дело переходит под юрисдикцию SEC.

Если вы стали жертвой мошеннических операций связанных с ICO,IEO,ISO, или криптовалютами вам сюда: @cryptoalbatrust если же вы одна из жертв NWA Found вы можете заполнить эту анкету:https://forms.gle/k72mv6nDBv7DiDDe8

Как фонд НВА кидает своих инвесторов: методы работы пирамиды NWA Fund

В конце июня 2022 года администрация объявила о приостановке выплат, после чего вкладчики обнаружили в личных кабинетах вместо биткоинов токены NWA FUND. Далее участников обязали подписать новый договор, по которому инвесторы соглашались передать свои средства в собственность «Юлии, именуемой в дальнейшем «Управляющий фондом».

В конце ноября 2022 года на Change.org была создана петиция. Галина Фадеева, потерявшая деньги в пирамиде, обратилась к Президенту и Правительству РФ с просьбой расследовать деятельность компании, конфисковать имущество бенефициаров и возместить ущерб жертвам.

20 декабря 2022 года против организаторов NWA Fund было возбуждено уголовное дело по статье 159, часть 4 Уголовного Кодекса РФ «Мошенничество, совершенное группой лиц либо в особо крупном размере».

С 9 апреля 2022 по конец 2022 года Telegram-канал NWA криптофонд сообщал, что на сайте «ведутся технические работы».

На текущий момент расследование не завершено, судебных исков против компании и организаторов нет, площадка nwafund.com продолжает прием новых жертв прямо сейчас.

Когда мы стали изучать ситуацию с NWA Fund и что происходит вокруг пирамиды, обнаружилась публикация от 2 августа 2022 года на дзен-канале «Криптокритика». В этой обширной подборке и были заново процитированы несколько материалов, посвященных NWA Fund. Известные публичные события с NWA Fund и последние новости относятся к 2020 году.

По данным следствия, всего похищено 16175843 рубля.

После «Кэшбери»: еще одну компанию обвинили в создании пирамиды с использованием криптовалют

На прошлой неделе на портале Change.org появилась петиция с требованием «остановить беспредел финансовых пирамид и финансовых аферистов на территории РФ». Петиция, адресованная президенту и правительству РФ, направлена против деятельности компании Neo Wealth Advisors (NWA) Fund. Последняя позиционирует себя как «первый официальный российский криптовалютный фонд» и «закрытый токенизированный фонд для инвестиций в криптовалюты».

Страница петиции на сайте Change.org

По мнению автора петиции Галины Фадеевой, NWA Fund действует по принципу финансовой пирамиды: торги на бирже не ведутся, а средства выплачиваются за счет вновь поступивших инвестиций. Компания проводила активную PR-кампанию и привлекала клиентов с помощью рекламы, форумов и конференций. В мероприятиях и конференциях NWA Fund принимали участие публичные персоны: например, Владимир Соловьев, Ирина Хакамада, Александр Гордон. О том, как проходили такие конференции, можно узнать из следующего видео.

Согласно сайту NWA Fund, компания начала свою деятельность в 2015 году с семейного офиса (учредитель – Юлия Погасий, ее муж – Олег Клименко — руководитель юридического отдела возглавляемой Юлией компании BSCG). На сайте говорится, что к июню 2022 года фонд насчитывал более 5406 участников при общем капитале в $34 млн. По утверждению руководства фонда, его доходность составляет ~10% в месяц на падающем рынке, и до 30% на растущем. В октябре компания запустила платформу для обмена токенов NWA Token Exchange. Как анонсировалось в телеграм-канале NWA, в ноябре фонд должен был пройти аудит и отчитаться о результатах перед своими инвесторами. В декабре, согласно информации на сайте, фонд обещал выплатить владельцам токенов NWA дивиденды за 4 квартал 2022 года.

На сайте NWA не указаны контактные лица или представители команды проекта. Из средств связи есть только общий телефон, адрес электронной почты и телеграм-канал, в котором сейчас состоит чуть менее 2 тысяч человек. Отдельный раздел сайта посвящен токену NWA, однако в нем практически отсутствует конкретная информация; нет и white paper.

На сайте всего четыре документа, два из которых — презентации проекта на русском и английском языках. Еще два документа — выписки из реестра Торговой палаты Нидерландов, где зарегистрированы фонд и управляющая компания NWA Management BV. В качестве фактического адреса указана деревня Тетеринген на юге Нидерландов. Генеральным директором обоих юрлиц значится Юлия Погасий (Yuliya Pogassiy). В России, судя по приведенной на сайте фонда информации, компания базируется в деловом на Пресненской Набережной.

Описание проекта на сайте NWA Fund

По словам автора петиции на Change.org Галины Фадеевой, в России NWA ведет деятельность как OOO «БИСИЭСДЖИ». Фирма расположена в Пресненском районе Москвы на ул. Красина, ее уставной капитал составляет 100 тыс. рублей, в штате числится только один сотрудник — гендиректор. 100%-ным владельцем компании выступает Юлия Погасий, которая является иностранной гражданкой, следует из базы данных СПАРК-Интерфакс. С октября 2022 года юрлицо находится в процессе ликвидации. Сведения о том, что OOO «БИСИЭСДЖИ» аффилировано со структурами NWA, в СПАРК-Интерфакс отсутствуют. Однако Погасий также представляется президентом блокчейн компании Blockchain Solutions Group (BCSG). Транслитерация аббревиатуры этой , владельцем которой является Погасий.

На странице Погасий в социальной сети «ВКонтакте» в качестве места работы указана ), действующая по принципу сетевого маркетинга. В Rilife она занимает пост президента, сообщается на Youtube-канале компании. Кроме того, судя по базе данных СПАРК-Интерфакс, предпринимательница владела другой МЛМ- — ликвидированной в апреле 2022 года.

По утверждению автора петиции, в июне руководство фонда приостановило выплаты, сославшись на хакерскую атаку и финансовые потери в размере $300 тыс.

В телеграм-канале NWA компания сообщала о попытках рейдерского захвата фонда. После этого руководство запустило новую платформу и изменило условия инвестирования. В частности, bitcoin-активы на счетах участников сменились NWA токенами, а новый договор предполагал передачу в собственность компании всех ранее внесенных инвестиций. По мнению Фадеевой, это было сделано с целью присвоения средств инвесторов, вывода их за границу и ухода от уголовной ответственности.

В отношении NWA Fund авторы петиции требуют возбудить уголовное дело, ограничить выезд за границу сотрудникам компании на время следствия, заблокировать счета компании и ее руководителей, произвести арест имущества, признать фонд финансовой пирамидой и запретить его деятельность на территории РФ.

Кроме того, в петиции предлагается ввести пожизненное заключение для создателей финансовых пирамид, предусмотреть конфискацию имущества у них и членов их семей, ввести штрафы за поддержку PR-компаний пирамид, приравнять вывод средств на счета иностранных . Особое внимание авторы петиции просят обратить на «финансовые пирамиды, работающие с криптовалютой». Петиция была опубликована на сайте Change.org 28 октября и к моменту публикации собрала 170 подписей.

Вслед за «Кэшбери»

За последнее время это не первая ситуация, когда компанию обвиняют в организации финансовой пирамиды с использованием криптовалют. В конце сентября Банк России назвал группу российских и зарубежных финансовой пирамидой. Данные о группе компаний регулятор передал в МВД и Генпрокуратуру.

ЦБ охарактеризовал «Кэшбери» как «одну из самых масштабных финансовых пирамид», обнаруженных за последние годы. У не было лицензий регулятора, необходимых для предложения финансовых услуг. Кроме того, регулятор подчеркнул, что не видит у «Кэшбери» признаков реальной экономической деятельности. По оценке Банка России, ущерб от действий компании мог составить 3 млрд руб.

Описание проекта на сайте «Кэшбери»

«Кэшбери» позиционировала себя как p2p-платформа и предлагала вложиться в «выдачу микрозаймов частным лицам, малому и среднему бизнесу, а также кредитовать пользователей сервиса под залог». Средства привлекались как в рублях, так и в криптовалютах. обещали клиентам до 600% годовых и проводили агрессивную рекламную кампанию, в которой, как и в случае с NWA Fund, участвовали известные персоны: например, Николай Басков и Ольга Бузова.

В середине октября председатель правления холдинга «Кэшбери» Артур Варданян выступил с обращением, в котором сообщил о временной приостановке работы — до 1 ноября. Варданян пообещал вернуть инвесторам средства, а заодно обвинил СМИ в «новостной вакханалии» и назвал происходящее «небогоугодным делом». В конце октября стало известно, что сомпанию Cashbery Limited, которая входит в ГК «Кэшбери» и управляется Артуром Варданяном, исключат из реестра Регистрационной палаты Великобритании.

1 ноября Артур Варданян выступил с новым обращением, в котором заявил о том, что «Кэшбери» полностью прекращает свою деятельность. По словам Варданяна, «неприемлемо продолжать работу всех наших платформ, так как нам просто не дадут этого сделать».

Глава «Кэшбери» снова пообещал компенсировать вкладчикам их убытки. Для этого организаторы признанного финансовой пирамидой холдинга рассчитывают создать новую компанию, запуск которой планируется в начале следующего года. По словам Варданяна, база клиентов «Кэшбери» будет синхронизирована с новой платформой и каждый пользователь получит стартовый депозит в размере долга компании. Интересно, что, несмотря на происходящее с компанией, пострадавшие пользователи готовы вложиться в новую компанию в попытке вернуть свои деньги.

Что будет с инвесторами?

Bloomchain попросил прокомментировать ситуацию с NWA Fund руководителя рабочей группы по криптовалютам в Государственной Думе, эксперта в Администрации президента России и Общественной палате Элину Сидоренко, к которой также обратились клиенты NWA Fund. «Мы берем ее [ситуацию] под экспертный контроль», отметила Элина Сидоренко в своем телеграм-канале.

В разговоре с Bloomchain руководитель рабочей группы по криптовалютам в Госдуме высказала мнение, что деятельность NWA Fund «должна быть проверена правоохранительными органами, поскольку есть большое количество лиц, в отношении которых компания не удовлетворила обязательства». Еще один фактор для проведения проверки — отсутствие прозрачных схем инвестиций и расчетов с вкладчиками.

Сидоренко отметила, что шансы защитить инвесторов NWA Fund в правовом поле очень малы.

«Мы не можем априори возбудить дело по факту мошенничества, потому что криптовалюта не является предметом хищения, а мошенничество – это хищение. Второй момент – нам будет сложно установить их умысел: согласно последним рекомендациям Верховного Суда, умысел должен возникнуть до момента создания организации и начала ее инвестиционной деятельности», — рассуждает эксперт.

Ситуации не поможет и принятие закона о криптовалютах, считает Сидоренко, поскольку он не будет иметь обратной силы относительно проектов, которые уже реализуются. «Потерпевшим в данной ситуации, мне кажется, можно надеяться лишь на понятие справедливости в отношении других проектов, которые еще не «лопнули». Их же инвестиции вряд ли будут возмещены, потому что компания сделала все, чтобы укрыть эти деньги», — отметила она.

Однако, по мнению Элины Сидоренко, дело о мошенничестве все-таки могут возбудить, если будет доказан факт укрывательства денег или то, что средства инвесторам первой очереди выдавались за счет инвесторов второй очереди.

По словам Элины Сидоренко, необходимо привлечь внимание государства и общественности к проблеме инвестиционных фондов, которые используют криптовалюты в целях мошенничества. Для этого эксперт совместно с депутатом Натальей Костенко инициирует проект, направленный на создание закона о защите инвесторов от подобных фондов. Как ранее отмечала Сидоренко в своем телеграм-канале, Наталья Костенко также «подготовила запрос на имя генпрокурора с просьбой разобраться в ситуации».

«Если сейчас государство сделает шаг на пути введения в правовое поле понятий «криптовалюта» и «токен», то завтра мы сможем защитить этих инвесторов. Основная задача, которую я лично для себя вижу сейчас – это привлечение внимания и обеспечение защиты через принятие закона», заключила Элина Сидоренко.

В ожидании закона о криптовалютах

В марте 2016 года президент РФ Владимир Путин подписал поправки в Кодекс об административных правонарушениях (КоАП), направленные на ограничение создания и функционирования так называемых «финансовых пирамид». Законопроект был принят Госдумой 19 февраля и одобрен Советом Федерации 2 марта 2016 года. Документ дополнил КоАП статьей 14.62, предусматривающей штрафы для физических и юридических лиц за организацию «финансовых пирамид». Их размер составляет для граждан от 5 тыс. до 50 тыс. руб., для должностных лиц — от 20 тыс. до 100 тыс. руб., а для юридических лиц — от 500 тыс. до 1 млн руб. Аналогичные штрафы предусмотрены за распространение, в том числе в СМИ, информации и рекламы о привлекательности участия в «финансовых пирамидах».

Для криптовалют в России пока нет законодательства, виртуальные валюты и токены сейчас находятся вне правового поля.

Против криптовалют и организации их обмена последовательно выступает Банк России. По мнению регулятора, их обращение несет высокие риски как для потребителей, так и для инвесторов, а операции с криптовалютами могут использоваться для отмывания доходов, полученных преступным путем.

Сейчас соответствующий законопроект находится на рассмотрении Госдумы. Депутаты планировали принять его еще в весеннюю сессию, но тогда состоялось только первое чтение документа. В начале ноября сообщалось, что документ будет принят до конца 2022 года. Однако сегодня стало известно о том, что документ могут переписать и вернуть в первое чтение.

В существующей редакции законопроект «О цифровых финансовых активах» регулирует выпуск, учет и обращение денежных требований, эмиссионных ценных бумаг и прав участия в капитале (аналог доли в ООО), выпущенных в цифровом виде. Документ ограничивает куплю-продажу ЦФА, а также их обмен на токены другого вида либо на цифровые операционные знаки — такие сделки могут осуществляться только через кредитные организации или биржи.

Документ вызывает много вопросов и критических замечаний у экспертного сообщества. Например, ко второму чтению из законопроекта исчезли понятия «майнинг» и «цифровые деньги». Как отмечал председатель комитета по финансовому рынку Госдумы Анатолий Аксаков, при наличии термина «майнинг» пришлось бы вводить и понятие «криптовалюты».

«Есть bitcoin, есть ethereum, есть много криптовалют, сущность которых вызывает большие вопросы <…> «Я полагаю, что будущее у этих необеспеченных валют нумизматическое и печальное. Скорее всего, уйдут с рынка», — объяснял изменения в тексте законопроекта о ЦФА Анатолий Аксаков.

Основатели, руководители и первые лица Фонда НВА

Дикая медийная свистопляска вокруг NWA Fund с трудом позволяет отличить первых от последних. Впрочем, статью 34 УК РФ за соучастие в преступлении никто не отменял.

Юлия (Юлиана) Погасий (Погасян)

При таком изобилии имен и фамилий отчества не имеет. Серьезно, так написано в выписке ЕГРЮЛ. В уголовном деле вместо отчества «И». Организатор и медийное лицо MLM RiWAY, Rilife и Marble в 2014 — 2016 годах. А затем и NWA, полноценной пирамиды, в 2022 — м.

Официальный учредитель двух (ликвидирована) и ООО «Бисиэсджи» (на стадии ликвидации). Последняя и является юридическим лицом NWA Fund.

Поддерживает дружеские отношения с Андреем Карпуховым, организатором хайп-проекта Blockchain Fund.

Не является гражданкой России. В 2022 году вместе с мужем получила американскую визу.

Евгений Галиахметов

Евгений Ринатович Галиахметов. До 2014 года возглавлял департамент розничного бизнеса в банке «Зенит». Затем решил поискать себя в более творческих областях. Последовательно организовал площадку по продажи цифровых активов SkyIndex, венчурный холдинг Altergate, митап The Gate Club.

Пытался повести Абхазию и Казахстан по пути Мальты, обещал решить проблемы дефицита бюджета за счет отчислений с криптовалютных компаний и государственных эмиссий криптовалют (Abkhazian Coin, ABHCoin). Для этой цели создал структуру Nova Blockchain Solutions, вместе с Давидом Мирзаевичем Сулеймановым. Затем она была плавно преобразована в пирамиду НВА Фонд.

После скандальных разоблачений скама перенес свой интерес на так называемый консалтинговый фонд DTI Algorithmic. У этой площадки вообще нет сайта, только блог.

Олег Клименко

Олег Арнольдович Клименко, бывший бухгалтер и генеральный директор, теперь ликвидатор ООО «Бисиэсджи». Супруг Юлии Погасий. Индивидуальный предприниматель с ИНН 772704616107. Учредитель ликвидированного предприятия ООО «Мега ресурс», торговавшей топливом и нефтепродуктами.

Евгений Питч

Он же Евгений Владимирович Васильев. Регистратор эстонского юридического лица BCSG Consulting OÜ, на которое было оформлено разрешение на обмен виртуальной валюты.

Инициатор безумного проекта по производству энергетика Silber Pfeil с параллельным выпуском под него токена AMG Token.

В первых числах июля 2022 года Евгений Васильев решил, что с него хватит, приказал системному администратору выдать ему пароль от корпоративного кошелька, вывел себе миллион с лишним рублей и исчез. Директор Олег Клименко 6 июля подал на бывшего коллегу заявление в УВД по району Хамовники.

А затем владельцы NWA Fund сделали Евгения Васильева крайним перед вкладчиками. Утверждая, что он все украл и поэтому выплачивать нечем.

Сергей Некрасов

Бывший аналитик Форекс — кухни MFX Broker. В этом качестве публиковался на ПРАЙМ в 2014 году. Когда в 2022 году полиция Грузии объявила розыск владельцев MFX Broker, был вынужден сменить место работы. В NWA Fund занимал должность портфельного управляющего. Раскручивал пирамиду на канале РБК «Бабич тренд».

Ярослав Гордеев

В пресс-релизах фигурирует как директор по развитию и ведущий спикер. Начал сотрудничать с Юлией Погасий в MLM Rilife.

Сейчас господин Гордеев выступает в качестве руководителя криптовалютной платформы для пассивного дохода Phenom Club (она же TCGroup).

Дмитрий Дейн

В рекламных материалах громко именует себя разработчиком технологий Wi-Fi и LTE, участником всемирной ассоциации криптографов и владельцем компании Virgil Security. Самое интересное, что последний факт подтверждает Crunchbase.

Кибербезопасностью Дмитрий не ограничивался. До 2014 года он руководил PYR Software (теперь Amaya Software), компанией по разработке гемблингового программного обеспечения, принадлежащей владельцу PokerStars Исайе Шейнбергу. Впрочем, ни для кого не секрет, что гемблинг и криптовалюты тесно связаны.

А Virgil Security и NWA Fund вообще были соседями по офису в Москва-Сити.

Кроме того, в материалах уголовного дела в качестве сообщников названы Короленко Ольга Александровна и Шевченко Иван Павлович. Про Шевченко не известно ничего. С Ольгой Александровной история интересная, она фигурирует в некоторых публичных справочниках как ликвидатор ООО «Бисиэсджи», хотя по выписке ЕГРЮЛ это Олег Клименко. Не исключено, что именно госпожа Короленко пиарила пирамиду на «Мисс Блокчейн»-2017.

NWA Fund (BCSG): проверка сайта и зеркал

В настоящий момент доступен сайт nwafund.com, ранее действовало зеркало bcsg.io. Первый регистратор домена nwafund.com указал контактный телефон +79645801717 и электронную почту

• Домен bcsg.io зарегистрирован 11 сентября 2022 года.
• Nwafund.com зарегистрирован через 2 месяца, 23 ноября.

Первая версия сайта bcsg.io была опубликована 12 октября 2017 года. Выглядит как сделанная наспех презентационная страничка, в блоке «Трейдинг» написана явная бессмыслица. В феврале 2022 bcsg.io был отключен и больше не возобновлялся.

Сайт nwafund.com начал функционировать с августа 2022 года, как рекламная страница Neo Wealth Advisors.

В декабре 2022 года, на фоне петиции и уголовного дела, был предпринят косметический ребрендинг. И в таком виде сайт продолжает работать до сих пор.

Домен зарегистрирован российским провайдером REG.RU, хостинг предоставляет Cloudflare, Inc. Примечательно, что до 2022 года сервера размещались в России, у компаний Hostland ltd (Петербург) и CLOUD WDC collocation (Иркутск).

Несколько слов о NWA Token

В экосистеме предусмотрена универсальная единица учета долевого участия — токен NWA. Владельцы внутренней валюты проекта могут продать или инвестировать свои денежные активы при помощи технологии блокчейн.

Главное достоинство НВА токена заключается в том, что каждая его единица обеспечена капиталом, находящимся под контролем специалистов фонда.

Дополнительными преимуществами токенизации проекта являются:

• получение стабильной ежеквартальной прибыли в виде дивидендов;
• независимое управление денежными активами;
• неограниченные масштабы применения (использование токенов не зависит от времени и месторасположения инвестора);

Кроме того, стоит отметить периодическое повышение стоимости токенов за счет роста внутренней капитализации системы. Быстрая передача прав на получение прибыли — еще один весомый плюс в пользу выбора фонда NWA. Окончательное решение остается за вами.

03.11.2018 09:26

NWA Fund (холдинг BCSG): проверка юридического лица и лицензии

Российское юридическое лицо NWA Fund ООО «Бисиэсджи» зарегистрировано 04.12.2017, по адресу 123056, г Москва, улица Красина, дом 21, пом./комн. VI/2. Присвоен код ГРН 5177746284865 и ОКВЭД 66.19, «деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг». Не платит налогов, не предоставляет налоговую отчетность, с 28.12.2018 находится в процессе ликвидации.

На сайте nwafund.com приводятся справки о регистрации NWA Management B.V. и Stichting NWAFund в KvK* uittreksel, Торговой палате Нидерландов. Оба документы получены 4 апреля 2022 года.

Кроме того, 15.05.2018 в Эстонии была зарегистрирована BCSG Consulting OÜ, на имя Олега Клименко (Oleg Klimenko). 26.06.2018 фирма получила разрешение на обмен виртуальных валют в Эстонии. То-есть даже такое эфемерное прикрытие было пущено в ход спустя год работы проекта. Предприятие заброшено, отчетность не предоставляется с момента создания, срок действия лицензии истек в апреле 2022 года.

Кстати о лицензиях: как так получилось, что заведомая пирамида не только не внесена в черный список Банка России, но даже не упоминается на сайте регулятора?

NWA Fund (BCSG): адреса и контакты

На сайте nwafund.com опубликованы контактные данные: адрес: Москва, Пресненская Набережная, 8 стр 1, Башня Город Столиц, северный блок, 15 этаж. А также телефон и электронная почта

Яндекс.Карты вообще не помнят ни NWA Fund, ни BCSG, ни Neo Wealth Advisors. Зато остались следы на многочисленных ресурсах, которые вносят адреса без проверки и актуализируют их по случаю.

Номер арендован у Вымпелком (Билайн). Ранее использовался MLM RiWAY, проектом Юлии Погасий.

NWA Fund (BCSG) анализ аудитории

Интерес аудитории к NWA Fund начался в декабре 2022 года, достиг максимума в апреле 2022, и практически упал до нуля к декабрю 2020 года.

Большинство публикаций вышло в Казахстане, во вторую очередь в России.

Статистика посещаемости NWA Fund (BCSG)

Что и отражается в довольно средней посещаемости. В день на сайт nwafund.com заходят 212 посетителей, в месяц 6346.

Мой опыт с NWA Fund

Изначально я сам зарегистрировался в NWA Fund, хотя деньги конечно же не вкладывал из-за негативных нюансов, указанных выше. Спустя месяц мой аккаунт заблокировали за «размещение рекламных материалов нашего Фонда без нашего разрешения». Судя по всему, они имели ввиду 2 картинки, вставленные в этот отзыв. Учитывая, что данные картинки не содержат никакой секретной информации и характеризуют NWA Fund с позитивной стороны, то такая блокировка — явно негативный сигнал для инвесторов «Любой аккаунт могут заблокировать в любое время по абы-какой причине!»

NWA Fund (BCSG): амбассадоры скама

Подобно другим крупномасштабным аферам, NWA Fund организовывала светские мероприятия и привлекала публичных персон. Например, в июне 2022 года была проведена пафосная криптоконференция, с Владимиром Соловьёвым в качестве ведущего. В ней также принимали участие Ирина Хакамада и Александр Гордон.

Авторитет среди инвесторов помогал зарабатывать Данила Бабич, ведущий рубрики «Бабич тренд» (впоследствие «Рынки») на РБК. Первым начал раскрутку пирамиды на официальных каналах. Когда закончились гонорары от пирамид, стал подрабатывать ведущим мероприятий.

Инвестиционный портфель NWA Fund

Основная задача проекта заключается в эффективном объединении самых прибыльных и безрисковых инвестиционных решений на криптовалютном рынке. При этом, создатели экосистемы озвучивают 4 основных цели формирования инвестиционного портфеля:

1. Качественное увеличение капитализации путем преобразования прибыли компании в добавочный капитал.
2. Увеличение доходности инвесторов за счет применения проверенных стратегий с участием профессиональных трейдеров.
3. Оптимизация рисков в результате тщательного анализа и составления экспертных оценок о текущем состоянии криптовалютных рыночных отношений.

За счет того, что экосистема является закрытой, наблюдается значительное снижение операционных издержек.

NWA Fund (BCSG): права клиентов в пользовательском соглашении

Помимо справок о регистрации, на сайте nwafund.com опубликовано только политика безопасности (NWA Fund Privacy Policy), от 1 сентября 2022 года. Оферты, клиентского соглашения, политики AML нет вообще. И на этом анализ можно было бы закончить, потому как даже мелкие ИП публикуют оферты, если намерены работать законно.

Но в этой политике безопасности есть на что взглянуть. К примеру, с каких пор предприятия требуют от клиентов сообщать национальность

? И для каких целей такие сведения могут понадобиться?

Как NWA Fund обманывает инвесторов?

Пирамида NWA на пике своей славы заявляла о быстром росте клиентской базы и инвестиций — 33 миллиона долларов от 5 000 человек.

Минимальная сумма вложения для вступления в фонд составляла 1 000 долларов или 0,5 BTC, а это, на минуточку, порядка 6 000 долларов на тот момент. Прибыль с 1 000 долларов обещали огромную — 250%.

Инвесторам предлагали оформить «доверительное управление». То есть, их деньги поступали во владение менеджеров компании, которые якобы вкладывали их в криптовалюту и выплачивали процент клиентам.

На самом же деле, это была видимость работы. Никто, ничего и никуда не вкладывал. Да, первое время люди получали дивиденды, но это были деньги новых инвесторов. А далее вы в курсе — был объявлен скам NWA Fund.

Реальные истории обмана: отзывы инвесторов NWA Fund

Предсказуемо: как проплаченные, так и честные отзывы относятся к 2018 году. Например, вкладчик Ирина в июне беспокоилась, преодолеет ли компания форс-мажор, и уже начала подозревать неладное.

В июле Андрей, уже потеряв надежду на NWA Fund, в отзыве предлагал организовать сообщество для обращения в государственные структуры.

А поскольку 3 года назад разоблачители еще не привыкли к Youtube, роликов с жалобами сравнительно мало. И авторство большинства из них принадлежит Виталию Киев, профессиональному борцу с пирамидами.

Кто поможет с возвратом средств из мошеннических пирамид?

Документы на чарджбэк лучше собирать с помощью юриста. Ведь процедура сложная, длится не один месяц. И ее исход зависит от грамотного подхода. Даже если вернуть деньги из NWA Fund по chargeback, не стоит опускать руки и отчаиваться. Обратитесь за консультацией к нашим партнерам, они подскажут, как лучше действовать именно в вашем случае.

Есть собственный отзыв об NWA Fund? Обязательно поделитесь им в комментариях к обзору!

Могут ли инвесторы NWA Fund вернуть свои деньги?

Согласно материалам уголовного дела, организаторы NWA Fund получали средства вкладчиков на личные счета Юлии Погасий и Олега Клименко в «Альфа-банке», наличными в рублях и долларах, а также биткоинами на собственные кошельки.

Поможет ли чарджбек вернуть деньги от NWA Fund?

Поскольку деньги жертв не поступали на расчетный счет юридического лица, процедура возврата платежей по банковским картам Международных платежных систем через опротестование (чарджбэк) в этой ситуации неприменима.

Реальный возврат средств с финансовой пирамиды NWA Fund через процедуру Чарджбек

Если оплата за услугу была переведена на счёт юридического лица, а оказана в итоге не была, клиент имеет право потребовать вернуть деньги. Эта процедура — оспаривание платежа — называется Chargeback. Суть ее в обращении к банку-эмитенту, предоставив доказательства обмана на деньги. Есть только два условия, чтобы обращение было рассмотрено — платеж должен быть совершен с карты Виза, Мастеркард, МИР, а также с момента перевода не должно пройти более 540 дней. Среди доказательств обязательно должны быть убедительные реальные факты:

• выписка с банковского счета;
• переписки и звонки с работниками пирамиды;
• приходной кассовый ордер;
• договор.

Документы, подтверждающие правоту клиента, должны быть правильно собраны, ведь Чарджбек идет месяцы и будет утвержден, если только клиент докажет обман на деньги. Поэтому лучше всего привлечь юристов, которые учтут все нюансы и защитят интересы экс-клиента инвестскама.