Инвестирование в криптовалюту относится к высокорисковым финансовым операциям. Причина — волатильность и непредсказуемость цифровых активов. Находясь в зависимости от информационного шума биткоин и альткоины легко меняют курс, оставляя незадачливых трейдеров с убытками.
На рынке цифровых денег резкое изменение котировок — обычное явление. Скажем, 16.11.2021 курс биткоина (BTC) внезапно просел на 10 %. Такой же неожиданный обвал главной криптовалюты случался и до этого. К примеру, 7.08.2021 стоимость актива за сутки снизилась на 20 %.
Несмотря на это армия инвесторов растет едва ли не по часам, подтверждая тезис о том, что криптовалюты — это не афера или игрушка для узкого круга посвященных, но эффективный финансовый продукт, знаменующий приход нового порядка вещей.
Какую стратегию выбрать, чтобы сделать инвестиции в криптовалюту безопасными и эффективными, имея лишь базовые навыки обращения с деньгами?
Выбирайте консервативные активы
Если рассматривать инвестиции в криптовалюту, как способ сохранения средств без погони за прибылью, то в этом случае стоит присмотреться к более консервативным инструментам. Это:
- лендинги — временная передача криптовалюты под процент в рамках фиксированного или бессрочного контракта;
- стекинги — хранение собственных токенов на алгоритме Proof of Stake (PoS), для поддержания работоспособности сети;
- криптофонды — делегирование прав на токены профессиональным управляющим, по аналогии с привычными биржевыми фондами.
Указанные форматы инвестиций подразумевают пассивный и относительно небольшой доход, в сравнении с активами, к примеру, из ниши децентрализованных финансов (DeFi), которые на данный момент относятся к категории самых доходных, и, одновременно, очень рискованных.
Как Макафи формировал свой портфель
Джон Макафи, прославившийся своим скандально известным прогнозом по биткоину, сообщил, что в его портфеле есть такие монеты: EOS, DOCADEMIC, SETHER, Safex, BEZOP. С позиций краткосрочного инвестирования эти криптовалюты дают в 2022 убытки, но не следует забывать – в 2022 году новые крупные блокчейн-проекты принесли вкладчикам 136 тысяч процентов прибыли! Специалисты бостонского университета отмечают – средний показатель прибыли для суммы всех новых криптомонет составляет 82%.
Что касается биткоина, то Макафи не сообщил, сколько средств он держит в BTC, но можно не сомневаться – биткоинов у него хватает, поскольку криптоэнтузиаст совсем отказался от использования фиатной валюты и рассчитывается исключительно цифровыми активами, среди которых популярнейшим средством платежа выступает именно Bitcoin.
Лучшая схема инвестиций для начинающих
Для тех, кто совсем далек от понимания, как управлять финансами, инвестировать в криптовалюты больше 5 % капитала не стоит, особенно если речь идет об активах с высоким риском. С учетом бесконечной волатильности есть большая вероятность войти в рынок на пике или попасть на мошенников.
Оптимальный, проверенный вариант — определить безопасную для инвестиций в криптовалюту сумму и одинаковыми частями, регулярно вкладываться в биткоин, Ethereum, другие топовые альткоины и акции компаний, связанных с блокчейном.
Подобная тактика дает неплохую доходность на длинной дистанции и позволяет инвестировать быстро, без глубокого погружения в тему.
Можно ли торговать по новостям?
На Форекс до сих пор в ходу стратегии, предполагающие работу на реакции рынка на важные новости. Выход отчета NFP, выступления глав центробанков, твиты Трампа и прочие факторы иногда вызывают сильные рывки графика. На них можно заработать буквально за пару минут.
На графике BTCUSD и ряда других криптовалют также встречаются моменты, когда за 1-2 свечи курс меняется на 5-10%. У трейдера возникает соблазн попробовать выстроить стратегию, позволяющую брать такие движения.
Сделать это невозможно. Если на Форекс есть экономический календарь, в котором указываются даты выхода важных новостей, то в случае с криптой аналога нет. Да, есть несколько криптовалютных календарей, которые дают представление о возможных ближайших событиях в криптоиндустрии, но это не то что позволить успешно торговать. В основном, влияние новостей на курс регистрируется уже после резкого движения.
Что влияет на курс криптовалют?
На курс крипты влияют:
- решения, связанные с разработкой законодательства в криптосфере. Новость о легализации Биткоина как платежного средства в Японии в свое время оказала поддержку крипте;
- запрет/разрешение майнинга в отдельных странах;
- новости, связанные с возможными форками;
- новости о взломах крупных бирж;
- выход на рынок «китов» — владельцев крупного капитала в крипте. Если такой инвестор захочет просто продать большое количество криптовалюты, он обвалит курс. Капитализация криптовалютного рынка все еще не идет ни в какое сравнение с тем же Форексом, так что отдельные личности могут влиять на курс.
Все эти новости придется отслеживать самостоятельно. Часть новостей становится сюрпризом для рынка (взломы бирж, выход на рынок «кита», запрет майнинга/крипты в целом в отдельных странах). Это делает новостной трейдинг практически невозможным.
Покупка криптовалюты на торговых площадках
Самый доступный и безопасный, а потому популярный у большинства инвесторов способ купить криптовалюту — криптобиржи. Для этого не нужны знания технологии форка или механизма халвинга, достаточно иметь под рукой паспорт, нужную сумму на карте/кошельке популярной платежной системы и полчаса свободного времени. Справится даже школьник.
Алгоритм, по которому проходят сделки на криптобиржах понять легко:
- один участник выставляет ордер на продажу, другой, создает запрос на покупку монеты;
- обе заявки попадают в ордербук — книгу ордеров, где хранятся данные обо всех предложениях;
- если условия, указанные в ордерах продавца и покупателя совпали, система автоматически производит сделку и средства поступают на счета клиентов биржи.
Типичная ситуация: интересы сторон сходятся в цене, но не совпадают в количестве монет — продавец выложил больше/меньше, чем нужно покупателю. Решение простое:
- для продавца — непроданные монеты остаются в ордербуке и ждут новой заявки;
- для покупателя — недостаток компенсируется долей из другого ордера на продажу.
Условия каждой сделки уникальны и единственным стимулом для сделки выступает пересечение текущих ценовых интересов участников. Так работают абсолютно все криптовалютные биржи. Именно поэтому цена биткоина и альткоинов, которую вы видите в новостях и на тематических информационных порталах — это не фактическая стоимость монет, а, как правило, средняя стоимость, рассчитанная на основе данных с нескольких бирж.
Каждая криптовалютная торговая площадка предлагает собственную цену коинов, отражающую текущие интересы своих клиентов.
Теоретически на этом можно даже зарабатывать, покупая монеты — где дешевле и продавая — где дороже. Однако с учетом комиссий, которые сопровождают каждую сделку, такой вариант больше подойдет опытным инвесторам, досконально изучившим тонкости платежных протоколов.
Стратегия “Heiken Trader”
Ещё одна точная стратегия для торговли криптовалютами для среднесрочного рынка. Понять сигналы и заключать сделки по ТС “Heiken Trader” сможет даже новичок.
Скачать индикаторы и шаблон стратегии можно .
Рабочий график:
от Н1 и выше.
Список используемых индикаторов:
- Heiken Ashi smoothed (2, 6, 3, 2);
- Trend Arrows (15, 1);
- Trend Lord (настройки по умолчанию).
Как торговать?
Для того чтобы заключать сделки на BUY
, нужно дождаться на ценовом графике выполнения следующих условий:
- Бары Heiken Ashi формируются синим цветом.
- Стрелки индикатора Trend Arrows имеют зеленый цвет.
- Trend Lord демонстрирует бар голубого цвета.
Для того чтобы заключать сделки на SELL
, нужно дождаться на ценовом графике выполнения следующих условий:
- Бары Heiken Ashi формируются красным цветом.
- Стрелки индикатора Trend Arrows имеют красный цвет.
- Trend Lord демонстрирует бар красного цвета.
Как закрывать позиции?
Ограничивать убытки, то есть выставлять Stop Loss мы будем на уровне 30 пунктов от точки входа. Что касается сопровождения открытой сделки, то Take Profit может быть достигнут на усмотрение трейдера. Фиксировать прибыль можно по изменению цвета стрелки Trend Arrows. Также можно использовать в качестве фильтра для выхода из рынка фиксированное значение профита, скажем 50-100 пунктов. Во флэте данная стратегия для торговли криптовалютами будет давать ложные сигналы. Поэтому рекомендуем входить в рынок в сторону глобальной тенденции.
О хранении
Купленные коины нужно где-то хранить. Независимо от того, насколько вы доверяете той или иной бирже, криптовалюту лучше не держать на внутренних счетах без необходимости. Случаев, когда площадки внезапно прекращали работу, а их владельцы растворялись с деньгами клиентов, хватает.
Самый безопасный тип хранилища криптовалюты — холодный (аппаратный) кошелек — физическое внешнее устройство, подключаемое к сети только на время транзакций.
Что в итоге? Покупка криптовалюты на бирже — самый простой и безопасный способ стать цифровым инвестором. Регистрируетесь на сайте, проходите верификацию, ищете актив с приемлемой ценой и покупаете. Весь процесс займет 20-30 минут. Функциональность площадок рассчитана на обычных пользователей, но содержит широкий набор инструментов для трейдинга и достаточно каналов ввода/вывода средств.
К минусам криптовалютных бирж относятся не всегда адекватные комиссионные, отсутствие достаточных гарантий безопасности и завышенные продавцами цены, из-за которых покупателям приходится слишком долго ждать окупаемости сделки.
Стратегия «CCI, Dema and RSX»
Еще одна трендовая стратегия для прибыльной торговли криптовалютами. Эта тактика заключения сделок на крипторынке подойдет не только начинающим, но и опытным участникам. Точность торговых сигналов достаточно высокая, поскольку заходить мы будет в сторону тренда, а не против него.
Скачать набор индикаторов и шаблон можно .
Примечательным в её применении является то, что стратегия «CCI, Dema and RSX» умеет выявлять наличие того или иного тренда. Но и фильтровать “боковики”.
Рабочий график:
Н1 и старше.
Применяемые индикаторы:
- RSX (16);
- Dema trend indicator (21 или 14 для графика D1);
- Double CCI (Trend 170, entry 34).
Как торговать?
Чтобы нам представилась возможность открыть сделку в сторону BUY
, понадобиться, чтобы на ценовом графике выполнялись следующие условия:
- Желтая и зеленая средние скользящие пересекли красную снизу вверх.
- Оранжевая линия инструмента Double CCI находится выше отметки “0”.
- Гистограмма Double CCI сформировала зеленый столбик.
- Малиновая линия RSX находится выше уровня 50.
Чтобы нам представилась возможность открыть сделку в сторону SELL, понадобиться, чтобы на ценовом графике выполнялись следующие условия
- Желтая и зеленая средние скользящие пересекли красную сверху вниз.
- Оранжевая линия инструмента Double CCI находится ниже отметки “0”.
- Гистограмма Double CCI сформировала красный столбик.
- Малиновая линия RSX находится ниже уровня 50.
Как закрывать позиции?
Фиксировать прибыль по Take Profit можно по-разному: после смены цвета гистограммы либо есть более демократичный вариант – после пересечения скользящих средних. Помните, что Стоп-Лосс здесь равен Тейк-Профиту.
Что такое майнинг
Майнинг — поиск некоторого числа в массиве данных. Задача эта не абстрактная, а выполняется для подтверждения внутренних транзакций системы. Несколько задач объединяются в блоки. Дешифровка информации в таких блоках — блокчейн — ведется путем подбора комбинаций. Отсюда потребность системы в бескрайних вычислительных мощностях.
Справиться с поиском числа в одиночку майнер не может, не хватит аппаратных ресурсов. Проблема решается объединением локальных систем в майнинг-пулы — серверы, которые распределяют нагрузку вычислений между участниками.
За полную дешифровку блока данных все майнеры получают награду, соразмерную затраченным усилиям. Чем мощнее оборудование, тем больше криптовалюты попадает в кошелек.
Система добычи и распределения вознаграждения абсолютно прозрачна — информация по сделкам доступна всем участникам и проверить ее можно в любой момент.
Экспресс-подведение итогов
- учитывайте, что это высокорисковый актив;
- планируйте его как долгосрочное инвестирование (хотя бы на 10 лет);
- ни за что не ведитесь на горячие новости в формате «только эта криптовалюта и только сейчас!» — помните про ICO и как можно легко раздуть ажиотаж вокруг конкретного проекта, когда это выгодно его основателям.
Я рекомендую не делать ставку на криптовалюты, потому что для новичков здесь слишком высокий уровень риска. Лучше оценить возможности, которые можно получить с акциями и облигациями.
Плюсы и минусы
Любой инвестиционный продукт имеет сильные и слабые стороны. Прежде чем начать заниматься майнингом, стоит трезво оценивать потенциал и риски предприятия.
Плюсы
- Несмотря на волатильность рынка цифровых денег, популярность, а с ней капитализация криптовалют неуклонно растет.
- Майнер не привязан к одной криптовалюте и сам решает, что и когда выгодно добывать.
- Относительно короткий срок окупаемости (от 6 месяцев до года) инвестиций. Большинство реальных, а не теоретических бизнес-схем окупаются намного дольше.
Минусы
- Порог входа в майнинг достаточно высок: оборудование, помещение и устройство периферийных систем требуют денег и опыта.
- Отсутствие внятной законодательной базы и регулирующего добычу регламента со стороны государства.
- Майнинг — энергоемкий процесс. Его эффективность очень зависит от стоимости электроэнергии в зоне размещения оборудования.
Чтобы зарабатывать на майнинге, нужно в нем разбираться и не на уровне популярных рекламных мифов, а намного глубже. Возьмем, к примеру, обещания конкретных сумм заработка, которыми соблазняют майнеров производители специального ПО.
Ваш текущий баланс, собранный из биткоина или эфира при помощи их программ, это условность. Сначала его нужно пересчитать по актуальному курсу в рубли или доллары — это уже минус процент. Затем, переводя эти деньги в фиат, вы теряете до 10 % на комиссионных. К этому необходимо добавить реальный биржевой курс вашей криптовалюты и задержки с выводом, чреватые еще большими потерями в связи с изменениями котировок.
В конце концов, 10 тыс. рублей, которые обещал вам производитель ПО, после конвертации превратятся в 9, на карту придет 8, а после оплаты электричества останется 6. И таких нюансов более чем достаточно.
Вывод: майнинг, как формат инвестиций, вполне жизнеспособен. Однако, если вы настроены зарабатывать по-настоящему, стоит серьезно изучить эту нишу и тщательно взвесить свои возможности.
Если после анализа темы риски останутся приемлемыми, а потенциал заработка высоким — майните. Главное, не забывайте, хорошие деньги не приходят сразу.
Свинг-трейдинг
Свинг-трейдинг (swing trading от англ. swing — качели, колебания) — извлечение выгоды от сильных ценовых движений, игнорируя краткосрочные колебания цены актива (стратегия базируется на техническом анализе).
